Las carteras de robo advisors posicionadas para el aumento de la inflación y la menor exposición a los tipos de interés obtuvieron buenos resultados en los primeros seis meses de 2022, según el último informe sobre robo advisors publicado por Backend Benchmarking.
Sin embargo, estos fuertes rendimientos tendieron a diferir de los mejores robo advisors en períodos más largos, dice el informe consignado por Think Advisor.
En general, los robo advisors con mayores asignaciones en acciones de valor superaron a sus pares en la primera mitad del año, mientras que los orientados al crecimiento obtuvieron mejores resultados a largo plazo, señala el informe.
El informe, que hace un seguimiento de 58 cuentas en 33 proveedores, comenzó a abrir cuentas en robo advisors en 2015 con el objetivo de aportar «transparencia al sector» sobre estos vehículos de inversión.
El ranking está encabezado por SoFi como el mejor valuado, al que lo siguen para completar los cinco primeros, Wealthfront, Fidelity, SigFig y Merrill Edge.
El listado mide el rendimiento y los gastos y numerosas métricas cualitativas relacionadas con la planificación financiera, la experiencia del cliente, las características del producto, el acceso a los asesores en vivo, los mínimos de la cuenta, la transparencia y los conflictos de intereses.
Los puestos del sexto al décimo son: Personal Capital, Vanguard, Betterment, Schwab y por último el que pertenece al US Bank.
Además, los mejores robo advisors en un período de tres y cinco años difieren de los que obtuvieron los mejores resultados en 2022, con una excepción clave con Wealthfront, que superó a los robo advisors orientados al crecimiento en todos los períodos debido a su asignación del 10% a la energía, según el informe.
El período de rendimiento utilizado para estas clasificaciones es para los últimos tres años, entre el 30 de junio de 2019 hasta el 30 de junio de 2022.
Por Funds Society, Miami
