Fundada en 2018, Altruist es una plataforma de tecnología de gestión patrimonial utilizada por asesores financieros independientes, que compite directamente con los negocios de custodia de Charles Schwab y Fidelity. Esta es la compañía que quedó en la mira de Vanguard, una de las mayores gestoras del planeta. La gigante del asset management anunció este miércoles la adquisición de Altruist, con el objetivo de potenciar el alcance e impacto de los asesores financieros, según detallaron en un comunicado.
La compañía comprada, recalcaron desde la gestora, combina personalización, talento especializado y relaciones consolidadas con asesores para traducir el asesoramiento en mejores flujos de trabajo y experiencias. Bajo la propiedad de Vanguard, aseguraron en la nota, Altruist «estará aún mejor posicionada para ayudar a los asesores a atender a más clientes, mejorar los resultados de los inversores y llevar un asesoramiento financiero de alta calidad a más personas».
Aunque los términos del acuerdo no fueron revelados de forma oficial, el Wall Street Journal ha señalado que la transacción está valorada en aproximadamente 4.000 millones de dólares, citando a personas familiarizadas con el asunto. Además, se prevé que la transacción se cierre a finales de este año, sujeta a las condiciones de cierre habituales, incluida la obtención de las aprobaciones regulatorias pertinentes.
Tras el cierre de la operación, se espera que Altruist opere como un negocio independiente, manteniendo su liderazgo, su marca, su enfoque centrado en los asesores y su modelo operativo distintivo bajo la propiedad de Vanguard. El objetivo de esta estructura es preservar la velocidad, la cultura emprendedora y la cercanía a los asesores que han forjado el crecimiento de Altruist, a la vez que se dota a la empresa de mayores recursos para invertir e innovar. Vanguard se beneficiará de la posibilidad de acercarse más a los asesores independientes y a sus clientes, así como del acceso directo a la innovadora tecnología y plataforma para asesores de la plataforma, lo que permitirá a la compañía dar un mejor servicio a sus inversores.
«Muchos inversores de los fondos de Vanguard deciden trabajar con asesores financieros, y muchas más personas de las que el sector puede atender hoy en día podrían beneficiarse del acceso a este asesoramiento. La necesidad es amplia, pero la capacidad de ofrecer un asesoramiento de alta calidad es limitada», indicó Salim Ramji, consejero delegado de la administradora de fondos. En esa línea, añadió que «la tecnología puede ayudar a cerrar esa brecha, permitiendo a los asesores atender a más personas y darles un mejor servicio, al tiempo que se preserva el criterio humano y las relaciones que conforman el núcleo de un buen asesoramiento financiero».
Vanguard, que gestionaba unos 12 billones de dólares en activos a 31 de marzo, ya adquirió en 2021 al proveedor de tecnología de gestión patrimonial Just Invest. La gestora también ya había invertido en Altruist –por primera vez en 2020– para aportar una mayor competencia al espacio de custodia para asesores de inversiones registrados (RIA, por su sigla en inglés), para hacer más accesible el asesoramiento y para ofrecer mejores resultados a los inversores.
«Durante los últimos años hemos tenido la oportunidad de conocer a la gente, la plataforma y el potencial de Altruist, y lo que vimos fue una organización con una misión alineada a la nuestra, que está desarrollando tecnología habilitada por IA en torno a las necesidades reales de los asesores y de los inversores a los que prestan servicio», señaló Salim. «A medida que más inversores en los fondos de Vanguard deciden trabajar con asesores financieros, vemos una gran oportunidad de aprovechar los puntos fuertes de dos organizaciones altamente complementarias para ayudar a los asesores a atender a los clientes con mayor eficacia y ayudar a más inversores a lograr seguridad financiera y tranquilidad», sumó.
Por su parte, el fundador de la compañía tecnológica destacó en la nota de prensa el rol que cumple la plataforma en el sector de asesores. La compañía, relató Jason Wenk, fundador y consejero delegado de la empresa, «se fundó con la sencilla convicción de que, cuando los asesores independientes disponen de mejor tecnología y precios más bajos, pueden realizar mejor su trabajo y ofrecer un asesoramiento de gran calidad a más personas». En esa línea, aseguró que los recursos de Vanguard les permitirán perseguir esa meta más rápido y con más alcance. «Estoy enormemente ilusionado con lo que esto supondrá para los asesores y sus clientes, y estoy deseando que construyamos juntos el futuro de Altruist», acotó.
Por Funds Society
Por Beatriz Zúñiga