Morningstar publicó su primer informe Robo-Advisor Landscape, que examina el panorama actual del asesoramiento digital en EE.UU. proporcionando una evaluación detallada de 16 robo-advisors con sede en EE.UU. y concluye que el papel de estas tecnologías puede ser preponderante para los pequeños inversores.
«El asesoramiento digital en materia de inversiones puede ser una buena opción para los pequeños inversores que no pueden permitirse un asesor financiero tradicional. Sin embargo, hay que trabajar en el nivel de transparencia, en los honorarios más altos en algunos casos, y en las herramientas de planificación financiera que apoyan a los inversores con objetivos de inversión variados», dijo Amy C. Arnott, estratega de carteras de Morningstar y autora principal del informe.
Los analistas de investigación de Morningstar evaluaron cualitativamente cada robo-advisor en las características y beneficios que tienen más probabilidades de ayudar a los inversores a alcanzar sus objetivos financieros, incluyendo las tarifas, la calidad del asesoramiento de inversión y la amplitud de las herramientas de planificación financiera. Esas evaluaciones tomaron la forma de «Alta», «Por encima de la media», «Media», «Por debajo de la media» y «Baja».
Dentro de las principales conclusiones se destacan que el libro de los robo-advisors incluye carteras compuestas por fondos cotizados de gestión pasiva y bajo coste con una gama de niveles de riesgo.
Sin embargo, los rangos de asignación de activos varían, y muchos proveedores añaden estrategias cuasi-activas, como inclinaciones de factores, beta estratégica e indexación directa.
Por otro lado, la mediana de las comisiones de asesoramiento de los robo-advisors encuestados fue del 0,30% de los activos al año, lo que las hace mucho más baratas que la tasa típica del 1% de los asesores financieros tradicionales.
Para leer el informe completo de MorningStar puede acceder al siguiente enlace.
Por Meritxell Sedo
Por Funds Society, Madrid