Según un estudio de Ortec Finance, proveedor líder mundial de soluciones de gestión de riesgo y rentabilidad para inversores profesionales, durante los últimos cinco años se ha observado un crecimiento significativo del número de clientes atendidos personalmente por gestores de patrimonios, gestores de carteras, asesores financieros y planificadores financieros. Este incremento seguirá viéndose favorecido durante los próximos tres años, dado el impacto de la tecnología y el crecimiento de la población.
El estudio revela que más de nueve de cada diez organizaciones han experimentado un aumento en el número de clientes a los que han presentado servicios personalmente durante los últimos cinco años, lo que supone un porcentaje total del 92%. De ellos, el 17% afirma que se ha producido un aumento significativo.
Asimismo, sin intenciones de frenarse, el estudio demuestra que en los próximos tres años, el 63% de gestores y asesores patrimoniales prevén un nuevo crecimiento de clientes, mínimo del 20%. El 37% prevé que el número de clientes a su cargo crecerá hasta un 20%, y el 19% afirma que el número de clientes crecerá entre un 30% y un 50%. El 1% que lo hará en más de un 50%.
Una de las principales motivaciones de este crecimiento se debe a los avances tecnológicos. Más de tres cuartas partes (78%) de los encuestados afirman que una inversión significativa en tecnología se traduce en capacidad de poder atender a más clientes de forma más eficaz. Un 48% afirma que la inversión en tecnología ha mejorado su propuesta de valor, lo que se traduce en crecimiento para la empresa, y el 41% afirma que los avances tecnológicos les permiten ofrecer un enfoque más centrado en el cliente a más clientes y de forma más eficaz que nunca.
A pesar de esta creencia, un 65% de los gestores de patrimonios y asesores financieros achacan este crecimiento de la clientela al crecimiento de la población.
Ronald Janssen, director general de Planificación Basada en Objetivos de Ortec Finance, afirma que «el estudio muestra que los gestores de patrimonios y los asesores financieros esperan nuevos aumentos en el número de clientes, a pesar de que la mayoría ya ha experimentado un incremento en las cifras en los últimos cinco años. Aunque esto es muy alentador, también conlleva nuevos retos en cuanto a contar con las competencias, la experiencia y la tecnología adecuadas para ofrecer a más clientes el mejor servicio posible. Además, la normativa sobre idoneidad está evolucionando».
«Invertir en tecnología adecuada y escalable es de vital importancia para garantizar que los asesores puedan gestionar eficazmente a más clientes en línea con la normativa y ofrecer más valor mediante el uso de un enfoque de Inversión Basada en Objetivos – y, en última instancia, beneficiarse del aumento futuro esperado en el número de clientes que buscan utilizar sus servicios”, concluye Janssen.
Por Funds Society, Madrid
