Pixabay CC0 Public DomainSkitterphoto. EFPA España y Robeco firman un acuerdo para promover la formación de los asesores financieros
EFPA España y Robeco han alcanzado un acuerdo de colaboración por el que ambas entidades se comprometen a fomentar el asesoramiento de calidad, a través de la formación continua de todos los profesionales del sector.
Todo ello, mediante la organización de cursos, conferencias y seminarios válidos para la obtención de las certificaciones de EFPA European Investment Assistant (EIA), European Investment Practitioner (EIP), European Financial Advisor (EFA) y European Financial Planner (EFP), plenamente adaptadas a los requerimientos que impone ESMA, tras la puesta en marcha de la directiva comunitaria MiFID II.
Fruto de este acuerdo, Robeco participará en acciones de apoyo a la labor de cualificación y certificación profesional de EFPA España, así como en otros proyectos de la asociación para adaptar la oferta de productos financieros a la legislación y recomendaciones vigentes. Del mismo modo, EFPA España se compromete a colaborar con la entidad en la difusión de aquellas iniciativas que fomenten el conocimiento de las novedades en el ámbito de la gestión de carteras y la contratación de instrumentos financieros.
Tras la firma de este acuerdo, EFPA cuenta ya con 64 entidades colaboradoras, entre los que se encuentran las principales entidades bancarias y gestoras de fondos nacionales y extranjeras.
Lanzamiento de Robeco Essentials
En su apuesta por el fomento de la formación financiera, Robeco acaba de lanzar su plataforma educativa Robeco Essentials, una innovadora iniciativa para compartir conocimientos con los profesionales de la inversión, para que puedan mejorar sus capacidades y ayudar a la vez a sus clientes a alcanzar sus objetivos de inversión. Robeco Essentials se compone de una serie de módulos on-line formativos, centrados en temas de relevancia para los inversores profesionales.
El primer módulo disponible, que trata sobre la inversión sostenible (IS) y se convalida como dos horas de formación, irá acompañado de módulos presenciales, a través de Robeco Essentials Live. La intención es perfeccionar la formación con contenido complementario, recorriendo las principales ciudades españolas con una misión clara: la difusión de su conocimiento.
El presidente de EFPA España, Carlos Tusquets, explica que “este acuerdo con una de las gestoras más importantes a nivel internacional nos ayudará a seguir trabajando por fomentar la máxima cualificación de los asesores. Justo ahora, con la entrada en vigor de MiFID II y su inminente trasposición definitiva, nos encontramos en el escenario idóneo para dar un salto cualitativo en el servicio que ofrecemos a los clientes, abogando por la gestión profesional y la máxima transparencia”.
Por su parte, Ana Claver, directora de ventas de Robeco España, apunta que “en nuestras conversaciones con clientes, detectamos una necesidad de contar con material educativo que ayudara a los profesionales de la inversión a comprender mejor determinados temas. El análisis y la investigación se sitúan en el centro de todo lo que hacemos, y contamos con 90 años de experiencia en el mundo de la inversión. “Robeco Essentials” inspire a los profesionales certificados EFPA para difundir y compartir los temas fundamentales de la inversión con sus clientes y otros interlocutores”, añade.
Foto cedida José Manuel Nieto, director del negocio de Bancaseguros de Caser.. José Manuel Nieto, nombrado director del negocio Bancaseguros de Caser
Caser ha nombrado a José Manuel Nieto para el cargo de director del negocio de Bancaseguros. Nieto es licenciado en Ciencias Económicas y tiene un máster en Marketing y Gestión Comercial por ESIC.
Acumula más de veinte años de experiencia en distintos puestos de responsabilidad en la compañía. Desempeñaba, hasta este momento, el cargo de director territorial centro del negocio de agentes y corredores. A lo largo de su carrera, ha asumido diferentes responsabilidades técnicas, comerciales, de marketing y de gestión.
Desde su nuevo cargo, trabajará para desarrollar e incrementar los acuerdos de distribución de bancaseguros que mantiene la compañía en un entorno marcado por la transformación digital y el enfoque al cliente.
Nieto ha subrayado el enorme potencial en la comercialización de seguros a través de las entidades financieras, al mismo tiempo que ha destacado “la experiencia y la capacidad de adaptación de Caser a las necesidades de la distribución bancaria, donde la Compañía ostenta un evidente liderazgo”.
Pixabay CC0 Public Domain12019. Schroders y Lloyds se embarcan en una joint venture para crecer en el negocio de asesoramiento y gestión de altos patrimonios
Schroders y Lloyds anunciaron ayer la creación de una joint venture para lanzar al mercado una propuesta de gestión de patrimonio que aúne las fortalezas de ambas firmas y que se convierta en un jugador destacado del mercado. Esta asociación estratégica combinará la experiencia de Schroders en la gestión de patrimonio y sus capacidades tecnológicas con la importante base de clientes de Lloyds, su distribución multicanal y sus capacidades digitales.
Según han explicado las compañías, para Schroders, esta asociación supondrá continuar con su crecimiento en el negocio de gestión de altos patrimonios en el Reino Unido, que se basa principalmente en la gestión activa. Además, aprovechará y potenciará su plataforma de asesoramiento Benchmark Capital.
Por parte de Lloyds, el acuerdo está en línea con los objetivos que la firma ha establecido en la última revisión estratégica que ha hecho de su negocio; objetivos con los que pretende generar un crecimiento significativo y adicional, en particular, en el negocio de planificación financiera y ahorro para la jubilación.
Planificación financiera
Respecto a lo que va a suponer este acuerdo, Lloyds y Schroders establecerán una joint venture para abordar el negocio de la planificación financiera orientada a clientes de altos patrimonio. Lloyds poseerá el 50,1% del capital social y Schroders el 49,9% restante. “El sociedad abordará la creciente brecha en el mercado de asesoramiento a través de una propuesta personalizada, orientada por el asesoramiento y respaldada por la experiencia global de inversión y de la mejor tecnología”, explican desde la firma.
Dentro de esta joint venture, Lloyds transferirá aproximadamente 13.000 millones de libras en activos y asesores asociados de su negocio de wealth management existente. Adicionalmente, se implementará un acuerdo de referencia para permitir que los clientes de Lloyds se beneficien de esta propuesta mejorada.
“La joint venture pretende comenzar su actividades para fines del primer semestre de 2019, fecha sujeta a las respectivas aprobaciones regulatorias. La sociedad estará bajo la dirección de un equipo compuesto por representantes de ambas firmas. Una vez finalizado, Antonio Lorenzo, director ejecutivo de Scottish Widows y director del grupo de seguros y altos patrimonios, será el presidente y James Rainbow, co-director de intermediarios del Reino Unido de Schroders, será el director ejecutivo”, explican desde Lloyds.
Gestión de altos patrimonios e inversiones
Otra de las áreas de negocio que ambas firmas abordarán será la gestión de altos patrimonios. La colaboración entre ambas empresas proporcionará a los clientes de alto patrimonio de Lloyds acceso a las principales propuestas de gestión de patrimonio de Cazenove Capital. Además, Lloyds también transferirá aproximadamente 400 millones de libras en activos bajo gestión de clientes privados al negocio de gestión de patrimonio de Schroders en el Reino Unido.
Respecto a la gestión de inversiones, Schroders será el encargo de gestionar, aproximadamente, 80.000 millones de libras en activos bajo gestión de Scottish Widows y Lloyds, correspondiente a clientes de alto patrimonio. Según han explicaod las firmas, este mandato de gestión tendrá una duración de al menos cinco años.
El acuerdo entre ambas firmas incluye trabajar de forma conjunta para desarrollar otras áreas estratégicas de sus negocios, como por ejemplo el asesoramiento y la gestión de inversiones para los clientes minoristas de Lloyds, a los cuales Schroders ofrecerá servicios de gestión activa.
Tras el anuncio de esta joint venture, António Horta-Osório, director ejecutivo del Grupo de Lloyds, ha señalado que esta unión “proporciona una plataforma sólida para el crecimiento y es un paso más en el cumplimiento de nuestros objetivos estratégicos”.
Por su parte, Peter Harrison, director ejecutivo del Grupo de Schroders, ha querido destacar que el negocio de gestión de altos patrimonios es una prioridad estratégica para Schroders. “Al combinar nuestra tecnología y experiencia en inversiones a nivel global con la importante base de clientes y capacidades digitales de Lloyds, estamos creando una asociación estratégica que se centra exclusivamente en las necesidades cambiantes de los ahorradores e inversores del Reino Unido. También estoy encantado de que se nos haya confiado la gestión de activos de 80.000 millones de libras de los clientes de Lloyds y Scottish Widows”.
Pixabay CC0 Public DomainMonfocus. Carmignac amplía su gama Patrimoine con el lanzamiento del fondo Carmignac Portfolio Patrimoine Europe
Carmignac ha anunciado el registro del fondo Carmignac Portfolio Patrimoine Europe para ampliar su oferta de productos para ahorradores a largo plazo. El fondo responde a la misma filosofía de inversión multiactivo, flexible y no referenciada característica de la gama Patrimoine.
El nuevo fondo tiene como objeto generar rentabilidades a largo plazo en un amplio abanico de entornos de inversión, así como constituir una herramienta de diversificación que resulte útil para los inversores. Carmignac Portfolio Patrimoine Europe invierte un mínimo del 50% de sus activos en renta fija, mientras que la exposición neta a la renta variable puede oscilar entre el 0 % y el 50 %.
Según ha explicado la gestora, la naturaleza flexible de la estrategia permite a los gestores de fondos adoptar un enfoque de inversión basado en convicciones para generar rentabilidades positivas a largo plazo al tiempo que mitiga los riesgos de caída. El fondo tiene capacidad para contar con una duración neta reducida y beneficiarse del actual contexto de tipos de interés al alza gracias a una amplia horquilla de duración modificada, de -4 a 10. Además, adopta un riesgo cambiario limitado: su exposición máxima a divisas no europeas es del 20 %.
Asimismo, destaca por ofrecer un universo de inversión centrado en títulos de renta fija y renta variable europea y por adoptar un enfoque ascendente y riguroso, junto con una estrategia activa en renta variable y tipos de interés. Carmignac Portfolio Patrimoine Europe estará cogestionado por Mark Denham, responsable de renta variable europea y gestor del fondo Carmignac Grande Europe, y por Keith Ney, gestor del fondo insignia de renta fija Carmignac Sécurité.
Edouard Carmignac, en calidad de director de inversiones de Carmignac, ha señalado que “la incorporación de Carmignac Portfolio Patrimoine Europe nos permite ampliar nuestro elenco de soluciones Patrimoine para dar respuesta a las necesidades de ahorro a largo plazo de nuestros clientes. Estoy seguro de que Keith y Mark, que ya han demostrado con creces su saber hacer y su amplio espectro de capacidades, formarán el equipo perfecto para cumplir este objetivo».
Según ha puntualizado la gestora, a día de hoy, el fondo está registrado en Francia, Luxemburgo, Austria, Bélgica, España, Alemania e Italia (exclusivamente para clientes profesionales).
Pixabay CC0 Public DomainPexels. Credit Suisse InvestLab AG se asocia con Fundinfo para la gestión de datos sobre fondos
La plataforma de productos de inversión de Credit Suisse, Credit Suisse InvestLab AG, une fuerzas con Fundinfo AG, con sede en Zurich, para recopilar y obtener datos centralizados de las gestoras. Además, las compañías son fundadoras de Openfunds, una asociación sin ánimo de lucro que proporciona un estándar global para el intercambio eficiente y automatizado de datos de fondos.
Gracias a la asociación con Fundinfo, Credit Suisse InvestLab AG puede proporcionar a sus clientes datos estáticos completos y precisos para la distribución de fondos, incluidos los datos de MiFID II y PRIIP. Esta asociación fortalece las soluciones de gestión de información y diseminación de datos, elementos que la entidad considera claves en su oferta.
“Fundinfo es un socio para la gestión de datos a largo plazo y nos complace anunciar que ampliamos nuestra colaboración. La provisión precisa y oportuna de datos de fondos estáticos es crucial para cumplir con los requisitos reglamentarios que son cada vez más complejos”, ha afirmado Jörg Grossmann, consejero delegado de InvestLab AG.
Por su parte, Jan Giller, director comercial de Fundinfo, ha querido destacar que “estamos muy orgullosos de ser el socio preferido de Credit Suisse InvestLab para la recopilación y entrega de datos sobre fondos. Este acuerdo profundiza nuestra asociación respecto al desarrollo de estándares de la industria, así como la difusión confiable de información de fondos de alta calidad a los clientes de Credit Suisse en todo el mundo”.
Pixabay CC0 Public DomainWokandapix. La Asociación de la Industria del Fondo de Luxemburgo (ALFI) pone el foco de su actividad en la educación financiera
Con motivo de su 30 aniversario, la Asociación de la Industria del Fondo de Luxemburgo (ALFI) ha expresado su compromiso por trabajar junto con el sector para ayudar a los ciudadanos a que comprendan y gestionen mejor sus finanzas personales, en un contexto de rápido cambio tecnológico, económico y social.
Como parte de la estrategia nacional de educación financiera coordinada por el regulador financiero Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), ALFI ha anunciado su apoyo financiero y técnico para el programa de sensibilización «Fit for Life» en las escuelas, dirigido por Jonk Entrepreneuren con el Asociación luxemburguesa de profesores de economía y ciencias sociales CNPSES. ALFI también reveló la nueva versión de su sitio web de educación para inversores.
La presidenta de ALFI, Denise Voss, ha señalado que “para el crecimiento continuo de nuestra industria y para el beneficio de la sociedad y la economía, es esencial contar con ciudadanos bien informados que comprendan los riesgos y las oportunidades de invertir y que sean capaces de administrar sus finanzas personales. En estos tiempos de desafíos económicos y sociales, la educación financiera puede ayudar a las personas a proteger sus propios intereses financieros y planificar a medio y largo plazo, especialmente para sus pensiones ”.
El trabajo de educación es importante porque, según la encuesta de Quest, realizada en nombre de ALFI en agosto de 2018 entre una muestra representativa de la población adulta que reside en Luxemburgo, revela una brecha significativa entre las creencias declaradas y las prácticas reales en la gestión financiera personal. Mientras que el 86% considera que tienen el control de sus finanzas personales, el 51% no conoce su tasa impositiva y el 42% no sabe cuánto contribuyen a la seguridad social. Solo el 16% lee activamente artículos y publicaciones sobre finanzas personales. La buena noticia es que el 83% de los encuestados declara que paga sus facturas a tiempo, y el 73% dice que ha reservado una reserva para eventos imprevistos. Sin embargo, solo un tercio sigue un presupuesto familiar.
Como parte de su plan Ambition 2020, ALFI ha hecho de la protección a los inversores una prioridad absoluta. En consecuencia, ALFI apoya a sus miembros en la adopción de las mejores prácticas profesionales y promueve iniciativas educativas dirigidas al público en general.
Foto cedidaMichael Cole-Fontayn, presidente del Chartered Institute for Securities and Investment (CISI).. Michael Cole-Fontayn, elegido nuevo presidente del Chartered Institute for Securities and Investment (CISI)
El certificador internacional del sector financiero, Chartered Institute for Securities and Investment (CISI), ha nombrado a Michael Cole-Fontayn presidente con motivo de su asamblea general. El cargo es inicialmente de tres años y Fontayn sucede en el mismo a Sir Alan Yarrow, quien no ha optado a la reelección después de haber completado nueve años.
La elección de Cole-Fontayn coincide con la de Martin Ruskin y Chris Allen como miembros de la junta de gobierno del CISI, y con la de Susan Clements como directora global de Formación. Con sede central en la City de Londres y orígenes en su bolsa —y sin ánimo de lucro—, el CISI es un instituto certificador del sector financiero de ámbito y prestigio internacionales, uno de los principales del mundo. Acredita los conocimientos de los profesionales y promueve, también, su integridad y ética.
Tras una carrera de 35 años en servicios financieros en BNY Mellon, Michael Cole-Fontayn es presidente de la Association of Financial Markets in Europe (AFME). También es director fundador y miembro del Consejo Asesor del Financial Markets Standards Board (FMSB), patrono del Charlie Waller Memorial Trust (organización no lucrativa de salud mental) y presidente fundador del 30% Club. Cole-Fontayn es, asimismo, patrón de Women in Banking and Finance.
Según ha señalado desde su nuevo cargo como presidente, “estoy particularmente encantado de apoyar el compromiso del CISI para elevar los estándares, la conducta y el comportamiento profesional, tanto en el sector financiero del Reino Unido como a nivel mundial, y espero ayudar a alentar el entusiasmo de la próxima generación por una carrera en finanzas”.
En este sentido, el consejero delgado del CISI, Simon Culhane, ha apuntado que “estoy encantado de darle la bienvenida a Michael como nuestro Presidente. Espero con interés trabajar con él de manera estratégica para que podamos seguir siendo adaptables y receptivos a medida que aumentamos nuestra membresía y cualificaciones profesionales tanto en el Reino Unido como en los mercados globales”.
El CISI también ha elegido a dos nuevos miembros para su junta de gobierno en el marco de la asamblea general: Martin Ruskin y Chris Allen. Ruskin es jefe de Desarrollo de Negocios en Paradigm Norton Financial Planning y presidente del Foro de Profesionales de Planificación Financiera del propio CISI.
Allen fue nombrado director regional de HSBC (Banca Privada Global para Europa, Oriente Medio y África), y anteriormente fue director ejecutivo de HSBC Private Bank en el Reino Unido y supervisó los negocios de HSBC Private Banking en las Islas del Canal, Francia y Alemania.
Por otra parte, el CISI ha nombrado recientemente a Susan Clements como su nueva directora global de Formación. Antes de unirse al CISI, Clements fue directora de Cualificaciones en la Institution of Civil Engineers, habiendo sido anteriormente responsable de Desarrollo de Membresía. Después de graduarse de la Universidad de Oxford, Susan se calificó como Ingeniera Civil Colegiada en WS Atkins antes de cambiar a la consultoría con PWC.
Wikimedia CommonsCourtesy photo. High Yield: The End Of The American Dream?
A los inversores tradicionales de renta fija no les suelen gustar las subidas de los tipos de interés. A medida que éstos aumentan, los precios de sus bonos bajan y cosechan rendimientos negativos en sus carteras. Ahí es cuando el inversor poco letrado aprende que la renta fija no es fija. Tan solo los que hayan mantenido gran parte de su cartera en liquidez aplaudirán las nuevas oportunidades que surjan de invertir a tipos más altos. Pero esta angustia ante la subida de tipos ¿la comparten todas las clases de activos dentro de la renta fija? En el caso de los bonos de grado especulativo (“high yield”) puede llegar a ser positivo (si las subidas de tipos son reflejo de una economía en expansión) o bien negativo (si se teme que estos incrementos de tipos acaben provocando una recesión).
Hasta el momento, a pesar de los episodios de volatilidad de los mercados, los bonos de grado especulativo en general se han beneficiado de la fortaleza de la economía estadounidense, el crecimiento de los beneficios empresariales y el bajo número de quiebras. A pesar del descenso en lo que llevamos de octubre, los índices de renta fija de grado especulativo siguen en territorio positivo desde inicio de año frente a las pérdidas de los índices de emisiones de grado de inversión. Sin caer en una generalización simplista que difumine la variedad de subgrupos e integrantes englobados en la clase de “high yield”, de todos los sectores con un peso superior al 3% en los índices, solo el de la construcción ha sufrido una ampliación de su diferencial de crédito (cabe decir que a inicios de año cotizaba a unos niveles extremadamente estrechos).
La elevada generación interna de caja en esta clase de activo ha conducido a un crecimiento menor del volumen de deuda nueva, que también ha sido un factor determinante en el buen comportamiento de la deuda especulativa. La mayor parte del volumen de nuevas emisiones de este año se ha destinado a refinanciar deuda existente. También ha habido una mejora en la calidad crediticia de las emisiones nuevas, más sesgadas hacia los bonos “BB” y con menores emisiones dentro del espectro “CCC”. Los fundamentales de crédito se mantienen robustos. Las mejoras de calificación crediticia superan a las rebajas en el ratio más elevado desde 2011. La tasa de quiebras de compañías dentro de la clase “high yield” ronda el 2%, frente a la media histórica del 5%.
Adicionalmente, no hay que menospreciar la demanda cada vez más frecuente de inversores tradicionalmente dedicados en exclusividad a bonos de grado de inversión, como fondos de pensiones o gestores patrimoniales, que incorporan a sus carteras emisiones del tramo “BB”. Y no lo hacen como “turistas oportunistas”, sino de manera estructural y con el objetivo de mejorar la diversificación de sus carteras.
El TLCAN ya se ha difuminado como uno de los riesgos que se apuntaban para esta clase de activo. Nos queda China, el petróleo, una posible aceleración de la inflación y los déficits. Entonces, ¿se terminó el sueño americano vivido por los bonos de grado especulativo? Históricamente, los bonos “high yield” han mantenido una correlación negativa con los bonos del Tesoro. También la historia nos demuestra que los diferenciales de crédito se pueden mantener por debajo de la media por largos períodos de tiempo, en especial durante periodos con crecimiento económico positivo y bajas tasas de bancarrota.
Dadas las perspectivas actuales, no creemos que a corto plazo la situación económica empeore hacia una recesión para crear un entorno negativo para el crédito. A pesar de que los diferenciales de crédito de los índices de “high yield” están a niveles tan bajos desde el punto de vista histórico y, en nuestra opinión, del limitado potencial de apreciación del capital, el cupón que ofrecen es suficientemente atractivo en relación a otros activos, como para sentarse a esperar con una parte de la cartera invertida en bonos de grado de especulación. Sin duda, no podemos descartar alguna ampliación en el corto plazo provocada por un movimiento defensivo y de toma de beneficios en un mercado volátil dónde las bolsas corrijan, pero no fruto de un pánico vendedor por un empeoramiento continuado de los fundamentales.
Foto cedidaPaula Sampedro, nueva analista del equipo de análisis de Renta 4 Gestora.. Renta 4 Gestora incorpora a Paula Sampedro a su equipo de análisis
Renta 4 Gestora refuerza su equipo de análisis. La firma ha anunciado la incorporación de Paula Sampedro, analista con más de 20 años de experiencia, completando así la formación de este equipo. Su incorporación se une a la de otros dos analistas en junio de este mismo año: Luis Golderos y Jaime Vázquez
Según ha explicado la gestora, el trabajo de Sampedro estará más focalizado a la renta fija, algo clave teniendo en cuenta la situación actual de este tipo de activo. Paula Sampedro cursó estudios Empresariales Europeos (E4) en ICADE y cuenta con las certificaciones CFA y CIIA. Además, posee un título de posgrado en Inteligencia Económica y Seguridad por la Universidad Pontificia de Comillas. Tiene cerca de 20 años de experiencia previa como analista senior en Link Securities, donde se especializó en la búsqueda de oportunidades de inversión en las pequeñas y medianas empresas españolas.
Según ha destacado Sampedro, “mi contribución como analista permitirá profundizar en los fundamentales de las compañías, con el objetivo de seleccionar aquellos activos más atractivos y alcanzar una mayor rentabilidad de los fondos”.
Por su parte, Antonio Fernández Vera, presidente de Renta 4 Gestora, reconoce que “las nuevas incorporaciones permiten reforzar nuestras competencias en análisis, lo que resulta fundamental para continuar con nuestro objetivo de generar rentabilidades por encima del mercado a largo plazo, a través de la gestión activa”.
Foto cedidaMarcelino Blanco, director de planificación patrimonial de Andbank España. . Andbank España lanza Wealth Planning, su servicio de planificación patrimonial personalizado
Andbank España lanza el servicio Wealth Planning, una nueva solución de planificación patrimonial personalizada diseñada para acompañar a los clientes durante toda su vida, adaptándose a los cambios que se puedan producir en su situación personal, laboral o patrimonial. Este nuevo servicio se puede contratar con un pago único de 600 euros para el primer informe.
Según ha explicado desde Andbank España, los clientes que contraten el servicio Wealth Planning informarán a la entidad de su situación patrimonial para que, mediante un proceso automatizado, se realice una proyección de su capacidad de ahorro y su capacidad para conservar su patrimonio en el futuro. En base a estos datos, se determinará cuáles son las mejores opciones para preservar el patrimonio del cliente y mantener su nivel de vida en el largo plazo, si bien se pueden contemplar otras opciones.
Este servicio tendrá en cuenta aspectos como situación personal y profesional, edad, fuentes de ingresos y gastos habituales del cliente, la previsión de ingresos y gastos futuros, así como la diversificación de su patrimonio en activos líquidos e ilíquidos y su nivel de vida, para establecer su capacidad de ahorro y de preservación del patrimonio, y planificar de manera adecuada su futuro financiero.
Además, el servicio Wealth Planning está diseñado para adaptarse a cualquier cambio que se pueda producir en la situación personal, laboral o patrimonial de los clientes. La entidades destaca que, gracias a esta flexibilidad, es un servicio capaz de acompañarles durante toda su vida, incluso hasta después de la jubilación o retiro, teniendo siempre en cuenta cuáles son las soluciones que mejor se adaptan a cada fase de la vida.
A raíz del lanzamiento, Marcelino Blanco, director de planificación patrimonial de Andbank España, ha explicado que “el servicio Wealth Planning es una solución de gran ayuda para que los clientes puedan garantizar la seguridad de cara a su jubilación y puedan planificar su futuro con la anticipación necesaria. España es uno de los países con mayor tasa de sustitución pública de las pensiones: en la actualidad el Estado cubre con las pensiones el 82% de los salarios medios. Pero dado el actual escenario de las pensiones en nuestro país, esto va a cambiar en la próxima década”.
Blanco justifica este nuevo servicio dado la proyección de la población española que, en 20150, contará con 76 pensionistas por cada 100 personas en edad de trabajar. “Es fundamental concienciar a la población sobre este tema y ofrecerles servicios adecuados y personalizados para planificar y asegurar un futuro financiero y patrimonial estable”, insiste.
Desde Andbank destacan que el servicio Wealth Planning es un nuevo ejemplo de su compromiso con la innovación, y refuerza su objetivo de situarse a la vanguardia de la industria para ofrecer a los clientes las soluciones que mejor protegen su patrimonio.
Nuevo banquero en Bilbao
El lanzamiento de Wealth Planning no ha sido la único novedad de la entidad esta semana. Hoy mismo anunciaba la incorporación de Unai Garate Martínez como nuevo banquero privado para su oficina de Bilbao. Esta incorporación está dentro del marco de la estrategia de la firma por reforzar el compromiso y la presencia de la entidad en la región y seguir mejorando la calidad del servicio que ofrece a sus clientes.
Unai Garate Martínez cuenta con más de 14 años de experiencia en la gestión de patrimonios y en el desarrollo de negocio de banca privada. Proviene de Credit Agricole Indosuez Wealth Europe, Sucursal en España, donde era gestor de patrimonios de banca privada. Anteriormente, trabajó en Caixabank como gestor de patrimonios y en el desarrollo de negocio en el País Vasco. Además, es licenciado en Derecho por la Universidad de Deusto y cuenta con Certificación EFPA.
Según ha destacadoJaime Garciapons Pulido, director territorial de Andbank España, “ la incorporación de Garate Martínez refuerza la apuesta de Andbank España por incorporar a los mejores profesionales de la industria, poniendo a disposición de los clientes las soluciones de inversión que mejor se adaptan a sus necesidades en cada una de las regiones en las que estamos presentes”.
Tras el nombramiento de Unai Garate Martínez, la oficina de Andbank España en Bilbao, que está situada en la Torre Iberdrola ha registrado un crecimiento del 14% durante la primera mitad del año, cuenta con un equipo de profesionales compuesto por diez personas. Este equipo está dedicado a ofrecer las mejores soluciones de gestión de patrimonios para responder a las necesidades de los clientes de la región.
