La conferencia sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo: “Perspectivas, fortalezas y retos», celebrada en Madrid, ha sido una jornada impulsada por instituciones económicas y civiles, en la que se han analizado y debatido en profundidad los retos actuales a los que se enfrenta la UE en esta materia, así como las experiencias y mejores prácticas públicas y privadas.
Las principales organizaciones de este evento han sido: la Asociación Española de Banca (AEB), la Confederación Española de Cajas de Ahorro (CECA), la Unión Nacional de Cooperativas de Crédito (UNACC), la Unión Española de Entidades Aseguradoras y Reaseguradoras (UNESPA), el Colegio de Registradores de la Propiedad, Mercantiles y Bienes Muebles de España, el Consejo General del Notariado y la Asociación Madrid Futuro, en colaboración con el Ministerio de Asuntos Económicos y Transformación Digital, la Comunidad de Madrid y el Ayuntamiento de Madrid.
Nadia Calviño, vicepresidenta Primera del Gobierno y ministra de Asuntos Económicos y Transformación Digital, ha inaugurado el acto con su discurso en el que ha destacado el papel de España como impulsor y apoyo fundamental de la legislación contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Durante su intervención, ha abogado por la cooperación entre los sectores público y privado para luchar contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, al considerarlo esencial para poder ser efectivo con esta lucha. Asimismo, ha destacado la importancia de crear una agencia supranacional, que “es un paso muy importante y España apoya completamente este nuevo organismo. Se hará todo lo que esté en nuestra mano para poder llegar a un acuerdo sobre el paquete de medidas contra el blanqueo de capitales”.
El evento también ha contado con dos mesas redondas. La primera mesa «Perspectivas futuras sobre la prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo en Europa», ha estado moderada por Nicolas Véron, economista e investigador en Bruegel y el Instituto Peterson de Economía Internacional. En ésta participaron Eva María Poptcheva, Eurodiputada del Parlamento Europeo; Margarita Delgado, Subgobernadora del Banco de España; Raluca Pruna, jefa de la unidad de Delincuencia Financiera de la Comisión Europea; Esteban Fullin, secretario ejecutivo de GAFILAT y François Louis Michaud, director de la Autoridad Bancaria Europea.
“Ese sentimiento de urgencia que nos ha llevado a participar en esta reforma no ha desaparecido”, confesó Pruna, quien ha aclarado que “es la hora de reforzar los poderes y herramientas disponibles. AMLA ha de crear una capa significativa de acciones europeas”. Además, ha añadido que “la ambición es intentar mover todas las piezas para tener una reforma completa. Solamente así, las reglas y las instituciones estarán alineadas”. «Es muy importante la coordinación entre España y la Comisión Europea para que se puedan implementar a la mayor brevedad estas iniciativas para luchar contra el blanqueo de capitales”, matizaba.
AMLA como punto de inflexión
“La Unión Europea no se ha ocupado mucho por la prevención del blanqueo de capitales y creo que tenemos escándalos. Es importante que aprovechemos la oportunidad que tenemos en estos momentos ya que ahora contamos con el impulso apropiado para desarrollar medidas a nivel europeo. La nueva agencia AMLA lo cambia todo”, afirmaba Poptcheva.
Por su parte, Michaud ha hecho hincapié en “el importante impulso que ha tenido lugar en los últimos cinco años la lucha contra el blanqueo de capitales y que ahora tiene como resultado más medidas para identificarlo y prevenirlo con autoridades muy potentes como AMLA”.
En el marco de la creación de una agencia supranacional para poder luchar contra el blanqueo de capitales y luchar contra el terrorismo, Delgado ha destacado que “han sido los escándalos de los grupos bancarios los que nos han abierto los ojos para que las autoridades reaccionasen e implementasen un plan de acción. Es una pena que se diera un problema tan importante en toda Europa. En la actualidad, los grandes bancos internacionales están ya muy avanzados en este tipo de políticas”.
Asimismo, Delgado ha señalado que «no se trata de reunir únicamente a 21 países con diferentes formas de hacer las cosas, se trata de colaborar y coordinar a nivel interno y externo”.
Este modelo que quiere implementar Europa puede ser un buen referente al otro lado del Atlántico. Así lo ha destacado Fullin, quien ha resaltado que es evidente que hay una gran influencia de España en Latinoamérica. Así, afirmaba: “Creemos que esta iniciativa tendrá una influencia positiva. Es muy importante para Latam tener un modelo como el europeo para tomar las mejores directrices”.
Perspectivas futuras en Europa
La segunda mesa de debate, que ha analizado el marco preventivo español: fortalezas y retos, ha estado moderada Gonzalo García Andrés, secretario de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa del ministerio de Asuntos Económicos y Transformación Digital y contó con la presencia de Pedro Comín Rodríguez, director del Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC); Alejandra Kindelán Oteyza, presidenta de la Asociación Española de Banca (AEB); Pedro Galindo Gil, director general del Órgano Centralizado de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo del Consejo General del Notariado; María Emilia Adán García, decana del Colegio de Registradores de España y Rafael Pérez Pérez, comisario general de Policía Judicial.
Kindelán ha destacado cómo España “está a la vanguardia en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, en cuanto a normativa, marco supervisor y entidades. Vemos cómo los esfuerzos realizados son visibles. Así SEPLAC o GAFI nos dan elevada puntuación y señalan que el sector financiero español cuenta con los mejores recursos para luchar contra esta lacra”. Cabe destacar que el esfuerzo de la calidad humana ha demostrado un mejor funcionamiento. “Tenemos mejores instrumentos”, apuntaba Comín.
Por su parte, Galindo destacaba que en su especialización tienen retos en ámbitos diferentes, tales como «relaciones internacionales, el uso de criptoactivos y la necesidad de poder intercambiar información transnacional en la mayor medida”. Adán subrayaba cómo el sistema español es un buen ejemplo a seguir y coincide con los demás participantes de la mesa en que «el sistema español va un paso por delante y se anticipa a lo que va a ser el nuevo marco europeo que regirá estas materias. En la actualidad, desde las autoridades caminamos hacia una transparencia total”.
Pérez ha considerado la estrecha relación, a pesar de sus diferencias, entre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación el terrorismo hace que no puedan separarse ambas actividades. “Es muy importante que nos actualicemos y adquiramos nuevas herramientas que permitan analizar los movimientos sospechosos y es imposible sin la colaboración del sector publico y privado y sin la colaboración internacional”.
La mesa redonda se cerró con las palabras de García quien destacó que “España tiene un paquete normativo que vamos a liderar para seguir a la vanguardia en la lucha contra el blanqueo de capitales y la lucha contra el terrorismo. Llevamos mucho tiempo trabajando para adaptarnos a este sistema y esta siendo posible gracias al capital humano, la formación, la colaboración público-privada y la ambición por anticiparse”.
De igual modo, Comín comentaba que “la eficacia del sistema es por dos motivos: el factor humano y el factor institucional, que genera homogeneidad y colaboración”. Así, considera fundamental que todo tengamos las mismas condiciones para luchar de forma agrupada y poder llegar a un punto común”.
Añadió en primicia información que se anunciaría el próximo 4 de julio. “Hemos recibido la primera comunicación por indicio en la que hay un uso de la generativa por parte de los malos. Para identificarse han hecho hablar a una foto”.
Fortaleza del sistema español
La importancia del capital humano, la colaboración y la ambición son factores que han demostrado la fortaleza del sistema español. España tiene un papel de liderazgo en el reforzamiento del sistema de prevención de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo en esta fase llena de desafíos y oportunidades.
El encuentro ha concluido con clausura institucional por parte de José Luis Martinez-Almeida, alcalde de Madrid, quien ha puntualizado que “Madrid y España tienen una fortaleza reconocida y, sin duda, está en perfectas condiciones para ser un referente para el resto de los países. Debemos felicitarnos y sentirnos orgullosos. Ofrecemos fortalezas desde organismos y normativas y, sobre todo, por las condiciones que podemos ofrecer en esta ciudad en términos de calidad de vida, entre otros. Por ello, Madrid está en perfectas condiciones para ser la sede de la Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA)”.
Por Funds Society, Madrid
