La nueva Santalucía AM, nacida de la fusión de Santalucía Gestión y Alpha Plus Gestora, se marca como objetivo para los próximos cinco años que sus más de 7 millones de clientes canalicen su ahorro a través de su gama de fondos y planes de pensiones. Según ha explicado Gonzalo Meseguer, director general de la firma, durante un encuentro informativo, en 2023 esperan alcanzar 8.000 millones de euros de patrimonio, lo que supone un crecimiento del 67% respecto a los 5.000 millones actuales.
Este patrimonio se repartirá entre fondos de inversión (incluidos unit linked) y planes de pensiones. Para los primeros esperan alcanzar un volumen de 3.500 millones ya que, según Meseguer, «más de 500.000 de nuestros actuales clientes son potenciales partícipes de nuestros fondos».
En cuanto a los planes de pensiones, advierte, «todavía no hemos atacado de verdad», por lo que en su estrategia contemplan poner en marcha una campaña de bonificaciones para los traspasos.
Red de 450 agentes
Para alcanzar dicho volumen, Santalucía AM confía en la red de agentes que están reciclando y formando, que aglutinará a entre 350 y 450 profesionales. «El grueso son agentes ya existentes y, de hecho, estamos en el proceso de seleccionar a quienes tienen la capacidad de realizar esta labor», explica Meseguer.
Otra de las vías para captar ahorro serán los acuerdos de banca-seguros que, aunque no incluyen la gestión de activos, pueden tener sus fondos de inversión como activo subyacente. La tercera palanca de crecimiento serán los canales abiertos como el inversor institucional o la venta directa a través de la web. «Queremos que el cliente pueda ir de 0 a 100 con nosotros, desde el asesoramiento humano que le proporciona el agente, pasando por el «hazlo tú mismo» para quien solo quiera comprar un producto hasta la gestión discrecional de carteras». En este último caso, por cierto, el patrimonio mínimo es situará en 100.000 euros.
Duplicidades en la gama de fondos
La fusión de Santalucía Gestión y Alpha Plus Gestora tiene como consecuencia que algunos de los fondos de ambas gestoras generen duplicidades. En opinión de Eustaquio Arrimadas, director comercial y de marketing, esto se limita a las estrategias de bolsa española de los fondos Santalucía Espabolsa y Alpha Plus Iberico Acciones. «En bolsa española es probable que tengamos que fusionar ambos fondos, pero no vemos duplicidades en el resto de la gama», ha afirmado.
Tras un 2018 en el que los fondos de la firma fusionada no han sido una excepción en términos de rentabilidad (todos han cerrado el año en negativo), las perspectivas para 2019 contemplan ir de «menos a más» aunque con bastante volatilidad. «Las aseguradoras estamos dando un paso adelante, tendremos más peso en el ahorro de los españoles», concluye Meseguer.
Por Funds Society, Madrid
