La gran mayoría de los asesores, un 85%, se atrevió a adoptar la IA (inteligencia artificial) generativa como un claro beneficio. Sin embargo, en un entorno en el que la tecnología es un elemento diferenciador clave, un 65% de los profesionales de la industria de gestión de patrimonios afirmó que la plataforma tecnológica que utiliza para trabajar necesita una actualización.

Los números se desprenden de la edición 2025 de Conected Wealth Report “Asesores y tecnología” de Advisor360°, una encuesta realizada en los meses de septiembre y octubre de 2024 a 300 asesores financieros de la industria de Wealth Management de Estados Unidos. Sus resultados revelan cómo la tecnología está configurando el futuro de la gestión de patrimonios, y da cuenta también de en qué se está quedando corta la industria.

“La IA tiene el potencial a corto plazo para ofrecer eficiencias significativas en el front-office y el back-office, liberando a los asesores para que se centren en un servicio personalizado al cliente. Aunque existe preocupación sobre la precisión y la necesidad de supervisión humana, los asesores son muy optimistas sobre el potencial de la IA para mejorar su forma de trabajar”, se puede leer en el informe. En la edición anterior, los encuestados eran más escépticos respecto a esta tecnología.

El 76% de los asesores dijo que experimentó beneficios inmediatos de las herramientas habilitadas para IA generativa, especialmente en tareas administrativas, estrategias de marketing y análisis predictivo. Solo el 8% consideró que esta nueva tecnología es una amenaza potencial para su medio de vida, en comparación con el 21% que lo pensó el año anterior.

“Los asesores están hambrientos de herramientas habilitadas para la IA generativa que puedan impulsar su negocio”, indicó Darren Tedesco, presidente de Advisor360°, en un comunicado de la firma. “La tasa de adopción de esta tecnología en la industria de gestión de patrimonios no tiene precedentes en comparación con otros avances tecnológicos en las últimas décadas”, agregó.

Los asesores y sus preocupaciones tecnológicas

Por tercer año consecutivo, los datos erróneos y la falta de herramientas integradas dominaron la lista de las principales preocupaciones tecnológicas de los asesores. En concreto, son los menos satisfechos con las actuales herramientas de planificación financiera de sus empresas y las capacidades de incorporación digital. Los asesores hablaron de la necesidad de mejorar la conectividad de las plataformas. Según el informe “estas lagunas no sólo crean ineficiencias; ralentizan la toma de decisiones, tensan las relaciones con los clientes y limitan el potencial de crecimiento”.

“Los asesores piden una tecnología intuitiva, integrada e impactante. Las empresas que actúen con decisión destacarán y liderarán el mercado”, indicó Tedesco.

Los números lo dicen todo. El 82% de los asesores con tecnología deficiente perdieron prospects; el 67% perdió clientes, y el 86% se mostró dispuesto a cambiar de firma debido a su tecnología. “La brecha entre la innovación que desean los asesores y las herramientas que tienen actualmente a su disposición está afectando al crecimiento del negocio y a la retención de los asesores. La insatisfacción persistente con las aplicaciones básicas indica la necesidad inmediata de que las empresas den prioridad a las actualizaciones tecnológicas”, puntualiza el informe. El 82% de los asesores afirmó que sus empresas cuentan con políticas formales sobre IA generativa, frente al 47% que lo hizo en el informe anterior.

“Al igual que con cualquier tecnología, las firmas están en el gancho para garantizar que la privacidad de los datos y los protocolos de seguridad estén en su lugar y se cumplan cuando se trata de sus herramientas habilitadas para IA”, dijo Tedesco. “Esto también significa prestar mucha atención a los proveedores de IA para asegurarse de que su uso de los datos pasa el examen reglamentario”, añadió.

Cuando las empresas dan prioridad a las soluciones digitales adecuadas, los asesores pueden cumplir eficazmente los requisitos normativos, incorporar activos de clientes y gestionar una mayor carga de trabajo en sus nuevas funciones.

Los participantes de la encuesta de Advisor360°se identificaron como responsables de la gestión de una media de 2.000 millones de dólares en activos -individualmente o como parte de un equipo-; proceden de empresas con un patrimonio medio de 103.000 millones de dólares.