Bankia ha captado más de 1.000 millones de euros durante los diez primeros meses del año en su servicio de gestión de carteras Bankia Gestión Experta. Con ello, supera por primera vez los 3.000 millones gestionados en el mismo. Además, la entidad ha habilitado la contratación online de este servicio a través de la App y Bankia On Line, la oficina digital del banco.
“Con Bankia Gestión Experta, el cliente, una vez esté correctamente perfilado en una de las cuatro carteras existentes (Tranquila, Creciente, Equilibrada y Avanzada), ya no se tiene que preocupar en decidir en qué invertir, cuándo hacerlo o buscar los mercados con mejores perspectivas, entre otras cuestiones. Ya lo hace el equipo de gestores profesionales de Bankia por él”, afirma Rocío Eguiraun, directora de Bankia Asset Management.
Con la finalidad de adaptar la operativa de este servicio a los canales online, la entidad ha llevado a cabo una serie de adecuaciones respecto a su comercialización a través de oficinas. Además, ha reducido de 10.000 a 1.000 euros la inversión mínima para su contratación de forma digital.
También ha ajustado las comisiones: las carteras contratadas digitalmente que cuenten con un patrimonio inferior a 10.000 euros (importe mínimo establecido para suscribir el servicio en oficinas) estarán exentas de abonar la comisión de éxito del 8% sobre la rentabilidad conseguida. Solo se les aplicará una comisión de gestión del 0,20% sobre el valor efectivo de la cartera, con un mínimo de 10 euros si este valor es inferior a los 5.000 euros.
Para suscribir el servicio en los canales online es necesario que el cliente cuente con perfil digital, es decir, que disponga de correspondencia exclusiva digital y que haya comunicado a la entidad sus datos para contactar a distancia (correo electrónico y teléfono móvil).
A la hora de contratar Bankia Gestión Experta, el primer paso que deberán llevar a cabo los clientes será cumplimentar un test de idoneidad para determinar su perfil de riesgo. Una vez completado, el sistema informa al cliente de cuál es la cartera recomendada. En este punto del proceso, el interesado podrá seleccionar cualquiera de las carteras con un perfil de riesgo igual o inferior al marcado en el test.
A partir de ese momento, el cliente podrá realizar suscripciones y reembolsos en cualquier momento a través de los canales digitales de la entidad, tanto la App como la oficina en internet, denominada Bankia On Line.
Información sobre la evolución de la cartera
Los usuarios de Bankia Gestión Experta tendrán acceso a través de los canales online a toda la información sobre la evolución de su cartera: evolución del patrimonio gestionado, revalorización obtenida, volatilidad a diferentes plazos, patrimonio de la cartera, su distribución por los diferentes tipos de activo, evolución histórica, nivel de riesgo, fondos en los que invierte y su composición, los costes o las aportaciones y reembolsos realizados, etc.
Además, el informe contendrá un comentario del gestor en el que se incluye la explicación de lo sucedido en el último mes, los cambios en la composición de la cartera y su visión para los siguientes meses.
Con esta iniciativa damos un paso más en la transformación digital del banco, mejoramos la experiencia del cliente, con un modelo de asesoramiento avanzado que permite una mejor comprensión y un óptimo seguimiento y monitorización de la inversión realizada, y, al reducir la inversión mínima, damos acceso a que todos los clientes puedan beneficiarse de este servicio de gestión profesional”, subraya Elena del Pozo, directora de canales on line y autoservicio de Bankia.
Tipos de carteras
El servicio cuenta con cuatro carteras en función de las necesidades del cliente y con unos límites de volatilidad y expectativas de rentabilidad diferentes:
- Cartera Tranquila, enfocada para perfiles conservadores, con una volatilidad máxima del 5% y una posición media en renta variable que se mueve en el entorno del 15%.
- Cartera Equilibrada, para perfiles moderados de inversores, con una volatilidad máxima del 10% y una posición media en bolsa del 40%.
- Cartera Creciente, para perfiles dinámicos, con un nivel máximo de volatilidad del 20% y una posición media en renta variable de en torno al 60%.
- Cartera Avanzada, dirigida a perfiles de inversión decididos, en los que no se limita la volatilidad y la posición media en bolsa supera el 65%.
Hasta finales de octubre, Bankia ha sido la entidad líder en suscripciones netas del mercado, con más de 1.100 millones de euros, según datos de Inverco. Buena parte de este crecimiento se debe a la acogida de Bankia Gestión Experta, con más de 1.000 millones de euros en entradas acumuladas en los diez primeros meses del servicio, con más de un 70% procedente de captaciones externas (aportaciones nuevas y movilizaciones de terceras entidades).
Por Funds Society, Madrid
