Última actualización: 03:25 / Viernes, 1 Julio 2022
Blanqueo de capitales

El Consejo Europeo llega a un acuerdo provisional sobre la transparencia de las transferencias de criptoactivos

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  • La propuesta consensuada es para actualizar la norma de información que acompañan a las transferencias de fondos, que ahora incluirá a los criptoactivos
  • Se introduce la obligación para los proveedores de servicios de criptoactivos de recopilar y hacer accesible cierta información sobre el originador y el beneficiario de las transferencias de criptoactivos que operan
  • Habrá requisitos específicos para las transferencias de criptoactivos entre proveedores de servicios de criptoactivos y carteras no alojadas

La UE está dificultando a los delincuentes el uso indebido de criptomonedas con fines delictivos. Los negociadores de la Presidencia del Consejo y del Parlamento Europeo han alcanzado un acuerdo provisional sobre la propuesta que actualiza las normas de información que acompañan a las transferencias de fondos, ampliando el ámbito de aplicación de dichas normas a las transferencias de criptoactivos. 

Según explica, la introducción de esta "norma de viaje" garantizará la transparencia financiera en los intercambios de criptoactivos y dotará a la UE de un marco sólido y proporcionado que cumpla con las normas internacionales más exigentes sobre el intercambio de criptoactivos. En particular, dará respuesta a las recomendaciones 15 y 16 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo mundial de vigilancia del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. “Esto es especialmente oportuno en el contexto geopolítico actual”, matizan desde la organización europea. 

El objetivo de esta refundición es introducir la obligación para los proveedores de servicios de criptoactivos de recopilar y hacer accesible cierta información sobre el originador y el beneficiario de las transferencias de criptoactivos que operan. Esto es lo que hacen actualmente los proveedores de servicios de pago para las transferencias bancarias. Esto garantizará la trazabilidad de las transferencias de criptoactivos para poder identificar mejor las posibles transacciones sospechosas y bloquearlas.

“El nuevo acuerdo permitirá a la UE hacer frente a los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo vinculados a estas nuevas tecnologías, conciliando al mismo tiempo la competitividad, la protección de los consumidores e inversores y la protección de la integridad financiera del mercado interior”, destacan.

En particular, el nuevo acuerdo exige que el conjunto completo de información sobre el originador viaje con la transferencia de criptoactivos, independientemente de la cantidad de criptoactivos que se negocie. Además, habrá requisitos específicos para las transferencias de criptoactivos entre proveedores de servicios de criptoactivos y carteras no alojadas.

En cuanto a la protección de datos, los colegisladores acordaron que el reglamento general de protección de datos (GDPR) sigue siendo aplicable a las transferencias de fondos, y que no se establecerán normas de protección de datos separadas.

En este sentido, destacan: “La mejora de la trazabilidad de las transferencias de criptoactivos también dificultará que las personas y entidades sujetas a medidas restrictivas intenten eludirlas. Además, los proveedores de servicios de criptoactivos tendrán que aplicar políticas, procedimientos y controles internos adecuados para mitigar los riesgos de evasión de las medidas restrictivas nacionales y de la Unión. En términos más generales, el conjunto de sanciones ya se aplica a todas las personas físicas y jurídicas, incluidas las que operan en el sector de las criptomonedas.

A su debido tiempo, los Estados miembros tendrán que asegurarse de que todos los proveedores de servicios de criptoactivos se califican como entidades obligadas en virtud de la 4ª Directiva sobre el blanqueo de capitales. Esto permitirá a la UE alinearse con las recomendaciones del GAFI e igualar las condiciones entre los Estados miembros que han desarrollado hasta ahora diferentes enfoques en este sentido. 

Por último, los colegisladores también coincidieron en la urgencia de garantizar la trazabilidad de las transferencias de criptoactivos y optaron por alinear el calendario de aplicación de esta normativa con el de la normativa sobre mercados de criptoactivos (MiCA).

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