La inflación, el aumento de los tipos de interés y los altos costes de casi todo han afectado a casi todo el mundo en los últimos años, pero para la Generación Z, el entorno económico ha tenido un profundo impacto, según una nueva encuesta de U.S. Bank.

Los miembros de esta generación, cuyas edades oscilan entre los 18 y los 26 años, se sienten abrumados por las noticias económicas recientes, no están seguros de cómo empezar a invertir, comparan su progreso financiero con el de los demás -incluidos sus padres, la gente que ven en las redes sociales y las personas que están mejor que ellos- y están muy motivados por las experiencias y la búsqueda de intereses y oportunidades personales. Los miembros de la generación Millennial, de entre 27 y 42 años, comparten muchos de estos mismos sentimientos.

«Las generaciones más jóvenes se enfrentan a la inflación, los altos tipos de interés y los elevados precios, pero también han heredado un mundo muy diferente al de las generaciones anteriores: desde 1980, las matrículas universitarias han aumentado un 169%, el precio medio de la vivienda ha subido un 540% y la deuda media de los préstamos estudiantiles asciende ahora a 37.000 dólares», afirma Gunjan Kedia, vicepresidente de Banca Patrimonial, Corporativa, Comercial e Institucional de U.S. Bank.

Kedia comentó que el banco hizo la encuesta para «comprender mejor los retos a los que se enfrenta la generación más joven, cómo invierten (o no) y por qué, y cómo podemos ayudarles a empezar a invertir antes de que pierdan demasiado tiempo».

«Algunas de las conclusiones que más me han llamado la atención son que las preocupaciones financieras y la fatiga a la hora de tomar decisiones están afectando a la confianza de los jóvenes inversores, que se sienten abrumados e inseguros sobre cómo empezar a invertir, y que casi el 80% de los inversores han respondido a la situación económica cambiando sus estrategias de inversión de alguna manera en los últimos tres meses», resumió.

Los nuevos datos proceden de una encuesta realizada por U.S. Bank a 3.000 inversores activos y 1.000 aspirantes a inversores de todas las generaciones. La encuesta se realizó del 12 al 24 de mayo de 2023.

Entre otros datos clave de la encuesta se destaca la búsqueda de una mejor calidad de vida, intereses personales y nuevas experiencias impulsan las decisiones de inversión de las generaciones más jóvenes; la perspectiva ante la riqueza y cómo sacrificarían beneficios ante inversión que se alineen con sus creencias; los Gen Z se sienten abrumados por el contexto global; la influencia de las redes sociales y la preponderancia de las relaciones para generar confianza;

El 38% de los inversores activos de la Generación Z afirma que tener una mejor calidad de vida define su visión de la riqueza (frente al 35% de los Millennials, el 34% de los Gen Xers y el 27% de los Boomers)

El 25% de los inversores activos de la Generación Z definen la riqueza como tener éxito (frente al 14% de los inversores estadounidenses en general).

Todas las generaciones coinciden en que la seguridad financiera es un factor crucial a la hora de definir la riqueza (36% Gen Z frente al 61% de Boomers frente al 52% de todos los inversores estadounidenses)

Las principales cosas que hacen que los Gen Z se sientan ricos: una mejor calidad de vida, vivir la vida como quieren y tener éxito (frente a las principales elecciones de los Boomers: tener buena salud, poder permitirse lo que quieren y no sólo lo que necesitan, y vivir la vida como quieren)

El 65% de los inversores activos de la Generación Z quieren invertir en causas que les importen.

El 85% de los inversores activos de la Generación Z aceptaría una rentabilidad de su inversión significativamente inferior a la rentabilidad media del S&P 500 (12% en los últimos 10 años); el 30% aceptaría una rentabilidad de entre el 3% y el 5,9%; y el 29% aceptaría una rentabilidad de entre el 6 y el 8,9%.

El 34% de los inversores activos son más pesimistas sobre el futuro de sus inversiones que el año pasado.

El 79% ha cambiado sus estrategias de inversión en los últimos tres meses

El 69% de los aspirantes a inversores sienten emociones negativas (frustración, ansiedad, impotencia) cuando piensan en iniciar su andadura inversora

Sólo el 6% de los inversores de la Generación Z afirma que no compara sus objetivos de riqueza e inversión con los de los demás (frente al 26% de la Generación X y el 40% de los Boomers).

Los inversores activos de la Generación Z son los más propensos a comparar sus objetivos de inversión con los de sus padres (35%), sus amigos (34%) y la gente de las redes sociales (27%).

Tres de cada cuatro aspirantes a inversores de la Generación Z y los Millennials dicen que las publicaciones en las redes sociales y las personas influyentes hacen que invertir parezca fácil; sin embargo, esto no se está trasladando necesariamente a sus propias vidas, ya que el 73% de los inversores de la Generación Z y el 70% de los Millennials aún no saben dónde o cómo empezar a invertir

El 62% de los miembros de la Generación Z confía en los asesores financieros a la hora de dar consejos financieros, más que ninguna otra generación.

El 50% de los inversores de la Generación Z recibe asesoramiento financiero de la familia; el 40%, de asesores; y el 36% busca consejo en YouTube. Los Millennials recurren a la familia (44%), a asesores financieros (42%) y a amigos (34%). Los Gen X recurren a asesores financieros (44%), sitios de inversión tradicionales (38%) y a la familia (38%). Los Boomers recurren a asesores financieros (54%), familiares (31%) y sitios de inversión tradicionales (29%).

La Generación Z y los Millennials buscan asesores que sean diversos y compartan sus valores más que las generaciones mayores, que valoran a un asesor que se tome tiempo para escucharles y esté orientado a los resultados