Alineación e interoperabilidad: el gran reto de las nomas de información sobre sostenibilidad en el mundo

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La organización que representa al sector de la gestión de inversiones en Europa (Efama, por sus siglas en inglés) ha vuelto a insistir en que es necesaria una alineación global de las normas de información sobre sostenibilidad, para poder garantizar la claridad para los inversores a medida que Europa avanza hacia una economía de emisiones cero para 2050.

«Como usuarios clave de los informes de sostenibilidad de las empresas, los gestores de activos reconocen la importancia vital de que las empresas en las que invierten ofrezcan información de alta calidad, estandarizada y relevante sobre la sostenibilidad, que es lo que EFRAG pretende conseguir con sus Normas Europeas de Información sobre Sostenibilidad (NIS). En Efama, apoyamos ampliamente el contenido de los recientes borradores de exposición del EFRAG para las ESRS y hemos hecho algunas recomendaciones específicas para que se tengan en cuenta las mejoras cuando se finalicen las directrices», ha reclamado Vincent Ingham, Director de Política Regulatoria de Efama.

En la respuesta de Efama a la última consulta realizada sobre este tema, la organización sectorial ha destacado la importancia de la «doble materialidad», es decir, divulgar el impacto económico, social y medioambiental además del impacto financiero, para permitir que los inversores tomen decisiones bien informadas y beneficiosas en consonancia con el Marco de Financiación Sostenible de la UE. «Mientras que los borradores de exposición del EFRAG incluyen este principio, las normas del ISSB que se están desarrollando no lo hacen. La interoperabilidad entre las normas ESRS del EFRAG y las normas ISSB reduciría la carga de información tanto para los usuarios como para los preparadores y fomentaría el objetivo de una norma global clara. El EFRAG ya ha mostrado un compromiso admirable con este ideal, pero aún puede lograrse más. Cuando se trata de minimizar la cantidad de datos irrelevantes comunicados, el principio de «presunción refutable» proporcionará claros beneficios a los usuarios de estos informes de sostenibilidad (por ejemplo, los gestores de activos)», explican.

Sin embargo, desde Efama considera que para garantizar que la carga de justificar estas exclusiones no sea impracticable para las entidades informantes, la publicación de una matriz de materialidad y las posteriores revisiones de auditoría deberían ser pruebas suficientes. Además, en su último comunicado han que dejar claro que, como miembro y partidario incondicional del EFRAG, seguirán contribuyendo al debate sobre las normas de información sobre sostenibilidad, ya que se trata de un tema clave para los gestores de activos y los inversores en el futuro.

Claves para afrontar con éxito el relevo generacional de los clientes de banca privada

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Creand Wealth Management (Banco Alcalá S. A.) determina las claves para seguir contando con la confianza de los herederos tras el traspaso del patrimonio familiar y captar otros clientes de generaciones más jóvenes. Destaca los siguientes puntos:

Ofrecer un trato 100% personalizado

El negocio de la banca privada es esencialmente de y para las personas, por lo que el trato personalizado sigue siendo un elemento diferenciador fundamental para ofrecer el mejor servicio a cualquier perfil de cliente. En el caso de los más jóvenes, no basta con conocer sus necesidades financieras, sino que también es fundamental comprender sus preferencias, sus emociones, sus comportamientos, incluso sus valores. Sin este profundo conocimiento del cliente, será imposible empatizar con él, lo que impedirá que se genere una relación de confianza, clave para establecer relaciones de largo plazo con la siguiente generación de clientes. Este servicio personalizado debe adaptarse a los intereses concretos de esos nuevos clientes, que por ejemplo valoran disponer de acceso a sus inversiones en tiempo real y desde cualquier lugar.

Incorporar talento joven a las entidades

Una buena estrategia pasa por incorporar talento joven al equipo de banqueros de la entidad, para que conozcan desde muy pronto los valores de la misma y, a la vez, sirva para que compartan los intereses y preferencias de esas nuevas generaciones, para lograr la máxima sintonía entre entidad y cliente, que redunde en una fidelización de ese nuevo perfil de cliente y abrir la puerta al crecimiento del negocio de la entidad en ese ámbito.

Un servicio enfocado hacia una solución de inversión integral

Los millennials y centennials cuentan con un sinfín de estímulos y una amplia oferta para disfrutar de su tiempo libre, por lo que priorizan los productos y servicios que les ofrezcan soluciones integrales. De ahí que la banca privada deba consolidar el salto de calidad y la diferenciación de la mano del asesoramiento y de ofrecer un servicio que no esté enfocado solo a la inversión, sino ampliándolo a la planificación global del patrimonio, incluidos aspectos fiscales o regulatorios, y a la gestión de riesgos.

La clave para atraer y fidelizar a ese nuevo cliente es poner todas las capacidades del banco a su disposición, incluyendo servicios complementarios en el ámbito de la planificación patrimonial, muy bien valorados y que pueden conectar a diferentes generaciones de clientes y ayudar en este relevo generacional, cuando se trata de realizar de forma óptima todo el proceso de traspaso del patrimonio familiar.

Apostar por una inversión fuerte en tecnología y por la formación financiera

Las nuevas generaciones están absolutamente familiarizadas con la tecnología en todos los ámbitos de su vida, por lo que resulta fundamental realizar una apuesta clara por la inversión en digitalización. El cambio generacional provoca una transformación del cliente tradicional en un cliente más tecnológico que demanda un servicio de banca e inversión digitalizado, aunque siga requiriendo de un banquero de confianza que le asesore.

La innovación tecnológica debe ser otra alianza estratégica para la banca privada en el objetivo base de servicio personalizado y diferencial al cliente. Es el complemento en la relación entre el cliente, que goza de los beneficios de agilidad asociados a la tecnología (gestores automatizados), y la entidad, centrada en la proximidad y la personalización del servicio.

A la hora de completar ese relevo generacional, la entidad debe acompañar a su cliente en todos los pasos, así como realizar un esfuerzo didáctico para explicar a las nuevas generaciones cuál es el papel que juega en la gestión del patrimonio familiar o de la empresa, así como poner más énfasis en invertir en la formación financiera de esas nuevas generaciones.

Generar una cultura de pertenencia

Las nuevas generaciones muestran escasa fidelidad a la marca, por lo que es necesario generar una cultura de pertenencia por la vía de una oferta de calidad y un servicio con un enfoque integral que permita el acompañamiento del cliente en todo el proceso, incluso antes de que lo sea. Para ello, la formación es una herramienta de vital importancia, por el vínculo que genera con el banco. Organizar encuentros y eventos, donde se involucren a toda la familia, puede ser una buena forma de lograr esa fidelización. Que las nuevas generaciones establezcan, desde muy jóvenes, ese vínculo con la entidad que les ayuda a gestionar el patrimonio.

La sostenibilidad, elemento disruptivo del modelo de negocio

Las generaciones millennial y centennial, en líneas generales, valoran las inversiones ESG y de impacto, lo que se plantea como una demanda para muchos a la hora de construir sus carteras de inversión. El creciente protagonismo de estos clientes puede impulsar los flujos de inversión hacia productos sostenibles, vinculados a factores sociales, pero principalmente relacionados con el medio ambiente y el cambio climático. El fuerte impulso de la sostenibilidad está comportando una redefinición de los pilares estratégicos de las entidades, que están introduciendo factores ambientales, sociales y de buen gobierno en el modelo de negocio. Los bancos que, con la formación adecuada de sus equipos, completen más rápido este proceso tendrán parte del terreno ganado a la hora de fidelizar a sus clientes con una propuesta diferencial y personalizada en el ámbito de las inversiones sostenibles.

Entender los cambios en la cultura del inversor

Las entidades de banca privada deben asumir y entender los cambios en la cultura de los inversores. En un escenario de cambio de paradigma también cambian las preferencias de los clientes, como el uso de canales alternativos, la utilización de modelos multicanal o los asesores robotizados o remotos.

La pandemia aceleró este proceso, por lo que la clave es que la banca privada sea capaz de presentarse como auténticamente renovada, con un abanico de productos alternativos diseñados a medida de sus clientes, que ofrezcan diversificación, descorrelación de los mercados, reducción de la volatilidad y aumento de la rentabilidad, en un entorno en el que los activos tradicionales pueden resultar insuficientes para construir carteras con un binomio riesgo-rentabilidad ajustado.

Anticiparse a las circunstancias personales y financieras de cada cliente

Es importante que la generación actual de clientes deje una guía clara sobre sus deseos en torno a la gestión de su patrimonio, negocios y activos. Las familias con visión de futuro se preparan para la sucesión con anticipación, por lo que la banca privada debe estar en todo momento acompañando al cliente y guiando a las nuevas generaciones. De igual modo, existe un perfil de clientes potenciales más jóvenes, cuyo patrimonio no es fruto del legado familiar, sino de su trabajo y éxito profesional, y que requiere de un asesoramiento y planificación patrimonial preventiva, que le permita optimizar sus inversiones y su patrimonio, desde el punto de vista fiscal y patrimonial, en circunstancias determinadas, como puede ser el momento de vender su empresa o a la hora de realizar inversiones de gran calado.

Renta 4, Onyze y Allfunds Blockchain cierran con éxito el primer fondo español tokenizado de la historia

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La primera tokenización de un fondo de inversión llevada a cabo por Renta 4, Onyze y AllFunds Blockchain ha terminado con éxito tras el cierre del fondo. Después de cuatro meses de trabajo conjunto en el marco del primer Sandbox regulatorio español se han liquidado los fondos de las participaciones tokenizadas y la valoración unánime es muy positiva.

Tras del desarrollo del proyecto las tres entidades consideran que la tecnología blockchain puede generar cambios profundos en el ecosistema financiero al aportar transparencia, trazabilidad, una mejora de la liquidez, una mayor automatización y una desintermediación que beneficie, sobre todo, a los inversores, pero también sea ventajoso para la propia operativa de los fondos.

Miguel Jaureguízar, director de Desarrollo Digital de Renta 4 Banco y responsable de Renta 4 Digital Assets, comenta al respecto: «La innovación es una constante en nuestro enfoque sobre los productos financieros y especialmente sobre los fondos de inversión. Con la tokenización conseguimos un gran avance en el desarrollo de fondos más eficientes, transparentes y sostenibles. Es sin duda la tendencia más relevante en la industria hasta la fecha”.

Se trata, por tanto, de uno de los primeros proyectos desarrollados por completo y finalizados con éxito del total de 18 que accedieron a la segunda fase de la primera cohorte. La iniciativa del Sandbox regulatorio pretende llevar a cabo pruebas controladas por las autoridades supervisoras sobre proyectos innovadores y de un posible impacto en el sistema financiero español para tener los instrumentos adecuados y facilitar la innovación en España.

Cada una de las tres entidades ha sumado al proyecto distintos recursos indispensables para el éxito de esta iniciativa; Allfunds Blockchain aportó la tecnología y red blockchain necesaria para la tokenización y la operativa de fondos de inversión a través de su solución de smart contractsRenta 4 Banco actúa como distribuidor del fondo tokenizado, mientras que Renta 4 Gestora ha realizado la emisión tokenizada del mismo y asigna su valor liquidativo.

La custodia de los tokens del proyecto ha estado a cargo de Onyze, el primer criptocustodio de nueva generación de España. “Una vez más se confirma el papel del custodio como piedra angular de cualquier desarrollo basado en la tecnología blockchain”, asegura el CEO de Onyze, Ángel Luis Quesada. “Esperamos que este proyecto sea un primer paso fundamental y un punto de inflexión en la historia del sistema financiero en España; no podríamos haber tenido mejores compañeros”, asevera Quesada.

Tal y como reconoce la CNMV en su valoración final: con la nueva Ley de Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, la modificación de la Directiva MiFID II y la aplicación del reglamento europeo sobre el régimen piloto DLT se espera que surjan nuevos desarrollos basados este proyecto, la tecnología DLT en el ámbito de los fondos y otros instrumentos de inversión. Todo para proporcionar beneficios a inversores, entidades y al propio supervisor.

Los inversores confían en las estrategias factoriales para afrontar un entorno inflacionario y de lento crecimiento económico

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Invesco ha publicado los resultados del séptimo Estudio Internacional de Inversión por Factores  que elabora anualmente. Según las conclusiones del informe, las turbulencias en los mercados ponen de relieve el valor de los factores a la hora de gestionar el riesgo.

En concreto, la edición de este año revela que los encuestados prevén que las estrategias factoriales tengan un mejor comportamiento relativo en un entorno inflacionario y de lento crecimiento económico. Además, los encuestados también creen que el actual entorno de mercado hace que la inversión por factores en renta fija sea más atractiva al permitir una mejor gestión de la volatilidad y una mayor diversificación de las carteras.

La persistente inflación y la subida de tipos de interés en los últimos 12 meses han tenido profundas repercusiones en el entorno de inversión, obligando a los encuestados a reconsiderar sus carteras para incluir exposición a factores. A pesar de estos retos, la opinión general de los encuestados es que los factores son apropiados para gestionar el riesgo en épocas de turbulencias en los mercados. De hecho, un 67% reconoce que la inversión por factores les ayudó a gestionar la volatilidad del mercado el año pasado, frente al 28% de hace cuatro años. Un porcentaje similar (64%) afirma que su confianza en los factores aumentó en los 12 meses anteriores.

Por otra parte, las asignaciones a factores siguen repuntando: un 41% de los encuestados aumentó sus asignaciones con respecto al año pasado y el 39% tiene previsto incrementarlas el próximo año. Solo el 1% de los encuestados redujo sus asignaciones a factores el año pasado. Los encuestados prevén que los factores value, mínima volatilidad y calidad sean los que mejor se comporten en los próximos 12 meses. Una mayoría (más del 80%) cree que sus asignaciones a factores han igualado o superado la rentabilidad de sus estrategias de gestión activa basadas en el análisis fundamental, mientras que el 64% señala que sus asignaciones a factores igualaron o superaron la rentabilidad de las estrategias de ponderación por capitalización.

“La confianza en las estrategias de inversión factoriales no solo se ha mantenido en períodos de volatilidad, sino que ha crecido a medida que la rentabilidad de estas estrategias se ha ido recuperando en los últimos 18 meses”, señala Georg Elsaesser, gestor de cartera jefe, estrategias cuantitativas de Invesco.

Por otra parte, los encuestados se mostraron más dispuestos a revisar y modificar sus estrategias factoriales. El 41% indicó que casi nunca (cada 3 o 5 años) modificaba sus definiciones de factores, lo que supone una reducción frente al 66% de 2021. Hoy en día, el 43% modifica frecuentemente sus definiciones de factores (cada 1-3 años), frente al 16% de 2021.

El uso de factores en renta fija

El estudio de este año también muestra un aumento de la demanda de factores de renta fija, ya que los mercados de bonos han puesto fin a varias décadas de euforia. El 50% de los encuestados considera que el actual entorno de mercado hace que la inversión en renta fija resulte más atractiva. Este año también ha aumentado gradualmente la aceptación de factores de renta fija y un 92% de los encuestados cree que la inversión por factores puede lograr buenos resultados con esta clase de activos, porcentaje que se incrementa notablemente en comparación con el 61% de 2016.

Por lo general, los inversores consideran que las rentabilidades de la renta fija están estrechamente asociadas a variables macroeconómicas fundamentales. Los encuestados que aplican un enfoque sistemático a sus carteras de renta fija suelen priorizar inicialmente los factores macro tradicionales que condicionan la rentabilidad, como la inflación y los tipos de interés, para después incorporar factores de inversión, como, por ejemplo, el value. 

Este año, el 54% de los encuestados afirma que utiliza tanto los factores macroeconómicos como de inversión, y solo un 14% apuesta por factores de inversión de forma aislada.

Dentro de las clases de activos de renta fija, los encuestados utilizan principalmente la inversión por factores con la deuda pública (76%) y la deuda corporativa (75%), lo que refleja la profundidad y liquidez de dichos mercados y el número de productos disponibles. Los encuestados prevén que la inversión por factores se extenderá más a la renta fija y una clara mayoría (71%) cree que utilizará bonos high yield como parte de su exposición factorial a renta fija en los próximos cinco años.

En este sentido, Georg Elsaesser apunta: “Habida cuenta del entorno cambiante para las inversiones en renta fija, ahora es mucho más necesario analizar las carteras y gestionar su riesgo desde una perspectiva factorial. Este es especialmente el caso de EMEA, donde los riesgos geopolíticos se sienten tan intensamente”.

Mayor aplicación de factores a la inversión ESG

En años anteriores, los encuestados indicaban generalmente una adopción cada vez mayor de criterios ESG en sus estrategias factoriales, guiados sobre todo por la convicción de que dicha incorporación puede mejorar la rentabilidad. “Sin embargo, esta convicción se puso en cuestión durante el año pasado, ya que las industrias extractivas registraron sólidas rentabilidades en general, un hecho que se refleja en el descenso del porcentaje de encuestados que considera que un aumento de la rentabilidad es el principal motivo para adoptar criterios ESG hasta el 59%, frente al 75% del año pasado”, explica el documento en sus conclusiones.

En concreto, si bien la mayor rentabilidad era anteriormente el motivo más citado para la adopción de criterios ESG en la inversión por factores, la razón principal mencionada este año es la demanda por parte de clientes y beneficiarios (76% de los encuestados).

Son muchos los que consideran que este difícil período para la rentabilidad de la inversión ESG crea oportunidades para la inversión por factores. Un 72% de los encuestados señala que la mayor rentabilidad es la ventaja de utilizar factores para ayudar a implementar consideraciones ESG, y el 66% de los inversores ahora considera que los factores pueden utilizarse para implementar los objetivos ESG de sus carteras, lo que supone un incremento con respecto a 2018 (42%). Sin embargo, la falta de consenso en torno a la metodología sigue suponiendo un obstáculo para la implementación, por lo que los encuestados apoyan decididamente una mayor investigación en este ámbito.

Para finalizar, Georg Elsaesser señala que la inversión por factores “se está imponiendo como solución para mitigar los posibles sesgos imprevistos de la integración ESG en renta variable, pero, sobre todo, en renta fija, donde la tarea resulta más compleja. La importancia que tiene especialmente la inversión ESG en EMEA es otro motivo para intensificar la demanda de estrategias de inversión factoriales”.

SGSS lanza nuevos servicios para las firmas de gestión de activos que quieran desarrollar fondos profesionales basados en criptomonedas

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Desde Société Générale Securities Services (SGSS) consideran que ante la mayor demanda de integrar las criptomonedas en las carteras de los inversores, las compañías de gestión de activos necesitarán construir nuevas gamas de soluciones invertidas principalmente en activos digitales.

Para dar respuesta a esta necesidad, SGSS pasará a ofrecerles nuevos servicios para ayudarles en el desarrollo de fondos profesiones “innovadores” basados en criptomonedas. Según explica en su último comunicado, SGSS ofrece ahora a los gestores de activos actuar como custodio de fondos, valorador y gestor de pasivos. En su opinión, estos servicios permitirán a las empresas de gestión de activos mejorar su oferta de forma sencilla y adaptada, dentro del marco normativo europeo.

Este nuevo servicio de SGSS acaba de ser adoptado, por ejemplo, por Arquant Capital SAS. La sociedad de gestión de activos, autorizada por la Autoridad de los Mercados Financieros (AMF, «Autorité des marchés financiers») y etiquetada como «finance innovation», abre una gama de fondos profesionales especializados de derecho francés, gestionados activamente e invertidos en criptomonedas. Los dos primeros productos de la gama en euros se basan principalmente en Bitcoin, Ether y derivados.

«Al combinar la experiencia en innovación de Societe Generale con las habilidades técnicas de Arquant Capital, estamos ampliando la capacidad de SGSS para satisfacer las necesidades de diversificación de los gestores de activos», ha afirmado David Abitbol, director de Société Générale Securities Services.

Por su parte, Eron Angjele, consejero delegado de Arquant Capital, ha añadido: “Esta solución proporciona a Arquant Capital una estructuración innovadora que nos permite ampliar nuestra oferta y centrarnos en la creación de valor para nuestros clientes», añade.

Desde la compañía recuerdan que el Grupo Société Générale ya es un reconocido experto en criptoactivos con su filial Societe Generale – FORGE. “Así, sigue desarrollando sus servicios relacionados con los activos digitales para satisfacer las necesidades de sus clientes”, afirman.

March R.S. incorpora a Antonio Velasco como nuevo director del Departamento de Mercados

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March Risk Solutions (March R.S.), filial 100% de Banca March y primera correduría de capital totalmente español, ha anunciado la incorporación de Antonio Velasco Panadero como nuevo director del Departamento de Mercados dentro de la Unidad Técnica de March R.S. dependiente de Ana de Gregorio.

Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales, Máster en Dirección Aseguradora por ICEA y Executive MBA por Instituto de Empresa, Velasco cuenta con una amplia experiencia profesional de más de 25 años en el sector asegurador.

Inició su carrera en Caser, como responsable de Suscripción. Tras un breve paso por AON como director nacional de Particulares, asumió el desafío de implantar el multitarificador de productos en la correduría de Repsol. En 2007 se incorpora a FIATC como director técnico de Zona Centro, posteriormente desembarca en Plus Ultra como responsable técnico de Grandes Cuentas de Daños en Groupama y desde 2012 como director de Suscripción de Daños Empresas y Ramos Técnicos.

Según Alfonso García Larríu, consejero delegado de March R.S., “la llegada de Antonio Velasco a nuestra firma supondrá un revulsivo para el área de Mercados, que se perfila como una de las divisiones estratégicas para la consecución de los objetivos futuros de la compañía. Estamos muy satisfechos por poder contar con su talento y experiencia para afrontar los muchos retos que tenemos por delante”.

Abanca refuerza su unidad de Banca Privada en el País Vasco con dos nuevas incorporaciones

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Foto cedidaÁlvaro Ochoa y Edurne Pinedo, nuevas incorporaciones de ABANCA en su unidad de Banca Privada en el País Vasco.

Abanca sigue reforzando su unidad de Banca Privada con dos nuevas incorporaciones en el País Vasco. Edurne Pinedo es la nueva directora de la oficina de Banca Privada de Abanca en Vitoria, mientras que Álvaro Ochoa se incorpora al equipo de Banca Privada en Bilbao.

“Con estas dos incorporaciones complementamos nuestro equipo con dos profesionales de amplia experiencia en el segmento de banca privada, así como acreditado conocimiento del mercado en el que van a desarrollar su labor”, destaca Javier Rivero, director de Banca Privada de Abanca.

Edurne Pinedo es licenciada en Administración y Dirección de Empresas por la Universidad de Navarra, cuenta con un postgrado en International Finance por la London School of Economics y dispone de la certificación EFA. Acumula 22 años de experiencia en banca privada. De manera previa a su incorporación a Abanca fue banquera senior en Andbank, y, anteriormente, directora de Patrimonios en Barclays, así como en otras entidades como Fineco y Caixabank. Ha desarrollado toda su carrera profesional en la ciudad de Vitoria-Gasteiz.

Álvaro Ochoa cuenta con 25 años de experiencia profesional en el segmento de banca privada. Inició su carrera en el sector financiero en 1996 en Consulnor, luego adquirida por Banca March. Posteriormente se incorporó a BNP Paribas Wealth Management como gestor de Patrimonios, hasta 2008, fecha en la que se unió a Sabadell Urquijo Banca Privada como director regional del Área Norte. En 2019 se incorporó a Andbank.

Fórmate contra el blanqueo de capitales con las certificaciones CPAML y AMLCA de FIBA: ¿qué son y cómo pueden ayudarte?

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La Asociación Internacional de Banca de Florida (FIBA, por sus siglas en inglés) es una asociación profesional sin ánimo de lucro fundada en 1979. El principal foco de los miembros de FIBA son las finanzas internacionales, corresponsalía internacional bancaria y gestión de patrimonios o servicios de banca privada para no residentes. Estas actividades ayudan a que fluyan los negocios y los capitales entre el norte y el sur.

Desde hace tiempo, FIBA es reconocida por los reguladores por su conocimiento y experiencia en el cumplimiento de las normas contra del blanqueo de capitales (Anti Money Laundering – AML, por sus siglas en inglés) y sus excelentes cursos. FIBA ha ofrecido formación contra el blanqueo de capitales durante más de dos décadas, incluyendo su Conferencia Anual y las certificaciones FIBA AMLCA y CPAML en colaboración con Florida International University (FIU). Próximamente, la FIBA organizará dos nuevos cursos a los que podrás inscribirte con un código de descuento de 200 dólares que te facilitamos desde Fórmate a Fondo (FS200).

Certified Professional In Anti-Money Laundering (25 y 26 de octubre)

El primer curso tendrá lugar entre el 25 y 26 de octubre y se hará tanto en inglés como en español en formato online (a través de Zoom). El curso CPAML en línea es un programa de dos días de taller que combina diálogos dirigidos por un instructor y desarrollo de ejercicios prácticos basados en casos de estudios reales, asegurando que los participantes adquieran los conocimientos avanzados de gestión de riesgos que puedan aplicar en escenarios reales.

Del 25 al 26 de octubre, los estudiantes realizarán la capacitación CPAML. El 28 de octubre, trabajarán y entregarán sus libros de trabajo. El 24 de noviembre será la fecha límite para que los estudiantes realicen el examen final de CPAML.

Aquellos que aprueben el examen final con un puntaje de 81% o más serán certificados con el CPAML. Esta certificación es válida por dos años con 20 créditos de Educación Continua AML

El curso será impartido por Julio Aguirre que, con 27 años de experiencia bancaria, se desempeña como presidente de CSMB (Panama), S.A. y como SVP y Senior Consultant de CSMB International, Inc. La trayectoria profesional de Aguirre incluye el haberse desempeñado por más de 11 años como SVP – Head of Compliance del Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S.A. y por más de 16 años en Banco Internacional de Panama como Gerente Financiero, SVP de Compliance y VP de Operaciones.

El instructor cuenta con una amplia experiencia en el Sector No Financiero. Su conocimiento de la materia le permite administrar el riesgo de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, tanto en Panamá Latinoamérica y el Caribe, como en los Estados Unidos de Norteamérica. Aguirre ha desarrollado e implementado con éxito metodologías de enfoque basadas en riesgos y control interno que han permitido un manejo alineado y adecuado a los estándares internacionales BASILEA y de GAFI tanto para un banco con productos y servicios de consumo, empresarial, corporativo, gobierno y de corresponsalía.

El curso tiene un coste de $1,595 USD para los estudiantes que no sean miembros de la FIBA; de $1,395 USD para miembros de FIBA; y $1,195 USD Gobierno. Sin embargo, los lectores de Funds Society que introduzcan el código FS200 disfrutarán de 200 dólares de descuento.

Anti-Money Laundering Certified Associate (17 de noviembre al 23 de febrero)

La certificación AMLCA en línea es una opción interactiva diseñada para participantes interesados en completar la certificación a su propio ritmo. A través de foros abiertos y diálogos, los participantes tendrán la oportunidad de participar activamente con el instructor y compañeros de clase para dialogar acerca de la materia asignada. Los estudiantes tendrán 90 días para completar la lectura asignada, relatos de PowerPoint, 23 pruebas de práctica y el examen final de certificación.

El examen final consta de 100 preguntas de opción múltiple que debe completarse en un máximo de 1 hora y 45 minutos. Los participantes deben aprobar el examen con un 75% o más para recibir la prestigiosa certificación FIBA AMLCA.

La instructora será Ana María de Alba, consultora especializada en administración y gestión de riesgo, que cuenta con más de 25 años de experiencia y formación profesional en la industria bancaria y en consultaría. En 1997, Ana María fundó la firma Consulting Services for Management &Banking (CSMB), y desde entonces está asociada y ha desempeñado múltiples proyectos en capacidad de asesora en varias firmas internacionales de inteligencia, investigaciones, y seguridad tales como Andrews International, Vance International, GardaWorld, Pinkerton Consulting and Investigations, Kroll Associates, Bob Lindquist FCA, IPSA International, y el Freeh International Group.

Como ejecutiva bancaria trabajó en la banca doméstica e internacional en instituciones como SunTrust, Banco Atlántico, International Finance Bank, y en el Banco Internacional de Costa Rica (BICSA). Asimismo, Ana María ha dirigido y participado en proyectos de consultoría en investigación tanto en Estados Unidos como por toda Latinoamérica y el Caribe.

El coste del curso es de $1395 USD para no miembros y $1195 USD para miembros de FIBA. Sin embargo, los lectores de Funds Society que introduzcan el código FS200 disfrutarán de 200 dólares de descuento.

¿Qué obtienes con la certificación?

Con la certificación CPAML de la FIBA, los estuadiantes obtendrán una certificación reconocida internacionalmente, recibirán la certificación ALD de más alto nivel que se ofrece para guiar a los gerentes con estudios de casos y ejercicios interactivos; serán reconocidos como un Profesional de Cumplimiento ALD de alto nivel; y podrán conectar, aprender y practicar networking con otros profesionales para intercambiar ideas, mejores prácticas y herramientas necesarias.

Con la certificación AMLC de la FIBA, los participantes obtendrán una certificación reconocida internacionalmente, otorgada por la FIBA y la Escuela de Negocios de la FIU (U.S. News y World Report clasifican los programas de la FIU entre los mejores de la nación, incluyendo el de negocios internacionales en el número 2); tendrán la oportunidad de unirse a otros Alumni FIBA de más de 70 países; participar a su propio ritmo con instrucción personalizada vía Zoom tres veces durante los 90 días de duración del curso; y establecer una red de contactos y aprender de otros participantes de todo el mundo.

Código de descuento FS200

El 17 de noviembre comienza un nuevo curso de certificación AMLCA de FIBA

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FIBA ha ofrecido formación contra el blanqueo de capitales durante más de dos décadas, incluyendo su Conferencia Anual y las certificaciones FIBA AMLCA y CPAML en colaboración con Florida International University (FIU). Próximamente, la FIBA organizará un nuevo curso para el que los lectores de Funds Society gozan de un código de descuento de 200 dólares (FS200).

La certificación AMLCA (Anti-Money Laundering Certified Associate) es una opción interactiva diseñada para participantes interesados en completar la certificación a su propio ritmo. A través de foros abiertos y diálogos, los participantes tendrán la oportunidad de participar activamente con el instructor y compañeros de clase para dialogar acerca de la materia asignada. Los estudiantes tendrán 90 días para completar la lectura asignada, relatos de PowerPoint, 23 pruebas de práctica y el examen final de certificación.

El examen final consta de 100 preguntas de opción múltiple que debe completarse en un máximo de 1 hora y 45 minutos. Los participantes deben aprobar el examen con un 75% o más para recibir la prestigiosa certificación FIBA AMLCA.

La instructora será Ana María de Alba, consultora especializada en administración y gestión de riesgo, que cuenta con más de 25 años de experiencia y formación profesional en la industria bancaria y en consultaría. En 1997, Ana María fundó la firma Consulting Services for Management &Banking (CSMB), y desde entonces está asociada y ha desempeñado múltiples proyectos en capacidad de asesora en varias firmas internacionales de inteligencia, investigaciones, y seguridad tales como Andrews International, Vance International, GardaWorld, Pinkerton Consulting and Investigations, Kroll Associates, Bob Lindquist FCA, IPSA International, y el Freeh International Group.

Como ejecutiva bancaria trabajó en la banca doméstica e internacional en instituciones como SunTrust, Banco Atlántico, International Finance Bank, y en el Banco Internacional de Costa Rica (BICSA). Asimismo, Ana María ha dirigido y participado en proyectos de consultoría en investigación tanto en Estados Unidos como por toda Latinoamérica y el Caribe.

El coste del curso que se impartirá tanto en inglés como en español, es de $1395 USD para no miembros y $1195 USD para miembros de FIBA. Sin embargo, los lectores de Funds Society que introduzcan el código FS200 disfrutarán de 200 dólares de descuento.

¿Está listo para inscribirse?

Siga estos sencillos pasos y recuerde visitar nuestras página de guías visuales en caso que necesite ayuda:

1. Haga clic en REGISTER en la página del curso

2. Cree su perfil (para nuevos estudiantes) o inicie sesión (estudiantes FIBA)

3. Complete el registro al curso

4. Introduzca el código FS200 para disfrutar de un descuento de 200 dólares

5. Complete el pago para asegurar su cupo