Impulsar la educación financiera se encuentra entre las prioridades de Inverco, así como de las gestoras y fondos de pensiones, según se refleja en la memoria que recopila las actuaciones en esta materia del sector, y que Inverco ha publicado en la semana de la educación financiera. Según la asociación, adquirir conocimientos relacionados con las finanzas permite al individuo conocer y evaluar de forma correcta las posibles alternativas que se le presenten en un proceso de toma de decisión financiera, conociendo las posibles consecuencias y resultados de cada una de estas alternativas, para en último caso elegir de forma correcta en función de sus circunstancias personales.
Entre las decisiones de ahorro que tendrán que evaluar los ciudadanos en el actual contexto de envejecimiento de la población, hay una que resulta trascendental, tanto para el bienestar futuro del individuo como en lo que pueda afectar al conjunto de la sociedad, y es la planificación de la jubilación, que como consecuencia de la longevidad va a ser necesario para complementar las pensiones públicas en un futuro muy cercano.
Dada la importancia de esta cuestión, Inverco ha recopilado por tercer año un resumen sobre las iniciativas y actuaciones que han realizado numerosas gestoras de IIC y gestoras de fondos de pensiones en materia de educación financiera, así como las actuaciones solidarias en 2020 (incluidas las derivadas del COVID-19).
Las principales conclusiones de este informe son: casi 9 de cada 10 gestoras han llevado a cabo al menos una iniciativa de educación financiera, siempre bajo la temática de ahorro en general y productos financieros en gestión colectiva. El 71% de las gestoras encuestadas han escogido los webinars como medio más utilizado para canalizar sus actuaciones en educación financiera, seguido por la publicación de estudios o artículos con el 42% de la muestra.
El 64% de las gestoras han realizado más de 5 iniciativas en educación financiera durante 2020, en segundo lugar y con un 18% se sitúan aquellas que han llevado a cabo entre 3 y 5 iniciativas y, el 15% han realizado entre 1 y 3 iniciativas.
El 97% valoran que el resultado alcanzado por la iniciativa ha sido muy útil (66%) o útil (31%). Además, el 100% repetiría la experiencia en 2021. El 37% de las iniciativas sobre educación financiera han sido dirigidas a todo el público general, mientras que el 27% se ha centrado entre 35 y 65 años.
El 35% de las gestoras consultadas afirman haber desarrollado iniciativas sobre fondos de inversión y casi el 30% han desarrollado iniciativas referidas a planes de pensiones. El restante 36% han estado encaminadas al ahorro en general. Además, un 82% han incluido la inversión sostenible como materia de educación financiera.
Un 59% que ya había realizado iniciativas de educación financieras en 2019, ha incrementado en 2020 su presupuesto. El incremento más general ha sido entre un 0-10% (el 38%), seguido de un incremento mayor al 15% (el 13%) y, por último, entre 11-15% (el 9%).
Actuaciones solidarias
El informe también analiza las actuaciones solidarias canalizadas a través de fondos de inversión o de pensiones. De las gestoras encuestadas, el 41% disponen de fondos solidarios (14 gestoras). De las gestoras que actualmente no disponen de fondos solidarios, el 19% tienen intención de incluirlas próximamente.
El motivo solidario más apoyado a través de fondos corresponde a la categoría “otras no descritas” con
un 34% de las Gestoras (en total 12), seguida por las categorías de sanidad y educación con un 23% y la de empleo que representa un 20%.
Respecto a las canalizadas directamente por las gestoras, un 63% han realizado actuaciones solidarias directamente, y no canalizadas a través de fondos. De las gestoras que en la actualidad no han realizado actuaciones solidarias, un 50% tienen pensado incorporarlas en un futuro.
La iniciativas de Inverco
Inverco, como miembro adherido al Convenio de Colaboración en materia de educación financiera con el Banco de España, la CNMV, la DGSFP y el Ministerio de Economía y Empresa, viene realizando actuaciones con el objetivo de difundir tanto la conveniencia de aumentar el ahorro financiero, como de las características de los fondos de inversión y de los fondos de pensiones como instrumentos de óptimos de ahorro para las familias españolas.
Además de la publicación de la memoria, Inverco ha puesto en marcha la tercera edición del programa Rumbo a tus sueños, junto a Junior Achievement. Tras los éxitos de las dos ediciones previas en las cuales más de 1.256 estudiantes se vieron beneficiados, esta edición tendrá un alcance mayor que las dos anteriores puesto que el número de programas asciende hasta los 32, además de incrementarse el número de voluntarios que los impartirán cercanos a los 65. Además, esta edición ofrece una modalidad híbrida, devolviendo la posibilidad de una vuelta a la presencialidad en los centros adheridos.
Por Fórmate a Fondo
Por Sofia Cisneros