BBVA ha dado un nuevo paso en el desarrollo de su estrategia para grandes patrimonios con la constitución de Global Private Office SL, la sociedad independiente que dará soporte jurídico y operativo a su nuevo servicio de multi family office dirigido a familias y clientes con patrimonios de entre 30 y 300 millones de euros.
Según consta en el Boletín Oficial del Registro Mercantil (BORME), la sociedad recientemente constituida cuenta con un órgano de administración integrado por tres ejecutivos vinculados a BBVA. César Solera Cañaveras, que liderará el proyecto, como ya había avanzado la entidad- figura como consejero delegado, mientras que aparecen como consejeros Fernando Ruiz Estébanez (actual Director de Banca Privada y Banca Personal en BBVA España) y Lara Marín Fernández, Head of Value Offer & Business Development en BBVA Global Wealth.
La creación de esta sociedad supone la materialización corporativa del nuevo modelo de multi family office que BBVA anunció a principios de julio, según explican desde la entidad. El proyecto nace con la vocación de ofrecer un servicio independiente a grandes patrimonios, con operativa multibanco y arquitectura abierta.
No obstante, Global Private Office SL no será necesariamente la denominación comercial con la que se presente el servicio al mercado. BBVA todavía no ha desvelado la marca definitiva bajo la que operará esta nueva propuesta, un anuncio que está previsto para el último trimestre de 2026.
Detalles sobre el nuevo canal Wealth de BBVA
La constitución de la sociedad llega después de varios meses de trabajo interno y da estructura jurídica a una iniciativa con la que BBVA busca ampliar su propuesta de valor en el segmento de mayores patrimonios. El banco explicó en julio que el servicio está pensado no solo para sus actuales clientes de Banca Privada y Grandes Patrimonios, a los que también se ofrecerá, sino especialmente para altos patrimonios y familias empresariales que demanden una visión integral de su patrimonio y que trabajen con diferentes entidades financieras.
El proyecto arrancó en España con un equipo de 10 profesionales de perfil senior y más de 20 años de experiencia, con unas oficinas situadas en una zona prime de Madrid y fuera de la red tradicional de oficinas de BBVA. La propuesta tiene además vocación internacional y está previsto que pueda extenderse progresivamente a otras geografías en las que está presente el grupo.
Uno de los elementos diferenciales del modelo es precisamente su independencia y operativa multibanco. El objetivo es que el cliente pueda consolidar la información sobre sus activos con independencia de las entidades con las que trabaje y obtener una visión unificada de su patrimonio, sus riesgos, costes, diversificación y oportunidades de inversión.
La propuesta se estructura en torno a cuatro grandes áreas: estrategia de inversión, planificación patrimonial, gobernanza y legado, y propósito y estilo de vida. En materia de inversión, el servicio contempla el diseño de marcos de inversión y la asignación entre mercados cotizados, mercados privados y activos reales. La planificación patrimonial incorpora el análisis de la estructura patrimonial, fiscalidad y sucesión, mientras que también se contempla una gestión específica de los activos inmobiliarios y el acceso a oportunidades internacionales, alternativas y operaciones off-market.
La tercera dimensión está vinculada a la gobernanza y la transición generacional, mientras que la cuarta incorpora cuestiones como la filantropía, las colecciones de arte y otros servicios asociados al estilo de vida de las familias.
Con este movimiento, BBVA busca posicionarse en un segmento en el que la gestión patrimonial trasciende la selección de productos financieros y adquieren mayor peso la coordinación, la planificación, la gobernanza familiar y la preservación del patrimonio entre generaciones. La iniciativa también tiene entre sus potenciales clientes a grandes patrimonios latinoamericanos, un perfil que el banco identificó expresamente como una fuente de demanda para este tipo de servicio.
Por Beatriz Zúñiga
Por Funds Society