Foto cedidaJohann Plé, gestor del fondo AXA WF ACT Global Green Bond.. Johann Plé, gestor del fondo AXA WF ACT Global Green Bond
AXA Investment Managers (AXA IM) ha anunciado el lanzamiento del fondo AXA WF ACT Dynamic Green Bonds con el objetivo de generar ingresos y crecimiento a largo plazo, además de financiar la transición a una economía baja en carbono. Según explica, esta estrategia se centra en bonos verdes, en línea con el marco de AXA IM.
La estrategia global se gestionará de forma activa con la aplicación de un enfoque estructural en segmentos de mayor rendimiento, como el crédito de alto rendimiento (high yield) y la deuda de mercados emergentes. La gestora indica que “esto supone que pueda resultar adecuada solo para aquellos inversores que se sientan cómodos asumiendo un riesgo adicional”. Según explica, adoptará un enfoque concentrado, destinado a mejorar el rendimiento, con una gestión flexible de la duración para sortear mejor los ciclos del mercado.
En declaraciones relativas al lanzamiento, Johann Plé, gestor del fondo AXA WF ACT Global Green Bond, ha señalado: “En los últimos años, la lucha contra el cambio climático ha impulsado un fuerte crecimiento en el mercado global de bonos verdes. A medida que continúa su expansión, esperamos un aumento significativo de la proporción de emisores de high yield y de mercados emergentes en este universo. Esta tendencia ofrece a los inversores el potencial de responder a su búsqueda de rentabilidad a la vez que ejercen un impacto medioambiental cuantificable».
Mediante el marco de bonos verdes propiedad de AXA IM, el impacto medioambiental del fondo se centrará en cuatro pilares principales –que se enumeran a continuación– cuyo objetivo es reducir el consumo energético, producir energía limpia y preservar nuestro ecosistema: edificios verdes; ecosistema sostenible; transporte con bajas emisiones de carbono; y soluciones energéticas inteligentes. Además, el fondo respaldará los siguientes Objetivos de Desarrollo Sostenible de Naciones Unidas: acción por el clima (ODS 13), ciudades y comunidades sostenibles (ODS 11), industria, innovación e infraestructura (ODS 9).
“AXA IM ha desempeñado un papel pionero en la inversión en bonos verdes desde que lanzara una de las primeras estrategias especializadas en 2015. El lanzamiento de este fondo demuestra nuestro compromiso permanente para ofrecer soluciones sostenibles a nuestros clientes, junto con nuestra amplia experiencia en la inversión en bonos verdes y un sólido marco para la gestión de estos productos», ha indicado Johann Plé.
El fondo AXA WF ACT Dynamic Green Bonds forma parte de la gama de fondos ACT de AXA IM, clasificado como producto conforme al Reglamento sobre la divulgación de información relativa a la sostenibilidad de la UE (SFDR), según lo dispuesto en su artículo 9. El fondo ha recibido el sello francés Greenfin y el sello belga Towards Sustainability; y estará registrado y disponible para inversores profesionales y minoristas en Alemania, Austria, Bélgica, Dinamarca, Finlandia, Francia, Alemania, Italia, Países Bajos, Noruega, España, Suecia y Reino Unido.
Por último, la gestora anuncia que el 5% de las comisiones de gestión pagadas al fondo serán donadas por AXA IM a varias organizaciones benéficas.
Foto cedidaTill Keller, coordinador del crecimiento de la fintech en la región DACH.. Till Keller
Ebury, fintech global especializada en pagos internacionales e intercambio de divisas, ha creado una gran división para la región DACH, que incluye aAlemania, Austria y Suiza, bajo el liderazgo de Till Keller, que coordinará el crecimiento de la fintech en la región y promoverá la colaboración y las sinergias entre los tres países.
«La demanda de soluciones personalizadas en moneda extranjera y nuestra oferta de pagos es impresionantemente alta en la región», comenta Keller, antiguo responsable de la expansión del negocio en el banco francés Société Générale. A lo que añade: «Para satisfacer esa demanda a nivel local, necesitamos estar presentes en más lugares y una estrategia general. Tanto una mayor penetración regional, como nuestras asociaciones y la integración más profunda de la región impulsarán esta estrategia».
Asimismo, otro elemento clave de esta nueva estrategia expansiva serán las alianzas con otras entidades. ,Nils Hennemann, anterior Country Manager Alemania, encabezará esta área estratégica como Director de Asociaciones y Ventas Indirectas de la Región DACH: «Nuestra cooperación con el Banco Santander y otros socios es clave para nuestro desarrollo en Alemania y claramente nos diferencia de la competencia».
El anuncio del metaverso por parte de Facebook representa una clara integración de nuestra presencia online y offline. Nuestra existencia diaria tiene lugar cada vez más en la esfera digital, desde la compra, el trabajo desde casa o la vida social. Sin duda, la epidemia de COVID-19 ha actuado como catalizador de nuestra huella digital. Aunque la comodidad ha sido bien recibida por algunos, también existe una preocupación creciente por el uso que se hace de nuestros datos en la red y, en concreto, por nuestros derechos digitales.
¿Qué son los derechos digitales y cuál es el riesgo?
Los derechos digitales son una extensión de los derechos humanos fundamentales recogidos en la Declaración Universal de los Derechos Humanos. Algunos ejemplos de derechos humanos en el ámbito digital son el acceso universal a la información, la comunicación, la libertad de expresión, la privacidad y la protección de datos. A medida que se generan más datos, la cuestión de la protección y la privacidad se intensifica. En los últimos años, las vulneraciones de los derechos digitales han tenido un impacto generalizado, como el escándalo de Cambridge Analytica, o la incitación a la violencia en los disturbios del Capitolio de Estados Unidos. En países afectados por conflictos como Myanmar, las exigencias militares de apagones de Internet, vigilancia, censura e información personal vulneran directamente la libertad de información, expresión y anonimato.
La regulación de los derechos digitales está en constante evolución
Los retos, la complejidad y las prácticas que perjudican los derechos digitales han llevado a la evolución de los marcos legislativos. El Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) de la UE en 2018 fue un hito para la protección de datos, que otorgó a los consumidores un mayor control de sus datos personales. Ahora han surgido leyes de privacidad de datos similares más allá de la UE. El bloque está allanando el camino con medidas reguladoras para frenar a las grandes tecnológicas con la reciente Ley de Servicios Digitales de la UE. Su objetivo es responsabilizar a las plataformas online de los contenidos ilegales y de los sistemas algorítmicos que amplifican la difusión de la desinformación.
Esta mayor regulación es bienvenida, ya que las grandes empresas tecnológicas tienen actualmente el poder de tomar decisiones sobre la libertad de expresión de los consumidores y otros derechos sin las garantías adecuadas. A menudo operan de manera opaca, con una falta de políticas para que los usuarios entiendan sus derechos, lo que contribuye al mal uso de los datos de los consumidores para generar beneficios a través de la publicidad dirigida y los algoritmos. Esto ha llevado a exigir una mejor regulación e intensificar la acción de los inversores, como demuestra el aumento de las resoluciones de los accionistas sobre los riesgos de los derechos digitales.
Actuación de las empresas en materia de derechos digitales
¿Cuáles son las buenas prácticas? Twitter ocupa el primer puesto del Índice de Derechos Digitales de la Clasificación 2020 y es descrita como «la mejor entre los peores» por su mayor transparencia en relación con la gestión de las demandas gubernamentales de censura de contenidos y las medidas de eliminación de contenidos y suspensión de cuentas. Sin embargo, la empresa aún tiene mucho trabajo por delante para alcanzar el estatus de mejores prácticas. Telefónica fue la única empresa de telecomunicaciones que publicó una política sobre su uso responsable de la inteligencia artificial, detallando la aplicación práctica en su modelo operativo. A pesar de estos avances, en general, las empresas tecnológicas no revelan información sobre cómo abordan los derechos digitales, desde la moderación de contenidos hasta cómo aplican sus normas en la práctica y recogen los datos de los consumidores, lo que indica que se trata de un problema sistémico que requiere una acción inmediata.
Reflexiones finales
Esperamos que continúe el escrutinio sobre las empresas activas en la esfera digital a medida que avanza el impulso de los stakeholders y de la regulación. Esta normativa podría cambiar radicalmente los modelos de negocio de estas empresas; por tanto, quienes deseen adelantarse para limitar las posibles multas regulatorias deben actuar ahora. Como inversores, seguiremos ejerciendo presión para aumentar la transparencia y la responsabilidad de las empresas en materia de derechos digitales a través de nuestra participación en la iniciativa Ranking Digital Rights y en la Global Network Initiative.
Tribuna de Lorraine Hau, asociada, Inversión Responsable, de BMO Global Asset Management
Hablemos de riesgo
El valor de las inversiones y los ingresos derivados de ellas pueden subir y bajar de igual manera, por lo que podría darse el caso de que los inversores no recuperasen la cantidad original invertida.
Los puntos de vista y las opiniones reflejadas en esta columna pertenecen a BMO Global Asset Managment y, como tales, no deben entenderse de manera expresa como recomendaciones o solicitudes de compra o venta de empresas que puedan ser mencionadas.
La información, opiniones, estimaciones y previsiones descritas en esta columna proceden de fuentes consideradas fiables, pudiendo cambiar en cualquier momento.
Mutuactivos, la gestora de fondos de inversión de Mutua Madrileña, ha donado ya, gracias a las aportaciones de sus clientes, más de 300.000 euros para diversas causas sociales a través de su fondo Mutuafondo Compromiso Solidario FI. En concreto, desde su puesta en marcha a finales de 2019, los clientes de Mutuactivos han realizado donaciones a través del fondo a proyectos de Cáritas, Unicef, Fundación Unoentrecienmil y Fundación Aladina.
Mutuafondo Compromiso Solidario FI es el primer y único fondo 100% solidario que existe en el mercado español. La gestora dona el 100% de las suscripciones del producto a entidades de carácter social previamente definidas. La Fundación Mutua Madrileña es la encargada de seleccionar los proyectos a los que se destinan dichas donaciones en base a los rigurosos criterios que ya tiene implantados y velando en todo caso por su viabilidad.
Mutuactivos lo gestiona de forma totalmente desinteresada, sin cobrar ningún tipo de comisión por su comercialización. Igualmente, ni la entidad depositaria ni los bancos en los que el fondo invierte su liquidez aplican gastos por su actividad, otro aspecto diferencial y único en el mercado de fondos español.
Nueva colaboración con Menudos Corazones
Mutuafondo Compromiso Solidario FI es un fondo abierto que cuenta con varias clases diferentes (B, C y D), a través de las que canaliza su apoyo a distintas ONG. Su folleto le permite cerrar y reabrir clases con nuevas entidades sociales como beneficiarias de las donaciones de forma periódica.
La próxima entidad que reciba los fondos que logre captar Mutuafondo Compromiso Solidario FI será la Fundación Menudos Corazones, que ayuda a niños con cardiopatías congénitas y a sus familias. Cada día nacen 10 bebés en España con esta patología crónica. A partir de ahora, todas las aportaciones que reciba el fondo en su clase C irán dirigidas a financiar este proyecto.
Proyectos centrados en las personas
Cuando se lanzó, en 2019, Mutuactivos abrió el fondo con dos clases activas: C y D, vinculadas a dos proyectos sociales concretos. La clase C, en particular, surgía para promover el proyecto solidario de apoyo a la investigación de la leucemia infantil impulsado por la Fundación Unoentrecienmil, mientras que la clase D se creaba vinculada al proyecto Escuelas para África-Guinea Bissau, de Unicef.
En abril de 2020, ante la emergencia sanitaria mundial derivada de la pandemia de coronavirus, Mutuactivos activó la clase B del fondo con el objetivo de orientar todas las suscripciones recibidas al proyecto de Cáritas “Cada Gesto Cuenta”, para acompañar y prestar apoyo a las más de 2.600 personas mayores que viven en las residencias que esta ONG tiene repartidas por toda España.
Posteriormente, en diciembre de 2020, Mutuactivos reabrió la clase C del fondo tras firmar un nuevo convenio de colaboración con Fundación Aladina para apoyar su proyecto “Juntos desde Casa”, de ayuda a niños y adolescentes con cáncer. El objetivo final de esta iniciativa es prestar apoyo psicológico, social y lúdico de forma virtual tanto a los niños como a sus familias.
Foto cedidaLos interesados en participar pueden inscribirse a través de la app y de la web de imagin hasta el 15 de mayo.. caixabank
imagin, la plataforma de servicios digitales y estilo de vida impulsada por CaixaBank, pone en marcha la segunda edición del imaginPlanet Challenge, un programa dirigido a jóvenes que quieran desarrollar ideas de emprendimiento que ayuden a combatir el cambio climático. El principal objetivo del imaginPlanet Challenge es contribuir a crear proyectos que busquen generar un impacto positivo en el planeta y dar voz y herramientas a una generación de jóvenes con conciencia medioambiental e inquietudes emprendedoras.
La iniciativa cuenta con la colaboración de expertos en liderazgo, así como de personalidades vinculados a la sostenibilidad, como Bernat Añaños, confundador de Heura; Helena Calvo, Impact Projects Manager de Too Good To Go; Sara Werner, Founder & CEO de Cocunat; Laura Opazo, autora del libro ‘Un armario sostenible’; Laya Martí, fundadora de La Teta Management e impulsora del proyecto ‘Regala un concierto`, entre otros perfiles especialistas en este ámbito.
El imaginPlanet Challenge, que se inicia ahora con la convocatoria de inscripciones, está organizado en varias fases y se extenderá hasta el mes de septiembre. Los interesados en participar pueden inscribirse a través de la app y de la web de imagin hasta el próximo 15 de mayo, y tendrán que presentarse organizados en equipos de tres personas.
Durante este mes de enero se inicia la fase de formación, que recibirán todos los participantes que se vayan inscribiendo en la iniciativa. Durante esta fase imagin ofrecerá sesiones telemáticas sobre sostenibilidad y emprendimiento, así como acceso a herramientas y recursos para que puedan ayudar a dar forma a sus ideas a través del método Lombard, basado en el Design Doing. Durante todo el periodo de inscripciones, además, se llevarán a cabo sesiones en universidades para promover la iniciativa entre los estudiantes.
Finalizada la formación, los equipos presentarán sus ideas. Las 10 mejores pasarán a una fase de presentación formal de las propuestas, que podrán ser votadas tanto por el público como por un jurado de expertos.
El equipo con mejor valoración tendrá la oportunidad de disfrutar de una estancia en Silicon Valley, concretamente en el centro de innovación de Imagine Creativity Center, dirigido por el emprendedor Xavier Verdaguer, donde durante 10 días participarán en un programa de incubación de su proyecto y visitarán empresas como Netflix, Google HQ, Instagram, Twitter, IDEO, entre otras, y recibirán formación de las universidades de Stanford y Berkeley.
En septiembre, el equipo ganador presentará su proyecto en una sesión formato Demo Day ante inversores, business angels, plataformas aceleradoras y organizaciones de referencia del ecosistema emprendedor. El proyecto contará con el apoyo de imagin también en la fase de aceleración para conseguir que salga adelante y se convierta en una iniciativa capaz de generar impacto positivo en el planeta.
El imaginPlanet Challenge se articula a través de imaginPlanet, el programa de imagin que desarrolla productos, servicios, contenidos, acuerdos e iniciativas basadas en la sostenibilidad para generar un impacto positivo en el planeta y en el conjunto de la sociedad. A través de imaginPlanet se activan proyectos de apoyo a causas sociales y medioambientales propias o impulsadas por personas u organizaciones a quienes imagin presta su apoyo.
Gran éxito de la primera edición
ecoDeliver y Kidalos fueron los dos proyectos elegidos en julio de 2021 como ganadores de la primera edición del imaginPlanet Challenge en la que participaron 230 equipos, formados por más de 700 jóvenes. Los proyectos ganadores, que tienen el objetivo de hacer más sostenible el sector del transporte de paquetería (ecoDeliver) y el consumo de juguetes (Kidalos), actualmente ya forman parte del ecosistema emprendedor y se han constituido como empresas.
ecoDeliver es una iniciativa que consiste en la creación de una comunidad para transportar paquetería, uno de los sectores que más emisiones de CO2 genera por el volumen de desplazamientos, siguiendo un modelo colaborativo y 100% sostenible. A través de una plataforma digital, los usuarios pueden ofrecer los desplazamientos en sus vehículos privados a otras ciudades para transportar paquetes y así aprovechar el trayecto. De esta manera, el usuario que transporta puede costear su viaje y el usuario que hace el envío aprovecha el espacio de un vehículo que iba a desplazarse de todos modos, evitando así generar emisiones de CO2 adicionales. El proyecto ecoDeliver cuenta además con un servicio complementario para los repartos dentro de una misma ciudad a través de furgonetas eléctricas.
Kidalos es un proyecto que apuesta por fomentar un consumo sostenible de juguetes a través de un modelo de economía circular. El proyecto se materializa como una plataforma de suscripción para alquilar juguetes, jugar con ellos durante un periodo de tiempo y devolverlos para que otros niños puedan disfrutarlos. El objetivo de la iniciativa es evitar el consumo constante y la acumulación de juguetes, disminuir la huella ecológica que produce la industria y promover el ahorro de tiempo, dinero y espacio, tanto para las familias como para las escuelas. Además, todos los juguetes de Kidalos son educativos, sin género y dan visibilidad a fabricantes locales y artesanales.
imaginPlanet, una apuesta por la sostenibilidad
A través de esta iniciativa, imagin refuerza su clara apuesta por la sostenibilidad, que constituye uno de los pilares de su estrategia. El plan de sostenibilidad de imagin implica que todo el modelo de negocio y su organización al completo estén comprometidos con criterios de coherencia, compromiso social y medioambiental, transparencia e innovación. La plataforma desarrolla toda una línea de productos, servicios, acuerdos e iniciativas basadas en la sostenibilidad para generar un impacto positivo en el planeta y en el conjunto de la sociedad, que materializa a través de su área temática imaginPlanet.
En este sentido, por ejemplo, los incentivos para nuevos clientes sustituyen el tradicional obsequio por acciones sostenibles, como reforestaciones o donaciones a causas solidarias. Asimismo, además de impulsar la conciencia por la sostenibilidad entre sus usuarios, imagin promueve internamente la adopción de hábitos sostenibles en sus espacios físicos y la implicación de sus empleados en causas sociales y medioambientales a través de programas en colaboración con organizaciones de referencia.
El modelo de sostenibilidad de imagin ha conseguido la certificación B Corp, que garantiza el cumplimiento de los más altos estándares de desempeño social y ambiental, transparencia pública y responsabilidad empresarial de la compañía para equilibrar el beneficio económico con el propósito social. imagin ha sido la primera plataforma de servicios financieros mobile only en lograr esta certificación.
3,7 millones de imaginers
imagin es una plataforma de estilo de vida impulsada por CaixaBank que ofrece servicios digitales, financieros y no financieros, que ayudan a sus usuarios, mayoritariamente jóvenes menores de 30 años, en su vida diaria y en sus proyectos de futuro. Actualmente cuenta con una comunidad de 3,7 millones de usuarios, una cifra en continuo crecimiento gracias a la amplia oferta de contenidos y servicios –buena parte, de acceso gratuito-, la facilidad de registro y la creación de diversos niveles de vinculación, que, a diferencia de los bancos tradicionales, no necesariamente implican el alta como cliente financiero.
Los contenidos digitales de imagin se organizan en torno a seis grandes verticales: música (imaginMusic), videojuegos (imaginGames), tendencias (imaginCafé), tecnología (imaginShop), sostenibilidad (imaginPlanet) y solidaridad (imaginChangers). Asimismo, imagin ofrece experiencias y ventajas especiales en ámbitos como los viajes o la movilidad urbana.
Además, la aplicación imagin desarrolla una oferta de productos financieros para cubrir las necesidades de ahorro y de financiación de los jóvenes que han entrado en la edad adulta y que empiezan a tener sus primeros ingresos y sus propios proyectos de estilo de vida.
En todos los casos, imagin mantiene las características que le han convertido en líder bancario para el público joven: operativa mobile only (los servicios se prestan exclusivamente a través de la app, sin oficinas y sin web, que cumple solo funciones informativas), sin comisiones para el usuario y con un lenguaje propio, sencillo y claro, especialmente adecuado para una comunicación directa con los jóvenes.
El año ha comenzado con dudas y movimientos fuertes en los mercados, tras unas semanas en las que ha habido una gran rotación por estilos de gestión y sectores, que está dejando grandes disparidades. “Sería lógico pensar que vamos a ver algo de desaceleración económica según vaya endureciendo la política monetaria la Reserva Federal de Estados Unidos, pero, de momento, y así lo reflejan las compañías más value y cíclicas, el mercado no está poniendo encima de la mesa ninguna recesión”, indica Ángel Olea, socio y director de Inversiones de Abante.
“En el mercado de renta fija sigue muy fuerte el relato de que la inflación preocupa y lo que se está poniendo en precio es que la Fed puede endurecer bastante la política monetaria”, añade. “Sin embargo, desde el punto de vista económico, las condiciones son todavía muy favorables, hay todavía bastante impulso, aunque se endurezcan las políticas monetarias”, explica.
En Abante, “creemos que es importante estar invertido, estar dentro del mercado y aprovechar los momentos buenos y estar preparados para pasar los malos lo mejor posible”, añade Marta Campello, socia y gestora de Abante. En este sentido, “hemos arrancado 2022 sobreponderamos en renta variable e infraponderados en renta fija, con un enfoque prudente, pero con las palancas necesarias para aprovechar las oportunidades que se pudieran presentar si se producen correcciones”.
Menos riesgo
De hecho, en la parte de renta fija de las carteras, el equipo de gestión de Abante ha bajado el nivel de riesgo: no quiere tener duración en los bonos de gobierno y en crédito prefiere activos poco sensibles a las subidas de tipos de interés, en un contexto en el que se empezará a ver un endurecimiento de las políticas monetarias.
“En renta variable, también hemos rebajado algo el nivel de riesgo de nuestras carteras. Lo hemos hecho en la parte de ideas temáticas, que representan un cuarto de nuestra inversión en bolsa”, explica Campello. Por ello, “hemos vendido algunos de los fondos que mejor lo habían hecho en 2021, como nuestra apuesta por semiconductores, que se había revalorizado casi un 40%, y también hemos reducido un tercio nuestra idea de recovery trade”, añade. Han incorporado un fondo que apuesta por los segmentos de tecnología que se habían quedado más rezagados, porque consideran que es un sector en el que todavía sigue habiendo recorrido, y también un fondo de infraestructuras cotizadas, que es un activo muy defensivo.
En la parte core de la cartera de renta variable, que representa tres cuartas partes de la misma, “seguimos enfocados en las empresas de calidad, que defienden muy bien las carteras en momentos de estrés o de caídas y que pueden ayudar en un entorno más inflacionista como el que esperamos este 2022, en el que creemos que veremos más episodios de volatilidad”, subraya Campello. Este tipo de empresas, que tienen posiciones de liderazgo en sus mercados y sectores, tienen poder de fijación de precios y son capaces de trasladar al precio final el incremento de los costes que se está produciendo.
“Con estos movimientos hemos reducido algo la beta de nuestra parte de renta variable y, además, mantenemos coberturas en las carteras mixtas, a través de opciones, una estrategia que llevamos implementado desde hace seis meses y que a final del año decidimos reforzar”, explica Campello.
“Pensamos que hay que tener las carteras preparadas para un escenario de crecimiento económico y políticas monetarias que se van a ir endureciendo, por eso mantenemos la apuesta por la renta variable y por la calidad, pero con un enfoque un poco más conservador”, comenta Campello. Y concluye: “Evidentemente, en este entorno hay que ser rápido y hay que irse adaptando a lo que va ocurriendo durante el año, y tenemos las palancas necesarias para elevar el riesgo en la cartera de renta variable si se presentan oportunidades”.
Un 2021 fructífero
Abante cerró 2021 con 7.000 millones de activos bajo gestión, que junto con el patrimonio asesorado ascienden a 10.000 millones; con 9.500 clientes y una plantilla de 240 personas (excluyendo Dux Inversores, operación pendiente de la aprobación de la CNMV). De esta forma, los activos gestionados se han multiplicado por 6,5 veces en la última década, desde los 1.000 millones del año 2012, cuando la firma tenía 2.700 clientes y 80 empleados.
Las carteras de referencia también cerraron un buen 2021, gracias a la posición en compañías de calidad de sus fondos, que han tenido un gran desempeño en un año complicado desde el punto de vista de gestión, en el que ha habido mucha dispersión por geografías, estilos y sectores. Esta dispersión ha provocado que, aunque la evolución general de los principales índices haya sido positiva, muchos gestores hayan podido sufrir caídas importantes con determinadas posiciones.
Así, cierran un ejercicio que ha sido bueno tanto en términos absolutos como en relativos para las dos estrategias de referencia de la gestora de Abante: Abante Bolsa FI ha obtenido una rentabilidad del 26,50% y Abante Selección FI ha acumulado un 12,84%. Estos dos fondos de fondos, con un track record de casi 20 años (su primer liquidativo fue en marzo de 2002), han conseguido una rentabilidad media anualizada en la última década del 11% y del 5,2%, respectivamente, superando el objetivo medio de revalorización en su segmento.
“Estos buenos resultados en un año complicado desde el punto de vista de gestión se explican por varios factores. Por un lado, nuestra apuesta por el quality, que ha tenido muy buena evolución, sobre todo en la recta final del año. También ha sido muy importante haber tenido el foco puesto en el cliente para evitar caer en modas o tentaciones, como podría haber sido la de salirse del mercado antes de tiempo porque ya habían corrido mucho las valoraciones”, explica Olea.
“En Abante hemos apostado durante todo 2021 por estar sobreponderados en renta variable y una parte muy importante de nuestras carteras ha estado dedicada a compañías de calidad, que ha sido el estilo que mejor ha funcionado. Estamos muy satisfechos con las rentabilidades que hemos conseguido en el último año, hemos cerrado uno de los mejores años en términos absolutos de la última década”, añade Campello.
Foto cedidaUnai Beato, responsable de Préstamos de MyInvestor.. Unai Beato, responsable de Préstamos de MyInvestor,
El neobanco MyInvestor ha lanzado créditos destinados a la inversión en fondos desde un tipo fijo del 1,5% TIN/TAE. Con este nuevo producto, la firma participada por Andbank España, El Corte Inglés Seguros, AXA España y family office como Casticapital y Aligrupo, permite a sus clientes apalancarse aportando como garantía los propios fondos o efectivo.
La propuesta del neobanco es doble. Por un lado, MyCredit+ es la alternativa con el mejor precio. Ofrece un tipo de interés fijo del 1,5% TIN/TAE, está disponible desde 10.000 euros y, aunque toda la gestión es online, requiere firmar ante notario. Y por el otro lado, MyCredit, que es la opción más rápida, 100% online. En apenas 48 horas, sin pasar por la notaría, el cliente tiene el dinero disponible para invertir. Aplica un tipo fijo del 3% TIN/TAE y puede solicitarse desde 3.000 euros.
En el momento de la contratación del crédito para invertir, el cliente puede solicitar, adicionalmente, una línea de crédito para consumo. En función de si dicha línea se contrata ligada a MyCredit+ o MyCredit, el tipo de interés aplicado será del 2% y 3,5% TIN/TAE, respectivamente.
Los créditos no aplican comisiones de ningún tipo. Se conceden a cinco años, pero ofrecen plena libertad al cliente, ya que se pueden amortizar y cancelar en cualquier momento sin costes adicionales.
MyCredit+ y MyCredit permiten invertir en algunos de los productos más contratados por los clientes del neobanco. Destacan los internacionales Vanguard, iShares, Amundi, BlackRock, JP Morgan AM, Robeco y Allianz. Dentro de la oferta nacional, es posible invertir en Baelo, Impassive, River Patrimonio, Icaria, Merchbanc, True Value, Numantia y Azagala, entre otros.
También forma parte de la selección la gama propia de la fintech: MyInvestor Value, MyInvestor Cartera Permanente, MyInvestor S&P 500 Equiponderado, MyInvestor Economía Mundial y MyInvestor Nasdaq 100.
Unai Beato, responsable de Préstamos de MyInvestor, señala que “MyInvestor ha dado respuesta a una necesidad planteada por los propios clientes, que desde hace tiempo demandaban un crédito para invertir, similar al que ofrece la banca privada para los clientes con elevados patrimonios”. De este modo, subraya el directivo: “MyInvestor reafirma su propósito de ofrecer a cualquier cliente los mejores productos y vehículos para optimizar el rendimiento de su dinero”.
Santander refuerza su apuesta por el sector agroalimentario con el lanzamiento del Fondo Agro Smart, una nueva vía de financiación estratégica para empresas del sector que quieren ampliar sus inversiones y acometer nuevos proyectos de crecimiento, transformación de fincas, digitalización y creación de empleo. Dotado con 500 millones de euros, el fondo ofrecerá financiación a largo plazo a través de instrumentos de deuda y estructuras flexibles adaptadas a las necesidades de cada empresa y dedicará hasta un 20% de los recursos a invertir en el capital, lo que servirá para reforzar la solvencia de estas empresas e impulsar su desarrollo para que ganen dimensión y competitividad.
El director general de Banca Comercial de Santander España, Angel Rivera, ha señalado que “el año pasado apoyamos con más de 3.700 millones de financiación ordinaria el crecimiento de este sector estratégico para la economía, el desarrollo de las zonas rurales y la generación de empleo. Con el lanzamiento del Fondo Agro Smart, consolidamos nuestra posición como entidad financiera de referencia para los empresarios del sector y les damos nuevos instrumentos para facilitar su desarrollo, clave para un crecimiento sostenible”.
Santander reforzó el año pasado su apuesta por el sector y remodeló algunas de sus oficinas, con la creación de un espacio agro específico para atender a agricultores y ganaderos con especialistas del sector. En los próximos meses, la entidad continuará adaptando los espacios en ciertas sucursales para reforzar la relación de cercanía y especialización que mantiene con sus más de 415.000 clientes ganaderos y agricultores, con el fin de mejorar la oferta, tanto financiera, como no financiera.
En 2021, la agilidad del banco a la hora de resolver las propuestas de financiación, en un año marcado por las numerosas adversidades climáticas y por el volcán de la isla de La Palma, ha sido determinante para que muchos empresarios hayan podido seguir con su actividad. El banco habilitó líneas de financiación en condiciones preferentes y anticipó la indemnización del seguro agrario, para que agricultores y ganaderos pudieran reponerse lo antes posible de una situación tan complicada.
La industria agroalimentaria tiene un peso del 12% en la economía española, es la cuarta potencia a nivel europeo y la décima a nivel mundial. Constituye, además, un sector estratégico básico en el desarrollo económico, social y medioambiental de España, con un crecimiento en los últimos años que supera al del conjunto de la economía y un impacto muy relevante en el desarrollo de las zonas rurales y del empleo, según un informe de Axesor sobre el sector agroalimentario.
Foto cedidaDe izquierda a derecha, Simon Frey, director de Distribución en Suiza; Julien Froger, Managing Director Distribution para EMEA; y David Barfoot, jefe de Ventas en el Reino Unido.. iM Global Partner refuerza su negocio en la región EMEA con tres nuevos nombramientos
iM Global Partner expande su negocio en EMEA gracias al nombramiento de Simon Frey para el cargo de director de Distribución en Suiza, y la promoción interna de Julien Froger, quien será el nuevo Managing Director Distribution para toda la región.
Simon Frey llega a iM Global Partner procedente de Swiss Rock Asset Management, donde desempeñaba el cargo de jefe de ventas y relaciones con los clientes. Desde la firma destacan que Frey es un experimentado gestor de desarrollo del negocio especialista en el sector financiero y también ha trabajado en Mirabaud Asset Management, Morgan Stanley Investment Management y Complementa Investment-Controlling.
“iM Global Partner ha protagonizado un crecimiento sumamente impresionante desde su constitución gracias al establecimiento de alianzas a largo plazo con las mejores gestoras de activos. Suiza es un mercado muy importante para nosotros. Es uno de los lugares más competitivos del mundo para la gestión de activos y los clientes se muestran muy receptivos con nuestro modelo de negocio. Simon será fundamental para el servicio a nuestros clientes actuales y la expansión de nuestro negocio”, ha destacado Jamie Hammond, consejero delegado adjunto y responsable de Distribución para la región EMEA.
Por su parte, Simon Frey, director de Distribución en Suiza, ha comentado: “Me complace ser parte de un equipo tan único e innovador como el de iM Global Partner. Estoy deseando presentar a los clientes soluciones de inversión innovadoras y contribuir a nuestro éxito mutuo”.
Respecto al nuevo cargo asignado para Julien Froger, Hammond ha explicado: “Julien llegó a iM Global Partner durante sus años de formación y ha sido fundamental ayudándonos a aumentar nuestro negocio y nuestra presencia a lo largo de la región EMEA. Julien seguirá siendo responsable de nuestras principales relaciones estratégicas y me ayudará a lograr la expansión a nuevos países en los que actualmente no tenemos una representación física”.
Desde su cargo, Froger ha señalado su satisfacción y ha indicado: “Nuestro negocio está evolucionando y estoy deseando poder ofrecer aún a más clientes nuestra creciente lista de soluciones excepcionales”.
Por último, iM Global Partner ha nombrado a David Barfoot para el puesto de jefe de Ventas en el Reino Unido. Según destacan, Barfoot lleva más de 20 años trabajando en el sector de la gestión de activos como profesional de ventas. Comenzó su carrera en J.P. Morgan Asset Management, para luego fichar por Smith & Williamson y, recientemente, ha sido jefe de Ventas en Rize ETF, un proveedor de fondos cotizados temáticos del Reino Unido.
Sobre este último nombramiento Hammond, ha destacado que “aporta a nuestra firma su vasta experiencia y conocimiento del mercado británico, que cubre todos los principales canales y será determinante para ayudarnos a materializar nuestros planes de crecimiento para el Reino Unido”.
A sus palabras se han unido las del propio David Barfoot: “Me ilusiona unirme a iM Global Partner, una compañía con una gestión extraordinaria y una red de socios de inversión única y eficiente. Juntos, estamos deseando mostrar todas nuestras capacidades a los inversores británicos”.
Foto cedidaGonzalo Recarte, CCO de Cobas Asset Management.. gonzalorecarte
Siguiendo su estrategia de nueva estructura de comisiones autorizada por la CNMV en 2020, Cobas Asset Management ha anunciado que el pasado 3 de febrero comenzó el traspaso automático de participes con cinco años de antigüedad a la nueva clase B con una comisión de gestión del 1,25%.
La gestora recuerda que la nueva estructura está basada en clases de fondos cuya comisión de gestión va bajando en función del tiempo de permanencia del cliente, determinado por el tiempo transcurrido desde la primera aportación a los fondos y no del patrimonio aportado. De este modo, los inversores mantienen su antigüedad en los fondos siempre y cuando conserven al menos 100 euros en alguno de los vehículos de renta variable de la gestora.
Asimismo, coincidiendo con el quinto aniversario de Cobas Asset Management, se han reducido las comisiones de gestión de todos los partícipes del plan de pensiones Cobas Global PP al 1,25% y a todos los inversores del Cobas Mixto Global PP al 1%, ofreciendo unas comisiones por debajo de la media de los planes de pensiones individuales nacionales. Estas comisiones se aplicarán también a todos los nuevos inversores que contraten los planes de pensiones vía suscripción o traspaso externo.
“A pesar de la nueva legislación que limita las aportaciones a los planes de pensiones individuales, en Cobas Asset Management seguimos creyendo en ellos como un vehículo idóneo para capitalizar el ahorro destinado a la jubilación a largo plazo. Por este motivo, nos complace poder bajar la comisión de gestión de Cobas Pensiones para todos los inversores y ofrecer así unas de las comisiones más competitivas del mercado español en este segmento. Creemos firmemente que el futuro de las pensiones pasa inevitablemente por un modelo mixto, en el que se reduzca el peso del Estado y haya una mayor relevancia del ahorro privado vía planes de pensiones individuales y de las empresas vía planes de pensiones de empleo. Por este motivo, en 2021 lanzamos el plan de empleo Cobas Empleo 100, PP para satisfacer esa necesidad que empieza a ser tangible en la sociedad”, explica Gonzalo Recarte, CCO de Cobas Asset Management
Para aquellas empresas que quieran contribuir al ahorro complementario de sus empleados, Cobas Pensiones cuenta con el plan de empleo Cobas Empleo 100, PP lanzado en junio de 2021, cuya comisión es del 1%.
