Xendia, compañía wealthtech especializada en infraestructura tecnológica para instituciones financieras, ha anunciado el lanzamiento de Goal Intelligence Platform, una solución institucional diseñada para ayudar a entidades financieras de la región a ofrecer experiencias de inversión basadas en objetivos, con mayor capacidad de planificación, seguimiento y gestión a escala.
A diferencia de las soluciones tradicionales de Goal-Based Investing, que suelen operar como una herramienta de planificación sobre portafolios estáticos, Goal Intelligence Platform funciona como una capa de inteligencia institucional. La plataforma conecta la definición de metas, la asignación de portafolio, el seguimiento del progreso y cumplimiento de hitos, el recálculo dinámico, la evolución automatizada del portafolio a través del tiempo mediante un glide path y la analítica para asesores e instituciones en una sola arquitectura.
La solución puede incluir acceso a modelos de portafolio de ETFs de BlackRock como asignaciones disponibles dentro de su motor de inversión, sujeta a las aprobaciones aplicables y a los acuerdos de implementación correspondientes. Esto permite a las instituciones configurar experiencias guiadas por metas utilizando modelos de portafolio globales, dentro de una infraestructura flexible, agnóstica e integrable con distintos custodios, canales y modelos de implementación.
«Muchas experiencias de inversión basada en objetivos se limitan a mostrar una meta. Goal Intelligence Platform está diseñada para gestionarla. La diferencia está en que el motor puede recalcular la ruta del cliente a medida que cambian sus aportes, su horizonte, su comportamiento o su progreso real hacia el objetivo», asegura Fernando Chaied, CTO y cofundador de Xendia.
Para las instituciones financieras de LatAm, la inversión basada en objetivos representa una oportunidad concreta para evolucionar de una oferta centrada en productos hacia una relación más recurrente, medible y orientada al largo plazo. Las entidades financieras pueden ofrecer una experiencia donde cada cuenta se estructura alrededor de una meta, con visibilidad continua para el cliente y herramientas de seguimiento para el asesor.
Desde el punto de vista institucional, Goal Intelligence Platform permite proyectar flujos, visualizar el avance de los clientes, estimar crecimiento potencial de AUM, identificar oportunidades y fortalecer el engagement posterior al fondeo inicial. Esto convierte la inversión basada en objetivos en una herramienta poderosa que no solo beneficia al cliente final, sino que también permite al asesor y a la institución proyectar su negocio de forma orgánica a largo plazo, optimizando la gestión comercial, la retención y el crecimiento del negocio.
«Para una institución, el valor no está únicamente en digitalizar la inversión. Está en convertir cada relación de inversión en un plan vivo, con datos, seguimiento y capacidad de acción. Es, en esencia, una poderosa herramienta de fidelización a largo plazo para las instituciones financieras, dándole al asesor más visibilidad y a la entidad una forma más estructurada de crecer», afirmó Mauricio Armando, CEO y cofundador de Xendia.
La plataforma puede desplegarse en distintos modelos, incluyendo app, API o widget, según la infraestructura existente de cada institución. También puede operar como una solución integrada dentro de ecosistemas digitales actuales o como una nueva experiencia de inversión basada en objetivos para clientes finales, con una ágil implementación.
Por Funds Society