Selinca AV representa los servicios de MainStreet Partners ante la comunidad de gestión en España

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La agencia de valores Selinca amplía su negocio representando en España las actividades y servicios de MainStreet Partners, plataforma que ofrece soluciones relacionadas con el desarrollo de las inversiones sostenibles, o ASG, a inversores profesionales, como gestoras (de fondos de inversión, o fondos de pensiones), bancas privadas o aseguradoras.

La firma, de origen británico, está dedicada exclusivamente a dar soluciones en temas relacionados con el desarrollo ASG en el mundo de la gestión de inversiones. Desde los últimos meses, Selinca representa sus servicios ante la comunidad de gestión e inversión en España.

La plataforma Mainstreet Partners fue fundada en 2008, con la idea de ofrecer al mundo financiero soluciones para la gestión de carteras e inversiones sostenibles, gracias a un extenso sistema de rating de fondos de inversión, acciones, bonos corporativos, deuda pública e incluso bonos verdes.

Mainstreet Partners se ha convertido en el socio de confianza en materia ASG de los inversores de primer nivel, ofreciendo todos los servicios relacionados con la sostenibilidad a nivel de cartera en una única plataforma. Como ejemplo, entre sus servicios, ayuda a la producción de informes sobre sostenibilidad e impacto o alineamiento con los Objetivos de Desarrollo Sostenible de la ONU. 

La entidad cuenta con un equipo de 25 personas con sede en Londres y una base de clientes global con fuerte presencia en Italia.

Mejorar las vidas de las personas y del planeta

Su propósito es conseguir retornos financieros consistentes mejorando simultáneamente las vidas de las personas y protegiendo el planeta.

Sus clientes son algunos de los gestores patrimoniales, gestores de activos y bancos de inversión más sofisticados y líderes del sector financiero.

Mainstreet Partners presenta una plataforma de trabajo donde los usuarios pueden obtener ratings ESG tanto de fondos como de valores de renta variable y renta fija, así como de deuda pública, corporativa y bonos verdes, y también pueden construir carteras, medir los resultados ESG y crear informes para sus clientes.

Inexco abre una oficina en Miami para el negocio de US Offshore

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La firma panameña de servicios financieros, Inexco, anunció la apertura de una oficina RIA en Miami.

“Inexco se complace en abrir un Asesor de Inversiones Registrado (RIA) con sede en Estados Unidos, con servicios de inversión dedicados para Asesores Financieros en toda América Latina y el estado de Florida y sus clientes que desean tener un servicio y asesoramiento de primer nivel”, publicó Luis Alfredo Cercos en su cuenta de LinkedIn.

Inexco obtuvo la aprobación de la SEC el 14 de enero del 2020 para su oficina ubicada en Brickell Avenue, según la información disponible en la web del regulador estadounidense.

Inexco es una firma de banca patrimonial, inversiones y corretaje de valores, enfocada en proveer servicios financieros a una selecta base de clientes afluentes, corporaciones e intermediarios financieros en Latinoamérica, dice la firma en la descripción institucional.

Además, la empresa se concentra en individuos e instituciones del segmento afluente y de alto patrimonio, así como en intermediarios financieros y sus clientes.

Esta movida del mercado se suma a la varias empresas latinoamericanas que desembarcaron en Miami, como Puente o Bancolombia que todavía está sujeta a autorizaciones regulatorias.  

 

 

Jorge Arce es el nuevo presidente del Consejo de Administración de Grupo Financiero HSBC

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Jorge Arce. foto

Las Asambleas Generales Ordinarias de Grupo Financiero HSBC y de HSBC México, acordaron designar a Jorge Arturo Arce Gama como presidente del Consejo de Administración de ambas entidades.

Según comentó la firma en un comunicado, el nombramiento fue efectivo a partir del primero de enero de 2022, conforme se aprobó en las asambleas celebradas el pasado 30 de diciembre de 2021.

“Agradezco la confianza que han depositado en mí para el desempeño de este cargo. HSBC es un gran equipo y estoy seguro de que con el esfuerzo de todos lograremos ser mejores, en beneficio de nuestros clientes y el sistema financiero”, señaló Jorge Arce, presidente del Consejo de Administración y director general de Grupo Financiero HSBC y de HSBC México.

La COP26 y los mercados de carbono: ¿cuáles son las implicaciones para los inversores?

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Pixabay CC0 Public Domain. 1

Un objetivo clave de la COP26 fue alcanzar un acuerdo en torno al Artículo 6, un cabo suelto técnico del Acuerdo de París que proponía mecanismos para la comercialización de los créditos de carbono.

Hay tres mecanismos que permiten a las empresas e instituciones financieras integrar el coste de las emisiones de carbono en la toma de decisiones empresariales:

1. Mecanismos de cumplimiento obligatorio o regulados
2. Mercados voluntarios de carbono
3. Fijación de precios internos del carbono

Hay a su vez dos tipos principales de mecanismos de cumplimiento obligatorio que los organismos reguladores nacionales o internacionales imponen a sectores o tipos de emisiones específicos:

  • Impuesto sobre el carbono: un precio por tonelada de carbono fijado por los gobiernos y aplicado a determinados sectores o actividades.
  • Sistemas de comercio de emisiones (ETS): los gobiernos fijan la cantidad total de emisiones que puede emitir un subconjunto de sectores, y emiten derechos de emisión a las empresas que se reducen gradualmente con el tiempo. Esto permite al mercado fijar el precio mediante el comercio de partes de sus derechos de emisión.

Los mercados voluntarios de carbono permiten a los emisores de carbono compensar sus emisiones inevitables mediante la compra de créditos de carbono emitidos por proyectos que reducen las emisiones de gases de efecto invernadero (GEI) o las eliminan de la atmósfera.

La fijación de precios internos del carbono permite a las empresas poner un valor a sus emisiones de GEI. Esto incorpora la dimensión del carbono en la toma de decisiones de las compañías, ayuda a reducir el riesgo frente a futuros mecanismos de cumplimiento obligatorio y recauda financiación para las iniciativas de mitigación.

Las negociaciones de la COP tuvieron lugar después de un año decisivo para los mercados de carbono voluntarios y regulados. En 2021, el régimen de comercio de derechos de emisión de la UE superó todas las previsiones de precios, salvo las más optimistas. Los precios pasaron de unos 30 euros por tonelada de CO2 a principios de año a más de 80 euros por tonelada a finales de diciembre. Otros movimientos significativos en el mercado regulado se produjeron en China, donde se estableció formalmente el mayor ETS del mundo en julio, y en el Reino Unido, que estableció su propio ETS en enero.

De la COP26 se desprenden tres aspectos fundamentales sobre el comercio de créditos de carbono entre países:

Créditos de baja calidad: los negociadores acordaron limitar el uso de los antiguos créditos de baja calidad, y sólo podrán utilizarse para cumplir los objetivos nacionales los registrados desde 2013.

Aclaración de las normas sobre la doble contabilidad: se decidió que los países no podrán vender créditos y contabilizarlos para sus propios objetivos climáticos. Cuando los países vendan créditos, tendrán que hacer los «ajustes correspondientes» en sus cuentas de carbono.

Garantizar que los mercados de carbono reduzcan el cambio climático: cuando se emitan créditos para un proyecto, éste estará sujeto a una tasa del 5% para contribuir a la financiación de proyectos de adaptación en los países en desarrollo. Además, cuando se vendan los créditos, se cancelará el 2% de los mismos para lograr una reducción global de las emisiones de gases de efecto invernadero.

Otros datos importantes tras el final de la COP26

Reacción inicial positiva del mercado. Los mercados de cumplimiento obligatorio respondieron bien al acuerdo sobre el Artículo 6, y los precios del ETS europeo alcanzaron un máximo histórico de 66 euros por tonelada la semana siguiente a la conclusión de las negociaciones.

Aumento de los diferenciales de precios. Hay muchos factores que ya influyen en los precios de los créditos del mercado voluntario, como el tipo de proyecto, la antigüedad del crédito y el organismo de certificación.

Facilitar el camino a los nuevos esquemas de compensación. El sector de la aviación internacional ya ha establecido el esquema CORSIA, que exigirá a las aerolíneas que compensen todas las emisiones producidas por encima de una base de referencia de 2019.

Fundamentos sólidos para una mayor alineación del mercado. La claridad del Artículo 6 apoyará los esfuerzos continuos para mejorar la oferta de créditos, facilitar el funcionamiento del mercado y establecer principios claros de buenas prácticas.

 Implicaciones para las empresas y los gestores de activos

  1. Es probable que el impacto sobre los fundamentales del mercado aumente a medida que los precios del crédito suban y los mecanismos se endurezcan. Un factor clave podrían ser iniciativas como el mecanismo de ajuste en frontera por emisiones de carbono (CBAM, por sus siglas en inglés), de la UE.
     
  2. Las empresas que adquieren créditos de baja calidad, que tienen sistemas insuficientes de diligencia debida y evaluación de la calidad, o que dependen excesivamente de las compensaciones, ya se enfrentan a riesgos reales para su reputación. Éstos no harán más que aumentar a medida que las mejores prácticas vayan madurando.
     
  3. Las empresas con estrategias de mercado de carbono menos maduras podrían verse afectadas. Dado que la oferta de créditos parece escasa en relación con la demanda, todo apunta a que los precios están destinados a aumentar.
     
  4. Los proyectos de capital natural y las clases de activos que pueden generar créditos de carbono son cada vez más atractivos para los principales inversores institucionales a medida que aumentan los precios de los créditos.
     

Columna de Joe Horrocks-Taylor, Senior Associate de Inversión Responsable en BMO GAM

Hablemos de riesgo

El valor de las inversiones y los ingresos derivados de ellas pueden subir y bajar de igual manera, por lo que podría darse el caso de que los inversores no recuperasen la cantidad original invertida.

Los puntos de vista y las opiniones reflejadas en esta columna pertenecen a BMO Global Asset Managment y, como tales, no deben entenderse de manera expresa como recomendaciones o solicitudes de compra o venta de empresas que puedan ser mencionadas. 

La información, opiniones, estimaciones y previsiones descritas en esta columna proceden de fuentes consideradas fiables, pudiendo cambiar en cualquier momento.

Florida tiene dos de las mejores ciudades para tener perros saludables

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Foto cedida. Saúl

Un perro sano es un perro feliz, de ahí la importancia del buen estado físico del perro y, como tutor de una mascota, usted es la principal motivación de su perro para estar activo.  Al igual que los beneficios para la salud que experimentan los humanos, el ejercicio constante con su mascota puede reducir su presión arterial, disminuir el estrés y mejorar el estado cardiovascular.

Por esta razón, descubrir nuevos parques y senderos con el mejor amigo del hombre es una forma fantástica de estar activo, respirar aire fresco y rodearse de naturaleza. En base a estas características, OneVet realizó un estudio sobre qué ciudades de EE.UU. son las más saludables para las mascotas.

El estudio tuvo en cuenta la cantidad de parques, cantidad de rutas de senderismo, cantidad de entrenadores de perros, lugares para que el perro camine suelto y los promedios de temperaturas en las ciudades.

Como resultado, Florida está presente con dos ciudades en el top 20 del ranking. Si bien no lideran el podio, Orlando y Tampa, ocupan el puesto 12 y 13 respectivamente.

La ciudad con mayor puntaje, es decir, la mejor valuada para la salud de los perros, es St. Louis en el estado de Missouri, seguido por Salt Lake en Utah y Denver en Colorado.  

Por otro lado, también están las peores ciudades para que su perro sea saludable, donde Florida también dijo presente: Jacksonville fue la segunda peor ciudad para vivir con perros solo superada negativamente por Memphis de Tennessee.

De todas maneras, no importa dónde resida, siempre puede darle una buena calidad de vida a su mascota.

Para leer el artículo completo de OneVet puede acceder al siguiente enlace.

 

 

La fintech Altafid recluta al gerente de Wealth Management de Banchile Inversiones

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Diego del Prado, director de Gestión Patrimonial de Altafid
Foto cedidaDiego del Prado, director de Gestión Patrimonial de Altafid. Diego del Prado, director de Gestión Patrimonial de Altafid

Después de lanzarse como “el primer mercado fiduciario del mundo”, Altafid ha estado navegando las corrientes del crecimiento inicial. Y es en ese proceso que anunciaron la llegada de un nuevo alto ejecutivo, proveniente de Banchile Inversiones.

Se trata de Diego del Prado, que llegó a la fintech como director de Gestión Patrimonial para Chile. Anteriormente, se desempeñaba como gerente de Wealth Management de Banchile, liderando un equipo con 4.500 millones de dólares en activos de clientes.

Antes de trabajar una década en Banchile, según consigna su perfil profesional online, trabajó como gestor profesional en LarrainVial.

Según destacan desde la compañía, Altafid ha estado captando clientes desde los bancos tradicionales y estructurando sus gerencias desde su lanzamiento, en noviembre de 2021. Ese es el contexto en que se incorporó Del Prado a la planilla de la fintech.

En esa línea, el CEO y socio fundador de Altafid, Vito Sciaraffia, destaca que la demanda por servicios de gestión patrimonial por parte de clientes de alto patrimonio ha superado sus expectativas. “Actualmente, el grupo Altafid cuenta con 1.000 millones de dólares en clientes. En Chile, por ejemplo, ya hay cientos de clientes en lista de espera para abrir cuenta”, recalcó.

“En Altafid valoramos la oportunidad de asociarnos con personas líderes en su campo, porque creemos que las grandes empresas están formadas por grandes personas y por los mejores talentos”, agregó.

 

La bolsa electrónica de Uruguay anuncia que cerró 2021 con un aumento del 65% de su operativa

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Foto cedidaEduardo Barbieri, gerente general de BEVSA. ,,

La operativa de la Bolsa Electrónica de Valores de Uruguay (BEVSA) registró un aumento de 65% en 2021 respecto al año anterior, alcanzando los niveles más altos desde 2013, año en que el Banco Central del Uruguay (BCU) dejó de usar la tasa de interés como instrumento de política monetaria, anunció la institución en un comunicado.

“Los datos confirman la recuperación que presentaron los mercados financieros luego del difícil 2020 a causa de la pandemia por COVID-19, lo que llevó a una caída significativa de las operaciones. En el 2021 comenzó una recuperación paulatina que da esperanza hacia el futuro”, añadió la nota.

“Estamos viendo señales de rebote en una serie de indicadores relativos a la operativa de BEVSA que nos permiten ser optimistas en que esa recuperación continuará en el corto plazo”, señaló Eduardo Barbieri, gerente general de BEVSA.

Cumpliéndose el primer año del cambio de políticas monetarias llevado adelante por el BCU –que pasó del control de los agregados monetarios al manejo de la tasa de interés de referencia–, la operativa de la totalidad de los mercados (dinero, valores y cambios) alcanzó los 60.789 millones de dólares, superando ampliamente a los 36.813 millones de dólares alcanzados en 2020.

Por su parte, el Mercado de Dinero cerró el 2021 con un incremento en la operativa que llevó a cuadriplicar a lo registrado en 2020, siendo impulsado por el cambio de política monetarias del BCU. El año cerró con operaciones por 22.408 millones de dólares en este mercado, frente a los 5.612 millones de dólares operados en 2020, y muy superiores a los 3.804 millones de dólares de 2019 y 4.990 millones de dólares de 2018.

Se trata del mayor monto operado desde 2013 cuando se habían alcanzado los 28.953 millones de dólares.

Al igual que los últimos años, cerca del 90% de las operaciones se concentraron en la call 1-7 días. El promedio mensual fue de 1.867 millones de dólares y el pico de operaciones ocurrió en julio de 2021 cuando se alcanzaron los 2.848 millones. Esto significó un incremento de 700% en comparación con el mismo mes del año anterior, convirtiéndose en la cifra mensual más alta desde 2013.

“El cambio de política monetaria y la dinámica que se impuso en el mercado de dinero permitió dar mayor previsibilidad a la tasa y a las variables monetarias, al tiempo que redujo la incertidumbre. Esto contribuyó a que la curva de rendimientos de títulos nacionales en moneda local bajara cerca de 300 puntos básicos (3%) en el último año, y que ese impacto se trasladara al abaratamiento del crédito de los bancos, reduciendo el costo de financiamiento de empresas y personas”, explicó Barbieri.

En cuanto al Mercado de Valores, el incremento de su operativa alcanzó un 34% respecto a 2020, alcanzando los 33.339 millones de dólares frente a los 24.830 del año anterior. Los certificados de depósitos en pesos y Unidades Indexadas (UI) concentraron el 72% de la operativa y mostraron un aumento del 70%, alcanzando los 23.899 millones de dólares.

Por su parte, las letras explicaron el 23% de la operativa de este mercado (7.694 millones de dólares) y los valores privados fueron el 1,6% (533 millones de dólares), destacándose diversos fideicomisos financieros, de renta fija y de renta variable, canalizando financiamiento a la economía real a a través del Fideicomisos Rentas Inmobiliarias, Tierras del Litoral, y de la Corporación Vial del Uruguay, además de las emisiones de la Intendencia de Maldonado, las notas hipotecarias del banco HSBC y las Obligaciones Negociables de Ta-Ta, entre los proyectos más importantes del 2021.

El Mercado de Cambios tuvo una caída del 20% en su operativa respecto a 2020, ubicándose en 5.039 millones de dólares frente a los 6.369 millones del año anterior. Este descenso se explica principalmente en un efecto de corrimiento hacia el Mercado de Dinero producto del cambio en las políticas monetarias del BCU.

“Podemos concluir que se trató de un buen año que cumplió con las expectativas que teníamos y que reflejó la recuperación que esperábamos. Para este 2022 el objetivo está puesto en seguir en la senda de la recuperación y consolidando los mercados para un mejor desarrollo del país”, concluyó el gerente general de BEVSA.

 

Fondos de inversión españoles: ¿expuestos a sectores controvertidos?

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Pixabay CC0 Public Domain. ENERGIA NUCLEAR

Más de tres cuartas partes de los fondos de inversión domiciliados en España tienen algún tipo de exposición a sectores que son, desde el punto de vista moral, «controvertidos». Pese al creciente interés entre los inversores por los criterios ESG y las restricciones normativas de iniciativas como el Reglamento sobre la divulgación de información relativa a la sostenibilidad en el sector de los servicios financieros (SFDR), el análisis independiente de FE fundinfo, con datos obtenidos de la plataforma YourSRI, revela que el 75,77% de los fondos españoles mantiene posiciones en sectores como el de las bebidas alcohólicas, el tabaco o los componentes de sistemas de armas.

De esas actividades «controvertidas», la energía nuclear es la que con más frecuencia se encuentra en los fondos de inversión españoles (un 65% de los fondos tiene acciones de empresas propietarias u operadoras de centrales nucleares), seguida de empresas cuyos ingresos anuales provienen en más de un 5% de la fabricación de sistemas de armamento o componentes, sistemas de soporte y servicios relacionados con esa industria (58,97%).

En tercer lugar, un 53,98% de los fondos mantiene posiciones en empresas que obtienen más de un 5% de sus ingresos anuales de la producción de organismos modificados genéticamente.

También es relevante la exposición a empresas vinculadas con la fabricación de productos alcohólicos (52,93%) y de tabaco (41,12%). Más del 4% de los fondos también tiene algún tipo de exposición a empresas que fabrican minas terrestres o sus componentes. 

Fondos mixtos, los más «controvertidos»

Si miramos el desglose por clase de activo, un 94,67% de los fondos mixtos muestra alguna relación con estos sectores, frente al 92,31% de los fondos de renta variable y el 43,21% de los fondos de renta fija.

El análisis se basa en las calificaciones ESG del MSCI para ofrecer a los inversores datos transparentes y comparables que les ayuden a entender y medir mejor las características ESG de cada fondo.

Juan Casadevall, director de Desarrollo empresarial de FE fundinfo en España, ha comentado: «Este análisis proporciona interesantes claves sobre el mercado de los fondos de inversión españoles y su exposición a diferentes sectores. En un mundo tan subjetivo como el de la inversión ESG, estos datos muestran que puede ser muy difícil, en la economía actual, evitar ciertos sectores que, por su naturaleza, no se ajustan a los criterios ESG de forma estricta. Por eso es tan importante que los inversores dispongan de datos y herramientas para entender las calificaciones ESG y analizarlas por su cuenta. Así podrán invertir de forma coherente con sus propios valores».

HANetf y Finamex se asocian para desarrollar un ETF UCITS para inversores latinoamericanos

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Pixabay CC0 Public Domain. HANetf y Finamex se asocian para desarrollar un ETF UCITS para inversores latinoamericanos

HANetf, proveedor europeo de ETFs, ha anunciado una asociación estratégica con el corredor mexicano Finamex para desarrollar conjuntamente un ETF UCITS (ETF), que cotizará tanto en las bolsas de Europa como en la Bolsa Mexicana de Valores (BMV). Según indican. el fondo se lanzará en el primer semestre de 2022.

La firma europea de ETFs destaca que los vehículos UCITS se han convertido, cada vez más, en “la envoltura elegida por los inversores latinoamericanos debido al reconocimiento local de la sólida regulación y su sóilda estructura de gobernanza”. Y señala que la demanda minorista de productos UCITS está aumentando en América Latina, “ya que los inversores prefieren el tratamiento fiscal de los UCITS frente a otros vehículos de inversión alternativos”. Se estima que hay miles de millones de activos gestionados por inversores latinoamericanos en ETFs UCITS.  

Respecto al acuerdo de asociación entre HANetf y Finamex, cabe destacar que será la primera vez que una empresa mexicana de servicios financieros cotice su propio ETF UCITS en la BMV. Esta firma es uno de los principales proveedores de servicios de acceso a la Bolsa Mexicana de Valores y ofrece servicios financieros a inversionistas individuales, corporativos o profesionales en los mercados mexicanos de dinero, capitales, derivados y cambiario, con diversos productos de acceso directo.

“Finamex está muy emocionado de lanzar nuestro primer ETF UCITS en asociación con HANetf. Este tipo de productos ha crecido enormemente en México gracias a la presencia de otros actores globales y Finamex quiere posicionarse como un actor importante en el mercado mexicano de ETFs UCITS. Nuestra distribución local es inigualable y busca desarrollar más productos que ayuden a nuestros clientes a alcanzar sus objetivos de inversión a largo plazo. Este será el primero de muchos productos UCITS ETF de Finamex”, ha señalado Eduardo Arturo Carrillo Madero, director general de la Casa de Bolsa Finamex.

Por su parte, Hector McNeil, Co-CEO de HANetf, ha añadido: “Estamos encantados de asociarnos con Finamex para lanzar nuestro primer producto en México y América Latina.  La demanda de los inversores por los ETFs UCITS está creciendo cada vez más debido a la fuerte regulación y a la sólida estructura, junto con una fuerte distribución de los productos a través de corredores como Finamex. Será la primera empresa mexicana en utilizar HANetf para lanzar un ETF y se está desarrollando principalmente para ser vendido a los inversores mexicanos. Creemos que muchas más empresas de servicios financieros y gestores de activos latinoamericanos querrán añadir ETFs UCITS a su cartera de productos y se inspirarán en la previsión de Finamex”.

CaixaBank lanza un servicio de asesoramiento ASG para clientes corporativos e institucionales

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CaixaBank ha lanzado un nuevo servicio de asesoramiento ASG (ambiental, social y de gobernanza) para ayudar a sus clientes corporativos e institucionales a analizar y establecer su estrategia y posicionamiento sostenible. Con este nuevo servicio consultivo, CaixaBank pretende impulsar la transición de sus clientes hacia la neutralidad en las emisiones de carbono y acompañarles en sus procesos de adaptación, entendimiento y definición de objetivos sostenibles, en el corto y largo plazo.

Desde el Acuerdo de París en 2015, se han sucedido una serie de hitos regulatorios y un impulso de la sostenibilidad, que se focaliza en la necesaria descarbonización global para garantizar la sostenibilidad en todos los niveles. Este cambio de paradigma para poder avanzar hacia una economía sin carbono supone un objetivo ambicioso y complejo.

CaixaBank, como entidad financiera, asume su papel de canalizador de financiación y promueve la inversión con el objetivo de impulsar la transición de sus clientes hacia la neutralidad en carbono. A través de su área Structured Finance-Sustainable Finance de CIB (Banca Institucional y Corporativa), facilita un proceso de asesoramiento ASG para sus clientes para ayudarles a desarrollar su plan de sostenibilidad integral y adecuar su financiación a las necesidades específicas de su senda de descarbonización.

Tres áreas de diagnóstico personalizado

Se trata de un servicio diferenciador, diseñado bajo una metodología propia basada en la Guía de Cambridge Institute for Sustainability Leadership y UNEP-FI, que aporta valor añadido a sus clientes ya que les permite conocer su nivel de madurez ESG, incorpora propuestas de asesoramiento y ofrece un acuerdo de colaboración consultivo para apoyar en la mejora de su desempeño en sostenibilidad. Este servicio analiza tres áreas de desempeño por parte del cliente, donde se le ofrece un diagnóstico personalizado, comparando su posicionamiento y proyección con su sector, y se propone un plan de acción con propuestas concretas. 

En la primera área, se analiza de manera personalizada para cada cliente la estrategia de sostenibilidad, sus compromisos y el nivel de alineamiento con los objetivos del Acuerdo de París. También se definen los objetivos a medio y largo plazo que deben ser medibles y alineados con la estrategia corporativa de la compañía.

En la segunda, se analiza su visibilidad en el mercado a través de las agencias y ratings ASG en los que está presente o a través de los que podría obtener visibilidad. Se proponen diferentes estructuras, métricas y herramientas de seguimiento e impacto. CaixaBank ofrece una gestión activa con agencias, ratings e índices ASG, a través de un diálogo activo con los referentes del mercado para mejorar el posicionamiento y reconocimiento sostenible de cada cliente.

En la última fase, se evalúa si la compañía ha incorporado criterios ASG en sus decisiones de financiación y se valora la opción de definir un marco de financiación sostenible que integre dichos criterios ASG en la política de financiación y facilite la toma de decisiones y el acceso al capital. Además, se validan potenciales productos de financiación que puedan incorporarse en dicho marco de financiación.

La tipología de financiación sostenible puede ser verde, si tiene un impacto medioambiental positivo directo; social, si el uso de los fondos repercute en variables sociales como por ejemplo la salud o la educación; o ESG-Linked, si son financiaciones que incentivan la consecución de objetivos sostenibles por parte de la compañía.

La duración de todo este proceso es aproximadamente de entre nueve y once meses, y actualmente la entidad ya ha formalizado varios acuerdos con compañías líderes en sus sectores, con quienes se ha comenzado esta relación consultiva bajo un ámbito de absoluta confidencialidad y con un equipo específico dedicado a cada cliente.

Caso de éxito para la Universidad de Cambridge y Naciones Unidas

Recientemente, el Institute for Sustainability Leadership de la Universidad de Cambridge en conjunto con Naciones Unidas, han publicado un informe sobre “Estrategias de liderazgo para el compromiso con los clientes”, en el que han seleccionado a CaixaBank y otras tres entidades financieras internacionales, para destacar caso de éxito esta metodología de asesoramiento y apoyo a clientes en materia ASG.

Desde CaixaBank, este servicio se concibe como un “partnership estratégico” con los clientes corporativos e institucionales, que permite elevar el diálogo estratégico y fortalecer las relaciones y el compromiso a largo plazo. Supone un paso más en el compromiso de aportar valor añadido a los clientes en una coyuntura global de constante evolución, donde la sostenibilidad está colocándose en el centro de la estrategia de las compañías e instituciones, como un factor clave en las decisiones de inversión y como uno de los focos de desarrollo a nivel regulatorio y de proyección de mercado.