La clase de activos que ha liderado la rentabilidad en los últimos seis meses en Europa ha sido la renta variable socialmente responsable. En este campo, inbestMe ha sido pionero en la gestión de carteras temáticas ISR, que lanzó el año pasado y que sólo seleccionan las mejores compañías de su clase en base a criterios ambientales, sociales y de buen gobierno.
Hasta junio, esta modalidad ha mostrado un comportamiento paralelo, incluso superior, al resto de carteras, en concreto, con una rentabilidad promedio del 9,5%, “lo que demuestra que se puede invertir de acuerdo a valores sociales sin renunciar a la rentabilidad, incluso potenciándola”, afirma el CEO de la compañía, Jordi Mercader.
Esta cifra supera la rentabilidad media de las carteras de inversión inbestMe Strategic compuestas por ETFs, que durante los primeros seis meses del año fue del 8,4% para los diferentes perfiles, situándose en un rango de 2,5% para el perfil 0 hasta el 12,8% del perfil 10. Una vez más, la rentabilidad de inbestMe ha superado claramente la del inversor español medio , que se sitúa en el 4,4%.
Si se toma como referencia la rentabilidad acumulada de dichas carteras desde el año 2015 (en que los activos que las componen empezaron a operar) ésta alcanzaría hoy el 19%, lo que triplica la del inversor medio, que se sitúa en el 6%. En el perfil más alto llegaría a alcanzar el 32%.
Todas estas cifras son muy significativas y, si se extrapolan en el tiempo, pueden cambiar radicalmente la situación financiera de muchos ahorradores e inversores: “El mejor enfoque para los inversores que eligen nuestro modelo de inversión es conectar el piloto automático, mantener el rumbo y tener un horizonte a medio/largo plazo; nuestra misión es encontrar la cartera adecuada para su nivel de riesgo y objetivos financieros, teniendo en cuenta los altibajos del mercado, que se ha demostrado que se ven compensados por la diversificación de los activos y los bajos costes de la operativa”, añade Mercader.
Recientemente, la revista digital de negocios y actualidad empresarial Acquisition International Magazine ha seleccionado inbestMe como ‘mejor gestor automatizado de carteras independiente de 2019’, que supone un reconocimiento al esfuerzo que el equipo de la fintech está realizando desde sus inicios para proponer servicios eficientes de inversión a través de una plataforma digital cada vez más fácil y funcional para el cliente y, sobre todo, con total independencia y transparencia.
inbestMe empezó su actividad en marzo de 2017 como agencia de valores supervisada por la CNMV, gestionando carteras de inversión con la tecnología roboadvisor. Sus carteras diversificadas compuestas exclusivamente por fondos de inversión indexados cotizados (ETFs) y fondos de inversión indexados, que muestran un comportamiento en su rentabilidad muy atractivo.
En 2018, fiel a su filosofía basada en la innovación y la máxima personalización, revolucionó el mercado financiero español al convertirse en el primer roboadvisor en ofrecer un servicio de gestor financiero personal (inbestMe Plus) y lanzar las primeras carteras automatizadas temáticas con alta exposición a la inversión socialmente responsable, (InbestMe Advanced ISR) e inversión en valor (inbestMe Advanced Value), ambas enmarcadas en el plan inbestMe Advanced.
Por Funds Society, Madrid
