Pixabay CC0 Public DomainPublicDomainPictures. Mirae Asset lanza un fondo muliactivo para la región de Asia-Pacífico
Mirae Asset acaba de lanzar en el mercado europeo el fondo Mirae Asset Asia Pacific Multi-Asset Income Fund. Una estrategia multiactivos, centrada en la zona de Asia-Pacífico.
Este fondo es un subfondo de la sicav de Mirae Asset Global Discovery Fund, un OICVM domiciliado en Luxemburgo. Según la gestora, planea registrar el fondo para su distribución pública en jurisdicciones seleccionadas en Asia y Europa. Según explica Jung Ho Rhee, presidente y consejero delegado de Mirae Asset Global Investments, “combinando la disciplina de inversión que esta firma y nuestra experiencia en las inversiones en Asia, estamos seguros que este fondo tiene un gran potencial de crecimiento en esta región”.
A lo que Ho Rehee se refiere con la “disciplina de inversión” del fondo es la forma en que está construido y cuáles son sus criterios a la hora de invertir. La cartera del fondo está compuesta por tres partes muy diferencias, según explica la gestora. La primera de ellas es un núcleo de asignación de activos, que tiene como objetivo establecer una combinación óptima de múltiples activos a medio y largo plazo para lograr crecimiento e ingresos.
Luego, un segunda parte es una “capa táctica que captura oportunidades de inversión a través de activos concretos y bonos, como forma de mejorar la exposición de la parte central de la cartera”, explica la gestora. Por último, hay una tercera proporción del fondo pensada para gestionar el riesgo y amortiguar la volatilidad.
El principal gestor de inversiones del fondo es Mirae Asset Global Investments (HK) y el gestor de inversiones es MAPS Capital Management Limited, una entidad de inversiones alternativas afiliada a Mirae Asset Global Investments Group. Por lo tanto, el fondo está cogestionado por Tin Wong y Curtis Yuen de MAPS Capital Management Limited.
Búsqueda de rendimientos
Según explica Wong, en su filosofía de inversión, “la búsqueda de rendimiento prevalece en medio de un entorno caracterizado por la fuerte demografía. El fondo tiene como objetivo ofrecer ingresos y rentabilidades estables a través de nuestros propios modelos de inversión cuantitativa y generar ingresos adicionales invirtiendo en acciones y bonos individuales. Creemos que nuestra estrategia está bien posicionada para generar ingresos cuando los mercados son volátiles”.
En opinión de Yuen, el otro gestor del fondo, “la diversificación, a través de inversiones en corrientes de primas de riesgo no correlacionadas, es importante para el crecimiento consistente, la generación de ingresos y mitigar las caídas. La rápida transformación emprendida en Asia durante las últimas décadas ha abierto muchos canales de inversiones atractivas y ha ampliado considerablemente las oportunidades de tomar riesgos”.
En este sentido, Yuen considera que existe un entorno propicio para la inversión a través de multiactivo. “Los inversores que busquen capturar este potencial en deberán considerar un enfoque de inversión multiactivo”, puntualiza.
Logo Alianza FinTech IberoAmérica. Nace la Alianza FinTech IberoAmérica
La Asociación Española de FinTech e InsurTech (AEFI), Colombia FinTech, FinTech México, la Cámara Uruguaya de FinTech, FinTech CA y Caribe y FinTech Perú se han unido para formar la Alianza FinTech IberoAmérica con la finalidad de fomentar el desarrollo del ecosistema FinTech a nivel internacional y, especialmente, en Iberoamérica.
El objetivo del Acuerdo es establecer un espacio de colaboración para impulsar el emprendimiento, la competitividad y la inclusión financiera. La presidencia inicial será asumida por Rodrigo García de la Cruz, vicepresidente de la AEFI. “Es un auténtico privilegio poder ayudar a desarrollar entre todas las asociaciones un marco de trabajo FinTech a nivel intercontinental pudiendo unir regulación, talento e inversión en innovación financiera a ambos lados del atlántico. Tenemos una oportunidad única de crear un referente mundial en colaboración y desarrollo FinTech” comenta el presidente de la Alianza.
Por su parte, Jorge Ortiz, presidente de FinTech México destaca que “La Alianza Iberoamericana será un ejemplo a nivel mundial de cooperación entre países en materia financiera, y sin lugar a duda, jugará un papel fundamental al impulsar el sector FinTech, y lo que es más importante, llevar servicios financieros a un sector de la población hasta ahora excluido.”
Por otro lado Juan Saldarriaga, presidente FinTech Colombia, explica “La creación de la alianza es una muestra contundente que el ecosistema FinTech ya se activó en este hemisferio. Tenemos la convicción que con esta iniciativa de colaboración, posicionaremos la región en el mapa global de FinTech y así poder competir con mercados más maduros donde la industria y la regulación van a una mayor velocidad.”
También Sebastián Olivera, presidente de la Cámara Uruguaya de FinTech, destaca que “tanto la Alianza como la Cámara Uruguaya de FinTech trabajará conjuntamente en la construcción de alianzas estratégicas que contribuyan a posicionar a la región como un interlocutor válido entre los agentes del ecosistema FinTech.
Ernesto Leal, presidente de FinTech CA y Caribe, dice que “en nuestra región cambios en los servicios financieros están ocurriendo a una velocidad realmente impresionante y esta nueva alianza pretende desarrollar un innovación aún más fuerte y de alcance mundial”.
Por ultimo María Laura Cuya presidente de FinTech Perú, comenta que “En Iberoamérica contamos con una identidad cultural y sistemas legales de raíces compartidas que permitirán alinear criterios regulatorios. El reto es crear los espacios para fomentar el conocimiento FinTech, para que unidos generemos una agenda que impulse un sistema financiero más innovador, incluyente, dinámico y sólido”.
. EFPA pedirá que en un determinado plazo las certificaciones de los profesionales de la inversión sean todas externas
Hoy 10 de mayo finaliza el plazo de consulta pública abierto por la CNMV para hacer contribuciones a la guía técnica que establecerá los requisitos que deben cumplir quienes informen y asesoren a los clientes en materia de inversión de acuerdo con lo que establece la normativa europea MiFID II que entrará en vigor el próximo año. Desde EFPA se muestran satisfechos con el borrador presentado por el organismo regulador y creen que habrá pocas modificaciones. Por su parte, incidirán en el hecho de que en un determinado plazo se exija que las certificaciones de estos profesionales sean todas externas y no se contemple la posibilidad de que las entidades financieras creen sus propias certificaciones ad hoc. “El regulador ha apostado por un sistema flexible, pero al mismo tiempo estamos satisfechos porque se transmite preocupación por la formación”, afirma Sergio Míguez, director de relaciones institucionales de EFPA España durante un encuentro informativo.
Precisamente, esta flexibilidad que introduce la CNMV es uno de los asuntos que está generando más debate, aunque desde EFPA hacen hincapié en que los estándares son los mismos y el hecho de no elegir un certificador externo no exime de tener que cumplir los mismos requisitos. “La responsabilidad tanto legal como reputacional que asume una entidad que se descuelgue de las certificaciones externas es enorme y se establecen unos mecanismos de control muy estrictos”, señala Fernando Zunzunegui, coordinador de regulación de EFPA España. En su opinión, sin embargo, “solo las entidades más grandes pueden permitirse este lujo porque “probablemente no sea más barato asumir la vía interna” y “habrá entidades que alineen este proceso con el plan de carrera de sus empleados”.
Para EFPA lo más importante es, no obstante, las implicaciones en cuanto a quién podrá o no podrá ponerse delante del cliente. “Tiene muchísimas implicaciones”, sostiene Míguez, que reconoce que “hay una tensión importante en las redes comerciales porque, a partir de enero, cualquier cosa no vale”.
La Guía técnica de la CNMV establece 20 horas de formación teórico-práctica para quienes informen al cliente y 30 horas en el caso de quienes asesoren. Habida cuenta de que el porcentaje de aprobados en las certificaciones de EFPA como la EFA (European Financial Advisory) se sitúa en el entorno del 60%, la nueva situación obliga a muchos empleados de banca con muchos años de experiencia laboral a un exigente nivel de certificación al que habrá que sumar la formación continua.
La CNMV exigirá, además, seis meses de experiencia previa para “relacionarte con un cliente” y la posibilidad de que se pueda estar acompañado por un profesional certificado durante un período de cuatro años. Algo que, en opinión de EFPA, “tiene un recorrido corto pues eleva los costes”, pero que se convierte en la única opción para que un recién titulado, por ejemplo, adquiera esa experiencia mínima necesaria.
“El camino por recorrer es brutal”
El colectivo se enfrentará a situaciones en las que, por ejemplo, si una entidad opta por el modelo interno, esa certificación sólo será válida mientras el empleado trabaje en la entidad, pero no si la abandona. Por otra parte, señala Zunzunegui, “no podrá haber veto a la formación certificada externa por parte de la entidad financiera como sí ocurre ahora”. En conclusión, la certificación va unida al profesional y tampoco se contempla, a día de hoy, que el cliente pueda conocer cuál es el nivel de formación del empleado que le atienda en una entidad financiera. También pueden producirse otras situaciones, ahora sorprendentes, como que en una sucursal bancaria no exista ningún empleado con la certificación necesaria para informarle de los productos de inversión que comercializan ni, por supuesto, para asesorarle en esta materia.
EFPA cree que “hay diversidad” en la forma en que las entidades están abordando el asunto y destaca que haya incluso, quienes “todavía están valorando la importancia de este cambio”.
En cualquier caso, reconocen que “el camino por recorrer es brutal”, sobre todo si atendemos a los últimos ejercicios de “mistery shopping” de la CNMV según los cuales en la mayoría de entidades se “asesora” a los clientes vendiéndoles fundamentalmente los productos de inversión propios. Como recuerdan los expertos de EFPA, “las entidades aseguran que sólo el 10% de sus empleados prestan servicios de asesoramiento y eso no se lo cree nadie”.
Para EFPA, una de las principales instituciones certificadoras, ya no se está hablando de una cuestión reputacional sino de una norma de obligatorio cumplimiento según la cual los certificados independientes son un puerto seguro.
Foto cedida. José Escrivá de Romaní se incorpora a la firma de headhunting Euromanager y estará centrado en el sector financiero
José Escrivá de Romaní se ha incorporado a la firma de headhunting Euromanager y estará centrado en el sector financiero.
Cuenta con una dilatada experiencia como responsable de la división de sector financiero (banca, fondos de inversión, banca privada, boutiques de M&A, etc) en una empresa de búsqueda especializada y Recursos Humanos, donde trabajó como senior manager en la industria bancaria y financiera. También ha trabajado en proyectos de starts ups y venture capital si bien durante al último año y medio trabajó en Recursos Humanos en Inditex.
Ahora, vuelve al sector financiero a través de la compañía especializada en búsqueda directa Euromanager (grupo Seeliger y Conde) para enfocarse en ese sector.
Euromanager es una compañía con más de 25 años de experiencia en búsqueda directa de altos directivos y mandos intermedios. Realiza procesos de selección y proyectos de assessment. Pertenece al grupo Seeliger y Conde. Cuenta con oficinas en Madrid y Barcelona, y su empeño es ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos y ser más competitivos a través del fortalecimiento de sus equipos. Forman parte de la la red internacional Amrop para apoyar los proyectos internacionales en 58 países.
Escrivá de Romaní es licenciado en Administración y Dirección de Empresas, en la Disciplina académica Sector financiero, por CUNEF, y cuenta con un master en Recursos Humanos por el centro de estudios Garrigues.
Foto: Michael Pardo. AXA incluye a AllianceBernstein en la salida a bolsa de sus operaciones en Estados Unidos
AXA anunció ayer su intención de sacar a bolsa una participación minoritaria de sus operaciones en Estados Unidos, que incluyen el 64% que tiene en la gestora AllianceBernstein.
La aseguradora francesa explicó que ésta es una decisión estratégica destinada a crear flexibilidad financiera adicional que acelere la transformación de AXA, en línea con sus objetivos de cara a 2020.
La operación, que se llevaría a cabo durante el primer semestre de 2018, incluiría los activos relacionados con sus negocios de Vida y Ahorro de Estados Unidos, así como la participación del Grupo AXA en la gestora.
Coincidiendo con este anuncio, la semana pasada AllianceBernstein, muy centrada en la gestión activa, remodeló su cúpula directiva. Hasta cinco nuevos ejecutivo se incorporaron a la firma que junto con el director financiero y dos antiguos directores formaron un renovado Consejo de Administración.
Así, mientras Seth Bernstein fue nombrado nuevo CEO de la entidad, Robert B. Zoellick ejercerá las funciones de presidente del Consejo. Ambos sustituyen a Peter Kraus tras su salida.
AB anunció también el nombramiento de tres nuevos directores independientes en el Consejo. Barbara Fallon-Walsh, Daniel G. Kaye y Ramón de Oliveira vienen a sumarse a Zoellick y Bernstein con los actuales directores, Denis Duverne y Mark Pearson, que formarán el Consejo de Administración. Además se incorporó también al órgano ejecutivo Anders Malmstrom, director financiero de AXA Financial, Inc.
Suma de varios divisiones
La gestora cuenta, a 30 de abril, con 504.000 millones de dólares de activos bajo gestión, una cifra mucho menor a la de 2007, cuando alcanzaba un AUM de 800.000 millones de dólares. Tiene oficinas en más de 20 países y unos 5.000 empleados en todo el mundo.
“Con Seth Bernstein, como nuevo CEO de AB, tenemos la oportunidad única de crear una compañía de seguros de vida, rentas vitalicias y gestión de activos líder en Estados Unidos. Juntos vamos a enfocarnos en obtener un nivel mayor de riqueza para nuestros clientes, al mismo tiempo que desarrollamos productos enfocados en la jubilación y creamos valor sostenible para nuestros accionistas”, explicó Mark Pearson, presidente y CEO de AXA Financial, Inc.
Como empresa cotizada, AXA pasará a tener mayor visibilidad y mejores perspectivas de crecimiento. El capital que se obtenga en la operación será reinvertido en segmentos prioritarios, aunque los ejecutivos de la compañía dejaron en su comunicado la puerta abierta a remunerar a sus accionistas, “dependiendo de las oportunidades y las condiciones del mercado”, dijeron.
En Estados Unidos, AXA es una empresa líder en seguros de vida y fondos vitalicios que atiende a más de 2,5 millones de clientes.
Para mejorar la capitalización de las operaciones de EE.UU. antes de la salida a bolsa, alrededor de 1.000 millones de la deuda pendiente de AXA EE.UU. con AXA Group se convertirán en acciones.
Pixabay CC0 Public DomainLeoNeoBoy. La fusión entre Aberdeen AM y Standard Life afectará a menos del 10% de las plantillas conjuntas y se producirá a lo largo de tres años
La fusión entre las gestoras escocesas Aberdeen AM y Standard Life continúa dando pasos adelante con la vista puesta en el tercer trimestre del año como fecha para completar la operación. Según ha señalado Aberdeen AM en una nota informativa, ambas firmas acaban de publicar una circular con las últimas actualizaciones respecto a las propuestas de gobierno, liderazgo y denominación del grupo resultante de la fusión.
Según señalan en su documento, las gestoras estiman que de momento la integración y reestructuración se traducirá en una reducción gradual de 800 puestos de un plantilla global de 9.000 personas. Una reducción que se producirá a lo largo del periodo de tres años que dure la integración total. Según explica Aberdeen en el documento que ha hecho público sobre los detalles del plan de fusión, las sinergias vendrán en parte de las salidas de los empleados que surjan de la rotación natural: “Se adoptarán otras medidas apropiadas para reducir al mínimo el número de despidos, incluida la gestión activa de las contrataciones y vacantes de Aberdeen AM y Standard Life”, puntualiza este mismo documento.
Como parte de este proceso, Aberdeen AM y Standard Life buscarán maximizar las eficiencias en la operativa de la nueva firma, incluida la racionalización y consolidación de las zonas donde ambas operan de forma próxima. “Aberdeen y Standard Life harán partícipes y consultarán con los empleados y sus representantes, teniendo presentes sus obligaciones legales respecto a los puestos de empleo y su ubicación. Finalizada la propuesta del plan de integración, estará sujeta al compromiso con todas las partes interesadas, incluidos los representantes de los trabajadores”, apunta en el plan de integración.
En cuanto a los gestores y el mantenimento de talento, Martin Gilbert, director ejecutivo de Aberdeen AM, explicaba en un comentario que «una prioridad fundamental de la integración será asegurar que nuestros equipos de gestión de fondos siguen centrándose en la gestión de las inversiones de nuestros clientes. También nos centraremos en mantener el talento dentro del Grupo Combinado durante el periodo de transición”.
En lo que afecta a la gobernanza y estructura de gobierno de la futura gestora, se apunta a la composición de un Consejo que se base en directores ejecutivos y no ejecutivos. Además, el Comité Ejecutivo resultante estará compuesto por ejecutivos de ambas compañías y el nuevo Comité de Gestión de Activo, no sólo estará formado por ejecutivos de ambas firmas sino que será el responsable de la gestión operacional de los negocios combinados de gestión de activos.
En cambio, poco han adelantado las gestoras escocesas sobre el futuro nombre comercial de la firma que resulte. “Hemos acordado con Standard Life que el grupo combinado incluirá, y operará bajo, una marca que se basará tanto en Aberdeen Group como en Standard Life Group. La estrategia de marca del grupo combinado en su conjunto, incluyendo el negocio de inversión, que está siendo desarrollada actualmente”, explica Gilbert.
Lo que sí parece estar más claro son los plazos que se han marcado en el horizonte. En principio, la fusión se completaría en el tercer trimestre de 2017; en concreto se han marcado como objetivo el 14 de agosto.
Siguientes pasos
Dada la experiencia que ambas compañías tienen en la integración de negocios, han decidido crear un equipo especializado que se haga responsable del proyecto de integración. “Creemos que la fusión propuesta responde a los mejores intereses de nuestros clientes. Al combinar las capacidades de inversión de Aberdeen y Standard Life estamos creando un negocio aumentado con el alcance y la profundidad de recursos para crear una compañía de inversión de primera clase mundial. Esperamos que esto lleve a mejorar la rentabilidad, decisiones y a un servicio también mejorado”, afirma Gilbert.
Sobre los siguientes pasos a dar, según indican las gestoras, los accionistas tanto de Aberdeen AM como de Standard Life necesitan aprobar la fusión, por lo que se celebrarán importantes reuniones el 19 de junio. Además, la fusión también necesita ser autorizada por la Autoridad de Conducta Financiera de Reino Unido (Financial Conduct Authority), así como por otros reguladores y autoridades de competencia a nivel mundial.
El grupo resultante de la integración de ambas gestoras dará lugar a un gigante de la industria de gestión de fondos con 770.000 millones de euros de activos bajo gestión y con sede en Escocia. Además, la combinación de ambas gestoras podría conducir a ahorros anuales de 230 millones de euros, según Sky News.
CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto Anik Shrestha. Amundi diseña un fondo que ofrece protección parcial de capital
Con los tipos de interés en niveles mínimos récord, el método tradicional de colocar dinero en cuentas de ahorro se vuelve cada vez menos atractivo. Si bien una vez pudieron suministrar un crecimiento de capital decente o incluso rentas, el rendimiento real entra a menudo hoy en terreno negativo si se tiene en cuenta la inflación. Esta situación supone un reto para cualquiera que busque hacer crecer su capital a través de cuentas de ahorro.
La alternativa es invertir. Sin embargo muchos son recelosos de tomar este camino debido a la volatilidad causada por la inestabilidad política y económica. Por ese motivo, Amundi ha diseñado un fondo que ofrece una solución con protección parcial de capital para aquellos que quieran incrementar sus retornos evitando al mismo tiempo elevados niveles de riesgo.
Amundi Funds Protect 90 cuenta con una característica especial que asegura beneficios, de forma que el fondo nunca caerá por debajo de su valor liquidativo registrado desde su lanzamiento, independientemente de las tendencias de los mercados financieros. La garantía de capital sube a medida que sube el valor liquidativo, suministrando seguridad frente a las incertidumbres económicas y financieras.
Una inversión protegida significa ser capaz de adaptarse a diversas situaciones de mercado con el doble objetivo de buscar rentabilidad y proteger el ahorro.
Invertir en un amplio universo
Amundi busca reducir el riesgo para los inversores operando en un universo de inversión amplio y diversificado, gestionando al mismo tiempo el fondo de forma activa para adaptarse a unas condiciones cambiantes de los mercados. este enfoque equilibrado suministra exposición a diferentes fuentes de rentabilidad descorrelacionadas así como acceso a una amplia gama de oportunidades de inversión
Pudiendo invertir en toda clase de activos, incluyendo acciones, bonos, divisas, inversión inmobiliaria y materias primas, Amundi es capaz de amortiguar la rentabilidad a largo plazo, conduciendo a una rentabilidad potencial más alta. La estrategia de diversificación también cubre todos los sectores y regiones geográficas, incluyendo Europa, Norteamérica, Asia-Pacífico y países emergentes.
El equipo del Amundi Funds Protect 90 refuerza este amplio y diversificado enfoque de inversión expresando sus visiones de inversión en una de las formas más eficientes. Esto significa conservar todo tipo de vehículos de inversión, incluyendo ETFs, fondos indexados, fondos de gestión activa, instrumentos del mercado monetario y derivados (principalmente futuros) así como inversión directa en acciones y bonos de compañías de gran, mediana y pequeña capitalización.
En caso de fuerte caída de mercado, el fondo puede inveritr hasta el 100% en instrumentos del mercado montario. En tal caso, no se beneficialría de su potencial de rentabilidad de los activos más dinámicos.
Tranquilidad para inversores prudentes
Amundi Funds Protect 90 ofrece un gran atractivo tanto para aquellos que estén dando sus primeros pasos en los mercados financieros como para inversores experimentados que busquen una estrategia temporal de menor riesgo hasta que cambien las condiciones económicas.
Aunque Amundi recomienda un periodo mínimo de inversión de al menos 3 años, la liquidez diaria significa que se tiene acceso al dinero en cualquier momento que se necesite, ofreciendo tranquilidad al inversor prudente en momentos de incertidumbre económica y de mercado. Desde 2008, Amundi ha lanzado con éxito estrategias similares para sus redes asociadas en Europa y Asia. Amundi Funds Protect 90 ofrece un nuevo enfoque para aquellos que busquen impulsar sus retornos sin exponer su inversión a elevados niveles de riesgo.
Isabelle de Malherbe es directora de Especialistas de Producto de Soluciones Estructuradas de Amundi.
Pixabay CC0 Public DomainFoto: Bluesnap. Santalucía alcanza un acuerdo para adquirir Aviva Vida y Pensiones y las alianzas de Aviva con Unicaja Banco y EspañaDuero
Santalucía ha alcanzado un acuerdo con Aviva para adquirir el negocio de Vida y Pensiones de su filial en España y sus alianzas en seguros de vida y planes de pensiones con Unicaja Banco y su filial EspañaDuero por 446 millones de euros, tras producirse la revisión por parte de la aseguradora británica de sus operaciones en España y de la estrategia del Grupo de asignación de capital a otros mercados y áreas de negocio.
Esta compra permitirá a Santalucía adquirir un fuerte papel como consolidador de mercado y posicionarse como el noveno grupo asegurador español por volumen de primas, reforzando así su posición como uno de los grupos líderes del sector en nuestro país. Asimismo, se convierte en el nuevo socio de seguros de vida y pensiones del Grupo Unicaja Banco, dentro del interés del grupo bancario por dar continuidad a la potenciación del negocio de seguros de vida y pensiones. Quedan excluidos de la operación las alianzas de Aviva con BMN y Grupo Pelayo, así como los negocios de EspañaDuero con Unión Duero Vida y Unión DueroPensiones.
El cierre de esta operación queda sujeto a la culminación de los trámites regulatorios ante la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones (DGSFP), la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), y la Comisión Nacional de los Mercados y la Competencia (CNMC).
Los acuerdos
La operación referida supone la instrumentación de varios acuerdos de forma simultánea. En primer lugar, acuerdos de venta de Aviva a Santalucía de su filial Aviva Vida y Pensiones, Aviva Gestión y su participación en Aviva Servicios Compartidos, así como su participación del 50% en las aseguradoras Unicorp Vida (sin incluir su participación en Caja Granada Vida) y Caja España Vida, cuyos 50% restantes siguen correspondiendo a Unicaja Banco y a EspañaDuero, respectivamente.
En segundo lugar, acuerdos entre Aviva y Unicaja Banco, y Aviva y EspañaDuero, de finalización de sus alianzas en España, tras la revisión por la aseguradora británica de sus operaciones en España. Además, acuerdos de bancaseguros entre Santalucía, Unicaja Banco y EspañaDuero para la comercialización de seguros de vida y planes de pensiones en la red comercial de Unicaja Banco y de EspañaDuero.
Beneficios de la operación
Con esta adquisición, Santalucía reforzará su posición en el ramo de Vida adquiriendo una plataforma de contrastada experiencia, competitiva y plenamente operativa, que supondrá la incorporación del negocio y del conjunto de los profesionales de Aviva Vida y Pensiones y Aviva Gestión al Grupo Santalucía. Así, la aseguradora anticipa uno de sus grandes retos estratégicos: diversificar sus productos y canales de distribución, logrando que el negocio de Vida alcance el 50% de sus ingresos en 2020.
Con este acuerdo, Santalucía adquiere, a su vez, una sólida alianza de distribución con Unicaja Banco y su filial EspañaDuero en seguros de vida y planes de pensiones. Con ello, Santalucía incrementa hasta el 31% su capacidad de distribución a través de bancaseguros y permite establecer una plataforma de generación de negocio futuro basada en la alianza con un grupo bancario tan destacado en el sector financiero español como es el Grupo Unicaja Banco, que cuenta con casi 1.300 oficinas en todo el territorio español y más de 3,1 millones de clientes, lo que lo convierte en un socio idóneo para una alianza a largo plazo y con una importante capacidad de distribución.
El acuerdo entre Grupo Unicaja Banco y Santalucía aporta también valor añadido y da continuidad al modelo consolidado de actividad de bancaseguros de Unicaja Banco y de su filial EspañaDuero. El grupo bancario enmarca esta nueva alianza en su interés por dar continuidad al desarrollo exitoso del negocio de vida y pensiones, una de las líneas que recoge su plan estratégico, de la mano de uno de los principales grupos aseguradores nacionales.
Asimismo, el respaldo que Unicaja Banco otorga a esta alianza se sustenta tanto en la dilatada experiencia de sus profesionales, como en el alcance de su distribución comercial y la proximidad al cliente que ostentan Unicaja Banco y EspañaDuero, con casi 1.300 oficinas en España y un marcado carácter de liderazgo regional en Andalucía y Castillay León, donde ocupan los primeros puestos en cuotas de presencia y de mercado.
Unicaja Banco y Santalucía son hoy en día dos entidades de referencia en sus respectivos mercados, que aportan complementariedad y sinergias en sus respectivas actividades, así como la confluencia en sus principios corporativos y señas de identidad, tales como su trayectoria centenaria, su solidez financiera, su prudencia en la gestión y su cercanía. Por otro lado, ambas entidades muestran asimismo interés por la posible ampliación de la alianza en el futuro, a fin de ofrecer a sus clientes, cuya base conjunta supera en la actualidad la cifra de 10,1 millones de personas, nuevos productos bancarios y aseguradores.
Según Andrés Romero, director general de Santalucía, “la adquisición de una entidad con una presencia tan sólida en el mercado como la filial española de Aviva supondrá un fuerte impulso en el crecimiento y desarrollo de Santalucía, alcanzando uno de los principales objetivos de la entidad en la diversificación de nuestro modelo de negocio, tanto hacia el ramo de Vida como en la distribución a través del canal bancasegurador por medio de una alianza con visión de largo plazo con Unicaja Banco y su filial EspañaDuero; socios con quienes nos sentimos estrechamente vinculados por un proyecto en común, unos valores y una misma manera de concebir el servicio y la proximidad al cliente, además de representar a dos entidades con un destacado papel en el sector financiero, séptimo grupo bancario privado español y líder indiscutible en sus regiones de origen. Con esta operación, Santalucía se convierte en el noveno grupo asegurador a nivel nacional, con un volumen de negocio y una cartera de servicios equilibrados y diversificados”.
En palabras de Ignacio Izquierdo, consejero delegado de Aviva en España, “esta operación es positiva para Aviva. La valoración de la operación es atractiva y refuerza la liquidez, posición de capital del grupo y flexibilidad financiera del Grupo. Es también una operación positiva para Unicorp Vida, Caja España Vida y Aviva Vida y Pensiones, que se incorporan a un grupo referente en el mercado español como es Santalucía, y que a su vez continuarán la alianza que hemos mantenido con Unicaja Banco, quien ha sido un importante socio estratégico de Aviva desde 2001″.
Para Manuel Azuaga, presidente de Unicaja Banco, “si bien valoramos positivamente la importante alianza mantenida con Aviva, líder europeo en seguros de vida y pensiones, y la fructífera relación que se ha prolongado durante más de 15 años, damos la bienvenida a Santalucía y confiamos en que la nueva alianza con esta entidad, como compañía de primer orden y generadora de valor, permitirá dar continuidad al desarrollo exitoso de nuestro negocio de vida y pensiones, así como al servicio que ofrecemos a nuestros clientes. La oportunidad de mercado es destacable; somos conscientes de la importancia de contar con una amplia oferta de productos de previsión social complementaria para dar respuesta a las necesidades de nuestros clientes con productos innovadores y un asesoramiento especializado y a medida”.
Foto: Narch, Flickr, Creative Commons.. Renta 4 inicia su oferta de fondos perfilados en Luxemburgo
Renta 4 Banco continúa su apuesta por Luxemburgo con una nueva gama de fondos perfilados, un país estratégico para la entidad por ser el epicentro de la inversión en fondos. Dichos productos, además, abren la categoría de multiestratégicos en Renta 4 y lo hacen con tres vehículos de inversión denominados R4 Activa Adagio, R4 Activa Andante y R4 Activa Allegro.
Los tres productos presentan cuatro fórmulas de participación disponible: en euros y en dólares, de las cuales dos van dirigidas al inversor institucional y otras dos para minorista. Para el cliente institucional, la inversión mínima se sitúa en los 500.000 euros/dólares y la comisión de gestión es del 1%. Por otro lado, el mínimo para el minorista es de 1.000 euros/dólares y 1,35% la comisión de gestión.
Para Tristán González del Valle, director de Negocio Institucional de Renta 4 Banco, “estos fondos dan respuesta a la creciente demanda del inversor, que ya puede obtener una gestión activa de fondos de fondos, siempre respaldada por el equipo profesional de la entidad”. Además, “nos acercamos al cliente institucional y especializamos nuestra oferta”, añade González del Valle.
Esta gama de perfilados están operativos desde el pasado mes de abril y vienen a completar la oferta de Renta 4 en Luxemburgo en el primer aniversario de la constitución de Renta 4 MANCO Luxembourg.
“Estamos tremendamente satisfechos con el arranque de estos fondos perfilados que están teniendo muy buena acogida entre nuestros clientes y despiertan interés entre los inversores”, concluye el director de Negocio Institucional.
Pixabay CC0 Public DomainPavlofox. AXA IM y Amundi abordan la encrucijada a la que se enfrentan las pensiones en una sesión de trabajo
Las pensiones se enfrentan a numerosos retos tanto de índole estructural y de sostenibilidad, como desde el punto de vista de las inversiones. En el entorno actual, la toma de decisiones de inversión a largo plazo es cada vez más desafiante, siendo clave el control del riesgo y la búsqueda de activos alternativos que aporten rentabilidad.
En este marco, AXA Investment Managers (AXA IM) y Amundi, en colaboración con Kessler Et Casadevall AF, organizan, un año más, una conferencia exclusiva en la que ofrecerán las visiones y alternativas que pueden ayudar a los profesionales de la industria a navegar con mayor solvencia en un futuro siempre incierto. La conferencia se celebrará el próximo miércoles 24 de mayo en el Hotel Westin Palace de Madrid, ubicado en la Plaza de las Cortes, 7.
La conferencia, que comenzará a las 8.30 con un café de bienvenida, contará con la presencia de Juan Manuel Vicente Casadevall, socio de Kessler Et Casadevall AF, que introducirá la jornada de trabajo. En la primera mesa redonda de la mañana se tratará cómo las soluciones smart beta han confirmado su eficacia para gestionar los riesgos, siendo capaces de superar algunas ineficiencias de las carteras de renta variable tradicionales, así como las limitaciones de los índices basados en capitalización que ofrecen los productos beta.
Por tanto, la cuestión no es sólo por qué elegir una estrategia smart beta, sino cómo asumirla y aplicarla de forma eficaz para conseguir los resultados deseados. En esta primera mesa intervendrán José Luis Jiménez Guajardo-Fajardo, director general del Área Corporativa de Inversiones de Mapfre; Fernando Aguado, director de Inversiones de Fonditel; Bruno Taillardat, director de Smart Beta & Factor Investing en Amundi; y Jonathan White, director adjunto client portfolio management de Rosenberg Equities, AXA IM, bajo la moderación de Nuria Trio, directora general adjunta de Amundi Iberia, Ventas, Marketing y Producto.
La segunda mesa de la conferencia abordará las inversiones alternativas y cómo se pueden aprovechar hoy en las carteras, calibrando la rentabilidad y el riesgo. En este caso, Cirus Andreu Cabot, subdirector general y director de Asset Management de Banco Sabadell; Alberto Gómez-Reino Cachafeiro, director de Inversiones Asset Allocation Institucional de BBVA Global Asset Management; Deborah Shire, directora structured finance de AXA IM; y Hubert Frederic, director de Amundi Energy Transition, serán los encargados de tratar este tema acompañados por Beatriz Barrios de Lis, directora General de AXA IM en España, que moderará la mesa.
La jornada acabará con la intervención de José Antonio De Paz Carbajo, subdirector de Planes y Fondos Pensiones, y posterior aperitivo para que los asistentes puedan intercambiar sus opiniones y experiencias.
Para asistir a la conferencia es necesario inscribirse en este link.
