Alfi cierra un año con la agenda regulatoria y los ETFs activos como principales ejes

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Luxemburgo refuerza su posición en la distribución transfronteriza de fondos y como domicilio multiactivo. Según el Informe Anual 2024 publicado por la Asociación de la Industria de Fondos de Luxemburgo (Alfi, por sus siglas en inglés), el último ejercicio estuvo marcado por una gran actividad regulatoria que ha permitido a la industria seguir ganando presencia y relevancia en la región europea.

“2024 marcó un verdadero progreso para Luxemburgo como centro de fondos transfronterizos. Desde ampliar el acceso a activos privados, hasta ajustes fiscales y regulatorios que apoyan tanto a los ETFs activos como pasivos, pasando por nuestra contribución a la agenda europea de ahorro a largo plazo, Luxemburgo se está posicionando para el futuro. En un entorno en rápida evolución, nuestro papel es mantenernos ágiles y centrados en soluciones”, ha señalado Jean-Marc Goy, presidente de Alfi.

En opinión de Britta Borneff, directora de marketing de Alfi, la organización fortaleció los lazos comunitarios en toda la industria, lanzando nuevos eventos, ampliando redes en áreas clave como fiscalidad y riesgo, y haciendo que la inversión sea más accesible a través de iniciativas como Schoulfoire y el acceso gratuito a conferencias para jóvenes profesionales. Con una presencia cada vez mayor a nivel nacional e internacional. “Alfi mantuvo su enfoque en un único objetivo: apoyar a sus miembros en un entorno cambiante”, ha destacado Borneff. 

Su nueva estructura

En este sentido, en el pasado ejercicio, Alfi continuó promoviendo y apoyando los intereses de la comunidad de gestión de activos de Luxemburgo a nivel nacional y europeo. En total, más de 1.700 representantes de miembros de Alfi aportaron su experiencia en los comités de la asociación. Para hacer estos comités técnicos más eficaces, ágiles, enfocados y alineados con las prioridades actuales, trabajó durante 2024 en una nueva arquitectura simplificada y optimizada. 

Sobre este esfuerzo, Serge Weyland, director general de Alfi, ha comentado: “Esta nueva estructura no solo busca simplificar. Se trata de alinear nuestro trabajo con las prioridades de nuestros miembros. Con un enfoque más claro y una mayor implicación de los miembros, nuestro compromiso es ofrecer más valor mediante comités técnicos orientados a resultados, permitiendo tiempos de respuesta rápidos y compartiendo conocimientos en nuestro nuevo Alfi Collaboration Hub. Estamos construyendo una ALFI más inteligente y conectada para el futuro”.

Un año clave par Europa

Según muestra en su informe, 2024 fue clave para el futuro de la SIU en Europa, con un fuerte impulso para sentar las bases que impulsen la inversión de los hogares europeos en los mercados financieros. En este contexto, Alfi publicó su informe «Un plan para el ahorro y la inversión», en el que se detallan acciones concretas para avanzar en la SIU, posicionando las pensiones ocupacionales como la base de un marco inclusivo y duradero. 

“Se ha demostrado en varios países, incluidos algunos en Europa, que las pensiones ocupacionales son esenciales para crear mercados de capital profundos, y pueden constituir la base para fomentar la educación y confianza del inversor, así como una mayor participación directa en los mercados de capital. Pensiones ocupacionales bien diseñadas y transparentes, junto con la afiliación automática, permiten que los inversores minoristas tomen el control de su futuro financiero”, ha señalado Weyland. 

Otro ámbito relevante han sido los ETFs, un eje central para la organización industrial. En concreto, destacaron los ETFs activos, con actualizaciones regulatorias importantes que buscan impulsar el mercado de ETFs de Luxemburgo. En este contexto, Alfi publicó su folleto sobre ETFs, en el que destaca cómo Luxemburgo está desbloqueando oportunidades con ETFs activos y clases de acciones de ETFs activos.

“Luxemburgo ofrece un marco único y atractivo para los ETFs en Europa, con un nuevo régimen fiscal y de transparencia que respalda el rápido crecimiento en el ámbito de los ETFs activos. Aprovechando una sólida trayectoria en el lanzamiento de clases de acciones de ETFs activos dentro de fondos UCITS ya existentes, los gestores de activos pueden ahora ampliar su distribución global y escalar estrategias probadas de manera más eficiente”, ha destacado Corinne Lamesch, subdirectora general de Alfi.

En cuanto a eventos, la organización celebró en marzo de 2024 su primera Conferencia Global de Gestión de Activos, un nuevo formato que fusiona sus antiguas conferencias sobre gestión de activos europea y distribución global de fondos. También llevó a cabo su primer Seminario de Cumplimiento sobre AML/CFT en noviembre de 2024. Ese mismo año vio el lanzamiento de la Gira de Presentación en París y de los nuevos eventos de la Serie de Gestores de Activos, dedicados exclusivamente a gestores de activos y centrados en construir comunidad y transformar conversaciones en oportunidades de negocio.

El nuevo mapa de la inversión: estos son los sectores que definen el futuro, según GBM

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Nuevos sectores futuro inversión
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Durante años, el mercado estadounidense ha sido el epicentro de la conversación financiera global. No es para menos: ha ofrecido retornos extraordinarios, innovación constante y compañías que definieron el curso del siglo XXI. Pero en 2024, con un entorno cada vez más volátil, esa narrativa dominante empezó a resquebrajarse, según indicó Grupo Bursátil Mexicano (GBM) Casa de Bolsa en un análisis reciente.

Una pregunta relevante actualmente es: ¿cuáles son los sectores que realmente están marcando el ritmo de la economía global? Y más importante aún: ¿cómo pueden los inversionistas posicionarse de forma estratégica en ellos?

Hay ciertos sectores que no solo resisten los ciclos económicos, sino que están liderando un cambio estructural, que de acuerdo con GBM se pueden catalogar como Top Picks Globales , conformados por rubros y regiones que están en tendencia, y entenderlos es clave para construir portafolios que no solo crecerán, sino que se adaptan a las necesidades de los inversionistas y los mercados.

Estos espacios, según la firma, son:

  • Industria de la salud: En un mundo que envejece y se enfrenta a pandemias, cambios en el estilo de vida y enfermedades crónicas, las empresas que desarrollan soluciones para la salud metabólica se están volviendo fundamentales. Más allá de las cifras de mercado, hay una tendencia que garantiza su relevancia a largo plazo.
  • Tecnología y semiconductores forman otro eje clave: No basta con saber que la inteligencia artificial está creciendo, hay que entender la cadena, desde quiénes fabrican los chips hasta quiénes los prueban y automatizan procesos industriales completos. Esa infraestructura invisible es la base del futuro digital y quienes dominan ese terreno dominarán mucho más que un mercado.
  • Fintech, en crecimiento: En América Latina y otras regiones emergentes, las empresas fintech están haciendo lo que los bancos tradicionales no pudieron, como digitalizar, incluir y simplificar procesos. Lo que comenzó como una revolución digital es hoy el nuevo estándar financiero para millones.
  • Publicidad digital e inteligencia artificial: En la frontera entre datos y creatividad, estas empresas están reconfigurando la manera en que las marcas se relacionan con las personas. No es solo segmentación ni algoritmos: es una nueva economía de atención, donde escala y personalización conviven.

Incluso sectores que podrían parecer aspiracionales, como el lujo, están mostrando una resiliencia que desafía la lógica, según resalta GBM. En contextos inflacionarios, las marcas con fuerte identidad y poder de fijación de precios no solo sobreviven, sino que lideran. Su capacidad de conectarse con el consumidor de forma emocional las convierte en refugios inesperados, recalcan.

Con todo, la firma mexicana señala que los rubros que marcarán la próxima década no serán los que hoy dominan los titulares, sino aquellos que silenciosamente están rediseñando la vida tal como la conocemos. Detectarlos a tiempo no es cuestión de suerte, la clave descansa en la disciplina, el método y la mirada a largo plazo.

Entradas récord en ETPs de oro y mayor inversión en plata mientras continúa la pausa arancelaria de EE.UU.

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ETPs oro y plata record 2025
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Mientras continúa la pausa en los aranceles de EE.UU., los inversores siguen preparándose para una posible disrupción en los mercados. En este contexto, los datos recopilados por Morningstar Direct muestran que el oro y otros metales preciosos han registrado un fuerte repunte: los activos netos totales en ETPs de oro han alcanzado los 326.000 millones de dólares a nivel global, lo que supone un 38,17% más respecto al cierre de 2024

Mientras el oro brilla en este contexto de incertidumbre, los datos muestran que la plata no se queda atrás. El patrimonio en ETPs de plata, a junio de 2025, se situó en los 30.080 millones de dólares, lo que supone un crecimiento del 38,6% en lo que va de año. En este caso, se observa que los flujos han entrado con menos intensidad que los ETPs de oro, pero de forma más constante, ya desde febrero de este año no reportó ningún mes on salidas superiores a las entradas. 

En opinión de Monika Calay, directora de Análisis de Gestores en Morningstar, el auge de los metales preciosos este año ha sido impulsado por una combinación de factores macroeconómicos y políticos. “Los bancos centrales, especialmente China, han estado comprando oro de forma agresiva para diversificarse y alejarse del dólar estadounidense. Al mismo tiempo, las expectativas de recortes de tipos por parte de la Reserva Federal, un dólar más débil y la incertidumbre fiscal están renovando el interés en el oro como activo refugio. Las tensiones geopolíticas, los flujos hacia activos seguros y el aumento del riesgo arancelario también están reforzando la demanda en todo el sector de los metales preciosos”, explica. 

Sobre los datos, destaca que los activos netos totales en ETPs de oro han subido a 326.000 millones de dólares a nivel global. “Esto es una señal clara de que los inversores están volviendo al oro, impulsados por su tradicional reputación como cobertura frente a la inflación. Las entradas en oro en 2025 están siendo alimentadas por la incertidumbre macroeconómica y geopolítica, la diversificación de los bancos centrales y la preocupación de los inversores por el riesgo inflacionario”, concluye.

¿Qué está pasando en el mercado de materias primas? Según explica WisdomTree en su último informe, que ha sido elaborado por Nitesh Shah, responsable de Materias Primas e Investigación Macroeconómica; Aneeka Gupta, directora de Investigación Macroeconómica; y Mobeen Tahir, director de Macroeconomía e Investigación Temática, las materias primas resurgieron con fuerza en junio, aprovechando la fortaleza observada a principios de 2025.

«Las materias primas (6 %) tuvieron un rendimiento superior el mes pasado tanto a la renta variable (1,3 %) como a la renta fija (0,8 %), reafirmando su papel de cobertura básica en un contexto de creciente volatilidad geopolítica y macroeconómica. Aunque los metales preciosos habían sido el principal motor de la rentabilidad de las materias primas en lo que va de año, los mercados energéticos tomaron decisivamente el relevo el mes pasado, liderando la subida del complejo, ya que la atención del mercado de materias primas se centra en el conflicto entre Israel e Irán», señala el informe. Su conclusión es que el repunte generalizado en todos los sectores de materias primas destaca la resiliencia de esta clase de activos y el renovado interés de los inversores, sobre todo teniendo en cuenta que los riesgos de inflación, la volatilidad climática y la incertidumbre política siguen siendo elevados.

La industria de ETFs sigue batiendo récords en EE.UU.: captó 11,54 billones de dólares al cierre de junio

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Los activos invertidos en el sector de ETFs en Estados Unidos alcanzaron un nuevo récord de 11,54 billones de dólares (trillons, en términos americanos) al cierre de junio, marcando el mes número 38 consecutivo con entradas netas. Durante el mes pasado, la industria registró en el país de Norteamerica entradas netas de 110.66 mil millones de dólares, con lo que las entradas netas acumuladas en el año alcanzaron un récord de 553.98 mil millones de dólares, según el informe de ETFGI sobre el panorama de la industria de ETFs y ETPs en EE. UU. correspondiente a junio de 2025. El mes pasado, los inversores han tendido a invertir en ETFs de renta variable.

Así, el mercado estadounidense continúa subrayando su papel dominante en la gestión de activos a nivel mundial:

  • Récord de activos bajo gestión (AUM): Los activos totales alcanzaron los 11,54 billones de dólares (trillons) al final de junio, superando el máximo anterior de 11,04 billones (trillons) registrado en mayo.
  • Fuerte crecimiento acumulado en el año: Los activos han crecido un 11,5% en lo que va del año, frente a los 10,35 billones de dólares al cierre de 2024.
  • Entradas masivas en junio: La industria registró entradas netas por 110.66 mil millones de dólares solo en junio.
  • Entradas acumuladas históricas: Con 553.98 mil millones de dólares en entradas netas hasta ahora en 2025, este es el total acumulado más alto registrado. Los récords anteriores fueron 472.20 mil millones en 2021 y 440.41 mil millones en 2024.
  • Impulso constante: Junio marca el mes número 38 consecutivo con entradas netas, lo que resalta la confianza sostenida de los inversores y la demanda.

Estas cifras reflejan la fortaleza y resiliencia continuas del mercado de ETFs de EE. UU., impulsadas por la innovación, la diversificación y la confianza del inversor, señaló el informe.

Desempeño del mercado en el mes:

  • El S&P 500 subió un 5,09 % en junio, acumulando un alza del 6,20% en el primer semestre de 2025.
  • Los mercados desarrollados (excluyendo EE.UU.) aumentaron un 3,24% en junio y registran un sólido crecimiento del 20,29% en lo que va del año.
  • Principales desempeños en junio: Corea del Sur: +16,12% e Israel: +11,60%.
  • Los mercados emergentes ganaron un 4,80% en junio, con un aumento acumulado del 11,41% en el año.
  • Principales desempeños en junio: Taiwán: +8,53% y Turquía: +8,49%, según Deborah Fuhr, socia gerente, fundadora y propietaria de ETFGI.

Crecimiento de los activos del sector de los ETF en Estados Unidos a finales de junio:

 

La industria de ETFs en Estados Unidos contaba con 4.329 productos, activos por un total de 11,54 billones de dólares (trillons), gestionados por 401 proveedores y listados en 3 bolsas de valores al cierre de junio.

Durante junio, los ETFs registraron entradas netas por 110.66 mil millones de dólares. A continuación, el desglose por categoría:

Desglose de Flujos Netos por Tipo de ETF:

  • ETFs de Renta Variable (Equity ETFs):
    Recibieron entradas netas por 43.02 mil millones de dólares en junio, acumulando 191.48 mil millones en lo que va del año, cifra inferior a los 203.16 mil millones registrados en el mismo periodo de 2024.
  • ETFs de Renta Fija (Fixed Income ETFs):
    Obtuvieron entradas netas por 17.23 mil millones de dólares durante junio, con un acumulado anual de 110.90 mil millones, superior a los 75.20 mil millones de entradas netas en 2024.
  • ETFs de Materias Primas (Commodities ETFs):
    Reportaron entradas netas de 6.45 mil millones de dólares en junio, con un total acumulado de 20.63 mil millones en el año, una mejora significativa en comparación con las salidas netas de 5.03 mil millones registradas en 2024.
  • ETFs Activos (Active ETFs):
    Atrajeron entradas netas de 41.19 mil millones de dólares durante el mes, alcanzando un impresionante total de 217.92 mil millones en lo que va del año, muy por encima de los 132.52 mil millones registrados en el mismo período de 2024.

Principales contribuyentes a las entradas netas:

Las 20 ETFs principales por nuevos activos netos reunieron en conjunto 60.28 mil millones de dólares en junio. El ETF iShares Core S&P 500 (IVV US) fue el que más entradas netas recibió individualmente, con 13.81 mil millones de dólares.

Los 20 primeros ETF por nuevos activos netos en junio de 2025: EE.UU.

Los 10 principales ETP por activos netos reunieron en conjunto 785,78 millones de dólares durante el mes de junio. ProShares Ultra VIX Short-Term Futures (UVXY US) reunió 255,14 millones de dólares, la mayor entrada neta individual.

Los 10 principales ETP por nuevos activos netos en junio de 2025: EE.UU.

 

Una nueva forma de invertir orientada a una nueva forma de vivir: así es la experiencia financiera que propone Crowmie

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En plena evolución del perfil del inversor moderno, la green fintech española Crowmie, especializada en proyectos de inversión en infraestructuras de generación de energía renovable, especialmente de energía fotovoltaica, irrumpe con una propuesta que no solo busca rentabilidad, sino sentido. La compañía, pionera en ofrecer acceso directo a inversiones en infraestructuras de energía renovable, lanza oficialmente su nuevo posicionamiento estratégico basado en invertir bien para vivir mejor.

Este enfoque redefine su propuesta de valor, situando el propósito vital del inversor en el centro de la experiencia financiera, alineando estrategia, impacto y bienestar.

El propósito como motor de inversión

Con un inversor minorista cada vez más consciente, informado y exigente, Crowmie plantea una disrupción necesaria en el sector financiero: invertir no solo como medio para generar beneficios, sino como herramienta para construir una vida con más libertad, tiempo y elección.

“La fórmula LET (Libertad – Elección – Tiempo) da nombre a una filosofía que transforma el enfoque tradicional de acumulación de capital”, explica Pablo Valverde, CMO de Crowmie. “Lo que realmente cambia la vida no es cuánto tienes, sino qué haces con ello. En Crowmie ayudamos a multiplicar patrimonio, sí, pero sobre todo a ponerlo al servicio de una vida con más sentido”.

El lema que articula esta visión «Invertimos en energía con el propósito de vivir mejor» está resonando con una nueva generación de inversores que exige propósito, impacto y retorno.

La teoría del 15 %: base técnica de una buena inversión

Más allá del relato emocional, la propuesta de Crowmie se fundamenta en datos sólidos. De acuerdo con Goldman Sachs, los grandes patrimonios asignan hasta un 45% de su cartera a inversiones alternativas. De ese porcentaje, al menos un 15% debería destinarse a activos energéticos, un terreno históricamente inaccesible para el inversor minorista.

Crowmie cubre ese vacío con proyectos desde 5.000 euros, retornos anuales del 9,5% y contratos PPA a largo plazo, haciendo que este tipo de activo hasta ahora reservado a fondos institucionales, sea accesible, transparente y rentable para cualquier inversor consciente.

Cada proyecto de Crowmie está estructurado con un enfoque de mínimo riesgo y alta transparencia. Gracias a este modelo, más del 90% de los inversores elige reinvertir en nuevos proyectos, impulsando tanto su rendimiento financiero como la sostenibilidad del sistema energético. El modelo consiste en un aval bancario que cubre seis meses de ingresos, contratos de compraventa de energía (PPA) de hasta 25 años con empresas reales, planes de contingencia energéticos para mitigar impagos, retorno mensual a través de préstamo participativo, acceso a un entorno privado de intercambio para garantizar liquidez y una opción de reinversión para activar el interés compuesto.

Inversión real para una transición energética real

Con más de 600 inversores activos en 35 países y más de 7 millones de euros financiados en proyectos industriales de energía solar, Crowmie no solo genera beneficios, acelera la transición energética.

Sus plantas solares instaladas en cubiertas industriales abastecen directamente a empresas de alto consumo energético, reduciendo su dependencia de la red y contribuyendo a un modelo energético más limpio, descentralizado y eficiente, explican desde la entidad.

Bankinter lanza un nuevo fondo para inversores conservadores y enfocados en el corto plazo

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Bankinter consolida la oferta de fondos perfilados denominados “Premium” con el nuevo fondo Bankinter Premium Ahorro. Se trata de un producto creado y gestionado por la gestora del banco, Bankinter Gestión de Activos, y se dirige a un tipo de inversor conservador y muy focalizado en el corto plazo.

Es un fondo de renta fija, con vocación internacional y una duración media máxima de seis meses, con un rating medio mínimo de sus activos de BBB. Invertirá en activos de renta fija pública y/o privada, incluyendo instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos y depósitos, y hasta un 20% de los activos son high yield.

El fondo se lanza en clase retail (a partir de 10.000 euros de inversión) y clase privada (más de 500.000 euros). Y se ha diseñado como una opción para clientes que quieren pasar del ahorro o de activos monetarios a un fondo de inversión, que busque posibilidades de rentabilidad con bajo riesgo o que quiere un posicionamiento temporal de sus activos monetarios.

Fondo ligado a criterios ASG

Además, también será una alternativa para los inversores que prefieren inversiones ligadas a los criterios ASG (ambiental, social y de gobernanza), ya que el fondo sigue los parámetros marcados por el artículo 8 del Reglamento europeo 2019/2088, como todos los que componen la gama Premium.

Los fondos perfilados Premium constituyen uno de los productos estrella dentro del banco gracias a la capacidad de la gestora para diseñar una familia de fondos para diferentes preferencias de riesgo y de plazo de tiempo para la inversión. Los Premium abarcan los siguientes perfiles de inversor centrados en: ahorro a corto plazo, renta fija a corto plazo, renta fija largo plazo, defensivo, conservador, moderado, dinámico y agresivo.

La fintech brasileña Nomad lanza Nomad Wealth, una solución offshore para clientes de alto patrimonio

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La fintech brasileña Nomad anunció el lanzamiento de Nomad Wealth, un nuevo servicio de asesoría de inversiones sin comisiones dirigido a clientes con activos por 25.000 dólares o más en la plataforma. La iniciativa forma parte de la estrategia de expansión de la compañía en el segmento de inversión internacional y se produce tras la adquisición de su filial estadounidense, Nomad Investment Services, Inc. (NIS), una empresa de corretaje registrada ante la SEC y miembro de FINRA.

“Nos estamos convirtiendo en la puerta de entrada a la vida financiera global de millones de brasileños, brindando acceso a los mercados internacionales y consolidándonos como uno de los principales actores del segmento en Brasil”, afirmó Lucas Vargas, CEO de Nomad.

La estructura del nuevo servicio se basa en consultoría sin comisiones, enfocada en alinear los intereses de la empresa y el inversor. «Las sugerencias se basarán en los objetivos y el perfil del cliente, sin la presión de vender un producto específico que genere una mayor comisión para el consultor», explicó Vargas. El ejecutivo enfatizó que el modelo busca romper con la práctica predominante en el mercado brasileño de compensación basada en descuentos y comisiones, generando mayor independencia y transparencia en los servicios de asesoría.

Nomad Wealth será operada por un equipo de consultores certificados y dedicados, contratados a tiempo completo. «Hemos preparado a la empresa para operar dentro de marcos regulatorios sólidos y reconocidos internacionalmente», afirmó el director ejecutivo. El servicio incluye reuniones periódicas, eventos presenciales y apoyo personalizado, todo sin costo adicional.

«El modelo que estructura Nomad Wealth busca romper con esta tendencia», añadió Vargas. Para Danilo Igliori, economista jefe de Nomad y director de la nueva consultora, se están «convirtiendo en una opción práctica y transparente para quienes buscan dolarizar su patrimonio como forma de diversificación».

Según Igliori, el servicio fue diseñado para ofrecer “una consultoría realmente alineada con el cliente”, en un mercado donde “predominan los modelos de reembolso o comisión en la venta de productos y eso genera conflictos en las relaciones con los clientes”.

Nueva etapa y expansión internacional

La fintech superó los 1.260 millones de dólares en activos bajo custodia en el extranjero en julio de 2025, y también reportó ingresos anualizados de 120 millones de dólares y generación de efectivo por primera vez a principios de año. Su base de clientes actual supera los 3,5 millones de usuarios , quienes tienen acceso a servicios bancarios, pagos internacionales e inversiones en el extranjero.

Nomad también planea abrir una oficina en Miami en el segundo semestre del año. La recién otorgada licencia de corretaje NIS habilitará nuevos productos y funciones, como el préstamo de valores, y una mejor experiencia de usuario. Entre sus alianzas estratégicas, la compañía mantiene una colaboración con BlackRock, que brinda acceso a fondos y ETFs gestionados por la gestora de activos global.

Banco Sabadell y Amundi celebran cinco años de alianza estratégica con un crecimiento del 53% en patrimonio gestionado

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Banco Sabadell cumple el quinto aniversario de su alianza estratégica con Amundi, la gestora líder en Europa en volumen de activos bajo gestión. Desde la firma del acuerdo, a finales de junio del año 2020, la colaboración ha conseguido un crecimiento del 53% del patrimonio gestionado, y ha permitido combinar la experiencia local de Banco Sabadell con las capacidades globales de Amundi, incluyendo su extensa trayectoria en alianzas con grupos bancarios y su gama diversificada de soluciones de inversión. 

El objetivo de esta alianza es ofrecer a clientes particulares y empresas propuestas de inversión diversificadas, temáticas y alternativas, adaptadas a un entorno global cada vez más complejo y cambiante, y contribuir así al crecimiento sostenido del ahorro a largo plazo. 

Parte del éxito radica en la oferta conjunta de fondos de marca Banco Sabadell y productos core de Amundi, con un enfoque decidido hacia la sostenibilidad. De hecho, más del 85% del patrimonio gestionado en el marco de esta alianza se destina a productos con criterios de sostenibilidad ESG, tras migrar casi toda su gama de productos a los de esta clase.

En términos de resultados, el patrimonio gestionado en fondos bajo las marcas Banco Sabadell y Amundi ha crecido un 53,5% hasta los 21.965 millones de euros, lo que supone un incremento de 7.654 millones de euros. 

Para el subdirector general de Banco Sabadell y director de Negocio de Sabadell Urquijo Banca Privada, Xavier Blanquet, “esta alianza con un socio de primer nivel como es Amundi, nos ha permitido continuar con la profunda transformación que en los últimos años hemos llevado a cabo en la entidad y que vamos a continuar implementando para poder ofrecer un servicio excelente a todos nuestros clientes”. 

Por su lado, Alexandre Lefèbvre, CEO de Sabadell Asset Management, ha asegurado que “la exitosa alianza con Banco Sabadell se erige como una prueba más de la capacidad de Amundi para construir relaciones sólidas y mutuamente beneficiosas con socios bancarios abiertos a apoyarse en especialistas de la gestión de activos, para poder ofrecer el servicio mas adecuado a sus clientes”. 

Amundi ha aportado un equipo de más de 900 especialistas en inversión, incluyendo unos 190 economistas y analistas financieros y más de 40 analistas especializados en criterios ESG. Esta estructura internacional ha permitido ofrecer análisis macroeconómicos de referencia, apoyo a la selección de fondos y un asesoramiento que refuerza el compromiso con la inversión responsable. 

La alianza también ha impulsado la innovación tecnológica en Banco Sabadell y Urquijo Gestión, con la implementación de nuevas herramientas de inversión y el lanzamiento de nuevas carteras gestionadas. Paralelamente, se han celebrado numerosos eventos con clientes para dar a conocer la gama de productos y el enfoque sostenible: solo en 2024 se realizaron 37 eventos con más de 2.200 asistentes, y en el primer semestre de 2025, ya se han llevado a cabo 14 encuentros con más de 1.000 clientes. 

De cara al futuro, la colaboración con Amundi seguirá apostando por el desarrollo de nuevas ideas de inversión sostenible y temática. El Amundi Investment Institute y gestoras especializadas del grupo, como Alpha Associates, contribuirán con análisis y productos innovadores que reforzarán la propuesta de valor y su capacidad para acompañar a los clientes en sus objetivos financieros a largo plazo. 

EFPA España respalda la posición de los asesores europeos sobre la Estrategia de Inversión Minorista (RIS)

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EFPA España, asociación de referencia de los asesores financieros en nuestro país, respalda plenamente el contenido del documento de posición enviado por la Federación Europea de Asesores Financieros e Intermediarios Financieros (FECIF) a las principales instituciones europeas en relación con la Estrategia de Inversión Minorista (RIS). 

La comunicación, firmada por la presidenta de FECIF, Vania Franceschelli, y dirigida a la Comisión Europea, el Parlamento Europeo, el Consejo y otros actores clave del sector, recoge las preocupaciones del conjunto del asesoramiento financiero europeo ante la evolución del debate legislativo. 

EFPA España, como asociación miembro de FECIF, comparte el diagnóstico expuesto: el nuevo marco normativo debe fortalecer y no debilitar el papel de los asesores financieros, que son esenciales para la movilización del ahorro improductivo hacia una inversión a largo plazo, diversificada y rentable, así como para la mejora de la educación financiera de los ciudadanos.

Como asociación que aglutina a más de 36.000 profesionales certificados que en su labor diaria identifican las demandas y necesidades de los inversores minoristas, EFPA España advierte que una regulación excesivamente formalista y con crecientes cargas administrativas puede desincentivar el acceso al asesoramiento profesional en los hogares, tal y como expresa FECIF en su misiva.

En un momento crítico para la sostenibilidad del ahorro en Europa —con una parte significativa del patrimonio familiar depositado en productos de escasa rentabilidad—, resulta más necesario que nunca contar con normas eficaces y centradas en generar valor real para familias y particulares.

En este contexto, y alineada con su misión y objetivos, EFPA España reitera su compromiso con los objetivos de la Unión de Ahorros e Inversiones, y comparte plenamente el esfuerzo de FECIF por hacer oír la voz del sector y sus profesionales ante las instituciones europeas.

Amchor IS y Mutuactivos lanzan el primer programa español de deuda privada que permite mantener la inversión indefinidamente

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Amchor IS y Mutuactivos han lanzado conjuntamente el fondo Global Private Income Program, FIL, una propuesta pionera en mercados privados que permite invertir desde el inicio en una cartera ya construida de deuda privada de alta calidad.

El fondo está diseñado para ofrecer rentas periódicas y posee una estructura única que le permite conciliar un menor periodo de iliquidez para el inversor con el respeto a los periodos naturales de maduración de estas inversiones.

Además, proporcionará al inversor la opción de continuar invertido a lo largo del tiempo a través del traspaso voluntario entre fondos del mismo programa para las personas físicas.

Amchor IS, firma especializada en soluciones de inversión, será el gestor del fondo, mientras que Mutuactivos, la gestora independiente líder en España por patrimonio gestionado, será el asesor estratégico.

Con cupones periódicos

A diferencia de los vehículos alternativos tradicionales, Global Private Income Program, FIL no invertirá gradualmente a base de “llamadas de capital”, sino que permitirá a los partícipes estar plenamente invertidos desde el primer momento en una cartera ya construida y diversificada de activos generadores de rentas, lo que facilita la percepción de cupones periódicos desde el inicio.

El fondo supone un nuevo avance en la apuesta de Amchor IS y Mutuactivos por ofrecer a sus clientes acceso eficiente y diversificado a activos privados, especialmente en el entorno actual de búsqueda de alternativas a los mercados cotizados.

Selección de fondos abiertos (evergreen)

El fondo está diseñado para conciliar la obtención de rentabilidad periódica con un menor periodo de iliquidez, sin sacrificar el rigor necesario en la maduración de este tipo de inversiones. Para ello, invertirá en una selección de fondos abiertos (evergreen), fundamentalmente de deuda privada, elegidos por su histórico consolidado y la calidad de sus gestores.

Global Private Income Program, FIL tendrá una duración de cuatro años desde su inscripción en CNMV. Un año de comercialización y tres más de vida. Podrá ser suscrito trimestralmente durante el primer año, también a través de las principales plataformas de fondos de inversión.

Antes de su vencimiento, los partícipes podrán o traspasar su inversión a un fondo monetario o traspasarla a un nuevo FIL con idénticas características. Gracias a esta estructura, el fondo ofrece la posibilidad de mantener una exposición recurrente a crédito privado a lo largo del tiempo.

El nuevo fondo, Global Private Income Program, FIL, responde a muchas de las inquietudes actuales de los inversores en mercados privados: acceso inmediato, generación de rentas y una menor iliquidez aportando además el beneficio fiscal del traspaso entre fondos. Para Amchor IS y Mutuactivos esta solución marca un nuevo estándar en la forma de invertir en deuda privada.