Ibercaja ha iniciado la comercialización del Fondo Ibercaja Perfilado 30 ASG completando así la oferta de fondos perfilados y la gama de soluciones sostenibles que la entidad pone a disposición de sus clientes a través de Ibercaja Gestión.
La filosofía de inversión del fondo consiste en construir una cartera diversificada de fondos propios y de terceros en la que la exposición a la renta variable oscilará entre el 15% y el 30%, en función de las expectativas que el equipo de inversiones de Ibercaja Gestión tenga en cada momento. El resto se invertirá en activos de renta fija pública y privada.
Además, el fondo seguirá criterios financieros y extra financieros de inversión socialmente responsable, denominados criterios ASG (ambientales, sociales y de gobierno corporativo). De esta forma, el 70% de los fondos en cartera serán registrados como artículo 8 (que promueven características medioambientales o sociales) y artículo 9 (que tienen como objetivo inversiones sostenibles).
El nuevo fondo perfilado cuenta con una amplia discrecionalidad en cuanto a geografías, sectores y activos susceptibles de inversión. “Mediante una gestión activa, en función del momento del ciclo, trataremos de adaptar la exposición a activos de riesgo y seleccionaremos los sectores que mejor se adecúen al entorno macroeconómico; además, apostaremos en el arranque por duraciones bajas (en el entorno de 2 años) y buenos rating”, ha explicado Beatriz Catalán, gestora del fondo.
Según los criterios MiFID, el Fondo Ibercaja Perfilado 30 ASG presenta un perfil de riesgo medio, de un 3 en una escala del 1 al 7, y va dirigido a un tipo de cliente conservador, que desea diversificar sus inversiones apostando por una cartera global de fondos en cuanto a geografías, sectores y activos susceptibles de inversión de cara a aspirar a una rentabilidad superior, con un horizonte temporal medio.
Este producto se suma a la oferta de fondos sostenibles que Ibercaja ofrece a sus clientes en su firme compromiso de apoyo a los Objetivos de Desarrollo Sostenible de las Naciones Unidas.
Los fondos de inversión perfilados se adaptan a todos los perfiles de riesgo de los clientes y su estructura permite que los inversores puedan seleccionar fácilmente el producto que mejor se adapta a sus características y perfil de riesgo.
Desde la entidad, destacan entre las ventajas propias de los fondos de inversión Ibercaja, «la profesionalización en la gestión de las inversiones, a través de expertos que se ocupan de las inversiones y seleccionan los activos en base a criterios que valoran tanto la rentabilidad a obtener como el riesgo que conllevan, minimizando este último».
Además, existe una continua supervisión por parte del de la CNMV y del depositario que se puede beneficiar de esta fiscalidad.
Por Funds Society, Madrid
