EFPA España celebró recientemente unas jornadas en Bilbao en las que se ratificó que la profesionalización del asesor financiero es clave para poder aconsejar a los inversores y ahorradores según su perfil y para acompañarlos durante su vida inversora, sobre todo ante un escenario volátil como el actual.
Xavier Nicolás, presidente del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España, recalcó la necesidad de especialización de los asesores financieros, para lo cual, la asociación trabaja con el objetivo de ampliar la oferta de certificados. Precisamente, la comunidad autónoma en la que se celebraron las jornadas hay interés por el asesoramiento, como lo demuestra que euskadi “cuenta con más de 2.100 asesores financieros certificados” por Efpa, según recordó Begoña Alfaro, delegada territorial del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España en el País Vasco y Navarra. Además, Alfaro destacó que, en el País Vasco, el perfil del inversor va cambiando, pues tradicionalmente “era un inversor en acciones directas y en bolsa española, pero las nuevas generaciones ya se decantan por otro tipo de activos, más diversificados, así como por fondos de inversión”.
En todo caso, EFPA España apuntó en la jornada al elevado nivel de cultura financiera en la comunidad autónoma vasca, lo que permite a los inversores y ahorradores particulares estar mucho mejor preparados en momentos de cambios de ciclo inversor, volatilidad e incertidumbre, como los que vivimos actualmente.
Durante otra de las mesas de debate de la jornada, se abordó el tema más candente a día de hoy: el impacto de la elevada inflación y los tipos de interés. Mario Weitz, consultor del Banco Mundial, explicó que, ante la elevada inflación surgida a raíz de la política monetaria expansiva, China y la guerra en Ucrania, entre otros factores, “subir los tipos de interés es la mejor solución en un escenario como el actual, aunque se enfríe la economía, baje el consumo y se reduzca la inversión”. En este sentido, recordó que para que una economía funcione, “los tipos de interés deben estar por encima del depósito bancario”.
Las finanzas conductuales e inversiones alternativas
Uno de los puntos analizados fue el papel de las finanzas conductuales, es decir, la importancia de la psicología del inversor a la hora de tomar decisiones en momentos tan cambiantes como el actual. En este sentido, Josune Uranga, Family Banker y Group Manager en Banco Mediolanum, indicó que “no podemos predecir ni adivinar cómo se va a desarrollar el futuro, pero sí podemos acompañar y asesorar a los clientes y ahorradores en aquellos momentos en los que las emociones están a flor de piel. Las finanzas conductuales nos ayudan a entender y a anticipar las reacciones de los clientes ante determinadas situaciones y escenarios, y esta es una de las características fundamentales que necesitan los asesores financieros, para poder asesorarlos de manera óptima y darles la tranquilidad que en muchas ocasiones necesitan”.
Los expertos también destacaron el crecimiento del interés por las inversiones alternativas. Martina Álvarez, directora de ventas para Iberia de Janus Henderson, destacó que “existe una alerta sobre la dificultad de replicar las rentabilidades en los próximos diez años, y esto se debe al cambio de paradigma y a la subida de los tipos de interés, un escenario desconocido para los gestores de los últimos veinte años”.
Por Funds Society, Madrid
Por Fórmate a Fondo