Rico, la plataforma de servicios financieros del gigante brasileño XP Inc., acaba de lanzar la nueva funcionalidad “Mis metas”, que tiene como objetivo impulsar y facilitar la organización de los objetivos de sus clientes. El propósito es fomentar la mejor planificación para hacer realidad sueños, como ser propietario de una casa, un viaje internacional, un curso de desarrollo profesional o cualquier objetivo que involucre organización y tiempo. La nueva función traerá fondos de inversión que puedan ser adecuados para la ejecución de cada objetivo, y que tengan en cuenta el perfil del inversor, el periodo de aportación y de reembolso.
«La creación de la nueva funcionalidad se produjo después de identificar la importancia de la planificación financiera para los clientes. En una encuesta reciente realizada a unos 400 inversores, el 78% de los encuestados indicó que invertir mejor es una prioridad para el próximo año y el 74% desearía ayuda para organizarse mejor financieramente con objetivos a corto plazo en mente», explicaron desde Rico.
El cliente podrá elegir, directamente en la aplicación Rico, uno o más objetivos disponibles entre las opciones preconfiguradas o crear un objetivo personalizado. Utilizando la barra de progreso, que mostrará el monto invertido y sus retornos, será posible monitorear el progreso del objetivo elegido. La plataforma brindará una recomendación sobre el monto mensual a invertir, y con el tiempo, si el cliente aporta diferentes montos mensualmente, se realizará un cálculo para el inversionista mostrando si el aporte mensual recomendado para lograr ese objetivo sigue siendo el mismo, mayor o menor respecto al mes anterior.
Los usuarios podrán realizar ajustes en el objetivo o incluso en la fecha límite predeterminada a través de la función “ajustar objetivo” antes de guardarlo. También será posible encontrar más información sobre el producto recomendado y luego de completar la acción, el inversor podrá realizar el aporte inicial y crear un recordatorio para los próximos meses. Además, el cliente podrá optar por canjear el importe invertido antes de completar el objetivo.
Para Pedro Canellas, responsable de Rico, la herramienta es una evolución de la plataforma, que busca siempre la innovación y la mejora de los servicios y productos puestos a disposición de los clientes. “En esta búsqueda de autonomía, los inversores quieren recursos tecnológicos que hagan más fácil y claro el logro de sus objetivos financieros. Por eso lanzamos la función «Mis objetivos». Para satisfacer estas necesidades de los inversores”, comenta el ejecutivo.
Desafíos de las metas financieras a corto plazo
La encuesta nacional, titulada: “Desafíos de los objetivos financieros de corto plazo”, elaborada por Rico en alianza con Mosaiclab, realizada en agosto de este año, con participantes de 18 a 70 años de las clases AB, muestra que el 67% de los inversionistas consideran que no tienen la suficiente planificación financiera para alcanzar sus objetivos. Además, el 87% de los encuestados afirmó que le gustaría tener formas más fáciles y rápidas de planificar metas financieras y el 90% quiere establecer el hábito de invertir para lograr metas financieras y algo que muestre claramente cómo lograr metas financieras a corto plazo.
Entre los entrevistados, el 46% dice no saber cuál es la cantidad ideal de dinero que necesita ahorrar al mes para alcanzar sus objetivos. El 57% dice que acaba gastando en emergencias. Otro 53% declara que cuando deja dinero en su cuenta acaba gastándolo en cosas que no son sus principales objetivos. La inseguridad emocional también es una barrera a superar cuando se trata de planificación financiera. Entre los entrevistados, el 49% dice que, cuando está ansioso, tiende a gastar más y a desviarse de su planificación financiera. Además, el 92% de los participantes cree que tomar decisiones sobre sus objetivos financieros de forma más planificada mejora el bienestar.
Por Funds Society, Madrid
