La Asociación de Banqueros Internacionales de Florida (FIBA, por sus siglas en ingles) informó hoy a sus miembros de los cambios legislativos introducidos en el Código Bancario Internacional que entrarán en vigor el 1 de enero de 2018.
El código revisado fue aprobado por unanimidad tanto en la Cámara de Florida como en el Senadoy rubricado más tarde por el Gobernador Rick Scott.
Las importantes revisiones del Capítulo 663 tratan de modernizar el código para facilitar las solicitudes de nuevas instituciones financieras y para hacerlo más atractivo a las entidades que ya operan en Florida.
Con este fin, FIBA y la Oficina de Regulación Financiera –OFR– llevaron a cabo un extenso análisis de las regulaciones bancarias internacionales existentes en otros estados y compararon esas disposiciones con la legislación de Florida. FIBA está convencida de que estas revisiones del Código Bancario Internacional harán de Florida un mercado aún más interesante para las instituciones financieras.
«FIBA ha estado trabajando en estos cambios con la Oficina de Regulación Financiera de Florida durante más de dos años y se complace de que este esfuerzo colaborativo haya resultado en una nueva legislación importante», afirmó David Schwartz, presidente y CEO de FIBA.
Estos son los principales cambios:
- Se han eliminado los estrictos requisitos de capital mínimo para las nuevas solicitudes. En cambio, la OFR se ha movido hacia un enfoque integral basado en el riesgo al otorgar licencias a nuevo grupo bancario internacional.
- Los activos mínimos exigidos y los depósitos mínimos de equivalencia de capital han sido reemplazados por un enfoque similar basado en el riesgo relacionados con la seguridad y la solidez, tal como se contempla actualmente en muchos otros estados.
- La OFR tiene ahora poder discrecional para permitir que la oficina de una corporación bancaria internacional en Florida permanezca abierta y operando a pesar de que su compañía matriz esté en bancarrota o en una situación similar y a pesar de operar bajo el control directo del gobierno o un regulador.
- La OFR tiene ahora poder discrecional para aprobar la solicitud de cualquier sucursal o agencia que funcione durante al menos 3 años de manera segura para expandir operaciones en la Florida, bajo un proceso de solicitud abreviado (FIBA seguirá colaborando con la OFR sobre este punto en los próximos meses).
- La OFR tiene ahora poder discrecional para conceder una licencia a una entidad en caso de una adquisición, fusión o consolidación, que permite la continuidad de las operaciones.
- Las sucursales internacionales pueden realizar la misma actividad de depósitos que las sucursales de bancos domésticos a nivel federal, lo que aclara el tratamiento de los depósitos internos.
- Las copias de la licencia, los estatutos y cualquier otra política o procedimiento no «específico» de las operaciones de la sucursal o agencia pueden ser conservadas en su idioma original. Sin embargo, la OFR puede solicitar una copia debidamente traducida a cargo de la institución financiera.
Además de los cambios que afectan a las instituciones bancarias, FIBA, la OFR y la Asociación Internacional de Administradores de Florida (FIAA) acordaron añadir dos nuevas secciones al Código Bancario Internacional para abordar la concesión de licencias, la regulación y la supervisión de varias entidades internacionales de fideicomiso.