La SEC anunció este viernes cargos contra Credit Suisse, entidad que ha acordado con las autoridades estadounidenses el pago de 196 millones de dólares como compensación por haber asesorado a clientes estadounidenses en inversiones y operaciones bursátiles transfronterizas que no fueron registradas ante la SEC.
De acuerdo a la SEC, Credit Suisse proporcionó servicios transfronterizos a miles de clientes estadounidenses y recaudó por ello en comisiones unos 82 millones de dólares sin adherirse a las disposiciones relativas al registro de las leyes federales de valores. El acuerdo alcanzado entre la SEC y el segundo mayor banco suizo contempla el pago de 196 millones, de los que 82 son en concepto de devolución, 64 millones por intereses y 50 millones corresponde a la multa por la irregularidad.
La SEC explica que los gerentes de relaciones de Credit Suisse viajaron a Estados Unidos para ofrecer asesoría en inversiones e inducir a realizar operaciones bursátiles. Asimismo, la Comisión de Valores añade que los asesores no estaban registrados para proporcionar servicios de intermediación o asesoramiento, ni estaban afiliados a una entidad registrada. También explican que éstos se comunicaban con los clientes en Estados Unidos a través de correos electrónicos y llamadas telefónicas al extranjero.
En este sentido, la SEC puntualiza que Credit Suisse comenzó a realizar servicios de asesoramiento e intermediación transfronterizos para clientes de Estados Unidos a partir de 2002, acumulando un máximo de 8.500 cuentas de clientes estadounidenses que contenían un promedio total de 5.600 millones en activos de valores.
La SEC apunta que Credit Suisse estaba al tanto de los requisitos de registro de las leyes de valores federales y que emprendió iniciativas destinadas a prevenir tales violaciones, pero que fracasaron en gran medida porque no se llevaron a cabo de manera eficaz.
«Como empresa multinacional con una presencia significativa de EE.UU. , Credit Suisse estaba al tanto de los pasos que una empresa necesita para llevar a cabo negocios de asesoría legal o de intermediación con clientes de Estados Unidos «, dijo Scott W. Friestad , director asociado de la División de la SEC de Aplicación.
Según contiene la orden de la SEC, “no fue sino hasta después de una investigación civil y criminal muy publicitada y debido a una conducta similar por parte de UBS que Credit Suisse comenzó a dar pasos en octubre de 2008 para salir de la actividad de prestación de servicios de asesoramiento e intermediación transfronterizos a los clientes estadounidenses”. Aunque el número de cuentas de clientes estadounidenses disminuyó a partir de 2009 y la mayoría estaban cerrados o transferidos en 2010, hasta 2013 Credit Suisse no se salió completamente del negocio transfronterizo, por el que el banco seguía cobrando honorarios de bróker-dealer y de asesor de inversiones en algunas cuentas.
Si quiere consultar la orden de la SEC siga este link.
Por Fórmate a Fondo