El año está a punto de terminar y, como suele ser tradicional, las entidades se apresuran a captar nuevos clientes con ofertas en planes de pensiones. El objetivo es incentivar las aportaciones de los partícipes y captar nuevos clientes a través de los traspasos, pero también ayudar a los clientes a optimizar su fiscalidad.
ING bonifica, hasta el 3% del importe traspasado, a los clientes que traigan su plan pensiones desde otra entidad y el 5% por traspasos a sus EPSV Naranja. Esta oferta, que se estrenaba el 1 de octubre, estará disponible hasta el próximo 31 de diciembre. Los planes de pensiones de ING no tienen comisión de custodia y se caracterizan por la flexibilidad que ofrecen, ya que permite a sus clientes hacer sus aportaciones cuándo y cómo quieran, y sin importes mínimos, según recoge un comunicado de la firma.
Adicionalmente, la entidad amplía la campaña para sus clientes en el País Vasco y bonificará con un 5% de las nuevas aportaciones a EPSV. Esta solución para el ahorro en el País Vasco permite a los clientes de ING ahorrar hasta un 27% en comisiones con respecto a otras entidades y 1.400 euros en la declaración de la renta si aportan hasta 5.000 euros antes de que acabe el año.
Por su parte, Bankinter también ha lanzado su tradicional campaña comercial de fin de año de planes de pensiones. Ofrece abonos en efectivo, que podrían llegar hasta el 6%, a los ahorradores que traspasen su plan de pensiones y EPSVs procedente de otras entidades financieras. Esta oferta estará en vigor hasta el 31 de enero de 2024 y el abono se realizará en cuenta el 28 de febrero.
La promoción consiste en incentivos según el volumen de ahorro traspasado. Así, el ahorrador que realice un traspaso a Bankinter de un plan de pensiones igual o superior a 60.000 euros recibirá una bonificación en efectivo del 5% bruto sobre el saldo traspasado (neto de entradas y salidas) durante el plazo de la oferta. Para importes traspasados inferiores a 60.000 euros el abono en cuenta será del 4%.
En ambos casos, si el traspaso se realiza a cualquier plan de la gama Premium y se mantiene en dicha gama durante el compromiso de permanencia, el cliente recibirá un abono adicional del 1%. Los planes de pensiones Premium son carteras de fondos de pensiones globales, multiactivos, que realizan inversiones de carácter sostenible, gestionadas dinámicamente y que cuentan con cinco perfiles diferentes de inversión.
Como requisito para acceder a todas estas bonificaciones, la firma establece un periodo mínimo de permanencia de siete años -hasta el 31 enero de 2031-. En todos los casos, el importe máximo de bonificación será de 10.000 euros. Como complemento adicional a esta bonificación por traspasos, tanto los nuevos clientes como quienes ya cuentan con un plan de pensiones o EPSV en Bankinter podrán beneficiarse de una bonificación extra en efectivo del 0,25% si realizan una aportación adicional de 1.500 euros y mantienen al cierre del año un patrimonio en planes de pensiones superior a 30.000 euros.
Ibercaja también se ha sumado a las ofertas de fin de año con una bonificación de hasta un 7% del importe aportado o traspasado desde otras entidades a sus planes de pensiones individuales, sin límite máximo de importe. Para las aportaciones y traspasos superiores a 60.000 euros a planes de pensiones de Ibercaja, el partícipe puede obtener un abono en cuenta del 7% con compromiso de permanencia de 10 años. Para importes superiores a 30.000 euros, los clientes se podrán beneficiar de un abono del 5% si el compromiso es de 7 años de permanencia y para importes superiores a 5.000 euros, la bonificación es de un 3% en el caso de 5 años de permanencia o de un 1,5% si la permanencia asumida es de 3 años.
Los clientes que quieran beneficiarse de esta bonificación deberán haber realizado las aportaciones durante 2023 y en el caso de los traspasos desde otras entidades, podrán realizarlos antes del 19 de enero de 2024.
Además, aquellos clientes que contraten por primera vez su plan de pensiones individual en Ibercaja y establezcan un plan de aportaciones periódicas también tendrán acceso a promociones especiales.
De este modo, un año más Ibercaja ofrece incentivos accesibles para todos los tipos de clientes. Estos incentivos están vinculados a las aportaciones periódicas y extraordinarias realizadas en el año, así como a los traspasos a su amplia gama de planes individuales sostenibles, de gestión activa, mixtos, y de renta variable.
Por Funds Society, Madrid
