Una encuesta reciente realizada a 2.000 residentes en EE.UU. mayores de 18 años elaborada por Nationwide reveló las 10 principales fuentes de asesoramiento financiero.
“Aunque sabemos que sus clientes creen que usted es la mejor fuente de asesoramiento financiero, ¡hay muchos ahí fuera que necesitan su ayuda!”, dice Jan Blakeley Holman, directora de educación para asesores de Thornburng IM.
El listado de los 10 primeros está encabezado por los Familiares o amigos con casi la mitad de los votos (48%); Asesor o planificador financiero (30%); Recursos en línea (26%); rezar (20%); fuentes Contables y Fuentes de los medios de comunicación empataron con 16% cada uno; las Redes sociales (11%); Mentor o patrocinador (10%); Colegas actuales o anteriores (9%); Recursos académicos (9%) y el ChatGPT (3%).
Los inversores a menudo oyen a familiares o amigos alardear de un reciente éxito de inversión, pero nunca les oyen presumir de su maravillosa póliza de exceso de invalidez.
“Hubiera sido estupendo que los asesores y planificadores aparecieran como la fuente más fiable de asesoramiento financiero. Con frecuencia me consterna el hecho de que los inversores que no están formados en todo lo relacionado con las finanzas crean que están cualificados para tomar grandes decisiones financieras. Lo comparo con una persona que realiza sus propios diagnósticos médicos o se opera a sí misma: nunca es una buena idea”, comenta Blakeley Holman.
Ofrecer asesoramiento financiero personal es mucho más que recomendar inversiones. También implica ofrecer asesoramiento sobre seguros, impuestos, jubilación, gestión de gastos sanitarios y planificación patrimonial. Se requiere tal amplitud y profundidad de conocimientos para convertirse en un experto en todos los aspectos de este negocio, que muchos de ustedes han optado por trabajar en equipos que les permiten especializarse en una o dos áreas.
Los clientes potenciales y los clientes se enfrentan continuamente a acontecimientos vitales que les obligan a tomar decisiones financieras importantes. Cuando esto ocurre, es habitual que los seres queridos, bienintencionados pero sin formación, se apresuren a ofrecer asesoramiento financiero, asegura la experta.
En esos momentos de vulnerabilidad e incertidumbre, la gente toma decisiones que pueden hacer o deshacer su futuro financiero por eso “para asegurarse de que sus clientes le pidan consejo a usted en lugar de a fuentes como las mencionadas en esta encuesta, perfeccione su experiencia con el cliente para asegurarse de que usted y sus compañeros de equipo demuestran continuamente su experiencia y refuerzan su valor”, concluye la directora de educación para asesores de Thornburg IM.
Para tener más información sobre la encuesta puede acceder al siguiente enlace.
El Consejo de la Fed publicó el miércoles los resultados de su prueba de resistencia bancaria anual, que demuestra que los grandes bancos están bien posicionados para capear una recesión severa y seguir prestando a los hogares y las empresas, incluso durante una recesión severa.
«Los resultados de hoy confirman que el sistema bancario sigue siendo fuerte y resistente», dijo el vicepresidente de Supervisión, Michael S. Barr.
Al mismo tiempo, esta prueba de resistencia es sólo una forma de medir esa fortaleza. «Debemos seguir siendo humildes sobre cómo pueden surgir los riesgos y continuar nuestro trabajo para garantizar que los bancos sean resistentes a una serie de escenarios económicos, perturbaciones del mercado y otras tensiones», agregó Barr.
La prueba de resistencia del Consejo de la Fed es una herramienta para ayudar a garantizar que los grandes bancos puedan apoyar a la economía durante las recesiones económicas. La prueba evalúa la resistencia de los grandes bancos mediante la estimación de sus niveles de capital, pérdidas, ingresos y gastos en una hipotética recesión y crisis del mercado financiero, utilizando los datos de los bancos a finales del año pasado.
Los 23 bancos analizados se mantuvieron por encima de sus requisitos mínimos de capital durante la hipotética recesión, a pesar de unas pérdidas totales previstas de 541.000 millones de dólares.
En situaciones de tensión, se prevé que el coeficiente de capital basado en el riesgo de los recursos propios ordinarios agregados -que proporciona un colchón frente a las pérdidas- disminuya en 2,3 puntos porcentuales, hasta un mínimo del 10,1%.
La prueba de resistencia de este año incluye un escenario de grave recesión mundial con un descenso del 40% de los precios de los inmuebles comerciales, un aumento sustancial de las oficinas desocupadas y un descenso del 38% de los precios de la vivienda. La tasa de desempleo aumenta en 6,4 puntos porcentuales hasta un máximo del 10% y la producción económica disminuye proporcionalmente.
El hecho de que la prueba se centre en el sector inmobiliario comercial demuestra que, aunque los grandes bancos sufrirían grandes pérdidas en el escenario hipotético, podrían seguir concediendo préstamos, explica la Fed.
Los bancos incluidos en la prueba de este año poseen aproximadamente el 20 por ciento de los préstamos inmobiliarios comerciales para oficinas y zonas céntricas en manos de los bancos. La gran caída prevista de los precios de los inmuebles comerciales, combinada con el aumento sustancial de la desocupación de oficinas, contribuye a que las tasas de pérdidas previstas en los inmuebles de oficinas tripliquen aproximadamente los niveles alcanzados durante la crisis financiera de 2008, explica el comunicado.
Los 541.000 millones de dólares de pérdidas totales previstas incluyen más de 100.000 millones en pérdidas de inmuebles comerciales e hipotecas residenciales, y 120.000 millones en pérdidas de tarjetas de crédito, ambas superiores a las pérdidas previstas en la prueba del año pasado.
El descenso agregado de 2,3 puntos porcentuales del capital es ligeramente inferior al descenso de 2,7 puntos porcentuales de la prueba del año pasado, pero es comparable a los descensos previstos en la prueba de resistencia de los últimos años. El documento de divulgación incluye información adicional sobre las pérdidas, incluidos resultados y cifras específicos de cada empresa.
Por primera vez, el Consejo ha llevado a cabo una perturbación exploratoria del mercado en las carteras de negociación de los mayores bancos, poniéndolas a prueba frente a mayores presiones inflacionistas y subidas de los tipos de interés. Esta perturbación exploratoria del mercado no contribuirá a los requisitos de capital de los bancos, pero se utilizó para comprender mejor los riesgos de sus actividades de negociación y evaluar la posibilidad de someter a los bancos a múltiples pruebas en el futuro. Los resultados mostraron que las carteras de negociación de los bancos más grandes eran resistentes a la subida de tipos probada.
Los resultados individuales de la prueba de resistencia influyen directamente en los requisitos de capital de los bancos, obligándoles a mantener capital suficiente para sobrevivir a una recesión grave y a una perturbación de los mercados financieros. Si un banco no se mantiene por encima de sus requisitos de capital, está sujeto a restricciones automáticas sobre las distribuciones de capital y los pagos discrecionales de bonificaciones.
Marstone anunció este miércoles que se ha asociado con el Grupo Bancolombia para ofrecer su plataforma de inversión digital a sus clientes latinoamericanos.
“Para proporcionar este producto sin fricciones, Marstone está trabajando con BlackRock para proporcionar a los clientes de Bancolombia Capital acceso a estrategias UCITS seleccionadas”, dice el comunicado de la empresa.
Bancolombia tiene cerca de 30.000 empleados y presencia en Colombia, así como en Panamá, Guatemala y El Salvador. Con la ayuda del broker dealer de Bancolombia con sede en Miami, los clientes abrirán cuentas digitalmente donde los activos se invertirán en carteras modelo con los fondos UCITS de BlackRock.
Las carteras modelo para este compromiso se centran en los fondos UCITS de BlackRock, de los que los clientes latinoamericanos obtienen un mayor tratamiento fiscal positivo en comparación con los ETFs tradicionales cotizados en EE.UU. La accesibilidad digital que ofrece Marstone permite a los clientes abrir cuentas internacionales en línea, evitando la dificultad y el retraso de la documentación manual en papel, agrega el comunicado.
Para permitir una experiencia de cliente más fluida, la plataforma de Marstone es ahora multilingüe, dando soporte a los clientes de Bancolombia Capital tanto en español como en inglés. Los clientes podrán ahora abrir cuentas en EE.UU. e invertir de forma completamente digital, diversificando al mismo tiempo su exposición.
«Estamos comprometidos con la inclusión financiera y parte de ese trabajo significa garantizar que nuestra plataforma satisfaga las necesidades de los clientes internacionales que buscan diversificar sus carteras y la exposición a nuevos activos. Nuestra última asociación con Bancolombia marca la expansión de las soluciones digitales de patrimonio de Marstone a los clientes latinoamericanos», dijo Margaret J. Hartigan, cofundadora y CEO de Marstone.
Nueva incorporación al equipo de inversiones de Santander Asset Management: Esther Revilla, que en su último puesto fue directora de Inversiones de Unigest, se une a la entidad. Se incorpora en concreto como gestora sénior al equipo de Javier Gayol, y estará encargada de la gestión de carteras institucionales.
Revilla llega desde Unigest,gestora de fondos de inversión de Unicaja Banco, donde trabajó durante siete años, hasta finales del año pasado. En la entidad fue directora de Inversiones, liderando un equipo de siete gestores senior, junto a los que consiguió alcanzar resultados consistentes en términos de rentabilidad y ratio de Sharpe frente a sus respectivos índices de referencia y media del sector. También fue responsable del Comité de Inversiones mensual y morning meeting diario y participó en los Comités de Inversiones de las unidades de Banca Privada, Seguros y Planes de pensiones. Igualmente, fue miembro del Comité de Negocio de la entidad, y colaboró con la Dirección Comercial en campañas destinadas a la red de oficinas y Banca Privada, según su perfil de LinkedIn.
Anteriormente, durante casi 14 años -y antes de la compra de Caja España por parte de Unicaja y la consiguiente absorción de su gestora en 2015-, trabajó en Caja España Fondos, donde ocupó diversos puestos, en su última etapa como directora de Inversiones, realizando labores de integración de equipos, procesos, productos y medios en el período de integración tras la compra por Unicaja.
Previamente fue responsable de la Selección de fondos de terceros y Gestión de fondos de fondos, durante casi 10 años en total, al frente de una gama con todo tipo de vocaciones inversoras (fondos multiactivos/perfilados, de retorno absoluto, gestión alternativa (líquidos e ilíquidos) fondos de inversión socialmente responsable, fondos temáticos, fondos de renta variable, y fondos de renta fija).
En su primera etapa en la entidad, trabajó en el departamento comercial y de nuevos productos, donde estuvo cerca de tres años, desempeñando labores comerciales y participando en campañas destinadas a clientes, Banca Privada y la red de oficinas de la entidad, además de colaborar en el desarrollo del contenido y estructura de la web y elaborar informes de mercado y fichas de los fondos, según su perfil de LinkedIn.
Es licenciada en Administración y Dirección de Empresas por la Universidad de Burgos, es doctorando en Banca y Bolsa por la Universidad Autónoma de Madrid, cuenta con un máster en Banca y Finanzas por AFI y cuenta con la titulación CAIA (inversión alternativa).
Dominion Capital Strategies celebró en Buenos Aires una conferencia en la que reunión a 100 asesores de las Américas, un encuentro que sirvió también para presentar a su socio Pacific Asset Management
En el evento, celebrado 3 y 4 de mayo, estuvo presente el CEO de Pacific Asset Management, Matt Lamb y varios de los Portfolio Manager, como Christian Cole, del equipo de Global Trends, y Dani Saurymper, quien presentó una de las novedades el fondo Longevity & Social Change, que está categorizado por el PRI como un fondo del artículo 8.
Con unas 20.000 cuentas creadas en todo el mundo, la firma basada en Guernsey es un fuerte inversor en tecnología (el 50% de los empleados son informáticos) y en el evento de Buenos Aires presentó nuevas opciones de inversión con un enfoque a nivel de estrategias multimercado.
La empresa tiene dos tipos de soluciones de inversión, una cuenta de aportes periódicos desde 250 dólares por mes a un determinado plazo, y una cuenta de inversión desde 10.000 dólares, con foco en la flexibilidad y liquidez.
Las alternativas de inversión son estrategias propias, un core de alternativas multiasset, una estrategia de capital protegido y un tracker del S&P500, junto a otras soluciones individuales. Pacific Asset Management maneja los fondos (17 en total) desde 2023.
El grupo de empresas tiene licencias y está regulado en múltiples jurisdicciones, como la GFSC en Guernsey.
Cada día más españoles, sobre todo los más jóvenes, se desplazan al extranjero con el objetivo de mejorar su carrera profesional y encontrar trabajos mejor pagados. No obstante, al mismo tiempo, personas de todo el mundo dejan su país de origen en busca de una mejor calidad de vida en territorio español. El clima cálido y la calidad de vida en España atraen a muchos trabajadores extranjeros, algo que el Gobierno ha querido potenciar con la aprobación de la Ley Beckham. Nombrada en honor al conocido ex-jugador de fútbol por ser uno de los primeros beneficiarios, esta normativa, oficialmente conocida como Régimen especial de trabajadores desplazados, permite a los trabajadores extranjeros acogerse a una reducción del 60% en su tributación por IRPF durante los primeros seis años de residencia fiscal en España. No exenta de complejidades, la Ley Beckham es a menudo motivo de confusión.
Por ello, Taxfix, la plataforma líder en Europa para realizar la declaración de la renta, ofrece a continuación algunas recomendaciones para ayudar a los extranjeros residentes en España a entender este incentivo y presentar su declaración de impuestos correctamente. En primer lugar es importante conocer los requisitos para acogerse a ella:
1. Residencia fiscal. Los extranjeros que trabajen desde España deben vivir más de 183 días al año en el país para poder beneficiarse de esta ley.
2. Que la empresa esté ubicada en España. La ley no aplica a aquellos extranjeros que teletrabajan desde España para una empresa extranjera. Por ejemplo, un alemán que se traslada a las Islas Canarias para teletrabajar para su empresa ubicada en Berlín no puede acogerse a esta Ley. Si este traslado supone más de 183 días, este trabajador alemán deberá hacer la declaración de la renta en España, pero como un residente ordinario.
3. Procedencia de los ingresos totales. Al menos el 75% de los ingresos del expatriado deben provenir de actividades profesionales llevadas a cabo en España si se quiere beneficiar de la ley.
4. No aplicar ninguna deducción o reducción en la declaración de la renta. Si se solicita el régimen especial de la Ley Beckham, el contribuyente no tendrá derecho a aplicarse ninguna deducción en su declaración ya que, por sí mismo, el régimen es muy beneficioso.
5. Presentar la declaración de forma individual. El régimen especial aplica únicamente a la persona que se le ha concedido, por lo que no se puede incluir ni a cónyuges ni hijos para realizar una declaración conjunta.
Muchos extranjeros que se han acogido o pretenden acogerse a este incentivo se plantean cómo encarar su declaración de impuestos en España: “Es fundamental que los trabajadores extranjeros que deseen beneficiarse de esta normativa conozcan bien cómo aplicarla, para evitar errores y posibles sanciones por parte de la Agencia Tributaria”, explica Ana Crespo, experta fiscal de Taxfix. “Hay que tener en cuenta que la mayoría de extranjeros que vienen a España para trabajar tienen la mayor parte de sus bienes (salvo el salario) fuera de España, por lo que únicamente tributarían en territorio español por su salario (a un tipo fijo del 24%) y no por el resto de bienes situados en el extranjero”.
Para realizar la declaración de la renta bajo este régimen deben tenerse en cuenta los siguientes pasos:
Presentar la solicitud antes de cumplir 6 meses como residente en España. Para acogerse al régimen especial (modelo 149) se dispone de 6 meses desde el alta en la Seguridad Social para solicitarlo.
Recibir el certificado de la Agencia Tributaria que confirme que la persona solicitante puede acogerse al régimen especial.
Presentar la declaración de la renta durante el tiempo establecido por la Agencia Tributaria. En materia de plazos, los meses para presentar la declaración de impuestos bajo la Ley Beckham coinciden con las fechas de la Campaña de Renta, es decir, desde el 11 de abril hasta el 30 de junio.
3. Incluir únicamente los rendimientos españoles, es decir, todo el patrimonio que esté localizado en España (salario, inmuebles…) y no aquel que se encuentre en el extranjero.
¿Y si soy español pero he trabajado en el extranjero?
Al igual que sucede con los extranjeros que se trasladan a España, muchos españoles consideran atractiva la oportunidad de trabajar en el extranjero. También en estos casos se generan muchas dudas en cuanto a lo que debe incluirse en la declaración de la renta. “Si lo que se gana está por debajo de los 60.100 euros y la persona tiene su residencia fiscal en España, no hace falta reflejarlo en la declaración”, afirma Crespo. “Sin embargo, debe justificarse a Hacienda un certificado de la empresa que reconozca esos viajes, así como el justificante de vuelos y alojamiento”, añade.
Esto último significa que este desplazamiento debe ser real. Por ejemplo, esto no se aplica a aquellos que trabajan para una empresa italiana desde España, sino a los que viajan a Italia para desempeñar sus funciones de trabajo. Además, esta empresa debe ser extranjera o al menos un establecimiento permanente radicado fuera de España. “Siempre que se dé esta condición, el hecho de que el pagador sea español o no no afecta a la aplicación de la exención”, explica la experta.
El Instituto de Estudios Financieros (IEF) ha celebrado la novena edición del IEF Market Forecast. Bas Fransen, director de Capital Markets en Caja de Ingenieros, Jordi Martret, director de inversiones en Norz Patrimonia, Jaume Puig, director general de GVC Gaesco, y Luís Torras, director de EDM, colaborador del IEF y moderador de la sesión, han sido los encargados de analizar la situación macroeconómica actual, las previsiones, las tendencias y las mejores oportunidades de inversión para el segundo semestre de 2023.
Jaume Puig ha querido remarcar la importancia de la inflación subyacente, la que más preocupa ahora mismo a los expertos financieros y económicos. El ponente ha destacado que, en la actualidad, la inflación subyacente está controlada, pero en unos valores muy elevados porque el Banco Central Europeo ha actuado tarde. De hecho, el experto ha reconocido que todavía no sabemos si esta inflación ha llegado a su máximo o si aún puede continuar creciendo, de manera más moderada, durante el segundo semestre de 2023. Eso sí, Puig ha asegurado que los tipos de interés máximos se verán durante el resto del año y que durante el 2024 y el 2025 deberían empezar a bajar. El analista financiero ha explicado que “la gran duda de los mercados financieros gira alrededor de los tipos de interés a largo plazo”.
Por su parte, Jordi Martret ha repasado el complejo escenario macroeconómico. Martret considera que lo más probable es que la Reserva Federal (Fed) no siga subiendo los tipos de interés. Pese a las advertencias de Powell, la FED tiene poco margen para seguir aumentando los tipos y, en todo caso, la subida máxima adicional sería de 0,25 puntos básicos.
Martret ha destacado el carácter atípico del actual ciclo económico, trastocado por los efectos de la pandemia y la agresividad de las políticas monetarias y fiscales o la guerra en Ucrania. Todo esto se ha traducido en un cambio de ciclo que está afectando directamente a las inversiones, tanto a corto como a largo plazo. El ejemplo más claro de esta problemática lo encontramos, tal como reconoce Martret, en que el sector manufacturero y el sector servicios tienden a convergir, pero en este caso, el primero de ellos se encuentra en contracción económica, mientras que el segundo se encuentra en expansión.
Bas Fransen ha enfatizado, durante su exposición, que el 2022 fue un año muy complicado para el mercado de bonos, el peor que se recuerda. La inflación y la subida de tipos de interés, tan rápida en el tiempo y agresiva por las circunstancias, han perjudicado este mercado. No obstante, el ponente ha remarcado que “las letras del tesoro son las inversiones más rentables a corto plazo” en este 2023. Teniendo en cuenta la situación de los bonos y los factores que los rodean, invertir en estos valores de renta fija a corto plazo parece la mejor solución mientras se analiza cómo evoluciona la rentabilidad de los activos a largo plazo.
Finalmente, Fransen también ha valorado la situación actual de los tipos de interés y ha asegurado que el sistema se puede mantener en un 3%. De hecho, ha destacado que la serie histórica evidencia que siempre se han tenido valores positivos, excepto en la última década donde hemos visto tipos negativos. El problema, según apunta, es que la sociedad se ha acostumbrado a vivir en este mercado de tipos negativos. Pese a ello, también ha explicado que los tipos de interés han subido tanto durante los últimos meses que las previsiones indican que ya solo pueden bajar.
Actualmente, la cuestión principal descansa en saber cuál será el nivel de tipos a largo plazo y cuando llegaremos a este nivel.
Foto cedidaMónica Malo (Cecabank), Enrique Velázquez (VDOS), Ana María Romero (MSCI) y Fernando Luque (Morningstar España)
Más de 450 personas han seguido la 12ª edición de la Semana ISR, organizada por Spainsif, el Foro Español de Inversión Sostenible, durante las ocho sesiones que se han celebrado en siete ciudades: Murcia, Barcelona, Valencia, Santander, Zaragoza, Bilbao y Madrid, que ha acogido la inauguración y la clausura, entre el 24 de mayo y el 9 de junio. Los más de 40 ponentes que han participado en las diferentes sesiones han destacado el carácter multidisciplinar de las cuestiones ASG que se incorporan de forma creciente a cada vez más diversos instrumentos financieros, más allá de los fondos de inversión y en el ámbito de la financiación.
La gira de referencia en finanzas sostenibles ha contado con la colaboración de Caja de Ingenieros, Cecabank, Deusto Business School, Ética, CER+S, Fonditel, Ibercaja Pensión, el Instituto de Crédito y Finanzas de la Región de Murcia (ICREF) y Santander Financial Institute (SANFI). A lo largo del tour, se han abordado desafíos como la inclusión de criterios ASG en los planes de pensiones de empleo, la financiación pública sostenible, la transición energética con el foco en la movilidad sostenible, metodología y marcos de medición del impacto, la financiación ASG con perspectiva regional, cómo canalizar capital sostenible hacia las pymes, banca y sostenibilidad, y análisis de fondos sostenibles 2022-2023.
Joaquín Garralda, presidente de Spainsif, ha destacado “el grado de madurez que ha alcanzado la Semana ISR, tanto en las diferentes temáticas que se abordan, cada vez más específicas, como en el número de ciudades que acogen esta gira, a la que se ha sumado este año Santander; como en el número de actores del ecosistema de la inversión sostenible que participan de los grupos de trabajo, actividades de análisis e iniciativas de Spainsif. En esta edición han participado 34 asociados de los 114 que componen Spainsif, lo que refleja el espíritu participativo de los miembros del foro”.
En el evento de cierre de la Semana de la ISR Análisis de fondos sostenibles 2022-2023 celebrado en Cecabank, que ha contado con la bienvenida Mónica Malo, directora de Comunicación, Relaciones Externas y Sostenibilidad de Cecabank, se ha comunicado la actualización de la Plataforma de Fondos Spainsif con información de VDOS, MSCI y Morningstar; así como distintos escenarios de evolución de la oferta de fondos sostenibles ante los acontecimientos geopolíticos y desarrollos regulatorios.
Ana Puente, subdirectora general de Finanzas Sostenibles y Digitales en la Secretaría General del Tesoro y Financiación Internacional, ha valorado en la clausura del acto la relevancia y los efectos transformadores del Plan de Acción Europeo de Finanzas Sostenibles de 2018, en paralelo a los retos derivados de su implementación, ambición y alcance; en un marco en que restan por desarrollar y finalizar piezas regulatorias como las relativas el marco normativo para los Ratings ASG, los estándares de reporting de sostenibilidad o la taxonomía medioambiental. Se destacó igualmente el papel de España a partir de julio con ocasión de su Presidencia del Consejo de la UE.
El Espacio Fundación Telefónica de Madrid acogió la sesión inaugural de la Semana ISR 2023, celebrada en colaboración con Fonditel, en la que se analizaron Los Criterios ASG en los Planes de Pensiones de Empleo. Clemen Epalza, CEO de Fonditel y vicepresidenta de Spainsif, destacó el trabajo colaborativo de los diferentes grupos de interés que forman Spainsif y que contribuye a que las gestoras de activos sigan liderando la incorporación de los criterios ASG en las políticas y prácticas de inversión.
Por su parte, María Francisca Gómez-Jover, subdirectora general de Organización, Estudios y Previsión Social Complementaria de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones (DGSFP), compartió en una ponencia la evolución de la inversión sostenible en los planes de empleo y Jana Calvo de Miguel, subdirectora general de Promoción de Fondos de Pensiones de Empleo del Ministerio de Inclusión, Seguridad Social y Migraciones, protagonizó un cierre del evento centrado en la Ley 12/2022 de impulso a los planes de pensiones de empleo.
En la sesión de Murcia Finanzas públicas sostenibles, organizada junto al Instituto de Crédito y Finanzas de la Región de Murcia (ICREF), se expusieron distintas herramientas e instrumentos financieros que, impulsados por organismos públicos, contribuyen a canalizar capitales hacia objetivos de sostenibilidad desde la propia administración, tanto a nivel nacional, regional como europeo.
Luis Alberto Martín, consejero de Economía, Hacienda y Administración Digital de la Región de Murcia, destacó el papel del gobierno regional en el apoyo al tejido empresarial a la hora de desarrollar proyectos sostenibles. Precisamente, en la jornada de Valencia, que se celebró junto a Ética y con la colaboración de CER+S, con la presentación de Fernando Ibáñez, director general de ÉTICA, se analizó la importancia de impulsar una Financiación ASG con una perspectiva regional a lo largo de una sesión en la que participaron diferentes entidades bancarias involucradas en casos prácticos de diseño de productos de financiación vinculados a indicadores de sostenibilidad en la zona mediterránea.
En cuanto al tejido empresarial español, la pyme tuvo también su hueco en la Semana ISR 2023 y en Santander, junto a SANFI, y con la apertura institucional de Daniel Pérez, vicerrector de Transferencia de Conocimiento y Emprendimiento de la Universidad de Cantabria, donde se compartieron las claves para ‘Canalizar capitales con criterios de sostenibilidad hacia la pequeña y mediana empresa’, un sector fundamental para alcanzar los retos de sostenibilidad y que se incorpora progresivamente al entramado de obligaciones de divulgación de información corporativa de sostenibilidad, reportando información que puede incorporarse a sus líneas y productos de financiación.
A los avances en la sofisticación de la inversión sostenible, se dedicaron de forma más pormenorizada las jornadas de Barcelona, Zaragoza y Bilbao. En la sesión de Barcelona, impulsada por Grupo Caja de Ingenieros, se abordó la importancia de los Marcos de medición de impacto. Xavier Fàbregas, director general de Caja de Ingenieros Gestión, destacó la importancia de la medición del impacto en la inversión sostenible, que genera transparencia, rendición de cuentas y mejora continua en las empresas, contribuyendo a respaldar su gestión.
En hacer zoom en una temática concreta y sector estratégico se enfocó la jornada de Zaragoza, impulsada junto a Ibercaja Pensión, sobre Financiación de la transición energética: la movilidad sostenible. La señalización de objetivos por sector y de estrategias que permitan incorporar indicadores climáticos a la inversión en movilidad fueron algunas de las cuestiones que se trataron en un encuentro clausurado por José Carlos Vizárraga, director general de Ibercaja Pensión y en que se presentaron los resultados del estudio temático de Spainsif “Inversión Sostenible en Agua” de la mano de Alejandro Castañeda, responsable de Formación y Estudios de Spainsif.
Por último, en el encuentro de Bilbao, Banca y sostenibilidad, que contó con la colaboración de Deusto Business School y Deusto Business Alumni, Mikel Larreina, vicedecano de Relaciones Internacionales e Institucionales de Deusto Business School, compartió el papel catalizador de la banca en el impulso de las finanzas sostenibles tanto en Europa como en España para acelerar la transición hacia una economía descarbonizada con dos fechas en el horizonte, 2030 y 2050.
Foto cedidaFrancisco de Asís Mendoza, Ángel Luis Leandro, Jesús Schuller, Juan Luis García Alejo, María Dolores García Mascarell, Eugenio López, José Luis Mendoza García y Carlos Pérez Sola
La Universidad Católica de Murcia y Andbank Wealth Management han firmado un acuerdo de colaboración para que la institución bancaria sea el nuevo gestor del Endowment de la UCAM. Andbank estuvo representado en el acto por Juan Luis García Alejo, director general de la entidad, y Eugenio López, banquero senior de Andbank y director del Endowment de la universidad. María Dolores García, presidenta de la UCAM, rubricó el acuerdo junto al director general de Andbank Wealth Management poniendo en marcha todas las acciones previstas entre ambas instituciones.
El nuevo plan estratégico del endowment universitario pivotará sobre tres puntos principales. El primero de ellos será la creación de un fondo propio de la universidad, llamado UCAM University Fund, desde el que se canalizarán todas las inversiones siguiendo una política de respeto a los criterios de inversión socialmente responsable (ISR). Este fondo propio de la universidad tendrá un ISIN propio y estará abierto a toda la comunidad inversora para que haga sus aportaciones y así pueda compartir los resultados de la misma.
El segundo es la creación de una nueva estructura del Endowment que contará con una dirección general que supervisará todas las actividades del mismo, así como un comité ejecutivo para su dirección ordinaria y un comité de inversiones para dirigir la política de inversión.
El tercer punto, muy ligado a la función educativa de la UCAM, será el impulso al ámbito formativo en el campo de las finanzas con ciclos de conferencias enfocados a profesionales, así como a la comunidad universitaria y programas ejecutivos de formación para todas aquellas personas que quieran ampliar sus conocimientos en el mundo financiero desde una perspectiva eminentemente práctica.
Para Juan Luis García Alejo, este convenio es una gran noticia para las dos partes implicadas y recuerda que es un proyecto abierto a la sociedad: “Es muy relevante dar acceso a cualquiera que quiera sumarse para que pueda hacerlo de forma sencilla. Lo único que hay que hacer es conocer este endowment y estar en sintonía con las ideas y los objetivos de la UCAM”.
José Luis Mendoza García, director de Relaciones Institucionales de la Universidad Católica, ha remarcado que “este acuerdo nos permite ampliar el endowment de la universidad que está destinada a crear becas para estudiantes y deportistas entre otros proyectos. Además, con este paso permitimos que la comunidad universitaria pueda invertir a través de nuestra cartera de gestión, que está acorde a los criterios de la doctrina social de la Iglesia y se va a abrir una línea de formación para sensibilizar a los distintos colectivos en la conciencia y análisis financiero, en gestión de carteras o inversión-ahorro. Esto va a ser una novedad importante en España y esperamos que dé sus frutos generando riqueza”.
El banco de inversión suizo UBS se dispone a recortar más de la mitad de los 45.000 empleados que heredó de la adquisición de su rival Credit Suisse. La reducción de personal se espera que comience el mes que viene, según una información de Bloomberg News. La medida, probablemente, afectaría a entre 30.000 y 35.000 empleados, que abandonarían la organización este año, en tres rondas de recortes a partir de julio. Fuentes de UBS declinaron realizar comentarios a las preguntas de Funds Society.
Los empleados de Credit Suisse se llevarían la peor parte de los recortes, ya que se prevé la supresión de unos 25.000 puestos que constaba su plantilla antes de la adquisición. La perspectiva de una enorme pérdida de puestos de trabajo supone un nuevo golpe para la City londinense, después de que sus rivales Morgan Stanley y Goldman Sachs anunciaran una reducción de plantilla a principios de año.
Las oficinas de Credit Suisse en la capital británica sean de las más afectadas, ya que UBS trata de proteger sus operaciones en Suiza. También se espera que los altos ejecutivos, operadores y miles de empleados de apoyo de Nueva York y algunas partes de Asia sean despedidos.
UBS ha subrayado anteriormente que el banco desea reducir costes en general y no ha fijado un objetivo de reducción de plantilla. En marzo aceptó comprar Credit Suisse, en un acuerdo negociado con el Gobierno suizo y los reguladores locales, después de que el banco rival estuviera al borde de la quiebra.
Reuters informó la semana pasada que UBS suprimirá puestos de trabajo en Credit Suisse relacionados con banca de inversión en Asia, ya desde el mes que viene. La medida incluiría una reducción significativa de los banqueros de inversión que cubren Australia y China.
Se esperaba que los costes de la fusión ascendieran a 17.000 millones de dólares, aunque se calcula que UBS heredó una cartera de activos de Credit Suisse por valor de 35.000 millones de dólares. El periodo inmediatamente posterior a la adquisición, la plantilla combinada ascendía a 120.000 empleados.
