Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha emitido una orden de focalización geográfica (GTO, por sus siglas en inglés) que obligará temporalmente a ciertas compañías estadounidenses que aseguran títulos de compra-venta a identificar las personas físicas que están detrás de empresas utilizadas para pagar «en efectivo» propiedades inmobiliarias de alta gama en Manhattan (NY) y en el condado de Miami-Dade (Florida).
FinCEN está preocupado porque las compras sin financiación bancaria las puedan estar realizando personas que tratan de ocultar sus activos y su identidad, mediante la compra de propiedades residenciales a través de sociedades de responsabilidad limitada u otras estructuras opacas. Con el fin de mitigar el potencial blanqueo de capitales, FinCEN requerirá a ciertas compañías de seguros de títulos inmobiliarios la identificación y notificación del verdadero «beneficiario» que haya detrás de entidades jurídicas que participen en operaciones de real estate de alta gama en Manhattan y el condado de Miami-Dade.
Habiendo priorizado la protección contra el blanqueo de capitales a través de transacciones inmobiliarias en las que hubiera préstamos involucrados, la siguiente preocupación del departamento está las operaciones en efectivo. Esto incluye las transacciones en las que las personas usan empresas fantasmas para comprar propiedades de valor elevado, en algunas grandes ciudades de Estados Unidos.
«Queremos evaluar el riesgo de que empleados públicos extranjeros corruptos o criminales internacionales puedan estar usando el real estate estadounidense para invertir en secreto millones en dinero sucio», dijo la directora de FinCEN, Jennifer Shasky Calvery. «Con los años, nuestras leyes han evolucionado para hacer el mercado hipotecario estándar más transparente y hostil hacia el fraude y el blanqueo de capitales, pero las compras en efectivo presentan una carencia más compleja que ahora queremos abordar. Estos GTOs facilitarán datos valiosos que ayudarán a la policía y a nuestros esfuerzos por combatir el blanqueo de capitales en el sector inmobiliario «.
FinCEN está cubriendo ciertas compañías que aseguran títulos de compra-venta, puesto que el seguro de títulos es una característica común en la gran mayoría de las transacciones inmobiliarias. Los GTO estarán en vigor durante 180 días a partir del 1 de marzo de 2016.