La SEC y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA, por sus siglas en inglés) han publicado recientemente sus prioridades anuales para los exámenes que llevarán a cabo a lo largo de 2018. Aunque los reguladores desarrollan independientemente sus áreas de enfoque, hay cinco prioridades superpuestas que las gestoras pueden querer abordar a corto plazo, explica la consultora Deloitte en su blog sobre regulación.
Las prioridades de la SEC están organizadas en torno a cinco áreas temáticas: el compliance y los riesgos en las infraestructuras clave del mercado, los inversores minoristas, FINRA y la Junta de reglamentación de valores municipales (MSRB), la ciberseguridad; y los programas contra el lavado de dinero (AML).
Las prioridades de FINRA se dividen en seis categorías principales: fraude, empresas y brokers de alto riesgo, riesgos operacionales y financieros, prácticas de ventas arriesgadas, integridad del mercado y nueva reglamentación.
El análisis detallado de los expertos de Deloitte revela cinco prioridades comunes a ambos organismos:
- Ciberseguridad
- Políticas AML
- Criptomonedas
- Óptima ejecución de las órdenes de un cliente
- Inversores senior y que ahorran para la jubilación
El hecho de que estas áreas prioritarias estén en el punto de mira tanto de la SEC como por FINRA sugiere que son especialmente importantes y probablemente también sean una prioridad para las firmas de valores.
Por Fórmate a Fondo
Por Alicia Miguel Serrano
Por Funds Society, Madrid