El Grupo AMCS nombra a Rosario Palay como asociada de Ventas y Martina Alonso como ejecutiva de Administración y Ventas

  |   Por  |  0 Comentarios

AMCS nuevo nombramiento ventas administración
Foto cedidaMartina Alonso, ejecutiva de Administración y Ventas de Grupo AMCS (izq), y Rosario Palay, asociada de Ventas (der)

El Grupo AMCS, firma de distribución externa con sede en Miami y Montevideo, anunció en un comunicado el nombramiento de Rosario Palay, como asociada de Ventas, y de Martina Alonso, como ejecutiva de Administración y Marketing.

«Estas nuevas incorporaciones llegan en un momento clave, ya que la empresa ha incrementado significativamente la presencia en el mercado de sus tres socios de gestión de activos, AXA Investment Managers, Jupiter Asset Management y Man Group, tanto en el mercado estadounidense como en el de Latinoamérica», añade la nota.

Palay asistirá al equipo de ventas externas de AMCS en la consecución de los planes de crecimiento de la firma en la región de las Américas. Sus principales responsabilidades incluirán el análisis de inversiones, la investigación de mercado y la garantía de la excelencia en la experiencia diaria de los asesores clientes de la firma.

La profesional reportará directamente a Santiago Sacias, socio director y director de Ventas para Latinoamérica. Tras dos años como analista de Tesorería en OCA, Palay aporta su experiencia y una perspectiva innovadora al Grupo AMCS.

Por su parte, Alonso reportará a Alfonso Peñasco, director de Marketing y Producto, y se encargará inicialmente del desarrollo de la plataforma de marketing de AMCS, incluyendo la comunicación con los clientes, la presencia web y en redes sociales y la organización de eventos. Trabajará en estrecha colaboración con los departamentos de marketing y atención al cliente de los tres socios de gestión de activos de la firma.

“Estamos encantados de que Martina y Rosario se unan al Grupo AMCS. Su experiencia y entusiasmo nos ayudarán a mejorar significativamente la experiencia de nuestros clientes. Esperamos con interés su contribución a nuestros ambiciosos planes de crecimiento”, comentó en la nota de prensa Andrés Munho, cofundador y socio director.

Así, el equipo del Grupo AMCS queda constituido de la siguiente manera:

Chris Stapleton, cofundador y socio director, supervisa las relaciones globales con cuentas clave en la región, así como las relaciones con los asesores en la Costa Oeste.

Andrés Munho, cofundador y socio director, supervisa todas las relaciones de asesoría y banca privada en el sur de Florida, así como con las empresas ubicadas en el Cono Norte de Latinoamérica, incluyendo Colombia y México.

Santiago Sacias, socio director, con sede en Montevideo, lidera las estrategias de ventas en la región del Cono Sur, que incluye Argentina, Uruguay, Chile, Brasil y Perú.

Álvaro Palenga, director de ventas, es responsable de las relaciones de asesoría y banca privada en el área metropolitana de Miami y el suroeste de EE.UU.

Carlos Aldavero, director de ventas, es responsable de las relaciones de asesoría y banca privada en la ciudad de Nueva York y la región noreste en general.

Daniel Vivas, director asociado de ventas, es responsable de las relaciones de asesoría y banca privada en Argentina y Uruguay.

Alfonso Peñasco, director de marketing y producto, lidera el motor de marketing y eventos de AMCS desde Montevideo, además de coordinar la estrategia de producto y cliente en todo el grupo.

Sebastián Araujo, asociado de ventas, está basado en Montevideo.

Dynasty Financial anuncia una colaboración estratégica con Goldman Sachs

  |   Por  |  0 Comentarios

Dynasty Financial Goldman Sachs colaboración
Pixabay CC0 Public Domain

Dynasty Financial Partners anunció una colaboración estratégica con Goldman Sachs, a través de la cual Goldman Sachs Custody Solutions se convertirá en uno de los custodios preferidos de la red de RIAs independientes de Dynasty, según dijo la firma en un comunicado.

«Goldman Sachs es una de las principales marcas mundiales de servicios financieros. Al integrar los servicios de custodia, la gestión de activos, los préstamos y la experiencia en mercados de capitales de Goldman Sachs en la oferta completa de Dynasty para los RIA, estamos mejorando significativamente la amplitud y la calidad de los servicios disponibles para nuestra red de asesores independientes”, señaló Shirl Penney, fundador y CEO de Dynasty Financial Partners.

“Esta colaboración representa un hito importante en nuestra misión continua de proporcionar apoyo y recursos sin precedentes, asegurando que nuestros Socios de Red tengan acceso a las herramientas, tecnología, productos y experiencia de alta calidad en la industria”, agregó.

Por su parte, Adam Siegler, Socio y Jefe de OneGS RIA Strategy y Retail Client Segment en Goldman Sachs, dijo que la empresa está “encantada de colaborar con Dynasty Financial Partners, uno de los pioneros en el movimiento RIA”. Siegler añadió que “esta relación es un testimonio de nuestra dedicación en elevar la experiencia del asesor independiente”.

De acuerdo a la información proporcionada, los aspectos más destacados de la colaboración son, por un lado, que ambas empresas han desarrollado una tecnología que se integra con el Turnkey Asset Management Program (TAMP) de Dynasty “para apoyar una experiencia fluida y eficiente para los socios de la red Dynasty RIA”.

También, que ambas firmas mejorarán y ampliarán su presencia en el espacio de las RIAs, combinando la amplia experiencia en ese sector de Dynasty Financial Partners y la distinguida posición de Goldman Sachs.

Por otra parte, a partir de este acuerdo de colaboración, las soluciones de gestión de activos de Goldman Sachs aportarán un valor significativo a la red Dynasty, mejorando los servicios disponibles para sus asesores y clientes.

«En la entrega del modelo de Triangulación de Advice, Dynasty no se propuso simplemente nivelar el campo de juego, sino más bien para inclinarlo a favor de los asesores que son Powered by Dynasty», aseguró su Director de Operaciones, Marc Hineman.

Diaphanum SV busca seguir creciendo con su apuesta por el asesoramiento independiente, por nuevos mercados y profesionales y por el empuje tecnológico

  |   Por  |  0 Comentarios

Diaphanum asesoramiento independiente
Pixabay CC0 Public Domain

Diaphanum SV ha experimentado en los ocho últimos años una tasa de crecimiento anual compuesta del 55% en su volumen de negocio, según los últimos datos que ha ofrecido. Y trabaja para seguir creciendo en los próximos años, como lo ha hecho hasta ahora, apostando por llegar a más clientes con su modelo de asesoramiento financiero independiente puro, que, en su mercado, mucha gente todavía desconoce. Dicen en la entidad que, cuando un cliente de banca privada prueba el asesoramiento independiente, siempre repite.

Otro de los vectores de crecimiento será la apertura de nuevos mercados. Les gustaría explorar como opciones Valencia, Galicia y Andalucía, según explican a Funds Society, aunque su filosofía no es tanto fijarse en plazas concretas, sino encontrar equipos de profesionales con conocimiento del mercado local y plenamente alineados con su modelo de negocio diferencial.

En concreto, en 2025, les gustaría incrementar el número de profesionales que se incorporen al equipo de Diaphanum, con el objetivo de elevar su servicio diferenciador y consolidar la entidad como líder del asesoramiento independiente en España. Actualmente, cuenta con un equipo de 98 profesionales, distribuidos en 9 centros de negocio y casi 2.000 clientes. La entidad tiene oficina en Madrid, Bilbao, Alicante, Murcia, Cáceres, Vigo, Burgos y Miami, a la que se ha sumado la nueva oficina de Barcelona, que da servicio a todo el territorio catalán. De cara a 2025, Diaphanum quiere seguir creciendo y consolidar su expansión para seguir afianzando su posición en el sector y fortalecer la estabilidad financiera y operativa de la empresa.

El desarrollo del negocio en Barcelona, donde abrió oficina el año pasado, el empuje de Diaphanum Real Estate, su plataforma IronIA Fintech -que da acceso a inversores minoristas a toda la gama de fondos de inversión existentes en el mercado español- y el desarrollo de su herramienta tecnológica Omnia darán continuidad al camino emprendido el año pasado.

Hitos en 2024: Barcelona, plataforma de fondos para minoristas y unidad de real estate

Diaphanum SV cerró 2024 con 3.297 millones de euros en activos bajo gestión, experimentando en los ocho últimos años una tasa de crecimiento anual compuesta del 55% en su volumen de negocio, lo que pone de manifiesto el avance desde su nacimiento. A lo largo del ejercicio 2024, Diaphanum creció un 39% en ingresos de la actividad y un 38% en el margen ordinario, manteniendo su foco en el servicio al cliente, realizando un esfuerzo de inversión en especialización, equipo y tecnología.  

Uno de los hitos claves del pasado año fue la apertura de la oficina de Barcelona, que da servicio de asesoramiento y banca privada a todo el territorio catalán, clave para lograr el objetivo de desarrollar la capilaridad del proyecto de Diaphanum en todo el territorio nacional. 

Otro de los hitos centrales de 2024 ha sido el desarrollo de Diaphanum Real Estate, entidad especializada en asesoramiento y gestión inmobiliaria, lanzada a principios de este año, que viene a complementar los servicios del grupo Diaphanum para dar una visión holística de la totalidad del patrimonio del cliente, junto con IronIA Fintech, la plataforma que da acceso a inversores minoristas a toda la gama de fondos de inversión existentes en el mercado español.  

La fintech del grupo cerró 2024 con 311 millones de euros en activos bajo gestión, un 60% más que en el ejercicio anterior, y unos 2.700 clientes, lo que se traduce en un crecimiento anual del 50%. 

El desarrollo de una herramienta tecnológica propia

Por otro lado, el diseño y desarrollo de nuevas herramientas tecnológicas para dar soporte a todas las soluciones que ofrece la entidad ha sido otra de las grandes apuestas en 2024. A lo largo de este año, la compañía trabajará para seguir desarrollando Omnia, completando el ambicioso desarrollo tecnológico que la entidad puso en marcha en 2024, y que concluirá en 2026, lo que supone una evolución destacada sobre la propuesta tecnológica disruptiva con la que nació la compañía en 2017. 

Omnia es una plataforma tecnológica transaccional y de reporting tanto interno como externo para clientes, desarrollada totalmente in-house que contempla y agrega tantos activos financieros líquidos e ilíquidos (Private Markets), como activos inmobiliarios.

Rafael Gascó, presidente de Diaphanum, señala que “2024 ha supuesto un salto cualitativo para el negocio de Diaphanum, con la apertura de una oficina de banca privada que da servicio al mercado catalán, lo que nos permite cubrir ya gran parte de la clientela potencial de banca privada en España, y el nacimiento de nuestra división inmobiliaria, que permite ofrecer un servicio integral de inversión a nuestros clientes. Para Diaphanum supone un motivo de orgullo que la consolidación de nuestro negocio se haya producido sin renunciar a mantener el enfoque completamente diferencial para la banca privada de nuestro país, con un modelo de asesoramiento completamente independiente puro, apoyado en la tecnología y la experiencia de todo el equipo”. 

Self Bank ofrece hasta 5.000 euros por traspasar fondos de inversión

  |   Por  |  0 Comentarios

Self Bank fondos de inversión
Foto cedidaIgnacio Prieto, responsable de Self Bank.

Self Bank ha lazando una promoción para incentivar el traspaso de fondos de inversión, ofreciendo hasta 5.000 euros de bonificación. Se aplica un 1,5% sobre el importe traspasado o invertido que aumente la posición actual. Para acceder a la bonificación, se deben transferir fondos desde otra entidad o invertir con saldo transferido entre el 25 de marzo y el 31 de mayo de 2025. El traspaso de fondos de inversión se realiza de forma 100% online y sin ningún coste para el inversor. 

A diferencia de otras promociones, Self Bank elimina restricciones para que más clientes puedan beneficiarse. No hay límites, ya que no se impone una lista cerrada de fondos de inversión, sino que los clientes pueden elegir entre casi 10,000 fondos disponibles, seleccionando aquellos que mejor se adapten a sus necesidades y estrategia inversora.

Tampoco se requiere un importe mínimo para invertir. La bonificación se abona en pagos trimestrales, sin necesidad de esperar. Además, no existe obligación de permanencia, por lo que el cliente puede disponer de la inversión total o parcial en cualquier momento, sin que se le exijan pagos previos, aunque perdería el derecho a los siguientes pagos trimestrales. Finalmente, no es necesario permanecer en el mismo fondo, ya que se pueden realizar traspasos internos sin penalización y sin perder el incentivo.

Para seleccionar los fondos de inversión, Self Bank ofrece tres modelos de elección adaptados a las necesidades de cada cliente. Los inversores pueden escoger sus fondos de manera autónoma a través del buscador de fondos avanzado, utilizar como referencia las carteras modelo diseñadas por los expertos en inversiones de la entidad o contar con el servicio de asesoramiento personalizado ofrecido por los banqueros certificados de Self Bank.

Contar con un asesoramiento financiero profesional supone una ventaja clave, ya que permite una selección más eficiente de los fondos en función del perfil de riesgo, los objetivos financieros y el horizonte temporal de cada inversor. Además, un asesor puede ayudar a diversificar la cartera de manera estratégica y a adaptar las inversiones a los cambios del mercado, optimizando así el rendimiento a largo plazo. 

El sector bancario español alcanza niveles récord de rentabilidad y una eficiencia por debajo del 39%, según Alvarez & Marsal

  |   Por  |  0 Comentarios

Rentabilidad sector bancario
Pixabay CC0 Public Domain

La firma global de servicios profesionales Alvarez & Marsal  ha presentado los resultados de la vigésima edición de su prestigioso informe «The Pulse of  Spanish Banking Sector». Este estudio analiza el desempeño de los diez principales bancos  españoles en 2024 en materia de crecimiento, liquidez, eficiencia, riesgo, rentabilidad y  solvencia, evaluando cada entidad a partir de los parámetros específicos de cada una de estas  áreas. Además, esta edición del informe incorpora una previsión en un escenario de stress test, un análisis en profundidad del negocio de bancaseguros y una comparativa de precios del crédito en Europa y EE.UU. 

El informe revela que, durante 2024, la rentabilidad del sector bancario español (ROE) alcanzó  el 17%, lo que supone un incremento de cuatro puntos porcentuales respecto al año anterior. Los  beneficios generados por las diez principales entidades en su negocio doméstico ascendieron a 18.330 millones de euros, un 36% más en términos interanuales. De este modo, la banca española ha logrado rentabilidades de doble dígito y se sitúa muy por encima de la media europea, que alcanza un ROE del 11%. El coste del riesgo mejoró, pasando del 0,40% en 2023 al 0,35% en 2024, mientras que la ratio de morosidad bajó del 3,13% al 2,83%, aunque sigue siendo superior a la media europea del 1,9%. 

Por otro lado, la solvencia del sector se mantiene en niveles similares a los de finales de 2023, situándose en el 12,89%, ya incorporados los programas de reparto de dividendos y recompra de acciones. En comparación, los bancos europeos conservan niveles de solvencia superiores, en torno al 16%. 

En la cuenta de resultados, el análisis de A&M señala que el margen de intereses ha sido el  principal impulsor del crecimiento del beneficio, alcanzando el 1,71%, gracias a un mayor rendimiento del crédito, que cerró el año en el 4,45%, frente al 3,79% del año anterior. Si bien el coste de los depósitos también aumentó —del 0,68% en 2023 al 0,94% en 2024—, el diferencial de crédito se amplió en 41 puntos básicos interanuales. El resultado operativo del sector creció hasta el 2,4%. 

En cuanto a la eficiencia del sector (ratio de costes sobre ingresos), se ha producido una mejora significativa: del 42% en 2023 se ha pasado al 39% en diciembre de 2024. A&M también destaca una mayor productividad a nivel de sucursal en todas las entidades, con Santander a la cabeza en volumen de negocio por oficina, seguido de Bankinter. En el ranking elaborado por Alvarez & Marsal, BBVA lidera la clasificación de grandes entidades, mientras que Kutxabank encabeza el grupo de bancos medianos. 

Esta nueva edición de The Pulse of Spanish Banking Sector confirma las buenas perspectivas del sector: fuerte crecimiento del volumen de negocio, elevados márgenes operativos, altos  niveles de eficiencia y un coste del riesgo estable. Todo ello sustenta niveles récord de rentabilidad, una mejora continua en la valoración bursátil de las entidades y una creciente distribución de capital.

La financiación alternativa despega en España y prevé alcanzar hasta el 40% del mercado inmobiliario en 2030

  |   Por  |  0 Comentarios

Financiación alternativa mercado inmobiliario
Pixabay CC0 Public Domain

El mercado inmobiliario español sigue mostrando signos de recuperación y crecimiento, impulsado por una alta demanda residencial y un entorno financiero en constante evolución. Según las estadísticas de los Colegios de Arquitectos, entre enero y diciembre de 2024 se visaron casi 120.000 viviendas de obra nueva, lo que supone un crecimiento del 21,5% respecto a 2023. Este incremento refleja no solo el dinamismo del sector, sino también la necesidad de los promotores de adaptarse a un entorno financiero cambiante para materializar estos proyectos.

En este contexto, el volumen de inversión inmobiliaria en España alcanzó los 14.160 millones de euros en 2024, según datos de CBRE, con un 55% de capital nacional y una importante participación de inversores internacionales, principalmente de Estados Unidos (13%) y Reino Unido (6%).

El sector residencial continúa siendo el motor principal

Según un análisis publicado por Activum Real Estate Consulting el pasado año, las principales promotoras de España tenían más de 50.000 viviendas de obra nueva en venta, un dato que evidencia el dinamismo del sector residencial, que continúa siendo el motor principal de las operaciones de financiación dirigidas a promotores inmobiliarios. Así, en 2024, este segmento representó el 75% del total gestionado, tal y como indican desde Gibobs.com, plataforma digital de búsqueda de financiación inmobiliaria que consigue las mejores condiciones del mercado para los promotores.

Dentro de este segmento, el modelo build-to-sell (BTS) destacó como la opción predominante, concentrando el 75% de las transacciones, mientras que el build-to-rent (BTR) representó el 25%. Además, otros activos, como los hoteleros (10%), comerciales (5%) y usos diversos (10%), también jugaron un papel significativo dentro de la cartera de proyectos financiados.

“Hay una gran necesidad de aumentar la oferta de vivienda nueva para responder adecuadamente a las necesidades del mercado. Es fundamental seguir trabajando en soluciones que permitan equilibrar la oferta y la demanda”, declara Jorge González-Iglesias, CEO y cofundador de Gibobs.com.

En este sentido, el acceso a financiación sigue siendo un factor clave para el desarrollo de nuevos proyectos. Así, en el caso de Gibobs.com, la compañía conecta a promotores con más de 70 entidades financieras, ofreciendo, a través de su plataforma tecnológica, un análisis de las necesidades específicas de cada proyecto para encontrar las mejores opciones de financiación disponibles, tanto bancaria como no bancaria. En 2024, el importe medio de los proyectos gestionados a través de su plataforma osciló entre 3 y 5 millones de euros, aunque la compañía trabaja con tickets desde 500.000 euros, lo que evidencia la diversidad de iniciativas que encuentran respaldo financiero, desde pequeños desarrollos hasta grandes promociones.

La financiación alternativa, un aliado estratégico para los promotores

En lo que respecta al tipo de financiación, la alternativa se ha posicionado en los últimos años como una opción que complementa a la bancaria tradicional, ganando cada vez más protagonismo como un recurso estratégico para los promotores inmobiliarios. En 2024, aproximadamente el 15% de la financiación destinada a promotores en España provino de entidades de financiación alternativa, según datos de TQ Eurocredit. Este porcentaje refleja el creciente interés por opciones como fondos de inversión, crowdfunding o plataformas de préstamos peer-to-peer, que ofrecen mayor flexibilidad y capacidad de adaptación.

“La financiación alternativa está desempeñando un papel relevante en el desarrollo del sector inmobiliario, especialmente en proyectos donde los bancos son más restrictivos. De hecho, prevemos que este porcentaje crezca hasta situarse entre el 30% y el 40% en los próximos cinco años, consolidándose como una solución complementaria a la financiación bancaria, gracias a los beneficios y características únicas de cada una”, explica el CEO y cofundador de Gibobs.com.

“Este cambio responde a la flexibilidad que ofrecen estas soluciones frente a las restricciones de los bancos tradicionales, permitiendo que muchos proyectos viables encuentren el respaldo necesario para materializarse. En nuestro caso, hemos duplicado el volumen de operaciones con financiación alternativa respecto al año anterior, lo que demuestra que estas opciones están ganando terreno y consolidándose poco a poco en el sector”.

En este sentido, entre las mejores condiciones conseguidas por Gibobs.com para clientes a través de entidades bancarias destacan tipos competitivos para préstamos promotor destinados a desarrollar obra nueva residencial para venta (BTS), como variable EUR+1,25% y fijo 4,15%.

Por otro lado, respecto a financiación alternativa, destacan opciones ofrecidas por gestoras de capital privado. Por ejemplo, préstamos promotor para desarrollar obra nueva residencial para venta (BTS) sin comercialización en tipo fijo por debajo del 11%, o refinanciaciones de activos inmobiliarios en tipo variable Euríbor + 6%.

Prometedoras previsiones para 2025

El mercado inmobiliario español encara 2025 con perspectivas de crecimiento sólido. Se estima que la inversión total aumente entre un 15% y un 20%, alcanzando los 16.800 millones de euros, según datos de CBRE. Por su parte, Caixabank Research proyecta que los visados de obra nueva lleguen a las 135.000 unidades, lo que supondría un incremento del 12,5% respecto a 2024.

Según datos internos de Gibobs.com, 2025 será un año clave para la inversión inmobiliaria en España, impulsado por el dinamismo de áreas estratégicas como Madrid, Baleares, la costa valenciana y, especialmente, Málaga, que se posiciona como epicentro de un significativo «boom» inmobiliario.

“El sector inmobiliario en España afronta 2025 con un escenario muy prometedor, impulsado por el dinamismo del mercado residencial y la diversificación de las fuentes de financiación. Desde Gibobs.com estamos convencidos de que este será un gran año no solo para la inversión, sino también para la refinanciación de deuda alternativa y la rotación de grandes carteras”, analiza González-Iglesias. “La financiación alternativa seguirá desempeñando un papel crucial como complemento estratégico a la bancaria, especialmente en operaciones que requieren soluciones más personalizadas o ágiles. Además, la previsión de una curva de tipos de interés a la baja estimulará tanto la inversión como la refinanciación bancaria, generando un escenario favorable para mejorar las valoraciones de los activos”.

Beka Credit incorpora a Javier Sanz para liderar su área de Reestructuraciones

  |   Por  |  0 Comentarios

Beka Credit reestructuraciones
Foto cedidaJavier Sanz, nuevo director de Reestructuraciones de Beka Credit.

Beka Credit, el área de deuda privada de Beka, ha anunciado la incorporación de Javier Sanz como director para liderar el área de Reestructuraciones, con especial énfasis en Situaciones Especiales, Reestructuraciones y Recuperación de Deuda. Además, dará apoyo en la estructuración de operaciones, enfocándose en la prevención y mitigación de riesgos e insolvencia.

Beka Credit se especializa en proporcionar soluciones de financiación alternativa a empresas, complementando la oferta tradicional bancaria. Su capacidad para estructurar soluciones a medida la ha convertido en un referente en el sector, con más de 500 millones de euros disponibles a través de distintos vehículos de deuda privada.

Javier es abogado, experto en reestructuraciones e insolvencias, así como en litigación, con una trayectoria de más de 15 años en Cuatrecasas, donde ha asesorado litigios mercantiles complejos y liderado muchas de las reestructuraciones y concursos de acreedores más significativos a nivel nacional. Además, ha participado en operaciones de distressed M&A. En 2015, fue asesor jurídico en secondment en Telefónica.

“Incorporarme a Beka Credit supone un gran reto y una oportunidad para aportar mi experiencia en la prevención y gestión de situaciones complejas. La combinación de financiación alternativa con un enfoque legal estratégico es esencial para afrontar con éxito los desafíos del mercado”, comenta Javier Sanz.

Javier cuenta con un profundo conocimiento del marco normativo y de los mecanismos legales para un asesoramiento preventivo, valorando y mitigando riesgos en operaciones de financiación. Asimismo, es experto en la gestión de situaciones especiales e insolvencias. Además, ha sido profesor de Derecho Concursal y Procesal en el ISDE, Centro de Estudios Garrigues, Universidad Autónoma de Madrid, CEU San Pablo, entre otros.

José Corral, CEO de Beka Credit, destacó la importancia de esta incorporación: “La experiencia de Javier en litigación mercantil va a ser fundamental para fortalecer nuestra posición en el mercado. Su llegada nos permitirá seguir ofreciendo soluciones innovadoras de financiación a las empresas, garantizando que cuentan con las estructuras más adecuadas, eficientes y seguras”.

La gestora de Andbank WM fortalece su equipo con Gema Martínez-Delgado

  |   Por  |  0 Comentarios

Andbank WM equipo
LinkedIn

La sociedad gestora de IICs de Andbank se fortalece con una nueva profesional, Gema Martínez-Delgado, nueva gestora en el equipo.

Martínez-Delgado se incorpora a la entidad desde GVC Gaesco, donde los últimos ocho años ha trabajado como

Antes, desempeñó su carrera en otras entidades como Merchbanc-Gestores de Patrimonios, donde fue directora de

También trabajó como responsable de en Banco Madrid Gestión de Activos durante cuatro años, y fue gestora de fondos de renta variable en Ahorro Corporación Gestión, durante cuatro años más. En el grupo Ahorro Corporación Financiera, también estuvo en el Departamento de Estrategia y Análisis previamente.

Es licenciada en Ciencias Económicas por la Universidad CEU San Pablo y cuenta con el Máster en Mercados Financieros de la misma universidad, según su perfil de LinkedIn. También cuenta con la certificación de EFPA España.

Juan Ignacio Prat se une a Santander como director de Transformación del Modelo de Negocio en Banca Privada

  |   Por  |  0 Comentarios

Juan Ignacio Prat Santander transformación
LinkedIn

Santander ha incorporado a Juan Ignacio Prat como director de Transformación de Modelo de Negocio en Banca Privada. Hasta ahora, Prat era director territorial de Banca Privada en Cataluña de CaixaBank, donde ha trabajado durante 13 años, los 10 últimos desempeñando estas mismas funciones.

«Empiezo ahora una nueva etapa en Santander Private Banking. Un proyecto que me hace muchísima ilusión. Un proyecto en donde intentaré aportar mi experiencia y mi oficio para transformar el modelo de negocio, mantener el propósito del buen asesoramiento y liderar la banca privada en todos los segmentos de clientes de la mano de un gran equipo», aseguró Prat en su perfil de LinkedIn.

Juan Ignacio Prat fue durante nueve años Vice President de Morgan Stanley. Empezó su carrera en AB Asesores, donde alcanzó el puesto de jefe de equipo en 1998.

 

El 70% de los inversores del segmento afluente está satisfecho con su asesor financiero

  |   Por  |  0 Comentarios

Inversores adinerados satisfacción asesor financiero
Pixabay CC0 Public Domain

La mayoría (70%) de los inversores del segmento afluente creen que sus proveedores de servicios financieros están obligados a priorizar siempre los intereses de sus clientes, según un nuevo informe de Cerulli titulado “Soluciones para Inversores Minoristas en EE.UU. 2025”. La consultora internacional sugiere que las empresas “se esfuercen al máximo por alinear sus estrategias e incentivos para fomentar una cultura fiduciaria que priorice los intereses y las experiencias de los clientes”.

En general, los inversores adinerados confían plenamente en mantener una relación fiduciaria con su proveedor principal; tan solo el 15% indicó que su proveedor solo está obligado a actuar como fiduciario ocasionalmente. El estudio revela también que los clientes con una relación de depósito bancario son más propensos a reconocer que, más allá de las relaciones con asesores legales, los intereses de los accionistas de la empresa pueden ser prioritarios.

“Al considerar las ofertas de su plataforma, es fundamental que los proveedores adopten el espíritu de su rol como fiduciarios. Cada producto y servicio en la plataforma representa al proveedor, y la reputación de la empresa está, en última instancia, ligada a las experiencias menos satisfactorias de los clientes”, afirmó Scott Smith, director of Advice Relationship de Cerulli.

La investigación realizada por la firma basada en Boston encuentra una conexión significativa entre el nivel de atención esperado por los clientes y sus niveles de satisfacción. En el extremo superior, el 70% de quienes creen que su asesor siempre está obligado a actuar como fiduciario indican estar satisfechos con su relación y no buscan un nuevo proveedor. En contraste, solo el 41% de quienes creen que los proveedores priorizan sus propios intereses comparten este nivel de satisfacción.

“Por supuesto, esto es recíproco: quienes creen que las empresas pueden priorizar sus propios intereses son más propensos a estar abiertos a un nuevo proveedor. Aun así, la implicación clave sigue siendo la misma: los clientes que confían en una relación fiduciaria están menos interesados ​​en nuevos proveedores. Las empresas interesadas en retener y construir relaciones a largo plazo deberán recordar priorizar las necesidades de los clientes o arriesgarse a perderlos”, concluyó Smith.