KLYM (antes OmniLatam), fintech de soluciones de capital de trabajo en América Latina, en alianza con HMC Capital, especialista en activos alternativos, lanzaron el Fondo de capital privado HMC KLYM Working Capital Solutions, con el que buscan liderar el mercado de financiación de corto plazo a las empresas colombianas, usando los desarrollos de la facturación electrónica y el sistema Radian, creando una nueva categoría de activos basados en facturas confirmadas con trazabilidad absoluta.
“En Latinoamérica, las Pymes representan un 90% del total de las empresas y de la generación de empleo de la región, y tienen gran dificultad para acceder a créditos por la falta de historial crediticio o liquidez. Esta alianza con HMC Capital es la primera de este tipo para operaciones de factoring y confirming en Colombia y es una oportunidad única para abrir un conducto de operaciones de este tipo a escala para el mercado de capitales de nuestro país”, afirmó Diego Caicedo, CEO y Co Founder de KLYM.
Por su parte, Daniel Dancourt, socio y Head de Crédito en HMC Capital, afirmó que “la estructura innovadora del fondo, que es adaptada de experiencias exitosas en otros mercados, permite democratizar el acceso a los inversionistas a este tipo de activo alternativo de forma eficiente y diversificada, optimizando la rentabilidad y manteniendo un componente de liquidez por su formato Evergreen”.
Asimismo, agregó que “el fondo también emitirá bonos en el mercado de capitales, con lo cual distintos tipos de inversionistas podrán invertir en las cuotas de participación del fondo o en los instrumentos de renta fija, de acuerdo con su perfil”.
“La naturaleza de corto plazo de los instrumentos que formarán parte del portafolio (60 días en promedio), permite que en este tipo de activo puedan ajustarse las tasas de interés rápidamente de acuerdo con el contexto de mercado, mitigando de esta forma riesgos inflacionarios. Asimismo, a diferencia de otros tipos de activos alternativos como los de capital privado o inmobiliarios, la salida de las inversiones está determinada por el vencimiento de los instrumentos y no depende de ventas a terceros, por lo que se está menos expuesto a fluctuaciones de precios de mercado”, señala una nota de las firmas creadoras de la estrategia.
“Uno de los grandes atributos del fondo es proporcionar soluciones de capital de trabajo de corto plazo a grandes empresas corporativas colombianas y, a través de ellas, a sus proveedores. Dichas operaciones, a fecha de hoy, reportan rentabilidades atractivas en plazos cortos y riesgo de crédito acotado, lo que representa una oportunidad de inversión con muy buen perfil riesgo-retorno”, añade el comunicado.
“Vale la pena destacar que, dada su estructura, el Fondo HMC KLYM Working Capital Solutions viene a entregar una solución diversificada para los portafolios de los inversionistas, brindando una exposición a un riesgo balanceado y buscando obtener un rendimiento por sobre el mercado. Por su estructura Evergreen, el Fondo permite que los inversionistas puedan entrar al vehículo en dos fechas específicas de cada mes y tiene ventanas de liquidez trimestrales”.
“Este nuevo Fondo complementará la oferta de inversiones alternativas para los clientes que buscan rentabilidades atractivas con baja volatilidad. Es un Fondo que al tener un portafolio de activos subyacentes atomizado, permite a los inversionistas diversificar el riesgo de su inversión,” afirmó Jaime Alberto Sierra Giraldo –Gerente General de Fiduciaria Corficolombiana S.A.
Por Javiera Donoso