Morningstar ha anunciado el lanzamiento de Morningstar Direct AI, una experiencia de software con agentes totalmente rediseñada para su plataforma insignia. Disponible desde el 8 de octubre para usuarios de todo el mundo, Direct AI está diseñada para permitir a los profesionales de la inversión descubrir información, explorar oportunidades y realizar análisis que antes estaban fragmentados entre distintas herramientas, dependían del conocimiento institucional o requerían soluciones manuales considerables.
“La IA y los agentes solo son tan valiosos como los datos que los alimentan. Con Direct AI, estamos incorporando toda la amplitud de nuestra investigación, datos y análisis independientes en agentes que se adaptan de forma natural a los flujos de trabajo de nuestros clientes. Esto acelera nuestra misión de potenciar el éxito de los inversores”, explica Scott Brown, presidente de la plataforma Direct en Morningstar.
Según indican, además de una interfaz totalmente nueva basada en navegador, Direct AI presenta inicialmente tres agentes diseñados específicamente para las tareas críticas que más valoran nuestros clientes. El primero de ellos es el “Product Development” que, según explican, ayuda a los gestores de activos a ajustar el posicionamiento de sus productos y a tomar decisiones sobre su lanzamiento. Combina los datos de flujos de Morningstar y el análisis de categorías para ayudar a responder preguntas como «¿Qué categorías de Morningstar muestran una fuerte demanda pero una competencia limitada?» y «¿Cuánto tiempo tardaron productos comparables en alcanzar los 1.000 millones de dólares en activos?».
En segundo lugar, el “Distribution Agent” ayuda a los equipos de ventas y marketing que trabajan para que los fondos se incluyan en la lista de fondos aprobados de una empresa o en una cartera modelo. Mediante las clasificaciones propias de Morningstar y sus herramientas de cartera —incluidas las diseñadas para analizar carteras que contienen tanto valores cotizados como privados—, este agente identifica las lagunas en una cartera modelo existente, muestra dónde podría encajar un fondo concreto y explica cómo modificaría el modelo. A continuación, puede ayudar a preparar los puntos clave para la reunión de revisión.
Y, por último, el “Manager Research Agent” ayuda a los equipos de due diligence a evaluar las estrategias de inversión. Aplica el mismo marco que utilizan los analistas de Morningstar para evaluar carteras, recurriendo a los exhaustivos conjuntos de datos de Morningstar para ayudar a responder preguntas como «¿Ha cambiado recientemente el comportamiento bursátil de este fondo?» y «¿Qué entornos de mercado han favorecido o perjudicado la rentabilidad?».
Desde Morningstar matizan que cada uno de los agentes se basa en los datos, los análisis, la investigación y los ratings de Morningstar, que abarcan millones de valores y entidades en una amplia gama de clases de activos, incluidos fondos, acciones, renta fija y una gran variedad de otros productos financieros. “Con el respaldo de los más de 1.100 analistas de investigación de la empresa en todo el mundo, la experiencia en inversión de Morningstar y sus marcos propios —desde las Morningstar Categories y los Medalist Ratings hasta el nuevo Active/Passive Strategy y el Semiliquid Adjusted Cost Estimate— están integrados en su lógica, y pueden ayudar a los profesionales de la inversión a tomar decisiones más informadas y fundamentadas”, concluyen.
Por Antonio Sandoval
Por Funds Society, México