El papel del asesor financiero cambiará radicalmente en los próximos años. Según el informe elaborado por Thomson Reuters junto con Forbes Insights sobre las oportunidades que abre la digitalización en la industria de gestión de activos, los gestores se enfrentarán a un escenario claramente nuevo: los clientes esperan tener cada vez mejores herramientas de participación en la toma de decisiones de inversión, atenderán a más clientes y recibirán tarifas más bajas.
Además de estos retos, los asesores financieros tendrán que conocer más a sus clientes; no sólo conocerlos más sino también con mayor rapidez, para lo cual se podrán apoyar en la tecnología y en los procesos automatizados. “Al mismo tiempo, deberán ser capaces de saltar la brecha digital entre los clientes menos hábiles con las nuevas tecnologías y los nativos digitales, que contralarán la mayor parte de la riqueza mundial en la próxima década”, apunta el informe de Thomson Reuters en sus conclusiones.
Según los datos que arroja la encuesta usada en el informe, los factores clave que definen hoy la industria de gestión de patrimonios incluyen mantenerse al día con la nueva tecnología, dado lo relevante que es de cara a la próxima generación de inversores, y encontrar la forma de integrar la inteligencia artificial en la toma de inversión y en el proceso de servicio al cliente.
Para comprender mejor cómo se están usando los datos y la tecnología en el sector, Thomson Reuters y Forbes Insights encuestaron a 200 gestores de patrimonio de América del Norte, Europa y Asia Pacífico. Entre las principales conclusiones de la encuesta destaca:
- El 68% afirma que aprender y mantenerse al día con las nuevas tecnologías es el principal desafío al que se enfrentan
- El 69% se muestra preocupado por seguir teniendo una oferta relevante para las generaciones más jóvenes de inversores
- El 41% dice que las tecnologías sobre análisis supondrán un gran impacto en la industria de gestión patrimonial en los próximos tres años
- Solo el 27% tiene, actualmente, y está contento con la plataforma móvil que ofrecen, pese a considerar que es la herramienta digital que los clientes más valoran
- El 65% destina la mayor parte de su tiempo incorporando nuevos clientes, después asesorando y, por último, analizando los objetivos del cliente y su tolerancia al riesgo. Muchos creen que la tecnología puede ayudarlos a ser más eficientes con cada una de estas tareas
- El 72% ve la inteligencia artificial como una oportunidad
Estas cifras apunta que los asesores esperan que la tecnología se convierta en una herramienta que les facilite el análisis de datos y les acerque más a sus clientes. Tal y como apunta el informe en sus conclusiones: “Con miles de millones de dólares en activos bajo gestión en juego, los asesores financieros tienen claro lo que necesitan de su tecnología en el futuro”.
Entre las principales aplicaciones que encuentran en la tecnología destaca: el acceso a la información del cliente en una pantalla, proporcionar un asesoramiento personalizado y significativo para sus clientes directamente, la automatización de parte de las tareas para poder pasar más tiempo con los clientes, creación de herramientas de comunicación para la próxima generación y dotación de herramientas que les permita aumentar sus capacidades para tomar decisiones, tanto a los clientes como al asesor.
Según advierte David Akellian, director general y jefe global de Wealth Management en Thomson Reuters, “no hay duda de que las firmas de gestión patrimonial y sus asesores se encuentran en un punto de inflexión. Tienen la gran oportunidad de reinventarse para ofrecer una experiencia digital excepcional a los nativos digitales, así como para definir una nueva generación de servicios de alto valor añadido. El desafío y la oportunidad de la industria es ayudar a asegurar que estas firmas y sus asesores estén mejor equipados con inteligencia artificial, análisis avanzados, conocimiento y con la tecnología necesarios para satisfacer las necesidades de inversión y dar servicios a unos clientes que evolucionan rápidamente”.
Por Alicia Miguel Serrano