El mayor apetito por invertir en el extranjero que se ha instalado en los últimos años entre los capitales latinoamericanos no ha dejado indiferente a la industria de gestión de patrimonios, y Credicorp Capital no es la excepción. Por lo mismo, la firma ha estado robusteciendo su plataforma en Estados Unidos, incluyendo un aumento del equipo y la ampliación a nuevos mercados.
Uno de los principales fenómenos que ha visto en la industria Juan Pablo Galán, el Head de Credicorp Capital Wealth Management –la rama de gestión patrimonial del grupo financiero de origen peruano–, es el flujo de capitales y familias a mercados más desarrollados, principalmente EE.UU. y Europa.
Esta demanda inspiró a la compañía a robustecer su plataforma en el país norteamericano. “Es una operación que se ha multiplicado por cinco en los últimos tres años en tamaño y donde creemos que todavía hay un potencial grande”, comenta el ejecutivo en entrevista con Funds Society.
En primer lugar, relata Galán, decidieron mover las oficinas principales del multi-family office del grupo, Vicctus, a Miami. Además, agrega, han fortalecido el equipo, que ha ido creciendo al ritmo del desarrollo de ese negocio. El mismo Galán pasó de Colombia –donde se desempeñaba como Country Head de Credicorp Capital– a la ciudad del estado de Florida.
En este ejercicio, la firma logró expandir su cobertura más allá de su foco en Chile, Colombia y Perú. “Desde allá estamos incluso atendiendo países desde donde hemos empezado a recibir mucho interés de inversión en EE.UU. Países donde no estamos presencialmente hoy en día”, dijo Galán.
Esto incluye Centroamérica, donde el ejecutivo describe “bastante interés por invertir en mercados internacionales” y mercados de Sudamérica con un apetito similar, como Ecuador, Bolivia y Argentina.
“Desde Miami estamos creando un equipo que se encargue de acompañar esos latinoamericanos interesados en invertir en mercados internacionales”, explica el Head del brazo de gestión patrimonial de Credicorp Capital.
Ampliando bases
En conjunto a crecer en los nuevos mercados donde está llegando, la firma de matriz peruana tiene otro potencial de crecimiento en la mira: el mundo afluente, delineado por Credicorp Capital entre los 100.000 y el millón de dólares en patrimonio líquido invertible.
“El potencial de crecimiento en el segmento afluente es gigante. Es donde creemos que vamos a tener los crecimientos porcentuales más importantes”, comenta Galán.
A la hora de abordar esta categoría de inversionista, “la tecnología ha jugado un papel fundamental”, según narra el ejecutivo. En ese sentido, explica que inicialmente, concentraban sus esfuerzos en patrimonios más grandes, pero que ahora tienen un equipo dedicado a desarrollar estrategias de inversión para este segmento.
Estos clientes están siendo canalizados a través de la fintech Tyba. Mientras que Vicctus y la banca privada operan bajo la rama de Credicorp Capital Wealth Management, la firma tecnológica corre por un canal diferente, con su propio equipo regional. La plataforma, que se ha ido sofisticando y ampliando su espectro de clientes a lo largo de los años, está liderada por Felipe García, CEO de Tyba.
En el lado de Wealth Management, la tecnología también se ha vuelto un factor clave. El Head de la unidad asegura que las expectativas de información y experiencia del cliente han aumentado, lo que los llevó a estrechar lazos con la firma estadounidense Addepar.
Esta herramienta, que actualmente está disponible para los clientes del multi-family office de Credicorp, permite entregar una visión consolidada de la cartera de los clientes a lo largo de la industria financiera. Actualmente, adelanta Galán, están evaluando ponerlo a disposición de otros clientes de la banca privada.
Dentro de la región andina, donde el grupo está más consolidado, uno de los focos de crecimiento es el país más austral. “La participación de mercado que tenemos en Perú nos hace ver que tenemos una oportunidad de crecimiento en Chile”, comenta el Head de Wealth Management, agregando que “siempre estamos atentos a cualquier oportunidad de crecimiento” en el país.
Por Magdalena Martínez.jpg)