CaixaBank sigue reforzando su apuesta por la división de Banca Privada, uno de los principales ejes de su Plan Estratégico 2025-27. Para ello, la entidad ha reorganizado la división bajo una nueva nomenclatura, CaixaBank Wealth Management, que busca poner en valor su visión transversal y su posicionamiento como entidad pionera e innovadora en productos y servicios.
Según explica la entidad, el nuevo término, CaixaBank Wealth Management, refleja la visión estratégica de la entidad de ofrecer un servicio de alcance más amplio que el tradicional de banca privada. Así, esta división engloba todos los segmentos, servicios y capacidades de la propuesta de valor en gestión de patrimonios de CaixaBank. De esta manera, la entidad explica que se adelanta a la competencia en un entorno en plena transformación, volátil, con tecnologías emergentes, nuevos actores y cambios en las necesidades de los clientes, que demandan soluciones más sofisticadas y planificación integral.
Además, añaden que la nueva marca representa la evolución natural de CaixaBank en el sector de la gestión patrimonial y es fruto de años con una apuesta por la anticipación respecto al sector, basada fundamentalmente en tres pilares: el talento de un equipo de gestores altamente especializado y con una experiencia media superior a los 15 años, la tecnología más avanzada y la solidez institucional que le aporta su pertenencia al Grupo CaixaBank.
Para Belén Martín, directora de CaixaBank Wealth Management, “este cambio refleja nuestro compromiso con la excelencia y la innovación, así como nuestra voluntad de querer siempre ir más allá de lo establecido, a través del liderazgo de nuevos negocios y la capacidad de ofrecer a cada cliente soluciones adaptadas a sus necesidades patrimoniales, con el respaldo del mejor equipo de expertos y de la tecnología más avanzada”.
Nueva arquitectura
Desde la entidad apunta que esta nueva arquitectura de servicios conecta mejor las distintas áreas de especialización y ordena todas las marcas ya existentes bajo el concepto general de gestión patrimonial, lo que facilita la simplicidad y una mayor comprensión de la estructura de la división. “La evolución busca facilitar el reconocimiento, mejorar la diferenciación y optimizar la experiencia de cliente. Así, bajo el paraguas de la marca CaixaBank Wealth Management, se engloban también las filiales CaixaBank Wealth Management Luxembourg, la división internacional de la entidad y OpenWealth, el mayor multifamily office en España”, explican.
Por otro lado, los segmentos o áreas de especialización de CaixaBank Banca Privada se reordenan con nuevos nombres, que reflejan la visión internacional de la propuesta de valor y una mayor ambición en la dimensión de los servicios de la entidad.
Según informa la entidad, el anterior servicio Wealth de asesoramiento independiente evoluciona hacia Global Wealth, un servicio de asesoramiento de patrimonios holístico, con gestión integral e individualizada, con un portafolio de servicios comparables a los de un family office en amplitud y calidad.
Además, Private Wealth, el anterior servicio Independent Advisory se consolida como una propuesta de asesoramiento financiero independiente y exclusivo, caracterizada por una atención altamente personalizada gracias a un reducido número de clientes por gestor. Por último, Private Banking, engloba el negocio de asesoramiento no independiente de CaixaBank Wealth Management. La entidad matiza que esta área evoluciona con el foco puesto en la planificación financiera integral y a medida, guiada por gestores expertos en asesoramiento.
“Gestionar patrimonios exige más que conocimiento: requiere anticipación, experiencia y visión estratégica para poder liderar en un entorno marcado por la volatilidad, la aceleración en la implantación de las nuevas tecnologías, los nuevos actores y profundos cambios en las necesidades de los clientes. Por eso, dejamos atrás la marca de Banca Privada y damos la bienvenida a CaixaBank Wealth Management”, concluye Belén Martín.
CaixaBank WM, un pilar estratégico del Grupo
La división de CaixaBank Wealth Management se configura como un pilar estratégico del Grupo CaixaBank, que se ha fijado como objetivo crecer en gestión patrimonial gracias a nuevos servicios y herramientas. “En el primer año del nuevo Plan Estratégico 2025-2027 de CaixaBank, CaixaBank Wealth Management ha registrado un crecimiento destacado en activos bajo gestión en España, así como también en clientes y en gestores”, destacan.
En estos meses, la entidad se ha enfocado en una mayor personalización de los productos y servicios y el asesoramiento independiente; la implementación de tecnologías avanzadas, y la apuesta por la alta especialización y el talento de sus gestores.
Actualmente, cerca del 30% del patrimonio total de CaixaBank Wealth Management está bajo contrato de asesoramiento independiente, “una muestra del éxito de la estrategia iniciada por el banco en 2018, con la pionera creación de la división Wealth”.
Respecto a la internacionalización, CaixaBank Wealth Management Luxembourge ha cumplido en 2025 su quinto aniversario, en el que la entidad ha alcanzado los 5.328 millones de euros en volumen de negocio a septiembre de 2025 y para 2027, la división prevé alcanzar los 6.000 millones de euros en volumen de negocio. La entidad es pionera en Luxemburgo, donde es el primer y único banco en proporcionar un servicio solo de asesoramiento independiente.
Por Funds Society, Madrid
Por Alicia Miguel