Tressis celebra su quinto aniversario en Valladolid

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Foto cedidaGuillermo Domínguez Torres, socio director de Tressis en Castilla y León; Jesús Julio Carnero, alcalde de Valladolid; José Miguel Maté, CEO de Tressis; y Daniel Lacalle, economista jefe.

Tressis, sociedad de valores independiente especializada en gestión de patrimonios y planificación financiera, ha celebrado el 1 de julio de 2025 el quinto aniversario de su oficina en Valladolid, y se consolida como una de las entidades especializadas de referencia en el segmento de banca privada independiente en Castilla y León.

El evento de celebración tuvo lugar en las dependencias blanquivioletas del Estadio José Zorrilla donde reunió a más de 150 personas entre empresarios, directivos y profesionales de distintos sectores de Castilla y León; así como a diferentes representantes institucionales entre quienes destacaron el alcalde de la ciudad, Jesús Julio Carnero; el gerente de IdeVA (Agencia de Innovación y Desarrollo Económico de Valladolid), Fernando Rubio; y Juan Carlos de Margarida, presidente de ECOVA (Colegio de Economistas de Valladolid, Palencia y Zamora). Al encuentro asistieron, además, José Miguel Maté, consejero delegado de Tressis, y Daniel Lacalle, economista jefe, quienes compartieron con clientes y empresarios su visión estratégica sobre el negocio y sobre la coyuntura económica y los mercados.

El alcalde de la ciudad fue el encargado de clausurar este encuentro y lo hizo agradeciendo a Tressis su apuesta por Valladolid, felicitando a la entidad por “estos cinco años en los que ha contribuido al desarrollo económico de Valladolid a través de un modelo de banca privada independiente que permite a miles de clientes optimizar sus inversiones».

Ese mismo día y previo a la celebración, además, el consejero de Economía y Hacienda, Carlos Fernández Carriedo, mantuvo una reunión con los máximos dirigentes de Tressis y con destacados empresarios de la comunidad para conocer sus inquietudes y necesidades, con el objetivo de continuar impulsando el desarrollo económico y el tejido empresarial de la región.

100 millones bajo gestión

Bajo la batuta de Guillermo Domínguez Torres, la oficina de Valladolid acaba de alcanzar los 100 millones de euros de patrimonio bajo gestión y prevé que este crecimiento sea exponencial en el tiempo. Tal y como apunta el socio-director de Tressis en Castilla y León: “Estamos en una comunidad autónoma donde vemos un enorme potencial de las propuestas de valor que presentamos a los clientes, bien estructuradas y rigurosas, que integren soluciones personalizadas con un modelo de planificación, asesoramiento y gestión que se adapta a sus necesidades”.

En este contexto, José Miguel Maté, consejero delegado de la entidad, felicitó al equipo de Domínguez Torres por su buen desempeño y puso de manifiesto la relevancia estratégica de esta delegación dentro del plan de crecimiento de Tressis. «El potencial de desarrollo de nuestra oficina en Castilla y León es enorme gracias al compromiso y profesionalidad de nuestro equipo, a la solidez del modelo de negocio de Tressis y al gran dinamismo del mercado castellano y leonés. Además, los clientes de la región valoran especialmente la excelencia en el servicio que ofrecemos, lo que refuerza aún más nuestras perspectivas de desarrollo».

Paralelamente al quinto aniversario de la oficina de Valladolid, Tressis celebra sus 25 años de trayectoria como una firma de referencia de banca privada independiente, y el futuro ilusionante que se presenta tras su integración en el grupo MoraBanc.

Inversis alerta del riesgo de estanflación en EE.UU. mientras Europa toma impulso, por lo que opta por posicionarse en sus mercados

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Inversis ha ofrecido su visión global y regional del actual escenario macroeconómico, en base a la cual prepara su estrategia de inversión para el tercer trimestre de 2025. Así, de la mano de su estratega jefe macroeconómico, Ignacio Muñoz-Alonso, la entidad advierte de una creciente probabilidad de estanflación en EE.UU. como resultado de la política arancelaria impulsada por la administración Trump, sumada a una inflación todavía elevada y un crecimiento económico en retroceso.

La economía estadounidense muestra señales preocupantes. La contracción del PIB en el primer trimestre (-0,5% tras la última revisión) y la revisión a la baja de las estimaciones de crecimiento para 2025, que el Banco Mundial ha situado en el 1,4%, coinciden con una política comercial agresiva que ya ha empezado a drenar las exportaciones netas como consecuencia de las compras anticipadas frente al nuevo régimen arancelario. La inflación subyacente (2,8%), aún elevada, podría agravarse en otoño cuando comiencen a desplegarse los efectos de los nuevos aranceles sobre los precios. Lo mismo ocurre con las políticas antiinmigración que, aunque a corto plazo pueden reducir la cifra de desempleo, a largo plazo tensionan el mercado de trabajo por los salarios al alza a la vez que se reduce en parte la demanda interna en algunos estados.

La Reserva Federal (Fed) ha optado por la prudencia y mantiene los tipos en la horquilla de entre el 4,25% y 4,5%, anticipando una posible bajada significativa a final de año. Además, la institución ha revisado a la baja sus previsiones de crecimiento para 2025, del 1,7% al 1,4%, mientras que eleva la estimación de inflación del 2,8% al 3,1%.

Los consumidores van perdiendo confianza y los indicadores de sentimiento se mantienen en niveles bajos. La inversión se sostiene artificialmente en construcción e inventarios, mientras la bolsa americana sufre una rotación hacia activos defensivos, reflejando un claro descenso de apetito por el riesgo.

Una menor tensión en Oriente Medio alivia la presión sobre el crudo

El mercado energético ha reaccionado con alivio tras el ataque de EE.UU. a Irán, que ha devuelto el precio del petróleo a niveles previos al primer bombardeo israelí. La prima geopolítica se ha reducido significativamente ante la percepción de un escenario más contenido.

Aunque Irán sigue siendo un actor limitado en términos de producción y exportación por las sanciones internacionales, el factor clave para los precios no es su oferta directa, sino el riesgo de desestabilización regional. La actual distensión, con señales de posibilidad de negociaciones, ha llevado al mercado a descartar el peor escenario, como el cierre del estrecho de Ormuz, que colocaba las previsiones del barril de crudo entre los 120 y 130 dólares y a interpretar que la región se encamina hacia una fase de relativa estabilidad.

Europa recupera su confianza

La Unión Europea, por el contrario, comienza a ofrecer señales más positivas. Aunque el impacto de los aranceles estadounidenses se dejará notar, su efecto acumulado en el PIB europeo entre 2025 y 2027 sería moderado, de -0,65% según el Banco Central Europeo (BCE). Alemania, por su parte, ha aprobado un ambicioso paquete fiscal sin precedentes que supondrá un estímulo de un billón de euros durante la próxima década.

Este cambio estructural se produce en un momento crítico: Alemania intenta recuperar competitividad tras años de desinversión industrial, encarecimiento energético y declive demográfico. Las nuevas políticas comienzan a generar un efecto positivo en los índices de confianza y podrían traducirse en crecimientos cercanos al 1,5% para 2026.

El BCE tiene el trabajo más adelantado. La facilidad de depósito se encuentra en el 2% después de la última bajada de tipos, ya alineado con el objetivo de inflación. Si bien queda por determinar la estabilidad de precios teniendo en cuenta las tensiones que se avecinan, Europa igualará progresivamente su ritmo económico con el de EE.UU. hacia 2026.

Asset Allocation: preferencia europea y foco en calidad

En renta fija, se observa una mayor pendiente en las curvas de tipos tanto en EE.UU. como en Alemania, pero con motivaciones distintas: inflación en el caso estadounidense y aumento de emisiones en el caso europeo. Se anticipa una mayor rentabilidad del bono alemán a medio plazo, apoyado en la caída del bono americano como valor refugio.

Por tanto, infraponderación general del activo, con sesgo europeo, reduciendo exposición a deuda soberana estadounidense. También infraponderación en investment grade, de nuevo con sesgo europeo, pero compensándolo con una sobreponderación en high yield global, donde se observan buenas oportunidades, con foco en bonos BB de mayor calidad. Se mantienen duraciones cortas, por optimismo sobre el crecimiento europeo.

En cuanto a renta variable, la divergencia entre las dos regiones es aún más acusada, con infraponderación en EE.UU. y sobreponderación en Europa. El agotamiento de los grandes valores estadounidenses ejemplificado en los 7 magníficos, contrasta con la mejora de beneficios empresariales europeos (+5,3% en el primer trimestre).

OCU Inversiones afirma que solo el 6% de los fondos dirigidos a minoristas son “excelentes” y pedirá medidas a la CNMV para aumentar la transparencia

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Encontrar el fondo de inversión más adecuado a los intereses de un pequeño inversor es una tarea “casi imposible”. Así lo aseguran los expertos de OCU Inversiones después de analizar unos 2.100 fondos de inversión comercializados en nuestro país, con ISIN español, y compuesta por los vehículos más populares y los aparentemente mejores de cada categoría.

El estudio desvela que sólo el 6% de los fondos analizados “merecen la vitola de excelentes”, una valoración realizada a partir de valores medibles y objetivos que combinan criterios de rentabilidad ajustada al riesgo de la categoría a la que pertenecen, consistencia a largo plazo, control de la volatilidad y el nivel de costes que soporta el partícipe cada año por la gestión del fondo. El análisis muestra, además, que el 47% de los fondos analizados no pueden calificarse como “buenos”.

La mitad de los fondos calificados por la OCU como “excelentes” son ETFs y clases limpias de los fondos tradicionales. “Es decir, la mejor decisión de inversión para un minorista pasa en buena medida por elegir las versiones baratas, libres de retrocesiones e incentivos ocultos”, aseguran en la Organización, que, aclara, que ambas categorías “son, justo, los dos tipos de fondos que un inversor minorista no encontrará en el escaparate de los principales bancos españoles, que son los que, en a práctica, miran la mayoría de pequeños ahorradores”.

La Organización también denuncia que, a pesar de la existencia de las clases limpias, “la mayoría de entidades bancarias y plataformas online siguen comercializando de forma prioritaria las clases más caras, sin informar de la existencia de alternativas más baratas”. Y pone números: el ahorro medio en comisiones de gestión de la versión minorista de un fondo tradicional y su clase limpia ronda el 1% anual.

Ante esta situación, la OCU va a solicitar a los organismos reguladores, en especial a la CNMV, con quien tienen “una relación fluida” que obligue a las entidades a informar de forma clara sobre las distintas clases disponibles de un mismo fondo y sus costes reales y que se prohíba cualquier práctica que encarezca la inversión sin justificación. En definitiva, “fomentar las plataformas de arquitectura abierta que permitan comparar todas las opciones en igualdad de condiciones”.

La Organización, asimismo, recomienda al inversor revisar los fondos en los que tiene invertido su dinero para ver si cuentan con una buena gestión y si los costes son o no razonables.

Avanza la consolidación entre los operadores europeos de bolsa: SIX adquiere Aquis y Euronext negocia la compra de la Bolsa de Atenas

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El negocio de los operadores de bolsa en Europa se ha caracterizado tradicionalmente por ser un mercado muy fragmentado. Sin embargo, en los últimos años se observa una tendencia hacia la concentración que esta semana se ha acentuado al confirmarse dos nuevas operaciones: SIX ha adquirido Aquis, centrado en el mercado bursátil alternativo europeo; mientras que Euronext ha confirmado que está negociando la compra de la Bolsa de Atenas (Athex). 

En el caso de SIX, la adquisición de Aquis da como resultado la creación de una bolsa paneuropea con una cuota de mercado agregada del 15% y acceso a 16 mercados de capitales de toda Europa. Según explican, al combinar la innovadora tecnología de Aquis con los servicios de múltiples clases de activos de SIX, la operación refuerza la posición de SIX en los mercados europeos, mejora la eficiencia y ofrece nuevas oportunidades de crecimiento a los clientes. Esto convierte a SIX en el único grupo bursátil que ofrece plataformas de cotización en los principales centros financieros europeos, incluidos Suiza, la UE y el Reino Unido. Según sus expectativas, los dos negocios juntos generarán nuevas fuentes de ingresos al ofrecer una experiencia de negociación sin fisuras en múltiples mercados.

Sobre SIX y Aquis

“La adquisición de Aquis marca un hito importante en la evolución de SIX como líder paneuropeo. Con Aquis, no solo obtenemos acceso a nuevos mercados, sino también a la tecnología y el know-how necesarios para impulsar la innovación a escala. Nuestro objetivo es ofrecer a nuestros clientes una experiencia unificada con acceso a múltiples centros de negociación ―una única conexión que da acceso a Suiza, España y el Reino Unido―, garantizando más liquidez, mejor acceso al mercado y soluciones de negociación innovadoras”, ha destacado ha declarado Bjørn Sibbern, CEO SIX.

Por su parte, David Stevens, CEO Aquis, ha añadido: “La incorporación a SIX es una oportunidad apasionante para Aquis y para nuestros clientes. Aquis ha logrado un gran impulso en nuestra misión de desafiar a todos los mercados de capitales europeos, y podremos llegar más lejos, más rápido y con más fuerza formando parte de SIX. Seguiremos innovando en la negociación, desplegando tecnología punta y ofreciendo un entorno de cotización adaptado a las pequeñas empresas de alto crecimiento del Reino Unido, al tiempo que nos beneficiamos de la fuerza del alcance y de la infraestructura europeos de SIX. Juntos, estamos en una posición única para dar forma al futuro del panorama bursátil europeo”.

Según indican, Aquis continuará operando bajo su marca establecida, con su actual equipo de gestión y modelo de negocio, preservando su agilidad y su capacidad de ejecución. Esta adquisición sienta las bases para que SIX despliegue la tecnología de nueva generación de Aquis como núcleo de la innovación en los mercados de capitales. SIX colabora estrechamente con las autoridades reguladoras pertinentes para obtener las aprobaciones necesarias, garantizando que se disponga de todas las autorizaciones requeridas para mejorar aún más la experiencia de negociación de los clientes en toda Europa.

“Aquis es un elemento estratégico clave para convertirnos en una bolsa genuinamente paneuropea, un centro de cotización para empresas en crecimiento y un proveedor de tecnología de negociación. Me entusiasman las oportunidades que exploraremos juntos”, ha añadido Tomas Kindler, Global Head Exchanges SIX.

Euronext y Athex

La segunda operación de esta semana tiene como protagonistas a Euronext y la Bolsa de Atenas. Según ha confirmado esta primera, ha entablado conversaciones con el consejo de administración de Hellenic Exchanges-Athens Stock Exchange S.A. (Athex), el operador de los mercados de capitales griegos, acerca de una posible oferta para adquirir hasta el 100% de sus acciones. 

Según explican, esta posible oferta estaría estructurada como un canje de acciones que valoraría a Athex en 6,90 euros por acción, lo que implicaría una tasa de conversión fija de 21,029 acciones ordinarias de Athex por cada nueva acción de Euronext. Basado en el precio de la acción de Euronext de 145,10 euros al 30 de junio de 2025, la posible oferta valoraría el total del capital social emitido y a emitir de ATHEX en 399 millones de euros sobre una base totalmente diluida. La presentación de una oferta estaría sujeta, en particular, a la diligencia debida.

Una posible combinación con Athex respondería a la ambición de Euronext de consolidar los mercados de capitales europeos, ofreciendo oportunidades de crecimiento y sinergias. El grupo combinado fomentaría la armonización de los mercados de capitales europeos, operando con una tecnología unificada de negociación y post-negociación, y dentro de un marco de compensación transfronterizo.

Según explica, el interés de Euronext por Athex refleja la fuerte confianza de Euronext en el desarrollo de la economía griega y en el potencial de crecimiento derivado de una mayor integración de los mercados de capitales griegos en la Eurozona y la Unión Europea. “En esta etapa, no hay certeza de que esto dé lugar a un acuerdo, transacción u oferta definitiva. Euronext confirma que mantendrá su disciplina financiera y su política de criterios de inversión definidos en su plan estratégico”, matiza Euronext en su comunicado. 

Euronext es el mayor centro de liquidez de Europa, gestionando aproximadamente el 25% del volumen de negociación en acciones al contado en Europa y operando mercados en centros financieros clave como Ámsterdam, Bruselas, Dublín, Lisboa, Milán, Oslo y París. Una posible combinación permitiría a los participantes del mercado financiero griego integrarse en una red de más de 1.800 empresas cotizadas, con una capitalización bursátil conjunta superior a los 6 billones de euros. El historial único de Euronext en la integración de infraestructuras de mercado la posiciona idealmente para impulsar el desarrollo y la atractividad internacional de los mercados griegos, así como para generar eficiencias y competitividad en todo el Grupo.

Lombard Odier colabora con BlueBay para lanzar un fondo investment grade de bonos gubernamentales

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Bank Lombard Odier & Co Ltd, entidad de banca privada suiza, ha ampliado la oferta de fondos disponibles en su plataforma de arquitectura abierta PrivilEdge con la incorporación del PrivilEdge – BlueBay Investment Grade Global Government Bonds. Este fondo de gestión activa tiene como objetivo superar a su índice de referencia, el Bloomberg Global Treasury Total Return Index cubierto en dólares. Para ello, invertirá una cartera de títulos de renta fija con calificación investment grade teniendo en cuenta criterios medioambientales, sociales y de buen gobierno (ESG).

Según explica la firma, diseñado para ofrecer exposición a una cartera de deuda pública mundial gestionada activamente, el fondo aplica los pormenorizados análisis macroeconómicos del experimentado equipo de inversión de BlueBay para identificar oportunidades dentro de un universo de inversión formado principalmente por bonos investment grade emitidos por estados de todo el mundo y configurar una cartera líquida y diversificada compuesta por entre 40 y 45 valores. Dentro de este marco, la selección de títulos está basada en un proceso riguroso que fusiona el análisis fundamental y ESG con una evaluación multivariable de las fuentes de alfa para incorporar diferentes oportunidades de forma controlada y ponderada por el grado de convicción. Esta forma de configurar la cartera se apoya en un enfoque de gestión y supervisión del riesgo desarrollado internamente en el que el vector principal del control del riesgo es un objetivo de tracking error del 0-2%.

Los gestores asignados a este fondo poseen una experiencia media de 20 años invirtiendo en deuda pública y recurren a interacciones regulares con responsables de políticas en los mercados desarrollados y emergentes de todo el mundo para identificar y aprovechar ineficiencias en los mercados. Este equipo cuenta con el apoyo de los más de 120 profesionales de la inversión que conforman la plataforma de renta fija de BlueBay y que gestionan más de 130.000 millones de dólares en todo el espectro de estrategias de renta fija.

Lombard Odier lanzó la plataforma de fondos PrivilEdge en febrero de 2014 para dar acceso a los clientes a una amplia gama de fondos de gestión externa en formato OICVM. El equipo de arquitectura abierta de Lombard Odier identifica las mejores gestoras de fondos de cada clase, capaces de gestionar estrategias personalizadas que dan respuesta a las necesidades de las carteras de los inversores mediante una serie de enfoques diferenciados en todas las clases de activos.

«Lombard Odier se enorgullece de su apuesta constante por brindar nuevas fuentes de alfa a los clientes por medio de nuestra plataforma de arquitectura abierta PrivilEdge. La plataforma sigue evolucionando para atender las necesidades de los inversores y la incorporación del nuevo fondo PrivilEdge – BlueBay Investment Grade Global Government Bonds ofrecerá a los clientes una exposición de gestión activa a una cartera de deuda pública de todo el mundo», comenta Maxime Perrin, responsable de Arquitectura Abierta de Lombard Odier.

Por su parte, Mike Reed, responsable de Instituciones Financieras Internacionales de RBC BlueBay, añade: «RBC BlueBay está encantada de poder ampliar su valiosa colaboración con Lombard Odier. Como gestora de activos, hemos asumido el compromiso de ofrecer estrategias de inversión de gestión activa que respondan a las necesidades de nuestros clientes y que estamos convencidos de que conseguirán resultados superiores para los inversores a medio plazo. Consideramos que la inversión activa en deuda pública mundial ofrece una amplia gama de oportunidades para generar alfa poniendo el foco en los marcos políticos y normativos que determinan muchos de los movimientos de las cotizaciones de los bonos emitidos por estados. Estamos impacientes por trabajar con Lombard Odier y sus clientes a través de la plataforma PrivilEdge».

A 31 de mayo de 2025, la plataforma PrivilEdge mantenía más de 6.900 millones de francos suizos en activos repartidos entre 30 fondos y cada estrategia está disponible en distintas clases de acciones que se ajustan a los requisitos de registro e información de los inversores.

Singular Asset Management, en colaboración con ISFA, lanza el proyecto de inversión sostenible Cultiva Iberia SCR

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Singular Asset Management SGIIC, en colaboración con Iberian Smart Financial Agro (ISFA), ha lanzado Cultiva Iberia SCR, un innovador proyecto de inversión enfocado en el desarrollo de explotaciones agrícolas sostenibles aplicando las últimas tecnologías.

Cultiva Iberia surge en un contexto global de crecimiento sostenido de la demanda de alimentos saludables, mientras que las restricciones hídricas en otras regiones productoras clave como Estados Unidos favorecen la competitividad de la producción en la Península Ibérica. Esta combinación genera una oportunidad estratégica clave para el desarrollo agrícola tecnificado con ventajas claras en costes, calidad y acceso a mercados.

Entre los factores que refuerzan el atractivo del proyecto se encuentran la fuerte demanda global de frutos secos y frutos rojos, las ya señaladas ventajas competitivas de Iberia frente a otras regiones, las altas barreras de entrada debido al capital requerido, y la reducción de costes marginales gracias a la experiencia en mecanización y tecnificación de los cultivos.

 Ventajas competitivas de almendro, pistacho y arándano

Por tipo de cultivo, el almendro en la Península ofrece una ventaja estructural frente a California con una rentabilidad estimada del 12%. El pistacho, cultivo complementario, permite sinergias operativas con una rentabilidad aproximada del 13,5%. Por otra parte, el arándano destaca por su elevada rentabilidad, alcanzando una rentabilidad cercana al 20%, aunque exige una inversión inicial más alta y una logística avanzada, que incluye cadena de frío.

ISFA, entidad encargada del desarrollo de los proyectos, cuenta con experiencia en esta actividad desarrollando más de 7.000 hectáreas en cultivos similares por un importe por encima de los 250 millones de euros. El equipo promotor de ISFA posee una sólida trayectoria en los sectores de agroindustria, energía y private equity, con una notable capacidad de diversificación geográfica.

La estrategia del proyecto se centra en el desarrollo de cultivos de alto valor añadido, concretamente almendra, pistacho y arándano, en regiones estratégicas de Extremadura, Andalucía, el Valle del Ebro y el Alentejo portugués. Las fincas seleccionadas tendrán tamaños comprendidos entre 30 y 500 hectáreas, precisando tan solo una dotación hídrica de 6.000 metros cúbicos por hectárea, lo que supone una utilización de agua altamente eficiente.

Sociedad de capital riesgo artículo 8

Con un objetivo de captación de 30 millones de euros, el proyecto de vehículo Cultiva Iberia SCR nacerá como una Sociedad de Capital Riesgo (SCR), clasificada bajo el artículo 8 del reglamento de sostenibilidad, dirigida a inversores que buscan oportunidades de inversión en el sector agroalimentario y acceder a interesantes rentabilidades a través de alternativas sostenibles.

La inversión se estructurará a través de seis sociedades, combinando dos modelos complementarios de negocio, el modelo OPCO y el modelo PROPCO. El modelo OPCO se basa en el arrendamiento a largo plazo de los terrenos, con inversión directa en el cultivo, mientras que el modelo PROPCO contempla la adquisición de los terrenos además del desarrollo agrícola de los mismos. El enfoque principal del proyecto, no obstante, será el modelo OPCO en proyectos “greenfield”, es decir, comenzado desde cero.

La rentabilidad estimada del proyecto es de una TIR neta del 14% con un múltiplo neto de retorno de 2,5 veces la inversión. El calendario de inversión abarca el período 2025–2027, y la salida o fechas de desinversión están previstas entre los años 2032 y 2035.

En cuanto a la gestión del riesgo, el proyecto apuesta, además de variar el tipo de cultivo, por la diversificación geográfica como mecanismo de protección, el uso de tecnología avanzada de riego y gestión agrícola, la formalización de contratos a futuro y la obtención de certificaciones de calidad. Asimismo, se implementarán procesos automatizados y programas de formación continua para minimizar riesgos operativos y maximizar la eficiencia.

Victoria Diez Pérez, responsable de Producto Private Equity de Singular AM, destacó: «Con Cultiva Iberia SCR buscamos ofrecer a nuestros inversores y clientes una oportunidad única de participar en un proyecto agrícola sostenible, de alto valor añadido y con un fuerte enfoque en la eficiencia operativa, además de diversificar sus inversiones. Aprovechamos las ventajas competitivas de la Península Ibérica, como la escasez de agua en otras regiones productoras y la creciente demanda global de alimentos saludables, para crear una inversión rentable y responsable con el medio ambiente. Nuestro objetivo es maximizar la rentabilidad de nuestra oferta de productos, mientras mantenemos altos estándares de sostenibilidad y riesgo controlado”.

MyInvestor firma un acuerdo de colaboración con Prosegur Crypto y Minos para explorar servicios de activos digitales

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MyInvestor, el neobanco respaldado por Andbank, AXA, El Corte Inglés y varios family offices, ha firmado un acuerdo de colaboración con Prosegur Crypto y Minos Global para explorar oportunidades en el ámbito de los activos digitales, en el nuevo contexto regulatorio marcado por la normativa europea MiCA (Markets in Crypto Assets).

El acuerdo establece una hoja de ruta para evaluar llevar a cabo integraciones tecnológicas y operativas, que permitan a MyInvestor ampliar su oferta en el futuro.

Prosegur Crypto, junto a su participada Minos Global, aporta su experiencia en la custodia y ejecución de operaciones con criptoactivos bajo un marco regulado, así como su infraestructura de seguridad avanzada. Entre sus soluciones se incluyen espacios de custodia de alta seguridad —los denominados criptobunkers—, diseñados específicamente para proteger activos digitales mediante medidas físicas y tecnológicas de primer nivel, sin conexión a internet y ubicados en distintas regiones, como Europa, Brasil y Argentina.

Actualmente, MyInvestor ya ofrece acceso a este mercado a través de productos cotizados y supervisados como ETP, ETC y ETN, que replican el comportamiento de diferentes criptoactivos.

Más allá de esta primera colaboración, fruto del marcado interés de sus clientes, la entidad defiende la importancia de invertir con responsabilidad y prioriza la necesidad de que el cliente comprenda bien los riesgos asociados a estos productos.

A pesar de la actual regulación y supervisión, MyInvestor recuerda que los criptoactivos son productos de alta volatilidad y carácter especulativo y no recomienda destinar más que una parte muy limitada del patrimonio. La filosofía de inversión del neobanco está centrada en fomentar estrategias de inversión que pongan el foco en la diversificación, la inversión periódica y el largo plazo, en productos de bajo coste.

En esta fase inicial, las tres compañías trabajarán conjuntamente en el análisis y diseño de una posible integración que permitiría ofrecer este tipo de servicios de forma segura y regulada, con el acento en los potenciales riesgos.

De hecho, MyInvestor tiene aún pendiente la tramitación del expediente de notificación a la CNMV.

Carlos Aso, vicepresidente ejecutivo de MyInvestor, destaca el compromiso con el cliente y la innovación: “Esta colaboración es un paso más en nuestra vocación de explorar productos que puedan aportar valor a nuestros clientes, siempre desde una perspectiva responsable y regulada. Escuchamos activamente sus peticiones, y demandas, y por eso queremos analizar con rigor las soluciones tecnológicas que nos permitan, si llega el momento, ofrecer servicios relacionados con activos digitales con todas las garantías”.

José Ángel Fernández Freire, director corporativo de innovación de Prosegur Cash y CEO de Prosegur Crypto, asegura que “este acuerdo representa un paso más en nuestro objetivo de liderar el mercado de los activos digitales, dado que somos el primer proveedor de servicios cripto que anuncia en España un acuerdo con una entidad financiera desde la entrada en vigor de la nueva normativa europea MiCA”.

Por su parte, Alfonso Ayuso, CEO de Minos Global, ha señalado que “la capacidad de la plataforma tecnológica junto a la capa regulatoria ofrecida garantiza la ampliación de las operaciones a nuevos productos complementarios en el futuro, como la posibilidad de incorporar instrumentos financieros tokenizados gracias a la reciente autorización de CNMV para constituir una nueva agencia de valores”.

Mapfre Gestión Patrimonial ficha a José Manuel Iñarrea para reforzar su negocio en Bilbao

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La división de Mapfre de asesoramiento financiero, Mapfre Gestión Patrimonial (MGP), incorporará como agente en su oficina de Bilbao a José Manuel Iñarrea Rekarte.

José Manuel Iñarrea Rekarte cuenta con más de 33 años de experiencia en el sector bancario y financiero, con puestos de responsabilidad en Banco Popular, Banco Guipuzcoano, Catalunya Banco, Deutsche Bank y los  últimos seis años en Andbank.

Acerca de su fichaje, José Manuel Iñarrea ha declarado: “Para mí es muy importante regresar a la primera división del sistema financiero español. La fortaleza de Mapfre en la gestión patrimonial, unido a que estamos hablando de la principal entidad aseguradora de España, me permitirá ofrecer a los clientes un servicio completo, cercano y de primer nivel”.

Mapfre Gestión Patrimonial cuenta con más de 200 asesores financieros en las 13 oficinas en las que actualmente opera en todo el territorio español, y prevé ampliar para el próximo año esas cifras hasta los 250 agentes y 15 oficinas en funcionamiento, con un volumen de patrimonios gestionados de 2.000 millones de euros.

Sasha Evers se despide de BNY y funda IberBridge Partners S.L. para dar servicio a gestoras internacionales en su expansión hacia Europa y Latinoamérica

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Nuevos proyectos en la industria de la inversión. Tras más de dos décadas en BNY, Sasha Evers, hasta ahora Head of Europe ex UK de BNY Investments, ha decidido abandonar la entidad para lanzar un nuevo proyecto, IberBridge Partners.

Gerald Rehn, director de Distribución para EMEA en BNY Investments, asumirá sus responsabilidades, según ha confirmado la gestora en declaraciones a Funds Society. «Podemos confirmar que Sasha Evers ha dejado BNY Investments. Sus responsabilidades serán asumidas por Gerald Rehn, director de Distribución para EMEA, y su amplio equipo. Le deseamos lo mejor en sus futuros proyectos», comentan.

IberBridge: un proyecto de consultoría y representación

En un guiño con su nombre a ser una especie de puente hacia España y las Américas, IberBridge dará apoyo a gestoras internacionales que estén interesadas en expandir sus negocios hacia Europa -especialmente España y Portugal- y Latinoamérica, mediante servicios de consultoría -que centrarán la actividad en un principio-, y, más adelante, de representación comercial, según explica Evers a Funds Society.

Así, desde Madrid, la firma empezará llevando a cabo labores más relacionadas con la consultoría dentro del mundo de la gestión de inversiones -así como servicios relacionados con el apoyo en las estrategias de distribución o acceso a mercado-, apalancándose en la experiencia de Evers en los mercados de España, Portugal y Latinoamérica, y, en su última etapa en BNY, de Europa.

Como ejemplo, podrá dar apoyo a gestoras que quieran entrar en Europa y Latinoamérica -por ejemplo, entidades procedentes de Asia o EE.UU-, o a gestoras europeas que quieran moverse dentro del continente. O podrá ayudar a las empresas de toda la cadena de valor de la gestión de inversiones a diseñar e implementar sus planes de crecimiento.

En una segunda fase, la firma irá expandiendo sus actividades hacia la representación comercial, ayudando a las entidades a comercializar sus productos especialmente en los mercados español, portugués y latinoamericano, y tanto para segmentos de mercados públicos como privados.

Evers ha trabajado 26 años en BNY, en su último cargo como Head of Europe ex UK de BNY Investments. Anteriormente fue Head of Retail Intermediary Distribution para Europa continental y Managing Director para Iberia, LatAm y US Offshore. También fue ventas en Indocam, del grupo Credit Agricole, según su perfil profesional. Evers estudió en The University of Edinburgh.

«Tras 26 años en BNY, es el momento de despedirse», dice en su perfil de LinkedIn, mostrándose afortunado por haber trabajado a lo largo de los años con «tantos colegas y clientes con talento durante un periodo de rápido cambio en una industria que nunca deja de evolucionar». Ahora, asegura, «es el momento de explorar nuevos caminos».

Proyecto Embajadores de Edufinet: más de 800 personas mayores registradas para mejorar su inclusión financiera y digital

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El Proyecto Edufinet, programa de educación financiera promovido por la Fundación Unicaja y Unicaja, concluye la tercera edición de su Proyecto Embajadores, iniciada el pasado abril, en la que se han registrado más de 800 personas mayores. Se trata de una iniciativa de educación financiera, dirigida de forma específica a este colectivo, especialmente en zonas rurales, con el objetivo de favorecer su inclusión financiera y digital.

Concretamente, este año, más del 90% de los inscritos en este programa, que cuenta con la colaboración de los centros de la red de Puntos Vuela y de Funcas Educa, procedían de entornos rurales de un centenar de localidades, todos ellos usuarios de un total de 96 centros Puntos Vuela de la Junta de Andalucía.

En esta edición, los mayores han adquirido nuevas competencias y mejorado sus habilidades financieras y digitales a través de un curso online, que constaba de un total de diez sesiones, celebradas un día por semana, accesibles a través del canal de YouTube del Proyecto Edufinet. 

Durante estas jornadas, de una hora de duración, los formadores de Edufinet les han enseñado conceptos generales y nociones básicas sobre finanzas personales y digitales, con el objetivo de que estos usuarios puedan desenvolverse con mayor autonomía en la gestión de su propia economía, así como familiarizarse con la banca digital en sus distintos soportes. 

En este sentido, les han aportado consejos prácticos sobre el uso del cajero automático y de la aplicación bancaria en el móvil (con la ayuda de los simuladores correspondientes desarrollados por Edufinet) y trasladado diferentes cuestiones relacionadas con el dinero y los medios de pago, los productos financieros básicos que forman parte de la oferta de un banco o la planificación financiera personal, entre otros aspectos.

Durante este curso, también se ha dedicado especial atención al ámbito de la ciberseguridad, con el propósito de concienciar a sus participantes sobre los principales riesgos que implica el entorno digital actual y su prevención; los fraudes cibernéticos más comunes en diversos canales y contextos, además de transmitirles recomendaciones útiles de cara a realizar compras online, así como para la identificación de ofertas y descuentos reales en Internet. Todo ello, sin olvidar el mundo de la Inteligencia Artificial (IA), a la que estas personas han podido acercarse durante estas sesiones, a través de una breve introducción a este tipo de tecnología y su aplicación desde el punto de vista de las finanzas.

Dentro de esta iniciativa, Edufinet, de forma paralela, también les ha ofrecido la oportunidad de unirse a su equipo de trabajo, en calidad de ‘embajadores’. Su labor, realizada de forma voluntaria y con vocación de permanencia, es actuar como canal de enlace con otras personas mayores en diferentes municipios, para conocer sus principales necesidades e inquietudes, favoreciendo así la adecuación de los contenidos que Edufinet imparte a este colectivo. Para ejercer como ‘embajadores’, estas personas debían superar antes dicho curso online, con el fin de poder trasladar, en colaboración con el Proyecto Edufinet, los conocimientos y competencias necesarias de educación financiera a este segmento de la población.

Concretamente, el Proyecto Embajadores de Edufinet, junto con su programa general de Educación Financiera para mayores, ha sido reconocido este último año con el Premio Finanzas para Todos 2024, concedido por el Plan de Educación Financiera, a la mejor iniciativa de educación financiera desarrollada por no colaboradores. También fue galardonado en los Premios CECA de Obra Social y Educación Financiera 2023-2024 con el Primer Premio en la categoría de Educación Financiera en la sección de Mayores+65 años.

Los mayores, colectivo prioritario

El Proyecto Embajadores se enmarca en el conjunto de actuaciones desarrolladas por Edufinet, dentro de su programa educativo abierto a toda la ciudadanía, donde las personas mayores constituyen un colectivo de interés prioritario. Este compromiso queda de manifiesto en la puesta en marcha de diversas acciones formativas, de forma presencial y online, dirigidas tanto a adultos, en general, como al colectivo sénior, en particular, que se extienden a lo largo de todo el año.

Las Jornadas de educación financiera para mayores, el Proyecto Embajadores y la Semana del Mayor son algunas de las iniciativas impulsadas por el Proyecto Edufinet, que pretenden dar respuesta y poner de relieve la necesidad de ofrecer más formación a personas mayores de 60 años para garantizar su inclusión financiera y digital. 

Asimismo, durante estas sesiones formativas, este colectivo tiene a su disposición una gran variedad de recursos didácticos, como elementos de apoyo, entre los que destacan los simuladores de cajero automático y de app bancaria creados por Edufinet, bajo la marca genérica Edufibank. 

En 2024 el Proyecto Edufinet llegó a más de 5.000 beneficiarios mayores a través de cerca de 200 sesiones de este tipo de iniciativas.