HSBC México amplía las opciones de inversión para sus clientes al anunciar que puso a disposición de sus clientes la opción de realizar inversiones a plazo por medio de su aplicación; la filial del banco inglés en el país norteamericano anunció una nueva funcionalidad en su aplicación móvil que permite contratar inversiones a plazo en sólo tres pasos y sin necesidad de acudir a una sucursal.
Con esta nueva funcionalidad en la app del banco sus clientes podrán elegir entre dos alternativas de inversión: Pagaré HSBC e Inversión Express HSBC.
“Nuestro objetivo es que cualquier cliente pueda dar sus primeros pasos en el mundo de las inversiones de manera sencilla, segura y completamente digital. Pagaré e Inversión Express son herramientas que ayudan a una mejor planificación al blindar nuestro dinero de gastos innecesarios; al mismo tiempo, quienes tienen ya mayor experiencia invirtiendo, pueden encontrar en ellas una solución que les permita planear su futuro con seguridad y confianza”, dijo Christian Lafiandra, Director de Soluciones Premier y Patrimoniales en HSBC México.
HSBC México informó que la nueva opción se suma a la oferta integral de la institución financiera que busca poner a disposición de sus clientes tres productos clave para una administración patrimonial completa: cuenta de ahorro flexible, inversiones a plazo y fondos de inversión.
Desde agosto del año pasado los clientes de HSBC México tienen a su disposición la funcionalidad en su aplicación móvil que permite abrir contratos de Fondos de Inversión en menos de cinco minutos y sin la necesidad de acudir a una sucursal.
Esta funcionalidad se suma a la posibilidad de comprar y vender títulos de una amplia variedad de fondos de inversión con los que cuenta la institución financiera, así como dar seguimiento diario al comportamiento de su inversión. Todo a través de la aplicación del banco.
Ahorrar no es lo mismo que invertir
Los especialistas de HSBC destacan también las diferencias entre ahorro e inversión, con el fin de orientar al consumidor a tomar su mejor decisión de acuerdo a sus necesidades así como a los objetivos personales y familiares.
«La diferencia entre ahorrar e invertir es clave en la selección del producto financiero, ya que ahorrar permite resguardar dinero para emergencias, mientras que invertir ayuda a hacerlo crecer de forma segura y planificada», dice Christian Lafiandra.
El ejecutivo señala que con esta nueva funcionalidad digital, que se suma a la contratación y manejo de fondos desde la aplicación de HSBC México, la institución financiera facilita que más clientes transformen sus ahorros en oportunidades de inversión de acuerdo a sus necesidades y objetivos.
WisdomTree amplía su gama de ETFs de renta variable con el lanzamiento del WisdomTree Global Ex-USA Quality Dividend Growth UCITS ETF (XUSA), un ETF de beta inteligente que ofrece exposición a renta variable global desarrollada fuera de EE.UU.. Según explica la gestora, el vehículo trata de seguir la evolución del precio y rentabilidad, antes de comisiones y gastos, del WisdomTree Global – US Quality Dividendos Growth UCITS Index .
Este índice sigue un enfoque basado en reglas impulsado por criterios fundamentales, y está compuesto por empresas de alta calidad que pagan dividendos dentro de los mercados mundiales desarrollados excluyendo Estados Unidos. Además, selecciona empresas basándose en métricas tales como una alta rentabilidad sobre el capital (ROE), una alta rentabilidad sobre los activos (ROA) y un fuerte crecimiento de los beneficios. Desde la gestora destaca que «el WisdomTree Global Ex-USA Quality Dividend Growth UCITS ETF ofrece una exposición única y cuidadosamente combinada a los factores de calidad y dividendos, proporcionando una estrategia de renta variable clave y equilibrada a través de empresas con dividendos crecientes, de alta calidad y alta rentabilidad».
Para WisdomTree, aunque la renta variable estadounidense sigue siendo una importante asignación básica para muchos inversores, la reciente dinámica del mercado ha llevado a algunos a plantearse diversificar su exposición a la calidad a escala mundial. Para quienes buscan complementar sus posiciones en EE.UU., los mercados desarrollados globales excluyendo EE.UU. ofrecen acceso a empresas de alta calidad, con valoraciones atractivas y una exposición sectorial y geográfica más equilibrada.
«EE.UU. representa actualmente más del 70 % del MSCI World, lo que significa que incluso las carteras diversificadas globalmente pueden estar inadvertidamente muy sesgadas hacia EE.UU. Este ETF ofrece una forma de abordar este posible desequilibrio centrándose en empresas de alta calidad que cotizan fuera de EE.UU. y con dividendos crecientes. Excluir las acciones estadounidenses de las estrategias globales puede ayudar a reducir el riesgo de concentración, aumentar la diversificación geográfica y proporcionar acceso a regiones donde los dividendos pueden ser más frecuentes. Es una clase de activo básico en carteras en cualquier situación de mercado para aquellos inversores que buscan una fuente de rentabilidad e ingresos más equilibrada a nivel global, al tiempo que aprovechan el enfoque basado en la investigación de WisdomTree», ha señalado Pierre Debru, Head of Research, WisdomTree.
Por su parte, Alexis Marinof, CEO, Europe, WisdomTree, ha añadido: «En WisdomTree, la innovación inteligente en ETFs significa crear mejores formas de invertir abordando los retos que más importan a los inversores, manteniéndonos resilientes en mercados inciertos y creando carteras que puedan resistir el paso del tiempo. Nuestra gama Quality Dividend Growth ha experimentado una fuerte adopción de forma global, y ese éxito refleja el poder de combinar un análisis disciplinado con estrategias diseñadas para el mundo real. Este lanzamiento refleja nuestro interés por escuchar las verdaderas necesidades de los inversores, a la vez que nos anticipamos a la evolución de los mercados, con el fin de diseñar estrategias que sean pertinentes hoy, pero que también ofrezcan un valor duradero a lo largo del tiempo».
La diferencia entre ahorrar e invertir es enorme y los asesores financieros son ese puente necesario para detonar lo que se espera que en los próximos años sea un «tsunami de asesoría financiera en fondos», dijeron expertos y ponentes de paneles en el evento «Pioneros 2025, GBM Advisors».
«Solo para dimensionar el avance de la industria en los años recientes y el tamaño del reto que tenemos enfrente, podemos señalar que los asesores que cuenta con la certificación de figura 3 en la AMIB crecieron de 7.000 en el 2022 a casi 10.000 en el 2025, pero la demanda que México necesita es de por lo menos 30.000 asesores certificados hacia el 2030, un reto monumental», dijo Luis Felipe Madrigal, director de GBM Advisors.
«El reto y las oportunidades ahí están, las carteras de fondos de inversión confirman la tendencia en la demanda de productos financieros, pasaron de 192.000 millones de dólares en julio de 2023 a 211.000 millones de dólares en 2024 y alcanzaron 253.000 millones en julio de este año; la industria de asesoría financiera en México está en auge, estamos en un momento histórico y el potencial que tiene no se puede desaprovechar, todavía queda mucho por avanzar, podríamos decir que estamos en el inicio», explicó Madrigal.
Para los participantes de los distintos paneles que se llevaron a cabo, la asesoría financiera es la diferencia entre un retiro digno o uno lleno de preocupaciones, la diferencia entre una familia que cumple sus sueños o vive angustiada, la diferencia entre la libertad financiera o la esclavitud, y generalmente no es por falta de talento sino por falta de información y de acompañamiento.
Pero, ¿qué ha sucedido?, y especialmente ¿cuáles son los retos que enfrenta la industria mexicana?, para impulsar la generación de los asesores financieros profesionales y especializados que le hacen falta. Tenemos dos opiniones de directivos que asistieron al evento y aportan su punto de vista.
La clave tiene un nombre: educación
«Nosotros vemos una sofisticación en el mercado o un aumento en la sofisticación que es muy importante porque históricamente esta ha sido baja. Si vemos hoy el balance de los portafolios en la asignación de activos podemos darnos cuenta que arriba del 75% de los activos de estos fondos se inversión se concentran en renta fija, y de eso una gran parte es money market, depósitos, eso nos dice que hay mucho por hacer, hay espacio para que la industria crezca a 30.000 asesores o más sin duda, pero eso requiere una mayor educación financiera», dijo Mauricio Giordano, Country Head en Natixis México.
«Yo soy optimista sobre el crecimiento continuo multiplicado por tres en los próximo años, es un poco ambicioso pero es una gran oportunidad. Sin embargo, históricamente ha sido poco sofisticado y la clave y el reto está en la educación financiera, si se logra penetrar por ese medio sería todo un éxito», dijo el directivo de Natixis.
«Nosotros llegamos hace 11 años a México y desde el día 1 detectamos la importancia de crear portafolios de inversión duraderos y diversificados con bajas correlaciones entre los activos que tienen y de transmitir esto como un modelo de educación a los inversionistas, la clave se llama educación, hay mucho por hacer en este rubro a pesar de que es un tema que ha mejorado mucho en el país».
En este contexto, para Mauricio Girodano el tema del cambio generacional es para México «una oportunidad de oro» porque es un mercado casi virgen, ávido de información, de que los profesionales lo inunden de educación financiera.
«Yo creo que las generaciones que vienen traen otro enfoque, para los asesores financieros debería ser muy importante estar enfocados en esos nuevos potenciales inversionistas incluso en estos momentos en los que muchos de ellos tienen pocos recursos para invertir, la idea es hacer crecer la asignación de activos dentro de los portafolios de inversión de los distintos fondos del mercado, generar una masa monetaria impresionante que lleve al mercado mexicano, a sus integrantes y a los inversionistas del país a otros niveles», concluyó.
Hubo una generación perdida en el mercado financiero mexicano: Franklin Templeton
El problema de la falta de asesores en México es multifactorial, pero destacan algunos como la regulación misma y el hecho de que en México sucedió un fenómeno poco conocido y aceptado: una generación perdida en la industria financiera, explicó Hugo Petriccioli, Regional Manager México & Centro América en Franklin Templeton, en entrevista con Funds Society en el marco de Pioneros 2025, GBM Advisors.
«Sin duda el rezago en México existe en cuanto al número de asesores financieros necesarios; por ejemplo, Brasil cuenta con 70.000 asesores, el mercado de Estados Unidos tiene entre 230.000 y 250.000 según la fuente que se considere, en México son apenas 10.000 asesores. No entiendo cómo no le da miedo esto al regulador», dijo.
«Por otra parte, teníamos 2 millones de cuentas hace 5 años, hoy tenemos 14 millones y apenas 10.000 asesores. Si fuéramos pilotos ya podría haber una huelga porque eso quiere decir que los asesores están atendiendo muchos más clientes, aunque también hay una gran oportunidad porque existe un rezago brutal de asesores, que deben ser certificados por la AMIB. Algo que hemos hecho mal es el hecho de dejar que los jóvenes ya no vieran atractivo el mercado financiero del país hace algunos años, fue al menos una generación que se perdió», dijo Petriccioli.
«Creo que no lo hacemos fácil hasta la fecha, por ejemplo no le podemos explicar a un jóven porqué necesita o podría ser asesor financiero en el país y tener un desarrollo profesional si lo primero que se le solicita es el RFC (Registro Federal de Contribuyentes), estamos hablando de estudiantes, es un requisito absurdo, desde un inicio estamos inhibiendo la actividad cuando ni siquiera ha generado nada. Yo en mi caso estoy certificado en Estados Unidos, tengo mi licencia activa, desde México cubro una parte de ese mercado, y no necesito RFC».
«Tenemos que volver a interesar a los jóvenes para que vean la oportunidad de convertirse en asesores financieros y cerrar esa brecha de 20.000 asesores que faltan para los próximos años, y si bien ya no la vamos a recuperar al menos resarcir en algo esa generación perdida en la industria, ese mercado que se perdió por años».
El otro punto de la ecuación para Hugo Petriccioli es sin duda mejorar la calidad de los asesores financieros en México, cada año «levantar un poco más la barra», para que se vuelvan más eficientes, profesionales y desde luego mejores en su trabajo. Porque existe un problema en el sentido de que la gente cree que lo puede hacer sin asesor, que puede invertir sin asesor, pero yo soy un convencido de que los asesores le generan valor a la industria y desde luego a los inversionistas, el problema es que con un par de malos asesores sufre todo el ecosistema», concluyó el directivo de Franklin Templeton.
Foto cedidaJavier Cortés, director en el área de Private Equity de LIFT AM
LIFT Asset Management, gestora independiente de asesoramiento y gestión de inversiones, ha anunciado el nombramiento de Javier Cortés como director en el área de Private Equity, desde donde coliderará la inversión en compañías de servicios profesionales a través de LIFT Professional Services SCR.
Javier Cortés aporta más de 10 años de experiencia en el sector de private equity nacional en firmas como Inveready y Castellana 93 Asset Management, participando en múltiples procesos de inversión, así como en la estructuración de operaciones combinando inversiones en el capital de las compañías y a través de instrumentos de capital y deuda. Su trayectoria combina una sólida formación en private equity y un profundo conocimiento del middle-market en España y Europa.
«La incorporación de Javier supone un paso decisivo en la consolidación de nuestra estrategia en la inversión en empresas de servicios profesionales. Su experiencia en el sector del private equity y su track record en la ejecución de operaciones de inversión será clave para impulsar el crecimiento de LIFT Professional Services SCR y maximizar el valor para los inversores», ha señalado Ana Espárrago, socia de Private Equity de LIFT Asset Management.
Por su parte, Javier Cortés ha comentado: «Unirme a LIFT AM en este momento supone una oportunidad única. El mercado de servicios profesionales atraviesa una fase de crecimiento y consolidación muy atractiva, y estoy convencido de que la visión estratégica y el posicionamiento de LIFT AM nos permitirán capturar ese potencial de forma diferencial, creando valor tanto para las compañías en las que invierta el fondo como para los inversores».
Archipélago Next, gestora de venture capital con sede en Canarias, ha sido seleccionada por Fond-ICO Global en su 17ª convocatoria dentro de la categoría de incubación. Este respaldo supone un hito para el ecosistema emprendedor español y especialmente para el canario, al ser la primera vez que una gestora radicada en las Islas Canarias accede a este programa público-privado.
Gracias a esta decisión, Archipélago Next podrá reforzar el lanzamiento de su Fondo II, dotado con 20 millones de euros, con el objetivo de impulsar startups españolas en fases pre-seed y seed.
El objetivo de Archipélago Next es acompañar a las startups españolas en sus primeras etapas de crecimiento, aquellas en las que aún están dando sus primeros pasos pero ya muestran un gran potencial. A través de este nuevo fondo, la gestora invertirá cantidades iniciales que van de 100.000 a 500.000 euros, y podrá reforzar su apoyo en fases posteriores si la empresa avanza con éxito, con acompañamiento a largo plazo en el ámbito B2B SaaS.
Canarias como polo innovador
La incorporación de Archipélago Next a la cartera de Fond-ICO Global marca un precedente para el Venture Capital nacional. La decisión valida el potencial de Canarias como región emergente en innovación y emprendimiento tecnológico, capaz de atraer capital hacia proyectos de alto impacto. Para el ecosistema local, supone un reconocimiento y apoyo que posiciona a las islas en el mapa de la financiación internacional.
Actualmente, la gestora suma ya 36 millones de euros bajo gestión entre sus dos fondos. Sólo en 2024, analizó más de 600 proyectos emprendedores en toda España y seleccionó a menos del 2%, lo que refleja la exigencia y calidad de su proceso de inversión. Su ventaja competitiva le permite entrar en rondas antes de que salgan al mercado y ofrecer a sus inversores exposición temprana y diversificada a las startups con mayor potencial del país.
Una tesis focalizada
Archipélago Next concentra el 80% de su inversión en empresas de software para empresas (B2B SaaS), especialmente en áreas como la inteligencia artificial y la digitalización. Estos dos segmentos están creciendo un 30% anual, aproximadamente, y ya representan más del 20% del gasto tecnológico en la Unión Europea.
Por otra parte, evita sectores con limitaciones regulatorias o hardware propietario, priorizando negocios escalables y recurrentes, características muy valoradas por los inversores internacionales.
Entre las startups impulsadas en el marco del Fondo II destacan casos como Fresh People (plataforma de soporte a managers en recursos humanos), Tendios (IA aplicada a licitación pública) y Ciudadela (automatización legal para pymes). También forman parte de la cartera Cicerai, Breakevent, Modelia y Catalyst Tools, compañías que reafirman el enfoque de Archipélago Next en software B2B de alto impacto y escalabilidad global.
Última oportunidad para nuevos inversores
El Fondo II de Archipélago Next ya tiene comprometido el 90% de su objetivo de 20 millones de euros, y afronta su cierre final en los próximos meses. Esto abre una última oportunidad para que nuevos inversores se sumen al proyecto, con un ticket mínimo de 100.000 euros y bajo la supervisión de la CNMV, lo que garantiza la seguridad y transparencia del proceso.
El respaldo de Fond-ICO Global a la venture capital canaria forma parte de la estrategia de movilizar recursos europeos del Plan de Recuperación, Transformación y Resiliencia. Con este apoyo, la gestora refuerza su capacidad de inversión y consolida su papel como socio estratégico para startups e inversores, contribuyendo al crecimiento del ecosistema emprendedor en España.
Según explica Miguel Quintanilla, Managing Partner de Archipélago Next, “nuestra tesis de inversión parte de una premisa sencilla: invertimos en equipos que ejecutan. Operamos en pre-seed y seed con preferencia en modelos B2B SaaS recurrentes, con primeras métricas de tracción y vocación internacional desde el día uno. Buscamos soluciones que resuelvan problemas grandes, con un producto listo para escalar y un vínculo claro con el mercado español. Invertimos en pre-seed y seed, reservando capital para reforzar a las participadas que demuestran mayor tracción en sus rondas de crecimiento. Y, sobre todo, tratamos de ser un fondo que ayuda, que no estorba”.
El próximo 9 de octubre tendrá lugar en Madrid el evento organizado por Finserve – Global Security Fund, bajo el título “Defence meets Finance: A New Geopolitical World”. La jornada reunirá a ponentes de primer nivel que analizarán los principales retos y oportunidades en torno a la geopolítica, la estrategia, el desarrollo de capacidades y las temáticas de inversión vinculadas a la seguridad global.
Según destacan los organizadores, los acontecimientos geopolíticos de los últimos meses han sido descritos como los más transformadores desde la Segunda Guerra Mundial. En este contexto, el encuentro busca poner de relieve cómo los desafíos actuales pueden transformarse en oportunidades de negocio e inversión. Por ello, se debatirán los efectos a largo plazo en los niveles geopolítico y geoeconómico, con un enfoque en el mercado financiero y la asignación estratégica de activos.
En concreto, el seminario abordará, entre otros temas, cómo la geopolítica y la geoeconomía afectan al mercado financiero a largo plazo; los efectos esperados en los rendimientos futuros; y cómo los inversores se relacionan y ajustan sus carteras. Para ello contará con la participación de Joakim Agerback, Head of Portfolio Management for Europes oldest Defence; Karl Engelbrektson, Major General, Sweden’s Former Army Chief and Military Representative in the EU & NATO; Niclas Gutenbrink, Head of Sales Iberia; Gustaf Hagerud, CEO of Ress Capital, PhD in Finance; y Miguel Valdés, Head of International Defense Products at ST Engineering iDirect.
El evento se celebrará en Madrid, de 9:30 a 12:00h, en el hotel InterContinental Madrid, ubicado en Paseo de la Castellana, 49 (28046), y está dirigido a profesionales del sector financiero e inversor interesados en comprender el impacto de la seguridad y la defensa en la economía global. Para más información y acceder al registro, entre en este enlace.
Franklin Templeton ha cerrado una alianza estratégica junto con Actis (negocio de Infraestructura Sostenible de General Atlantic), Copenhagen Infrastructure Partners (CIP) y DigitalBridge, para ofrecer soluciones de infraestructura privada a inversores particulares.
Según explican, este acuerdo busca proporcionar a los clientes de altos patrimonios un acceso diferenciado a oportunidades de infraestructura de alto crecimiento, con un enfoque temático en seguridad energética, electrificación y digitalización, así como en sectores tales como los centros de datos y el desarrollo de hiperescaladores, energía renovable, fibra óptica y torres de telecomunicaciones, y energía digital.
“Estamos entusiasmados de asociarnos con tres firmas líderes: DigitalBridge, CIP y Actis, en respuesta a una demanda de mercado muy atractiva por asignaciones en infraestructura. Las tendencias que están moldeando los mercados privados representan una oportunidad para ampliar el acceso al capital y fomentar la disponibilidad de inversiones en seguridad energética, electrificación y digitalización. Esta es una oportunidad única para que los inversores desbloqueen ese potencial”, señala Jenny Johnson, presidenta y CEO de Franklin Templeton.
Se estima que, para 2040, las necesidades globales de infraestructura superen los 94 billones de dólares, lo que representa una oportunidad de capital estimada en 15 billones de dólares para inversores privados. A través de esta alianza estratégica, Franklin Templeton, junto con estas tres gestoras líderes, combinará conocimientos y experiencia para atender esta demanda y ofrecer oportunidades de inversión atractivas.
Una vez lanzada, la gama ampliada de soluciones para altos patrimonios ofrecerá acceso a infraestructuras privadas con estándares de calidad institucional, buscando flujos de caja estables e indexados a la inflación. Según indican, estas soluciones están diseñadas para garantizar resiliencia en distintos ciclos económicos y ofrecer a los inversores exposición a sectores de alto crecimiento que impulsan el futuro de la energía, el transporte y la conectividad digital.
Líderes del sector
En este sentido, destacan que DigitalBridge es líder en inversión en infraestructura digital a escala global, proporcionando oportunidades para capitalizar la evolución digital en constante crecimiento, incluida la inteligencia artificial, mediante el despliegue de capital en cinco verticales clave: centros de datos, torres de telecomunicaciones, redes de fibra óptica, small cells e infraestructura edge computing.
Por su parte, Copenhagen Infrastructure Partners es el mayor gestor de fondos del mundo dedicado a inversiones extranjeras directas en energía. Gracias a su amplio portafolio de proyectos de infraestructura energética y su experiencia en la industria, CIP ofrece a la alianza máximo aprovechamiento de las oportunidades emergentes de la transición energética global.
Y Actis, el negocio de Infraestructura Sostenible de General Atlantic, un inversor global líder, es especialista en mercados de crecimiento. Durante más de dos décadas, Actis ha invertido en activos de infraestructura críticos con perfiles defensivos en los sectores de energía, transmisión, transporte y digital en todo el mundo.
Según comenta Marc Ganzi, CEO de DigitalBridge, la infraestructura digital es un motor clave de la economía global, y los inversores de patrimonio privado buscan cada vez más acceder a oportunidades que tradicionalmente estaban reservadas a instituciones. “Asociarnos con un líder global en distribución como Franklin Templeton nos permite ampliar el acceso a esta clase de activos en un momento crucial, ya que la inteligencia artificial, la electrificación y la conectividad de próxima generación aceleran la demanda de infraestructura digital y energética. Al combinar nuestra experiencia sectorial con el alcance de Franklin Templeton en altos patrimonios, estamos creando una plataforma diseñada para ofrecer oportunidades de calidad institucional a un grupo más amplio de inversores”, apunta Ganzi.
Por su parte, Christian Skakkebæk, Senior Partner de CIP, afirma: “Estamos encantados de unirnos a esta alianza para el desarrollo de infraestructuras críticas a nivel global, y en particular de infraestructuras energéticas. Como pioneros en la provisión de soluciones de energía y electrificación, esperamos aportar nuestro enfoque industrial diferencial a la creación de valor, basado en invertir en proyectos de energía renovable en campo abierto y desarrollarlos desde cero. Esta colaboración es la primera de su categoría y supone un hito significativo para los inversores que buscan reforzar sus carteras con infraestructuras privadas”.
Para Torbjorn Caesar, Presidente de Actis, están construyendo infraestructuras críticas en los ámbitos de la energía, lo digital, el transporte y otros sectores de alto crecimiento, respaldados por un capital de inversión disciplinado y con un enfoque práctico. “Los inversores de hoy buscan resiliencia, escala y relevancia, cualidades que definen la plataforma de infraestructuras sostenibles de Actis en los mercados en crecimiento. A través de esta alianza estratégica, esperamos ampliar el acceso a nuestra plataforma de inversión y generar valor a largo plazo”, apunta.
Foto cedidaJoaquín Sastre, Managing Director de España, Chief Revenue Officer y responsable del Negocio Institucional en Europa.
Boerse Stuttgart Digital, la unidad de negocio del Grupo Boerse Stuttgart especializada en infraestructuras para criptomonedas y activos digitales, anuncia la apertura de su nueva oficina en Madrid, marcando así su desembarco oficial en el mercado español. Con este movimiento, la compañía consolida su presencia en España como parte de su estrategia de expansión europea.
Esta llegada responde al creciente interés de las entidades financieras españolas por trabajar con un socio regulado, seguro y con experiencia en el ecosistema cripto. En los últimos meses, numerosas entidades en España han avanzado en ofertas relacionadas con criptoactivos, impulsadas por la entrada en vigor de la regulación europea MiCAR. Tras convertirse en el primer proveedor en obtener la licencia MiCAR en Alemania, Boerse Stuttgart Digital refuerza su posición como referente regulatorio en Europa.
La nueva oficina de Madrid estará liderada por Joaquín Sastre, Managing Director de España, Chief Revenue Officer y responsable del Negocio Institucional en Europa, que contará con un equipo propio que ya venía trabajando en el mercado español.
“España es un mercado clave en nuestra estrategia de crecimiento internacional. Con la llegada de MiCAR, vemos una oportunidad clara para acompañar a las instituciones financieras en su transformación hacia los activos digitales, que suponen la mayor innovación de las últimas décadas”, explica Joaquín Sastre. “Con más de 160 años de experiencia del Grupo Boerse Stuttgart, combinamos lo mejor de los mercados digitales y tradicionales, garantizando los más altos estándares de seguridad, estabilidad y transparencia”.
CFA Society Spain, sociedad perteneciente a la red mundial de 160 sociedades locales de CFA Institute, la asociación global de profesionales de la inversión, anuncia la incorporación de Aberdeen, BlackRock, Bitwise, J. Safra Sarasin, Jupiter y State Street como nuevos patrocinadores de la primera edición del Concurso de Simulación de Gestión de Carteras CFA Society Spain. Organizado en colaboración con IronIA Fintech, ya cuenta con el respaldo de un total de 28 gestoras internacionales.
Además de ampliar apoyos, el certamen presenta el primer balance de la competición tras tres meses y anuncia los premios que recibirán los ganadores, entre ellos un exclusivo programa de formación en Londres con Colchester Global Investors.
Récord de participación y tendencias claras de inversión
En apenas un trimestre, la competición ya cuenta con 237 carteras inscritas y una participación récord de profesionales y estudiantes de inversión y finanzas. Los concursantes han invertido en más de 1.200 fondos de cerca de 200 gestoras. Entre los fondos más utilizados destacan:
Neuberger Berman Short Duration Euro Bond.
DWS Invest Gold and Precious Metals Equities.
Pictet China Index.
Groupama Tresorerie.
Fidelity Global Technology.
Jams Jupiter Gold&Silver.
BSF BlackRock Systematic Asia Pacific Equity absol.
Como gestoras más populares figuran Fidelity, JPMorgan AM, Pictet, BlackRock, Vanguard y M&G, todas con decenas de carteras gestionadas por los participantes.
Las tendencias de inversión detectadas son:
Gestión activa en auge: el 75% de los fondos seleccionados son de gestión activa, con una comisión media de 1,08%.
Exposición a renta variable: el 55% de las carteras está invertido en Bolsa, frente al 20% en renta fija, 11% en alternativos, 6% en mixtos y 8% en monetarios.
Temáticas más buscadas: oro y metales preciosos, tecnología global, renta variable USA de alta capitalización estilo blend, renta fija euro a corto plazo y renta variable global.
Rentabilidades positivas: la mayoría de los participantes acumula ganancias, especialmente quienes apostaron por renta variable. En el lado negativo se encuentran las carteras con posiciones en dólares.
En el top 3 del ranking provisional figuran las carteras denominadas “Vonderbonos”, “Bonos (prueba)” y “Arriba España”, cada una con estrategias muy distintas: desde la prudencia en renta fija hasta la apuesta por renta variable europea.
Premios de alto valor que apuestan por la formación y la experiencia internacional
CFA Society Spain y sus colaboradores refuerzan su apuesta por la formación de calidad y el acceso a experiencias únicas en la industria de la inversión. Para ello se ha diseñado una estructura de premios para los diez primeros clasificados, siempre en función de la mejor ratio de Sharpe obtenida, como sigue:
Primer premio: viaje de formación a Londres con Colchester Global Investors, incluyendo un programa de tres días en sus oficinas con inmersión en filosofía de inversión, gestión de riesgos, análisis ESG y sesiones prácticas con el equipo de trading.
Segundo premio: suscripción anual al Financial Times y una colección de cinco Bestsellers financieros.
Tercer, cuarto y quinto premio: CFA Society Spain cubrirá parte de la cuota anual de sus socios (detalles próximamente).
Sexto, séptimo y octavo premio: IronIA Fintech regalará un año de uso gratuito de su plataforma.
Luis Buceta, CFA, CAd, presidente de CFA Society Spain, comenta: «El apoyo creciente de las principales gestoras internacionales refuerzan nuestro compromiso con la educación financiera y hará que este concurso se consolide como referente en España. Además, la diversidad de estrategias de los participantes demuestra el gran avance en educación financiera entre la comunidad más joven”.
José Antonio Esteban, CEO de IronIA, añade: “Estamos viendo cómo los concursantes aprovechan nuestra plataforma para aplicar estrategias reales con herramientas de análisis avanzadas. La acogida y los resultados demuestran que el concurso está cumpliendo con su objetivo de democratizar el acceso a la gestión de carteras”.
Foto cedidaMaría Morales Calvo, gestora de fondos de renta fija en Buy & Hold SGIIC
La gestora española de fondos de inversión Buy & Hold SGIIC ha anunciado la incorporación de María Morales Calvo como gestora de sus fondos de renta fija, tarea que desempeñará junto a Rafael Valera. Este fichaje consolida a la firma independiente como boutique de referencia en la gestión de fondos de crédito.
María Morales Calvo se incorpora a Buy & Hold procedente de GVC Gaesco Gestión, donde ha ocupado el puesto de gestora de renta fija. Las dos últimas décadas de su carrera profesional han estado ligadas a la gestión de fondos desde puestos de responsabilidad en diferentes casas.
Morales y Valera ya han trabajado juntos anteriormente entre 2011 y 2016, logrando que los fondos que gestionaron fueran líderes de sus categorías.
“Ambos ya sabemos lo que es trabajar en equipo, pues anteriormente lo hemos hecho con gran éxito en Banco Madrid Gestión de Activos y en Merchbanc”, asegura Rafael Valera, consejero delegado de Buy & Hold. Además, añade que “la incorporación de María Morales viene a ahondar en la demostrada experiencia de Buy & Hold en el mercado de bonos”.
La nueva gestora de renta fija de Buy & Hold es licenciada en Ciencias Económicas y Empresariales, Contabilidad y Finanzas por ETEA Córdoba; Bachelor of Arts (B.A.) in Business, Languages and Information Technology por la Universidad de Wolverhampton (Reino Unido) y miembro de la Asociación Europea de Finanzas (EFA): “Llego a Buy & Hold con mucha ilusión por repetir los éxitos ya conseguidos anteriormente con Rafael y para seguir haciendo de esta casa una referencia indiscutible en la gestión activa de renta fija”.
Los fondos a los que Morales aportará su conocimiento y experiencia en el mercado son el B&H Debt, con una rentabilidad acumulada del 2,6% en lo que va de año y una TAE del 5,31% en los últimos tres años, y B&H Bonds, con ganancias del 3,3% en 2025 y una TAE del 7,51% en los últimos tres ejercicios.
