Indexa Capital, gestor de carteras independiente que opera en España, presenta su nuevo comparador automatizado de carteras, desarrollado en colaboración con GPTadvisor, firma de inteligencia artificial. La solución está basada en los modelos GPT-4o de OpenAI. Se trata de la primera herramienta en Europa que permite al inversor subir un fichero con su cartera actual y compararla con la cartera más similar de Indexa. También podrá comentar los resultados mediante un agente conversacional y acceder a un análisis detallado.
“Queremos que cualquier ahorrador pueda comparar con datos y de forma clara cómo rinde su cartera frente a una alternativa indexada de riesgo equivalente. Este comparador refuerza nuestro compromiso con la transparencia y la toma de decisiones fundamentadas”, señala Unai Ansejo, cofundador y co consejero delegado de Indexa Capital.
Cómo funciona el comparador automatizado de carteras con IA
El usuario accede a la web y sube su cartera mediante archivos Excel, CSV o, incluso, con una captura de pantalla. El agente impulsado por GPT-4o identifica los fondos a través del código ISIN, los importes y las divisas, selecciona la cartera modelo de Indexa con volatilidad similar, calcula y compara la rentabilidad, su evolución histórica, la volatilidad y los costes y comisiones de ambas. El resultado del análisis se devuelve en euros y en un lenguaje accesible a través de un chat interactivo.
“Por primera vez en el entorno de una entidad financiera, un inversor puede subir su cartera y conversar con una inteligencia artificial sobre ella. Este agente de Indexa no solo traduce los datos complejos a un lenguaje claro y adaptado al usuario, sino que también da contexto, compara alternativas y ayuda al usuario a entender de verdad en qué invierte y cuánto le cuesta”, añade Salvador Mas, fundador y CEO de GPTadvisor.
Metodología de comparación
El sistema parte del valor liquidativo diario de cada fondo lo convierte a euros al tipo de cambio vigente y calcula la rentabilidad diaria ponderada por el peso de cada posición para construir la serie acumulada de la cartera. Sobre esa serie obtiene la volatilidad y las rentabilidades en distintos periodos, utilizando por defecto un horizonte de cinco años, o el máximo disponible. Para los costes, compara los gastos actuales de la cartera del inversor con la cartera de un riesgo similar de Indexa.
Valor para el inversor
Según señala Ansejo, con este servicio, Indexa Capital pretende que los inversores puedan comparar carteras de forma más fácil.
Esta nueva iniciativa complementa el asistente automatizado de Indexa Capital ya existente y consolida el uso de la inteligencia artificial para seguir automatizando y facilitando las mejores decisiones de inversión.
Por Funds Society, Madrid
