Con un par de años de trayectoria en el retrovisor, Andes Advisors apunta a dejar su marca en el negocio de asesoría patrimonial independiente en Chile. Con el acento puesto en entregar un servicio integral que se acomode con las necesidades de los patrimonios locales, desde su creación en 2024, el equipo liderado por el socio fundador Sebastián Sánchez está en un momento de consolidación de su modelo y robustecimiento de su operación.

Actualmente, la firma se encuentra enfocada en seguir desarrollando su negocio y fortalecer su propuesta de valor. “En el corto y mediano plazo, nuestras prioridades son profundizar la relación con nuestros clientes, seguir incorporando nuevos clientes y continuar fortaleciendo el equipo con profesionales que compartan nuestra forma de trabajo y nuestros estándares éticos”, relata Sánchez, en entrevista con Funds Society.

Este proceso de consolidación incluye invertir en distintas herramientas tecnológicas para mejorar el proceso de asesoría, la eficiencia operativa y la experiencia de usuario. Esto, recalca el ejecutivo, es complementario al componente humano, que sigue en el centro del modelo de la firma.

El objetivo es captar el viento a favor que se ve para el negocio de gestión patrimonial en Chile, según el fundador. El mercado local, explica, “está siguiendo una tendencia que ya se observa en mercados más desarrollados, donde los clientes demandan una asesoría más integral, transparente y especializada. A medida que el patrimonio de las personas crece, también aumenta la complejidad de las decisiones que deben tomar”.

Por lo mismo, desde Andes describen un entorno en que los inversionistas valoran un acompañamiento más allá de la selección de activos, abordando sus patrimonios desde una visión integral, considerando también aspectos tributarios, previsionales y de planificación financiera.

“Nuestra estrategia es responder a esa evolución con un modelo de asesoría independiente, de arquitectura abierta y centrado en el cliente, donde la calidad del servicio, la profundidad del análisis y la construcción de relaciones de largo plazo son los principales diferenciadores”, describe Sánchez.

La fórmula de Andes

Siguiendo un modelo de asesoría independiente de arquitectura abierta, el punto de partida de la boutique está en determinar los objetivos, necesidades y contexto de cada cliente. “Con ese entendimiento, definimos una estrategia de inversión alineada con sus objetivos y orientada al cumplimiento de ellos”, en palabras de Sánchez, yendo más allá de la simple recomendación de productos de inversión.

Además de la asesoría, la firma ofrece apoyo en materias de planificación patrimonial, coordinación con especialistas en materias tributarias –cuando la complejidad del caso lo requiere–, orientación previsional vía asesores certificados –para quienes enfrentan procesos de jubilación– y herramientas de reportería y consolidación patrimonial. “Nuestro objetivo es entregar una asesoría integral, donde las distintas decisiones patrimoniales puedan analizarse de manera coordinada y con una visión de largo plazo”, comenta.

Una vez que ya definen la estrategia para cada cliente, analizan las distintas alternativas disponibles en el mercado a través de administradoras, corredoras y bancos con los cuales la firma mantiene relaciones comerciales.

“Creemos que este modelo permite construir portafolios mejor alineados con las necesidades de cada cliente, además de otorgar acceso a una amplia gama de soluciones de inversión provenientes de instituciones con reconocida trayectoria. Todo ello, bajo un estricto cumplimiento del marco regulatorio y con un firme compromiso con la transparencia y los más altos estándares profesionales”, recalca el socio fundador.

De momento, el foco está puesto en consolidar Andes Advisors como una empresa de asesoría patrimonial reconocida y con una propuesta de valor diferenciada. “Buscamos crecer de manera orgánica y sostenida, manteniendo siempre el foco en la calidad de la relación con nuestros clientes y en la excelencia del proceso de asesoría”, indica, a la par de seguir fortaleciendo el equipo y el soporte tecnológico de la boutique. Ese es el norte, describe, más que ampliar la oferta de productos o servicios.

“En la medida en que las necesidades de nuestros clientes evolucionen, iremos evaluando la incorporación de nuevas soluciones que complementen nuestra propuesta de valor, siempre que representen un beneficio real para ellos y se encuentren dentro del marco regulatorio y de las actividades complementarias autorizadas por la normativa vigente”, explica.

La historia de la compañía

Después de una década trabajando en la industria financiera local, a Sánchez le resonó la idea de generar un modelo de asesoría patrimonial más independiente. Ese fue el punto de origen de lo que hoy es Andes Advisors.

El profesional empezó su trayectoria en el ecosistema local en IM Trust –que actualmente opera bajo la marca Credicorp Capital– y, posteriormente, trabajó más de seis años en el área de distribución de Principal, trabajando en contacto directo con asesores independientes y MFOs.

“Esa experiencia me permitió conocer distintos modelos de asesoría patrimonial y entender cómo han evolucionado las necesidades de los clientes de alto patrimonio”, comenta el fundador, haciendo hincapié en la importancia de la cercanía, la consistencia, los altos estándares y una visión de largo plazo.

Durante el 2024 se dedicaron a desarrollar y validar el modelo de asesoría, además de establecer alianzas estratégicas con instituciones financieras y especialistas en materia tributaria y previsional, e incorporar herramientas tecnológicas.

Posteriormente, el año pasado reforzaron la estructura de la boutique con algunas contrataciones, apoyado el crecimiento de los activos asesorados. Así, un hito relevante es la llegada de Agustín Cadiz, quien sumó 15 años de experiencia en la industria financiera. El profesional desarrolló su carrera en instituciones como Banco Ripley, Celfin Capital y BTG Pactual (que adquirió Celfin).

“Su incorporación representa un paso importante para Andes Advisors”, señala Sánchez, agregando que la llegada de Cadiz fortalece las capacidades del equipo y se alinea con la visión de entregar asesoría técnica, independiente y orientada al largo plazo.