Las nuevas normas que regirán al mundo de los asesores financieros en Chile están a la vuelta de la esquina. Y es que, según recordó la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) a través de un comunicado, el próximo martes 12 de julio entrará en vigencia la normativa que regula el proceso de inscripción, suspensión y cancelación en el Registro de Asesores de Inversión del regulador.
Esta normativa –publicada por el ente regulador en abril de este año– fija también las obligaciones a las que quedan sujetos los asesores y los requerimientos respecto a la difusión de información relacionada con las recomendaciones de inversión.
El texto establece nuevas exigencias de transparencia y reforzamiento de responsabilidades para los agentes de mercados, incluyendo la inscripción ante la CMF de los asesores de inversión, con el objeto de prevenir y sancionar conductas abusivas y brindar mayor protección a los inversionistas.
Así, a contar del 12 de julio, quienes ofrezcan los servicios de asesoría de inversión tienen la obligación de inscribirse en ese registro. Quienes ejerzan esta actividad sin inscribirse, enfatizó la CMF en su nota de prensa, enfrentarán sanciones penales.
Esto, agregaron, es aplicable a las personas naturales o jurídicas que presten el servicio de asesoría de inversión y que sean distintas de bancos, compañías de seguros y reaseguros, intermediarios de valores, administradoras generales de fondos y administradores de cartera fiscalizados por la CMF.
Por su parte, las personas que mantengan una relación laboral con una sociedad que se encuentra excluida de la obligación de inscripción en el Registro de Asesores de Inversión, no estarán obligadas a inscribirse como personas naturales en el registro antes mencionado.
Asimismo, tampoco es necesario que las personas naturales que realizan la función de asesoría de inversión por cuenta de una persona jurídica soliciten su inscripción. Para dichos casos, corresponderá a la mencionada persona jurídica solicitar la respectiva inscripción en el Registro de Asesores de Inversión.
Ingreso de solicitudes
Las solicitudes de inscripción se pueden realizar a través del portal institucional CMF Sin Papel, seleccionando la opción «Solicitud General» en la sección Tipo de Documentos.
Hasta el 12 de julio, las solicitudes se podrán realizar seleccionando la opción «Inscripción en el Registro de Asesores de Inversión» que aparecerá en la opción Tipo de Documento del portal CMF Sin Papel, además de completar y adjuntar los formularios que se indiquen.
A la fecha la CMF ha recibido 43 solicitudes de inscripción en el registro de asesores. De ellas, 27 corresponden a personas naturales y 16 a personas jurídicas.
Requisitos
Las personas naturales que soliciten inscribirse en el registro de la CMF, deberán acreditar estar en posesión de un título profesional o grado académico de una carrera de al menos seis semestres de duración y relacionada con el mercado financiero o con el marco jurídico que lo regula, explicó el regulador chileno.
Entre otros antecedentes, también deberán acompañar una declaración jurada donde señale que no ha sido revocada su inscripción en alguno de los registros de la CMF, dentro de los últimos 24 meses anteriores a la solicitud; no haber sido condenado o encontrarse bajo acusación formulada en su contra por delitos que atenten contra el patrimonio o la fe pública, o que tengan asignados una pena aflictiva; y no haber sido administrador, director o representante legal de un asesor de inversión cuya inscripción en el Registro hubiere sido revocada por la Comisión.
Respecto de las solicitudes de personas jurídicas, se deberán presentar los antecedentes legales que la norma indica, agregó la entidad.
Todas las solicitudes de inscripción deberán acompañar un Código de Conducta e indicar los medios de difusión a través de los cuales prestará los servicios de asesoría de inversión.
Por Javiera Donoso