La historia de crecimiento sostenido que ha trazado Insigneo Wealth en los nueve años que han pasado desde su fundación ha ido acelerando el paso en los últimos años, plantando su bandera en una variedad de países latinoamericanos y consolidándose en el mercado US Offshore, desde su centro neurálgico en Miami. Ahora, mirando hacia los pasos del futuro, hay algunos espacios que les llaman la atención. Uno de ellos es ampliar la banda de patrimonios que atienden –en ambas direcciones–, con miras a expandir la oferta a nuevos segmentos, y otro es uno de las principales plazas de Centroamérica: Panamá.
“Creo que tenemos un buen dominio en el segmento del high net worth, de 1 a 5 millones de dólares”, comenta Raúl Henríquez, presidente y CEO de la firma, en conversación con Funds Society, “y veo con inquietud y curiosidad los otros dos espacios”.
Minutos después de su presentación en el primer evento que realizó la firma en Chile –en un roadshow andino que coronó las nuevas capacidades de Insigneo en la región–, el máximo ejecutivo de la compañía de gestión patrimonial indica que están mirando con atención los espacios de patrimonios bajo 500.000 dólares –un segmento cada vez más competitivo en América Latina– y también los clientes entre 10 y 20 millones de dólares.
Para este último segmento, reflexiona Henríquez, la historia se está repitiendo. Esto, explica, porque están viviendo una dinámica que enfrentaron los inversionistas de 1 a 2 millones de dólares hace años. “Nos parece que los grandes bancos están a más no poder, con la riqueza que ha crecido a tal nivel”, asegura, con un exceso de demanda y una oferta limitada en la industria de banca privada.
Esta historia que hace eco del pasado augura oportunidades para Insigneo. Esta es la dinámica, recuerda Henríquez, “que nos permitió realmente salir del anonimato a convertirnos en un jugador relevante”.
Para poder captar negocio en esos dos frentes, la estrategia de la firma sigue por el lado de potenciar las capacidades humanas con tecnología y atraer a los mejores banqueros disponibles. El foco está en profesionales que se alineen con el modelo de servicio de la firma basada en Miami, que vean en Insigneo “un mejor ambiente para desarrollarse y potenciar su máxima capacidad”, según describe.
Apuesta por América Latina
El contexto en que se enmarcan estas ambiciones es uno donde la firma está apostando fuertemente por el negocio de wealth management en América Latina, ofreciendo una asesoría anclada en una fuerte oferta de soluciones offshore. Esta relación con la región, relata Henríquez, también es uno de los vectores que ha apoyado el crecimiento de Insigneo Wealth.
Por lo general, explica, cuando muchas firmas internacionales ven la región, “hay un arbitraje importante entre la perspectiva y la realidad”. Y esa percepción se ha convertido en una ventaja para la compañía que lidera Henríquez. “Eso nos ha permitido aprovechar ese espacio de una manera asombrosa. Y ojalá que siga así”, comenta.
Una seguidilla de adquisiciones en los últimos años ha dejado a la empresa con una fuerte red en el vecindario. Con más de 500 profesionales de las inversiones –atendiendo a 45.000 clientes, con un AUM de 38.000 millones de dólares–, la firma cuenta con operaciones en Colombia, Venezuela, Perú, Chile, Argentina y Uruguay.
“Ahora le hemos dado énfasis a los mercados que, con la transacción de Vector, nos dieron mayor relevancia, como Perú, Chile y Colombia”, comenta Henríquez, con el telón de fondo del Metropolitan Santiago Convention & Event Center. Eso sí, recalca que “siempre Argentina y Uruguay siguen siendo muy relevantes”.
Mirando hacia delante tienen la mirada puesta en Centroamérica. “Estamos viendo Panamá como un espacio interesante”, asegura el presidente y CEO de Insigneo, agregando que están evaluando tanto la opción de abrir una oficina como la alternativa del crecimiento inorgánico. “Creo que pronto estaremos por ahí”, asegura.
Con todo, en la compañía no pierden la fe en el potencial del wealth latinoamericano. “Latinoamérica crece, contra viento y marea, con sus vaivenes políticos, pero crece en riqueza y hay que atenderlo”, recalca Henríquez.
En los últimos años, la adquisición de activos ha ayudado a la compañía de gestión patrimonial a robustecer esta presencia regional. Entre 2022 y 2023, compraron los vehículos de Citi International Wealth Management en el vecindario y activos del área de International Wealth Management de PNG. La compra de VectorGlobal Wealth Management Group –una empresa con clientes de Chile, México, Colombia, Ecuador, Perú, Venezuela, Estados Unidos y Canadá– sumó a este robustecimiento este año.
Por Funds Society