Cuatro fondos que enamoran al mercado, según Andbank
| Por Alicia Miguel | 0 Comentarios
Llega San Valentín, el Día de los Enamorados. Momento para disfrutar del amor en pareja pero también una buena oportunidad para revisar nuestra cartera de inversión en busca de las oportunidades que ofrece el mercado. ¿Por qué no tener en cuenta cómo nos comportamos en el amor a la hora de tomar decisiones de inversión? Andbank España ha realizado una selección de cuatro fondos recomendados para diferentes perfiles, con el objetivo de ofrecer algunas ideas a la hora de lograr el mayor rendimiento a su cartera de valores en esta primera mitad del año.
Teniendo en cuenta la amplísima oferta a disposición del inversor, la clave del éxito pasará siempre por la diversificación y por la búsqueda del producto perfecto, atendiendo siempre al perfil de inversión, el horizonte temporal y la aversión al riesgo, explica.
Para los más tradicionales, los que buscan una relación estable para toda la vida, un fondo podría ser el BSF Fixed Income Strategies. Es un fondo de renta fija multisectorial con sesgo europeo, pero con capacidad de captar oportunidades en cualquier región. No tiene índice de referencia, por lo que es un fondo muy flexible que parte neutral en duración, pudiendo implementar duraciones negativas dependiendo del entorno de mercado. La duración por tanto es dinámica y variará entre -3 y 3 años.
Es un fondo de gestión fundamental donde el gestor, Michael Krautzberger, intenta aprovechar diferentes oportunidades en activos de renta fija recurriendo a estrategias tradicionales y de valor relativo. El fondo tiene un objetivo de rentabilidad anual que se sitúa en el entorno del 2% y 3%, con una volatilidad máxima que nunca superará el 3%. Según la CNMV, su perfil de riesgo es de 3 sobre 7.
Para los que buscan un@ compañero de aventuras y disfrutar la vida al máximo, habla de Old Mutual Global Equity Absolute Return. Es un vehiculo de renta variable global (toma posiciones largas y cortas), de bajo apalancamiento. La exposición bruta varía entre el 190% y el 210% con exposición neta y beta objetivo del 0%. Es un fondo global, pero la distribución geográfica tiene ciertos límites: del 15%-35% en América del Norte, Pan Europa, Asia sin Japón y Japón.
Además, existen otras limitaciones para que el fondo sea lo más neutral posible a los movimientos del mercado: la exposición neta por país debe ser prácticamente 0, al igual que la exposición sectorial y por industrias. El perfil de riesgo según la CNMV es de 4 sobre 7.
Para los que no creen en el amor a primera vista, Gestión Value. Es el fondo con enfoque “valor” que cuenta con la experiencia de los gestores de referencia en este estilo de inversión: azValor, Bestinver, Cobas, Magallanes y Berkshire Hathaway. Un reconocido equipo gestor integrado en un mismo fondo. Este vehículo tiene como objetivo de gestión alcanzar una rentabilidad satisfactoria y sostenida en el tiempo, con un tipo de gestión de «inversión en valor», seleccionando activos infravalorados por el mercado con un alto potencial de revalorización o bien seleccionando fondos que tengan este tipo de gestión. El perfil de riesgo según la CNMV es de 7 sobre 7.
Para los que tienen ‘alergia’ al compromiso, M&G Dynamic Allocation. Es un vehículo mixto flexible multiestrategia que puede invertir en renta variable, en renta fija y en divisas a nivel global. Tiene como objetivo generar rentabilidades positivas anuales medias entre el 5% y el 10% en un periodo de tres años, con volatilidades superiores al 5%. La principal característica del fondo es la flexibilidad en la asignación de activos. La metodología seguida para buscar oportunidades se basa en un estudio macroeconómico al cual añaden un filtro adicional como es el behaviuoral finance, para entender el movimiento que lleva a los inversores a cambiar de activo en las diferentes etapas del ciclo económico.
Por otro lado, incluye la posibilidad de utilizar derivados con la idea de tener más agilidad en la toma de decisiones, en ocasiones los utilizan como coberturas, en otras como inversión pero siempre con la finalidad de ganar en flexibilidad y capacidad de adaptarse a las condiciones del mercado. Según la CNMV, el perfil de riesgo es de 4 sobre 7.
