El mercado inmobiliario de EE.UU. sigue enfrentándose a fuertes vientos en contra de la asequibilidad, incluyendo un bajo inventario de viviendas en venta que, si bien aumentó en abril, sigue estando muy por debajo de los niveles pre-pandémicos, ya que menos nuevos vendedores optan por poner su casa en venta (-21,3%) en comparación con el año pasado, según el Informe Mensual de Tendencias de Vivienda de Realtor.
Además, aunque los precios de venta subieron un 2,5% en abril, el crecimiento anual de los precios de venta se ha desacelerado durante 10 meses consecutivos y podría disminuir año tras año a finales de esta primavera.
En abril, la oferta estadounidense de listados activos subió en comparación con el año pasado, pero aumentó a un ritmo más lento por segundo mes consecutivo y, a pesar del aumento, el inventario de viviendas en venta sigue siendo un 50,5% inferior al nivel prepandémico de abril de 2019.
Un número decreciente de viviendas recién listadas sigue siendo un desafío principal para el mercado, ya que muchos vendedores potenciales están optando por sentarse al margen en lugar de listar su casa para la venta. Eso significa que los compradores de vivienda con esperanza tienen menos opciones para su próxima casa y es probable que tengan que seguir reduciendo su lista de imprescindibles para encontrar el éxito en el mercado actual.
«La falta de nuevos vendedores y de viviendas en venta sigue limitando las opciones de los compradores y las ventas de viviendas. Muchos vendedores son probablemente futuros compradores también, lo que puede ser la razón por la que la mayoría de los posibles vendedores informan sentirse ‘encerrados’ en su casa actual debido a una tasa hipotecaria baja, especialmente los propietarios más jóvenes», dijo Danielle Hale, Economista Jefe de Realtor.
Los vendedores-compradores de más edad, que probablemente tengan un saldo hipotecario menor y hayan acumulado un mayor patrimonio neto, “son menos propensos a declarar que se sienten atrapados por un tipo de interés bajo y más propensos a declarar que necesitan vender de todos modos. Esto significa probablemente que los hogares de más edad seguirán desempeñando un papel destacado en ambos lados de la transacción de venta de vivienda este año», agregó la experta.
Comprar antes de vender, las condiciones del mercado y las reparaciones son las principales preocupaciones de los vendedores, según una encuesta reciente de Realtor.
Un 34,2% de los vendedores afirma que comprar antes que vender es lo que más les preocupa a la hora de decidir si vender o no su casa, resultó del estudio.
Además, la preocupación por las condiciones generales del mercado, incluida la demanda local y no recibir buenas ofertas, fue citada por el 19% de los encuestados, la proporción más alta desde 2019, y casi el doble que hace un año.
Por otro lado, con la esperanza de poner su mejor pie adelante en el mercado actual, los vendedores dicen que tener que preparar su casa para el mercado también es una de las principales preocupaciones, especialmente dado que las altas tasas de inflación están llevando a mayores costos de mejoras y mobiliario para el hogar, y los precios de esos bienes están aumentando más que los precios en general.
«Para muchas personas es cada vez más difícil convertirse en propietarios de una vivienda, y los propietarios a largo plazo que han acumulado patrimonio durante muchos años se encuentran probablemente en la mejor posición para vender y comprar en el mercado actual. Para obtener el mejor precio por su casa y prepararse para el éxito, todos los vendedores deben asegurarse de que su casa está en las mejores condiciones posibles y se muestra bien. Eso podría incluir hacer mejoras, invertir en las reparaciones necesarias, y la pintura de la casa», dijo el Editor Ejecutivo de Noticias de Realtor, Clare Trapasso.
Santander Private Banking contrató a Rodolfo Bessa, CFA, en Miami para su sección de Alternativos.
Bessa tiene casi 20 años de experiencia donde pasó por firmas como Merrill Lynch, HSBC, BNP Paribas y Citi, según su perfil de LinkedIn.
El advisor regresa al banco luego de haber trabajado entre 2015 y 2016 donde cubría Brasil y la región Andina como Senior Investment Advisor.
En 2018, pasó a Citi para trabajar en el segmento de América Latina en la sección de Alternative & Traditional Investments Sales donde se desempeñó hasta abril de este año, según la experiencia descripta en la red social.
Bessa cuenta con varias certificaciones de Finra y es CFA.
La Finra está tratando una vez más de revisar su norma sobre regalos, que limita lo que los brokers pueden dar o recibir de sus clientes, dijo el director jurídico de Finra, Robert Colby.
Colby habló en la conferencia anual del regulador este jueves que Finra está trabajando con la SEC en una propuesta que podría actualizar el actual límite anual de 100 dólares. Si bien el directivo no especificó una nueva cantidad en dólares, dijo que el nuevo límite «tendrá en cuenta la inflación», consigna el medio AdvisorHub.
Colby dijo que no puede dar plazos pero aseguró que el proyecto está en marcha.
Finra propuso en 2016 elevar el límite de regalos a 175 dólares por persona y año como parte de una propuesta de reglamentación que también buscaba endurecer las reglas en torno a los concursos de ventas de las firmas.
Sin embargo, la propuesta se retrasó a instancias de la SEC, que dijo que abordaría esas cuestiones como parte del Reg BI, resumió Colby consignado por el medio especializado.
Si bien la SEC prohibió los concursos de ventas con Reg BI en junio de 2020, no actualizó la orientación sobre los regalos.
El límite de regalos pretende «evitar las incorrecciones que pueden surgir cuando una empresa miembro o sus personas asociadas dan algo de valor a un empleado de un cliente», explica Finra en su sitio web.
La norma tiene algunas excepciones para regalos ajenos a la relación comercial, como regalos de boda o de felicitación por el nacimiento de un hijo. También permite agasajos, como recibir a clientes en un evento deportivo cuyas entradas pueden costar más de 100 dólares, siempre que no sean «tan frecuentes ni tan extensos como para plantear dudas sobre su conveniencia.»
Ambos financial advisors fueron registrados en la firma el 16 de mayo procedentes de UBS, según sus perfiles de BrokerCheck.
Catao cuenta con 35 años de experiencia donde respondió a Lehman Brothers (1987-1992), Ibolsa (200-2003), Pactual Capital Corporation (2003-2006), J.P. Morgan (2010-2015) hasta desembarcar en UBS en 2016 donde trabajó hasta el pasado martes cuando asumió en StoneX, según su perfil de Finra.
De Bettio en cambio, primero trabajó en Brasil y en 2010 llegó a Miami para trabajar en Morgan Stanley entre 2013 y 2018. Posteriormente también ingresó a UBS donde trabajó hasta fichar por StoneX.
El equipo maneja aproximadamente unos 250 millones de dólares de AUMs, según la información publicada por StoneX y estarán enfocados en clientes latinoamericanos con un mayor foco en Brasil.
Voya presentará la estrategia Allianz Investment Grade Credit en la IX edición del Funds Society Investment Summit en Palm Beach.
La ponencia que estará guiada por Hans Sapra y Alberto D’Avenia será el próximo 18 de mayo en el PGA National Resort en Palm Beach.
La estrategia busca maximizar el rendimiento total durante un ciclo de mercado completo a través de un enfoque ampliamente diversificado y bien equilibrado para descubrir oportunidades ajustadas al riesgo en toda la gama de grado de inversión de EE.UU. bonos corporativos, según la información de la empresa.
Hans W. Sapra
Hans Sapra es gestor de carteras de clientes en el equipo de renta fija de Voya Investment Management. Anteriormente en Voya, ocupó el cargo de asistente senior de gestión de carteras, centrándose en el negocio de cuentas gestionadas por separado de renta fija de Voya. Hans obtuvo un MBA en finanzas por la Universidad de Georgia y una licenciatura en comercio internacional y economía por la Universidad de Boston. Posee la licencia FINRA Series 7.
Alberto D’Avenia
Alberto D’Avenia es director general y responsable de US Offshore en Voya Investment Management. Se incorporó a la firma tras la adquisición por parte de Voya de la mayoría sustancial del negocio estadounidense de Allianz Global Investors, donde fue director general y responsable de NRB estadounidense y LatAm minorista. Anteriormente, en Allianz, fue director de desarrollo de negocio para el sur de Europa y director nacional para Italia. D’Avenia tiene más de 20 años de experiencia en el sector de la gestión de activos en diferentes países mediterráneos y en el mercado italiano. Anteriormente, trabajó durante 13 años en BNP Paribas AM, donde asumió crecientes responsabilidades de desarrollo de negocio en Italia y en el mercado del sur de Europa
Welcy Capital Advisors es la firma de asesoría independiente de wealth management más reciente en aprovechar la plataforma de Dynasty Financial Partners de soluciones tecnológicas de wealth management y servicios de negocios para firmas de asesoría financiera.
Con sede en Miami, Welcy Capital Advisors es una empresa de gestión de patrimonios con amplios conocimientos de gestión de patrimonios en todas las clases de activos que atienden a clientes internacionales, dice el comunicado al que accedió Funds Society.
«Creemos que la asociación con Dynasty Financial Partners aportará una plataforma fácil de usar que nos permitirá incorporar asesores financieros de forma rápida y sin problemas», comentó Jaime Sosa, fundador de Welcy Capital Advisors, quien agregó que la estrategia de la firma “es hacer crecer Welcy Capital mediante la incorporación de asesores afines enfocados en el mercado latinoamericano».
La firma trabaja con clientes internacionales y de alto patrimonio neto en la construcción de carteras, el asesoramiento sobre valores individuales y la gestión de fondos especializados que invierten en nichos de mercado en todo el continente americano, agrega el comunicado.
Welcy Capital Advisors está interesada en buscar oportunidades de fusiones y adquisiciones con asesores en el área metropolitana de Miami y busca expandirse en más países latinoamericanos en el futuro. En la actualidad, la empresa presta servicios a clientes de Argentina, Bolivia, Uruguay, Panamá, Costa Rica, Curaçao y Estados Unidos.
«Nos sentimos honrados de dar la bienvenida al equipo de Welcy Capital Advisors a la comunidad Dynasty. Esperamos ver a Welcy Capital Advisors crecer rápidamente tanto orgánica como inorgánicamente, ya que serán una opción de primera calidad para los asesores con clientes internacionales de alto patrimonio neto que buscan asociación, profesionalidad e integridad,» dijo Shirl Penney, CEO de Dynasty Financial Partners.
Welcy Capital Advisors ha seleccionado a Charles Schwab para la custodia.
Participant Capital Advisors anunció este martes el lanzamiento de su fondo Participant Capital Sun Belt MultifamilyDevelopment Fund 1.
El Fondo tiene un objetivo de recaudación de 250 millones de dólares en compromisos para asignar a proyectos de desarrollo multifamiliar en la región del Sun Belt. El Fondo es un vehículo inmobiliario de capital privado cerrado con un plazo previsto de 8 años y será administrado por Apex Group.
El Fondo se centrará especialmente en el estado de Florida, donde tiene como objetivo proyectos multifamiliares de baja altura en los suburbios de Orlando y Tampa, de rápido crecimiento, y proyectos de mediana y gran altura en Miami y otros grandes centros urbanos del sur de Florida.
«La demografía de EE.UU., la migración, las tendencias de trabajo desde casa y el aumento de los costes residenciales favorecen en gran medida el desarrollo multifamiliar en Florida», dijo el presidente de Participant Capital, Bernie Wasserman.
Los directivos de Participant Capital cuentan con una trayectoria de más de 30 años en el sector de la promoción inmobiliaria. A través de su afiliación con Royal Palm Companies (RPC), Participant Capital es capaz de capitalizar una rica historia de desarrollo y experiencia que abarca más de 50 proyectos inmobiliarios, 9.500 unidades, 1,6 millones de metross cuadrados, y más de 4.700 millones de dólares de creación de valor, según la información de la firma.
Participant Capital invierte junto con las mejores instituciones de su clase en bienes inmuebles de marca, incluidas las marcas de desarrollo propiedad de RPC: PARAMOUNT®; Legacy Hotel & Residences®; Elevate; y Grand Reserve®, concluye el comunicado.
Luisa Montoya fundó la consultora Diversity Matters para trabajar con las empresas cuyos propietarios y trabajadores pertenecen a alguna minoría.
“Nuestro objetivo es mejorar a las empresas propiedad de minorías mediante estrategias de marketing inclusivo, programas de formación y proyectos de investigación”, dijo Montoya a Funds Society.
La CEO de Diversity Matters está basada en Houston, donde trabajó para diversos bancos antes de fundar su empresa.
En 2017, se unió a BBVA Compass donde estuvo hasta mayo de 2021.
Posteriormente, en 2022 ocupó el cargo de vice-president en el área de Diversity, Equity & Inclusion para luego unirse a Santander como líder de una dirección con el mismo nombre.
Tiene una licenciatura en administración de empresas, una maestría en psicología clínica y un doctorado en gestión organizacional con énfasis en negocios internacionales.
“Diversity Matters representa mi compromiso continuo con el desarrollo de la comunidad”, agregó Montoya
En el pasado, se ha asociado con varias organizaciones sin fines de lucro como Adelante Community Development y Avenue CDC, así como con oficinas gubernamentales como la Small Business Administration, para proporcionar educación y recursos a los grupos minoritarios de su comunidad.
A través de su trabajo en instituciones financieras, Luisa ha sido directamente responsable de la defensa y aplicación de una mejor cobertura de beneficios para los empleados LGBTQ+.
Ha servido como mentora de negocios para CRC, un programa que proporciona recursos financieros a jóvenes de alto riesgo, y también ha sido mentora de jóvenes latinos a través de los grupos de recursos empresariales de JP Morgan Chase.
“Estoy especialmente interesada en servir a los hispanos de su comunidad y trabajo continuamente para promover la participación comunitaria y la competencia intercultural entre los inmigrantes hispanohablantes”, concluyó.
Sandra Ferraguti se sumó al equipo de J.P. Morgan Private Bank en Miami para la región del norte de América Latina.
Con más de 20 años de experiencia, Ferraguti se incorpora luego de trabajar en Citi Private Bank Latin America durante casi 18 años, entre septiembre de 2001 y junio de 2019, según su perfil de BrokerCheck.
Tiene un MBA por la Miami Herbert Business School, dice su perfil de LinkedIn.
El nuevo fichaje coincide con la llegada de Juan Fernando Caicedo procedente de Merrill Lynch anunciado la semana pasada.
MFS Investment Management llega a la novena edición del Funds Society Investment Summitpara abrir el debate sobre la vigencia de la cartera 60/40.
El Senior Regional Consultant de la gestora, Eric Figueroa, y el Investment Product Specialist de la firma, Gary Hampton, hablarán las características y los beneficios potenciales de una combinación tradicional de activos balanceados 60/40, con un enfoque en MFS Meridian Funds Global Total Return Fund.
¨Compartiremos una mirada retrospectiva a los vientos en contra que los managers value y de los activos de riesgo han enfrentado en los últimos años, y las razones para el optimismo para esta estrategia de activos múltiples probada por el tiempo¨, explicaron desde MFS.
Fundada en 1924, MFS es una gestora de inversiones global y activa.A través de su enfoque de inversión sostenible, MFS combina la experiencia colectiva, la disciplina a largo plazo y la gestión de riesgo. Con sede en Boston, la firma cuenta con oficinas de inversión en Hong Kong, Londres, Ciudad de México, São Paulo, Singapur, Sídney, Tokio y Toronto.
