¿A qué se refiere el número 95.137? Es la cantidad de planificadores financieros certificados en los Estados Unidos. Casi 100.000. Eso es mucho.
¿Sabes cuántos hay en España? EFPA España, la Asociación Española de Asesores y Planificadores Financieros, cuenta con menos de 1.000 planificadores financieros certificados.
¿Y por qué?
Una explicación es que Estados Unidos tiene una ventaja de treinta y ocho años en el campo de la planificación financiera. EFPA España certificó a sus primeros planificadores financieros en 2010. En Estados Unidos, los planificadores financieros se certificaron por primera vez en 1972.
Otra explicación es la importancia que han ganado los asesores y planificadores financieros independientes en EE.UU., donde a menudo están registrados como asesores de inversiones registrados (“RIA” según su abreviatura en inglés). Este sector ha estado creciendo rápidamente, en más del 11% anual en los últimos diez años. Los RIA en los Estados Unidos ahora administran más de 5 billones de dólares en AuM (activos bajo administración). Fidelity, Charles Schwab y otros gigantes financieros brindan servicios de custodia a estos RIA, lo que les permite atender a clientes en todos los niveles de riqueza.
En Inglaterra también. El asesoramiento independiente representa casi el 80% del dinero administrado en Gran Bretaña.
Por esta razón, los angloparlantes que vienen a España tienen expectativas de recibir asesoramiento por excelencia de un planificador o asesor financiero independiente. Se sienten como en casa con la planificación financiera independiente.
Tribuna de Peter Dougherty, planificador financiero para BISSAN Wealth Management en España. Recientemente, Peter ha publicado un libro, “The Dougherty Code: Secrets of Financial Planning in Spain Revealed” donde recoje consejos, anécdotas, y experiencias que pueden ser de utilidad para dichos angloparlantes en España.
Por Funds Society, Madrid
