En BTG Pactual ven la arista digital como una variable clave del negocio en Chile. Apuntando a captar un segmento desatendido de inversionistas en el país andino, la firma apostó por lanzar una nueva plataforma digital, que sigue los pasos de la exitosa aplicación de la firma en Brasil. Y de aquí en adelante, las ambiciones son más grandes, con metas para incorporar nuevos productos, nuevas herramientas e incluso ofrecer el producto a asesores financieros.
Liderada por los Co-Heads Raimundo Illanes y José Antonio Rollán, el área digital de la firma es una apuesta particular del banco de inversiones brasileños en el país andino. “Chile es el único país aparte de Brasil que tiene un área completa digital, de todas las oficinas de BTG”, indicó Illanes en un evento con prensa en Santiago.
El área inició en 2021 y su primer hito fue el lanzamiento de la plataforma transaccional Mercados en Línea, construida en torno al monitor de mercados del mismo nombre, a fines de 2022. Ahora, la estrategia del país se consolidó con una nueva plataforma, que opera bajo la marca BTG Pactual, que combina distintas formas de invertir –para distintos tipos de inversionistas– y ofrece una variedad –creciente– de instrumentos financieros.
“Este proyecto digital lo que busca es entregar los servicios y los productos que el banco BTG ya entregaba a clientes corporativos y de alto patrimonio, ahora a un público más amplio”, explicó Rollán, el otro Co-Head de la unidad.
El objetivo, en particular, es el segmento conocido como “affluent”. Este segmento, caracterizado por un patrimonio demasiado bajo para las bancas privadas tradicionales y demasiado alto para las soluciones más retail.
“Es un cliente que, en nuestra opinión, está un poco dejado de lado en Chile. Históricamente queda un poco fuera de la banca privada e invertía en fondos mutuos y depósitos a plazo de su propio banco de cuenta corriente, pero sin mucho foco ni tratamiento”, relató Rollán, agregando que en ese segmento ven “un espacio bien relevante”.
Plataforma digital
Tras un onboarding 100% digital, la nueva aplicación digital de BTG cuenta con una oferta de más de 300 instrumentos, con un foco relevante en la arquitectura abierta. Esto incluye fondos mutuos internacionales, depósitos a plazo, acciones locales, renta fija, dólares y algunos ETF.
Incluso hay algunas estrategias alternativas –incluyendo varios de la casa de inversiones de matriz brasileña–, privilegiando los vehículos más líquidos, como los que cotizan en bolsa. “La oferta siempre va aumentando y ahora estamos incluyendo activos alternativos no tan líquidos”, dijo Rollán.
Además, tienen una plataforma internacional relevante. “Tenemos una oferta súper amplia de productos internacionales a través de Allfunds”, que son vehículos domiciliados en el extranjero, que están integrados dentro de la aplicación, según explicó el profesional.
“La tendencia a la offshorización en Chile también se ve en este segmento que estamos cubriendo a través de nuestra aplicación”, agregó.
El público es amplio. La plataforma incluye distintas modalidades de inversión, dependiendo de qué tan involucrado quieren estar los inversionistas y sus niveles de conocimiento. La aplicación permite a los clientes elegir sus propios instrumentos y, para quienes prefieren delegar, existe la opción AutoInvest, una herramienta de roboadvisor ligado a fondos diversificados según distintos perfiles de riesgo.
Estas carteras, destacaron los Co-Heads, están gestionadas por el mismo equipo de estrategia que atiende al segmento de Wealth Management de BTG Pactual Chile, llamado Investment Advisory Group (IAG).
Además, los clientes con más de 100 millones de pesos invertidos (alrededor de 105.000 dólares) tienen acceso a asesores patrimoniales humanos apoyados por la aplicación.
Ambiciones de crecimiento
Si bien no tienen plazos determinados, el equipo liderado por Illanes y Rollán tienen una hoja de ruta que incluyen varias mejoras e incorporaciones a la plataforma.
“Tenemos un roadmap que Brasil implementó, una construcción de offshore a través de DriveWealth. Nosotros también estamos implementándolo en nuestro roadmap, pero para más adelante”, dijo Illanes en el evento con prensa. Esto incluye avanzar hacia un concepto de “one-stop shop”, donde no es necesario ir abriendo cuentas en distintas instituciones.
Además de agrandar la parrilla de productos –donde están permanente incorporando nuevos fondos, por ejemplo–, les interesa apuntar al segmento de asesores financieros. Así, asesores de inversiones podrían utilizar la aplicación de BTG Pactual como apoyo para su operación. “Es algo que también estamos estudiando”, indicó Rollán, agregando que ya se han acercado personas preguntando por esa modalidad.
Illanes, por su parte, acotó que, si es que desembarcan en ese segmento, serán fundamentales otras mejoras, como herramientas de información más consolidadas y acceso a productos como los fondos semilíquidos.
De todos modos, ya tienen previstas herramientas de información para analizar las carteras agregadas de los clientes, en variables como distribución por clase de activo, monedas, etc.
Otra área de interés para el área digital es el Ahorro Previsional Voluntario (APV). “Creemos que es un muy buen producto y que mucha gente no lo conoce”, comentó Rollán.
Con todo, esperan tener las mejoras y nuevas capacidades de la aplicación listas durante este año o el próximo, indicaron.
Por Funds Society