EFPA España celebra su 25 aniversario como referente en la profesionalización del asesoramiento financiero

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EFPA España arranca la celebración de su 25 aniversario desde su nacimiento en España comprometida con la profesionalización y la excelencia en el asesoramiento financiero. Para conmemorar este importante hito, la asociación desplegará un programa de actividades a lo largo de todo el año, en el que pondrá en valor su labor durante estos 25 años y compartirá su trayectoria e hitos alcanzados.

El plan estratégico para conmemorar el 25 aniversario destacará el papel de EFPA España como motor clave en la transformación del asesoramiento financiero. A lo largo de estos años, la asociación ha certificado a más de 36.000 profesionales, realizado más de 110.000 exámenes y superado las 5 millones de horas de formación continua, consolidándose como referencia en la cualificación de los profesionales de la industria financiera en nuestro país, y contribuyendo de manera significativa al desarrollo del sector.

Gran evento institucional en noviembre

El momento culminante de la celebración será un gran evento institucional que tendrá lugar en noviembre en Barcelona, y que reunirá a representantes del sector financiero, empresarial y de la sociedad para rendir homenaje a los 25 años de EFPA. Será el momento para analizar el recorrido del asesoramiento financiero en España y compartir los avances de la industria, tanto a nivel profesional como en la calidad del servicio ofrecido a los ciudadanos.

25 años de profesionalización de la industria

EFPA España nació con el propósito de impulsar la autorregulación en el sector, mucho antes de que existieran los requisitos regulatorios a nivel comunitario. Tras la aprobación de MiFID II, introducida en 2018, fue una de las primeras entidades en España en adaptar sus programas a los estándares exigidos por la nueva regulación.

Además de su labor para el impulso de la certificación de profesionales y la mejora del ejercicio, EFPA España ha jugado un papel destacado en la educación financiera de la sociedad. A través de su Programa de Educación Financiera, impartido por asociados voluntarios, la asociación ha formado a más de 45.000 personas en colegios profesionales, gremios y universidades. EFPA también colabora activamente con el Banco de España y la CNMV en el Plan de Educación Financiera, promoviendo una sociedad más preparada para tomar decisiones financieras informadas.

Compromiso con la ética y la transparencia

El presidente de EFPA España, Santiago Satrústegui, afirma que “durante estos 25 años, hemos trabajado para que el asesoramiento financiero se convierta en una herramienta fundamental para cualquier ahorrador e inversor. Podemos decir con orgullo que EFPA España ha ayudado a cambiar la forma de entender el asesoramiento y la necesidad de que los profesionales eleven sus conocimientos y apuesten por la formación continua, en un contexto económico cada vez más volátil y complejo. Seguiremos impulsando el desarrollo de la industria, la educación financiera y un modelo de asesoramiento ético, transparente y centrado en el cliente”.

Campaña de visibilidad

La campaña del 25 aniversario forma parte del programa de actividades que EFPA España desarrollará durante todo el año, en el que se pondrá en valor su recorrido, su compromiso con la ética profesional y su impulso a la educación financiera.

Lonas gigantes en Madrid y Barcelona

Como parte de su estrategia de visibilidad, EFPA España ha instalado dos lonas de gran formato en ubicaciones emblemáticas de Madrid y Barcelona. Una acción con la que quieren reforzar el conocimiento de marca y acercar su mensaje a la ciudadanía bajo el lema “25 años certificando a los asesores financieros que transforman tu ahorro en inversión, tus decisiones en rentabilidad”.

El mensaje pone en valor el asesoramiento financiero profesional y certificado basado en la confianza y el conocimiento. La primera de estas lonas se ha instalado ya en una de las calles más representativas de la capital de España, concretamente en Goya nº49, y se podrá visualizar durante todo el mes de mayo. A partir del mes de junio, Barcelona también acogerá una lona gigante en una céntrica ubicación de la ciudad condal.

Una nueva identidad visual para marcar un hito

Para reflejar la importancia del aniversario, EFPA estrena una edición especial de su logotipo, en la que el número 25 adquiere protagonismo como símbolo de experiencia, continuidad y compromiso con el futuro. Esta imagen renovada será el emblema de todas las acciones de comunicación de la asociación a lo largo del año conmemorativo, reforzando su posicionamiento como institución sólida y reconocida en el ámbito financiero.

25 años impulsando la excelencia y la educación financiera

A lo largo de los últimos 25 años, EFPA se ha consolidado como la entidad de referencia en la cualificación de los profesionales del sector, con más de 36.000 miembros certificados. Desde su fundación en el año 2000, EFPA ha contribuido activamente al fortalecimiento del asesoramiento financiero como servicio clave para el ciudadano, realizando más de 110.000 exámenes para las certificaciones EIA, EIP, EFA, EFP, LCCI y ESG Advisor, y desarrollando más de 5 millones de horas de formación continua.

Además, EFPA España ha formado a más de 45.000 personas de más de 300 colectivos profesionales a través del Programa EFPA de Educación Financiera, contando con la colaboración de más de 1.000 asociados que han participado como voluntarios.

 

Este aniversario de EFPA España no solo conmemora el camino recorrido, sino que reafirma el compromiso de EFPA con un modelo de asesoramiento financiero ético, transparente y centrado en el cliente.

 

El bienestar financiero: elemento diferenciador en la banca

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bienestar financiero en la banca
Foto cedida

Sopra Steria, reconocido líder europeo en consultoría, servicios digitales y desarrollo de software, ha publicado la edición 2025 de su informe Digital Banking Experience (DBX), en el cual señala que la búsqueda del bienestar financiero se está consolidando como un factor diferenciador entre las entidades bancarias. En un contexto de incertidumbre económica, los bancos están intensificando sus esfuerzos para ofrecer a sus clientes herramientas y servicios digitales que mejoren la seguridad financiera, fomenten la confianza y promuevan la interacción a largo plazo.

El informe explora cinco áreas críticas que configuran el sector financiero: pagos, criptomonedas, IA generativa, protección y privacidad de datos y sostenibilidad. Destaca que, aunque la transformación digital continúa acelerándose, el 93% de los bancos aún encuentra algunas dificultades en sus iniciativas digitales. Los sistemas heredados, las ciberamenazas y las complejidades regulatorias son los principales obstáculos por superar. 

“La incertidumbre macroeconómica y geopolítica, la inflación, el aumento de los precios de productos básicos y la fluctuación de los tipos de interés y su impacto en el coste de los préstamos ha llevado a los bancos a aumentar su interés por el bienestar financiero de sus clientes, es decir, por ayudarles a alcanzar un estado en el que puedan gestionar sin problemas sus necesidades y obligaciones económicas”, ha dicho Antonio Peñalver, director general de Sopra Steria España.

“El Informe DBX 2025 aborda esta cuestión desde un punto de vista tecnológico y ofrece una guía para navegar por un panorama económico en constante cambio. Los bancos que quieran tratar esta cuestión desde una perspectiva estratégica deben usar este informe para orientarse a la hora de crear productos y servicios financieros inclusivos y accesibles”, ha añadido.

Principales áreas de interés de la banca y los consumidores

El bienestar financiero es definitivamente una ventaja competitiva. Más de la mitad (52%) de los bancos está aumentando su oferta de herramientas y servicios digitales destinados a ayudar a los clientes a gestionar mejor sus finanzas. De hecho, los bancos más maduros ponen mayor énfasis en el bienestar financiero, integrando soluciones basadas en la tecnología para mejorar el compromiso del cliente.

Las innovaciones en los pagos modelan los hábitos de los consumidores. Los pagos digitales están creciendo en toda Europa, con un 87% de adopción en Alemania e Italia. Por eso, los bancos están dando prioridad a las inversiones en áreas como la modernización de la infraestructura de pagos mediante soluciones nativas de la nube (el 66% ya lo ha hecho y el 32% tiene previsto hacerlo, señala el informe) y la ampliación de ofertas como Buy Now, Pay Later (BNPL) y los monederos digitales. Sin embargo, los riesgos de fraude y la ciberseguridad siguen siendo motivo de preocupación, lo que ha provocado un aumento presupuestario superior al 10 % en soluciones para mitigar los riesgos.

La adopción de criptomonedas aumenta, pero la educación sigue siendo clave. Pese a las resistencias iniciales de bancos y organismos reguladores, las criptomonedas se han llegado a convertir en una opción válida para los inversores que buscan una cartera moderna y que formen parte de su futuro bienestar financiero. Una clase de activo único que elimina intermediarios y ofrece potencial de ingresos y una herramienta valiosa para expandir las oportunidades económicas.

La IA generativa está cambiando la experiencia bancaria y se está convirtiendo en un componente central. Un 47% de consumidores utiliza herramientas de IA generativa semanalmente. Mientras tanto, los bancos se están centrando en la GenAI, aunque con iniciativas aún cautelosas. Las principales áreas de inversión en esta tecnología son la gestión de riesgos, el conocimiento del cliente (KYC) y la lucha contra el blanqueo de capitales.

La protección de datos y la ciberseguridad siguen siendo las principales prioridades. Entre el 66% y el 75% de los consumidores, según el informe, sitúa la seguridad de los datos por encima de la comodidad y la rapidez. A medida que la banca abierta se expande, el 72% de los bancos considera críticas las mejoras en identidad digital y seguridad, mientras que la evolución de la normativa actual, de PSR, PSD3 y FIDA aún presenta desafíos.

La sostenibilidad es una expectativa creciente. El 72% de los bancos prioriza la reducción de emisiones y las consideraciones ESG se están integrando cada vez más en los productos y servicios financieros. Sin embargo, la confianza de los consumidores sigue siendo desigual, ya que el 53% cree que los esfuerzos en sostenibilidad están impulsados por el marketing en lugar de por el objetivo de obtener un impacto real.

Para acceder al informe Digital Banking Experience (DBX) 2025, visita este enlace.

Baghdadi Capital incorpora a Carlos Torrens como Chief Transformation Officer

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Carlos Torrens Baghdadi Capital
Foto cedidaCarlos Torrens, Chief Transformation Officer de Baghdadi Capital.

Baghdadi Capital, el fondo fundado por Baihas Baghdadi, ha anunciado el  nombramiento de Carlos Torrens como Chief Transformation Officer (CTO), con el objetivo de  reforzar su estrategia de transformación digital y tecnológica en un momento clave de expansión. Baghdadi Capital es el fondo que respalda, entre otras empresas, a Trade Working Capital (TWC)  en España, a Higher Bridge Capital (HBC) en los Estados Unidos y a Tamwuil Capital (TC). 

Carlos Torrens cuenta con una amplia trayectoria en la gestión de tecnologías de la información  y la transformación digital en grandes organizaciones multinacionales. Ha desempeñado roles de alta responsabilidad en compañías como Oetiker Group, donde fue Group CIO y responsable  global de Digital, IA y TI, o en Heineken, donde lideró la oficina del CIO, impulsando una cultura ágil, digital y orientada a datos. Previamente, desarrolló más de una década de su carrera en Holcim, asumiendo funciones clave en transformación tecnológica, gestión de servicios y operaciones IT a escala europea. 

Especialista en el desarrollo e implementación de tecnologías clave, Torrens ha colaborado estrechamente con los principales proveedores de aplicaciones, infraestructura y servicios tecnológicos a nivel global. Su experiencia también incluye la docencia en temas de ciberseguridad y gestión del riesgo tecnológico, impartiendo clases en instituciones como el IE y, actualmente, en CUNEF, dentro de un programa dirigido a algunas de las principales entidades financieras.

Torrens es licenciado en Administración y Dirección de Empresas por la Universidad de Alcalá  de Henares, Executive MBA por la Escuela de Organización Industrial y ha completado el  programa de Alta Dirección de IMD. Además, cuenta con certificaciones profesionales como CIA  (Certified Internal Auditor), CISA (Certified Information Systems Auditor), y es ITIL Expert en sus  versiones 3 y 4. 

Con esta incorporación, Baghdadi Capital reafirma su apuesta por la innovación y el desarrollo  tecnológico como ejes fundamentales para seguir apoyando a empresas en todo el mundo.  

Baihas Baghdadi, presidente ejecutivo y fundador de Baghdadi Capital, afirmó: “La  incorporación de Carlos Torrens como CTO supone un paso decisivo en nuestra hoja de ruta  hacia la excelencia operativa y la transformación digital de nuestras compañías. Su amplia experiencia liderando procesos de innovación tecnológica en entornos multinacionales y su profundo conocimiento del ecosistema digital aportan un gran valor añadido a Baghdadi Capital. Estoy convencido de que su llegada será clave para acelerar nuestra evolución tecnológica, optimizar nuestros procesos y seguir construyendo una propuesta diferencial para nuestros clientes”. 

Alter Capital cumple 10 años invirtiendo más de 80 millones de euros en pymes españolas

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Alter Capital inversiones en pymes
Foto cedidaEquipo de Alter Capital.

Alter Capital, gestora de fondos de private equity andaluza especializada en la inversión en pymes, celebra este año el décimo aniversario de la primera inversión del equipo que actualmente lidera la firma. Una década de crecimiento sostenido, marcada por el compromiso con el desarrollo de las pymes, la profesionalización de la inversión privada en el sur de España y la apuesta por una gestión cercana, comprometida y orientada a generar valor real en las compañías.

En estos 10 años, Alter Capital ha consolidado una posición singular en el ecosistema del capital privado español, operando tres fondos en la actualidad, atrayendo el interés de inversores nacionales e internacionales y participando activamente en el crecimiento y profesionalización de 13 empresas.

Hacemos un repaso por los que han sido sus 10 grandes hitos. En 2014, dio inicio a una nueva etapa trasladando su sede a Sevilla, con la incorporación de Ángel González Bravo como socio director, lo que marcó el comienzo de un equipo de gestión renovado. Un año después, en 2015, lanzaron su primer fondo, Al Ándalus Capital FCR, orientado a pymes andaluzas, con inversiones entre 1 y 2 millones de euros, apoyado por una base inversora público-privada.

En 2017, lograron la primera desinversión en la región, liderando con éxito la salida parcial de los accionistas de Dental Company, multiplicando por 3,7 veces lo invertido y dando entrada a un inversor internacional. En 2018, Alter Capital también marcó un hito con la primera operación secundaria en Andalucía, cuando Headway Capital Partners adquirió el portfolio de Al Ándalus Capital, confiando la gestión a Alter Capital y permitiendo aumentar la inversión en el portfolio en más de 7 millones.

En 2021, la firma constituyó Alter Cap Andalucía FCR, con un volumen de gestión de 15 millones de euros, respaldado por la Junta de Andalucía y varios family offices nacionales. El siguiente gran paso llegó en 2022 con el primer cierre de Alter Cap III FCR y la expansión hacia Madrid, donde el nuevo fondo nacional logró cerrar con 36 millones de euros y abrir una nueva oficina en la capital.

En 2023, finalizaron con éxito el periodo de inversión de Alter Cap Andalucía, completando inversiones en siete empresas por un valor total de 11 millones de euros. En 2024, la confianza en Alter Cap III creció, ampliando su volumen comprometido hasta 48 millones de euros, con inversores nacionales e internacionales. También realizaron su primera inversión fuera de Andalucía con la participada Wifit Gym, además de una coinversión en ABK en Italia junto con otros inversores internacionales.

Finalmente, en 2025, Alter Capital celebra una década de impulso al crecimiento empresarial, con un equipo de 12 profesionales y más de 80 millones de euros gestionados, reafirmando su compromiso de fortalecer el ecosistema empresarial a nivel nacional.

“Estos diez años han sido solo el principio. En Alter Capital no solo invertimos en empresas, invertimos en equipos con talento, en empresarios comprometidos y en modelos de negocio que pueden escalar. Nuestro compromiso es seguir creciendo con ambición, atrayendo capital y oportunidades para que más pymes españolas puedan reforzar su estructura de capital y financiación, para competir en un mercado cada día más complejo. Queremos ser referencia del low market en España”, concluye Ángel González, socio en Alter Capital.

Nordea AM presenta su nuevo Desayuno Nórdico en Madrid

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Nordea AM Desayuno Nórdico Madrid
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En esta nueva edición de Desayunos Nórdicos, Nordea AM organiza en Madrid el día 7 de mayo un encuentro en el que se repasarán los aspectos macroeconómicos más importantes y presentarán una estrategia de renta variable que encajan en este entorno de mercado, dando respuesta a los principales retos de 2025.

Tendrá lugar el miércoles, 7 de mayo, en Luzi Bombón – P. de la Castellana, 35 – a las 09:00 horas.-. Pueden registrarse aquí.                                                                                                                

Para más información, pueden contactar con Nordea AM a través de este correo electrónico: clientservice.iberialatam@nordea.com 

Allianz GI crea un nuevo premio para impulsar la investigación sobre inversión de impacto

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Allianz Global Investors (AllianzGI) ha anunciado la creación de su Impact Research Award, un nuevo galardón que pretende reconocer el papel fundamental que desempeñan los estudios académicos independientes en el análisis y medición de las inversiones de impacto. Este tipo de investigaciones representa un elemento clave dentro de las metodologías de inversión de impacto que AllianzGI desarrolla en mercados privados.

Las inversiones de impacto buscan generar resultados positivos en el ámbito medioambiental o social, además de lograr una rentabilidad financiera. Para conseguir este doble objetivo, AllianzGI invierte en empresas que ofrecen bienes y servicios dirigidos a resolver desafíos medioambientales o sociales clave. Para calificar una inversión como de impacto, AllianzGI ha desarrollado un marco propio, basado en el uso de los mejores datos e investigaciones disponibles. Los estudios académicos independientes constituyen una parte esencial de esta base empírica que AllianzGI aplica para la inversión en distintas clases de activos dentro de los mercados privados.

El primer premio Impact Research Award 2024 se ha concedido a la profesora Taren Sanders, directora del Programa de Investigación sobre Motivación y Comportamiento del Instituto de Psicología Positiva y Educación de la Universidad Católica Australiana. Sanders ha liderado una revisión de metaanálisis que profundiza en los efectos del uso de pantallas sobre los resultados educativos y de salud en niños y adolescentes. Su artículo, titulado “An umbrella review of the benefits and risks associated with youths’ interactions with electronic screens”, concluye que el uso de las pantallas puede tener efectos tanto positivos como negativos. Centrarse únicamente en la cantidad de tiempo que se pasa con las pantallas es menos útil que entender cómo se utilizan, qué contenidos se consumen y si están supervisados o no.

Por su parte, Matt Christensen, director global de Inversión Sostenible y de Impacto de AllianzGI, ha señalado: «Con la creación de este premio anual, esperamos fomentar más investigaciones en áreas prioritarias de la inversión de impacto. El objetivo es mejorar continuamente el proceso de selección de inversiones y, con ello, aumentar el impacto positivo de nuestro trabajo, junto con la generación de rendimientos financieros. Confiamos en que esta investigación también beneficie al ecosistema de la inversión de impacto en general, para que, con el tiempo, se canalicen más fondos hacia este tipo de estrategias”. 

AllianzGI ha publicado también el informe de Inversión Sostenible y Stewardship 2024, en el que detalla sus principales acciones e hitos en materia de sostenibilidad durante el año pasado, así como sus objetivos para 2025.

Sobre este informe, Matt Christensen añade: «Los resultados de 2024 reflejan un año de evolución más que de revolución, en línea con nuestras convicciones de largo plazo. Tras años de compromiso con la inversión sostenible, los datos más destacados del informe refuerzan nuestra confianza en que la estrategia está funcionando. De cara a 2025, con los recientes acontecimientos en EE.UU., debemos seguir garantizando que la inversión sostenible aporte valor y sea aún más tangible para nuestros clientes”.

El informe destaca los principales avances de 2024. Desde Allianz GI han explicado que han alcanzado los 222.000 millones de euros de patrimonio en estrategias centradas en sostenibilidad e impacto. Actualmente, 211 fondos están clasificados como sostenibles, lo que representa el 64% de los activos gestionados en fondos de inversión.

Por otro lado, el informe detalla que se registraron fuertes entradas de capital en los fondos Allianz Best Styles SRI y Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI, lo que refleja la confianza del mercado en nuestra habilidad para combinar la sostenibilidad con la búsqueda de rentabilidad. 

“En el último año, hemos implementado un nuevo sistema de gestión de datos de impacto que mejora significativamente el seguimiento de los indicadores clave de rentabilidad en las compañías en las que invertimos. Hemos lanzado nuestra estrategia de Impact Private Credit, posicionándonos como una de las gestoras pioneras especializadas en crédito de impacto en Europa. Ya en septiembre, el fondo realizó su primer cierre con 560 millones de euros, alcanzando más de la mitad de su objetivo”, señalan desde la entidad.

Por último, en 2024 gracias al compromiso de la firma de participación activa, han aumentado sus diálogos activos a 605, con 460 empresas en 39 ubicaciones diferentes. La primera presentación conjunta de una resolución de accionistas en la junta general anual de McDonald’s de 2024 dio lugar a un diálogo constructivo y un resultado positivo.

El Informe de Inversión Sostenible y Stewardship 2024 también mira al futuro, con aspiraciones claras para 2025. AllianzGI se compromete a seguir ofreciendo soluciones concretas que respalden los objetivos de sostenibilidad de sus clientes, impulsando la transición del sector financiero y convirtiendo los datos en información valiosa y estratégica.

Robeco amplía su gama de ETFs activos 3D con un fondo de renta variable centrado en mercados emergentes

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ETFs activos 3D de Robeco
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Robeco amplía su gama de ETFs activos 3D con el lanzamiento del 3D Emerging Markets UCITS ETF. Según la entidad, este nuevo fondo reúne los puntos fuertes del enfoque cuantitativo de Robeco con una larga trayectoria y experiencia en los mercados emergentes. El ETF cotiza en la Bolsa de Londres, la SIX Swiss Exchange, la Bolsa de Frankfurt y la Bolsa Italiana. La gestora considera que existe un fuerte momentum entre los inversores europeos por los ETFs activos, ya que están muy bien valorados por su versatilidad, rentabilidad y accesibilidad. «El ETF aporta a los inversores una alternativa muy atractiva a los ETFs pasivos al ofrecer un acceso líquido y transparente a la renta variable de mercados emergentes a través de la estrategia experimentada Enhanced Indexing de Robeco», apuntan. 

Sobre el fondo explica que aprovecha un sofisticado enfoque cuantitativo para sacar partido de las complejidades de los mercados emergentes. Su modelo de factores mejorado usa métricas robustas, a la vez que el machine learning y las señales de PNL ayudan a desvelar la dinámica a corto plazo, mejorando la capacidad de respuesta de la estrategia. El Enhanced Indexing, que constituye la base del ETF, permite muchas desviaciones pequeñas y significativas respecto al índice, usando indicadores de riesgo y ASG para reducir los posibles riesgos bajistas. 

“Nuestros ETFs 3D activos de renta variable han gozado de muy buena acogida entre los clientes, y ahora hemos ampliado la gama para incluir los mercados emergentes junto a nuestra gama actual que ofrece exposición a los mercados desarrollados de EE.UU., Europa y el resto del mundo. Robeco atesora 15 años de experiencia en la gestión de estrategias cuantitativas de mercados emergentes, así como en la gestión de los retos y oportunidades singulares que presentan. En todo este tiempo, nos hemos labrado un sólido historial, perfeccionando nuestras definiciones de factores y aprovechando los avances en potencia de cálculo, machine learning y procesamiento del lenguaje natural. Con este lanzamiento, ponemos a su disposición nuestra estrategia cuantitativa de mercados emergentes en un formato eficiente, transparente y de fácil acceso. La estrategia ETF se centrará en las acciones más líquidas para garantizar una ejecución fluida, a la vez que captura el alfa único de esta capacidad”, explica Nick King, responsable de ETFs en Robeco.

Inmaculada González Olid (Singular Bank): «Momentos como los actuales sirven de termómetro de la confianza que tiene depositada el cliente en su asesor»

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Inmaculada González Olid Singular Bank
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En un escenario dominado por la volatilidad y los movimientos de montaña rusa en los mercados, los asesores financieros tienen ante sí muchos retos pero también oportunidades. «La gran oportunidad de nuestros agentes es estar muy, muy cerca de los clientes. Escucharles y empatizar con ellos. Momentos como los actuales determinan y sirven de termómetro de la confianza que tiene depositada el cliente en su asesor», defiende Inmaculada González Olid, responsable de Agentes Financieros en Singular Bank. En esta entrevista con Funds Society, insiste en la importancia de la cercanía y el valor añadido y nos cuenta sus planes de crecimiento y visión de futuro.

En Singular Bank siguen volcados en integrar agentes en las plazas en las que ya tienen presencia pero también en las que no la tienen: como ejemplo, acaban de incluir un profesional en Alicante. Pero siempre se centran en el talento y el perfil del candidato, más que en la ubicación. De cara a los próximos 10 años, ve la de Singular Bank como una red agencial de referencia en España: «Espero que hayamos sido capaces de atraer el talento que tenemos en el sector financiero», dice, consciente también de que el paso hacia este modelo es frecuente, y es, sobre todo, un cambio vital: «Convertirse en agente financiero es un cambio vital: es la capitalización de la trayectoria profesional de un banquero». No se pierdan la entrevista, que reproducimos a continuación.

Como responsable del canal agencial de Singular Bank…, ¿qué beneficios ves en la figura del agente financiero frente a otras?

Se trata de un cambio vital. Es la capitalización de la trayectoria profesional de un banquero. Te conviertes en empresario, sigues realizando el trabajo que te gusta, sigues asesorando a tus clientes y realizando el trabajo que te apasiona pero insisto en que se trata de una decisión que atiende a un cambio vital.

¿Crees que hay una tendencia hacia la conversión en agentes de muchos profesionales?

Creo e insisto en que más que una tendencia, se trata de un cambio de enfoque que viene originado por ese cambio vital que comentaba anteriormente. Es cierto que es una figura cada vez más presente e instaurada en las entidades financieras.

En Singular Bank, ¿qué beneficios tienen los profesionales que trabajan en vuestra red?

Somos un banco sólo de banca privada, nada más y nada menos. Hacemos y sabemos hacer banca privada y tenemos unos servicios de primer nivel que necesitan nuestros clientes de banca privada. Nuestros agentes son entidad. Están perfectamente integrados en nuestras oficinas y acceden a todos los servicios que ofrece el banco al igual que un banquero. Son uno más en nuestra entidad. Sus opiniones y sus necesidades son las nuestras.

¿Cómo conseguís captar talento, qué demandan los agentes a una entidad para trabajar con ella?

El talento se consigue cuando la formación del agente es mayor. A mayor conocimiento, mayor libertad para seleccionar el banco que ha de acompañar a tus clientes. Los agentes saben qué necesitan sus clientes y quieren un Partner que les provea de todos los servicios que demandan sus clientes de banca privada, que les aporte análisis y, producto, por supuesto.

Sobre vuestros planes para la red… ¿seguís ampliando vuestra red de agentes?

Seguimos muy volcados en integrar agentes en las plazas en las que tenemos presencia y, sin lugar a dudas, en las que aún no tenemos. Nos centramos más en el perfil y el talento de los candidatos que en la ubicación.

Pero ¿hay alguna geografía en la que estéis buscando profesionales?

Buscamos más el talento que la plaza y en cuanto a nuevas plazas ya tenemos agente en Alicante que hasta la fecha no teníamos.

¿Cómo te gustaría ver la red de agentes de Singular Bank dentro de 10 años, qué te gustaría crear y consolidar?

La veo como una red de referencia en el mercado español. Espero que hayamos sido capaces de atraer el talento que tenemos en el sector financiero y nos marcamos el contar con los mejores profesionales.

¿Cuáles son los principales retos que afrontan los agentes en un mundo cada vez más digital pero que a la vez exige cercanía con los clientes?

Nos enfrentamos a ser más eficientes. Tener tecnología nos ayuda a mejorar los tiempos, a controlar situaciones, a que la información fluya más rápida y llegue a quien corresponda, pero sin lugar a dudas, el contacto y las relaciones personales son insustituibles. Ver la mirada, el gesto y estar cerca de los clientes es clave. Vendemos confianza y esa confianza se ha de sentir por parte del cliente.

Retos y oportunidades de los agentes en un escenario tan volátil como el actual: ¿cuáles destacarías?

La gran oportunidad de nuestros agentes en este escenario es estar muy, muy cerca de los clientes. El valor añadido es ser el primero en dar la información y contar cómo afecta a su cartera, la situación actual. Escuchar a nuestros clientes y empatizar con ellos. Momentos como los actuales determinan y sirven de termómetro de la confianza que tiene depositada el cliente en su asesor.

Un consejo para tus agentes en este contexto de mercado.

Seguir disfrutando de la decisión que tomaron al hacerse agentes y estar muy cerca del cliente, hacer uso de la tecnología del banco que facilita considerablemente su actividad y empatizar con los clientes.

Amundi Iberia suma a Juan Aznar como nuevo consejero independiente

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Juan Aznar Amundi Iberia
Foto cedidaMutuactivos

Juan Aznar vuelve a la primera línea del sector financiero de la mano de Amundi Iberia. La filial española de la gestora ha confirmado la incorporación de Juan Aznar como consejero independiente. Tal y como ya refleja su Linkedin, Aznar lleva cinco meses ocupando este cargo, tras jubilarse a finales de 2023.

Su incorporación a Amundi Iberia se produce tras dejar su puesto como presidente de Mutuactivos al cumplir los 65 años, siendo sustituido por Luis Ussia tras anunciar su jubilación.

Justamente, en el Grupo Mutua es donde ha desarrollado gran parte de su carrera profesional, compañía a la que se incorporó en 2004. A lo largo de su trayectoria profesional en el Grupo, ha ocupado cargos relevantes como consejero delegado de Mutuactivos en 2015 y director general desde 2008.

A lo largo de su trayectoria profesional ha trabajado en entidades como Ahorro Corporación, Robert Fleming Spain o Benito y Monjardín SVB.

La séptima edición de la Guía Financiera de Edufinet incluye nuevos contenidos sobre finanzas sostenibles y transformación digital

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El Proyecto Edufinet, programa de educación financiera promovido por Fundación Unicaja y Unicaja, ha presentado la séptima Guía Financiera. Se trata de una nueva edición de esta publicación didáctica que actualiza y amplía sus contenidos, introduciendo nuevos apartados como las finanzas sostenibles o la transformación digital aplicada a las finanzas, con explicaciones de conceptos como blockchain, las criptomonedas, el big data, la inteligencia artificial, el asesoramiento financiero automatizado o los principales ciberdelitos.

La presentación ha tenido lugar en el Centro Cultural Fundación Unicaja de Málaga y ha contado con la intervención del director del Proyecto Edufinet, José M. Domínguez; el director de Actividades Sociales de Fundación Unicaja, junto a Gerardo Lerones, y la directora de Educación Financiera de Unicaja, María Eugenia Martínez-Oña.

La Guía Financiera de Edufinet, que cuenta con el patrocinio de Funcas Educa y ha sido publicada por la editorial Aranzadi, es una publicación de carácter didáctico, dirigida al público en general, que pretende proporcionar de forma útil, sistemática y accesible, una visión introductoria y global de los aspectos fundamentales del sistema financiero y de los distintos productos y servicios ofertados en el mismo, junto a otros contenidos relacionados y de alcance transversal al respecto, expuestos con criterios objetivos. Esta publicación va orientada a aportar una ayuda que permita elevar la autonomía personal de cara a la toma de decisiones financieras. 

Contenidos con enfoque didáctico

Los contenidos de la Guía Financiera de Edufinet tienen un enfoque didáctico y están centrados en las necesidades financieras de los ciudadanos, haciendo hincapié en el ciclo completo de la vida de los productos financieros, así como en los elementos esenciales de cada una de las fases del proceso de adopción de decisiones financieras. La publicación aborda la educación financiera desde una perspectiva amplia, incorporando materias limítrofes, y contiene una amplia gama de ilustraciones prácticas y ejercicios.

En concreto, la Guía Financiera hace un recorrido, a través de 22 capítulos, por las distintas áreas de interés para aquellos ciudadanos que desean mejorar sus conocimientos en materia de finanzas, y emplea un formato de pregunta-respuesta de cara a facilitar la comprensión de los conceptos y la búsqueda de la información.

Para ello, en un primer plano, como contenido fundamental, se incluye una exposición sistemática de los conceptos básicos que permiten tener una visión global del sistema financiero y de los distintos servicios prestados en el mismo, cubriendo las facetas más destacadas. 

Así, en primer lugar, se expone el concepto de presupuesto familiar y los enfoques para su gestión, y se incluye también un apartado con los principales indicadores económico-financieros. A continuación, se sitúa el proceso de toma de decisiones, sobre la base de la consideración de las necesidades planteadas y de las diferentes opciones existentes, dentro de una perspectiva del ciclo completo de los distintos productos, con todas sus implicaciones. Posteriormente, se examina el papel y la estructura del sistema financiero español, como paso previo para el estudio de los distintos instrumentos de pago, productos de ahorro, inversión, previsión, financiación y otros servicios financieros.

En un segundo plano, se abordan, de manera independiente, contenidos de alcance transversal (aspectos jurídicos, fiscalidad y cálculos financieros) esenciales para la consideración de las decisiones financieras, a los que se añaden los relativos a las finanzas sostenibles y a la transformación digital en el campo de las finanzas, estos dos últimos como nuevos apartados en esta edición de la Guía. El capítulo de la transformación digital aplicada a las finanzas desarrolla aspectos como la tecnología blockchain, las criptomonedas, el big data, la inteligencia artificial, el asesoramiento financiero automatizado o los principales ciberdelitos.

Asimismo, la Guía incorpora un conjunto de ejercicios prácticos, consistentes en más de 120 preguntas tipo test, que comprenden todos los apartados de la publicación, con cuatro opciones de respuesta, siendo solo una de ellas correcta en cada caso. A continuación de la batería de preguntas, se incluyen las soluciones de los ejercicios con la respuesta correcta, en la parte final de la publicación.

La Guía Financiera es una de las principales actuaciones de Edufinet, dentro del objetivo general del proyecto de acercar la educación financiera a la población y de contribuir a incrementar las competencias y conocimientos financieros de los ciudadanos de cara a la toma de decisiones financieras informadas, lo que supone beneficios para la economía y la sociedad en su conjunto. Desde su primera edición, lanzada en 2008, se han distribuido cerca de 29.000 ejemplares. Junto a la Guía Financiera, el Proyecto Edufinet ha publicado 30 libros hasta la fecha en materia de educación financiera.

Dos décadas de trayectoria en educación financiera

El Proyecto Edufinet es uno de los programas de educación financiera pioneros en España, con dos décadas de trayectoria, que cuenta, actualmente, con la colaboración de una decena de instituciones y organizaciones empresariales, así como de 17 universidades. 

De hecho, es uno de los agentes más activos en los ámbitos de la educación y la inclusión financieras, en ejercicio de su política de sostenibilidad y de su compromiso con la sociedad. Actualmente, cuenta con dos sedes físicas, en Málaga y Salamanca, desde las que organiza sesiones presenciales y online.

Desde su puesta en marcha, más de 300.000 personas han participado de forma presencial en las distintas jornadas, talleres, cursos y conferencias que ha llevado a cabo. Sus portales web han recibido más de 11 millones de visitas, con accesos procedentes de unos 180 países y cerca de 20 millones de páginas vistas.

Su web ofrece información práctica y didáctica sobre el mundo financiero a través de distintos apartados (Edufinext, Edufiemp, Edufitech, Edufiblog, Edufisport, Edufiagro y Edufiacademics). Otras de sus líneas de actuación son los cursos y jornadas (presenciales y online) y publicaciones, a lo que se suma la labor formativa que desarrolla a través de sus perfiles de redes sociales (YouTube, Facebook, X, LinkedIn, Instagram y TikTok) y de las plataformas de podcast iVoox y Spotify.

Todo ello ha contribuido a hacer del Proyecto Edufinet uno de los agentes más activos en los ámbitos de la educación y la inclusión financieras en la actualidad. Su labor ha sido distinguida a lo largo de este tiempo con diversos galardones, entre ellos, el Premio Finanzas para Todos 2024, concedido por el Plan de Educación Financiera, en su categoría de mejor iniciativa de educación financiera y tres premios en los Premios CECA de Obra Social y Educación Financiera 2023-2024. Asimismo, ha sido reconocido como finalista en los Premios Vuela 2024.