Según defiende Inverco, la cultura financiera juega un papel trascendental en los procesos de toma de decisiones de inversión, y constituye una necesidad para asegurar el éxito de dichas inversiones, no solo por su rentabilidad, sino por la idoneidad para cada ahorrador. Una opinión con la que están de acuerdo, al menos, 8 de cada 10 gestoras de fondos de inversión y fondos de pensiones, ya que durante 2019 han puesto en marcha alguna iniciativa de educación financiera.
Así se desprende de la última encuesta de Inverco sobre la adopción de este tipo de actividades. El informe ha recogido información de 50 gestoras, las cuales representan el 82% del patrimonio gestionado en España. Del 80% de entidades que han desarrollado alguna iniciativa de educación financiera, el 98% de ellas valora que el resultado alcanzado por la iniciativa ha sido muy útil (74%) o útil (24%). Además, el 100% de las gestoras consultadas repetirían la experiencia en 2020.
El 56% de las iniciativas sobre educación financiera han sido dirigidas a todo el público general, mientras que el 16% se ha centrado en menores de 18 años. El 41% de las gestoras consultadas afirman haber desarrollado iniciativas sobre fondos de inversión y casi el 30% de las gestoras consultadas han desarrollado iniciativas referidas a planes de pensiones, mismo porcentaje presentado para iniciativas dirigidas al ahorro en general.
Además, el informe de muestra que cada año las gestoras muestran más interés y ven las ventajas de implementar estas iniciativas, el 58% de las gestoras que realizaron iniciativas de educación financieras en 2019, han incrementado su presupuesto respecto al año anterior. El incremento más general ha sido entre un 1-10% (el 34%), seguido de un incremento entre 11-20% (el 15%) y, por último, mayor al 20%, el 9% de las gestoras.
Respecto a la naturaleza de estas iniciativas, el informe desprende que casi la mitad de las gestoras consultadas han publicado estudios o artículos especializados en prensa o revistas, y un 40% han realizado talleres en colegios y centros educativos y de formación profesional. Asimismo, la radio es la tercera vía más usada, seguida de cursos de planificación financiera y gestión del ahorro. Entre otras iniciativas se encuentran: el lanzamientos de webs o microsites dedicados a la educación financiera, videos educativos, cursos educativos online, conferencias, carreras solidarias etc.
Acciones solidarias
Respecto a las acciones solidarias, más de un 50% de las gestoras ha llevado a cabo alguna iniciativa de esta naturaleza. De aquellas gestoras que no han realizado ninguna, cerca del 13% tiene intención de ponerlas en marcha en un futuro. Entre los motivos solidarios apoyados vuelven a destacar la educación, con un total de 22 gestoras (que representa un 37%), seguido de sanidad, con 13 gestoras (22%).
Algunas entidades las han canalizado a través de fondos de inversión o fondos de pensiones y casi un 25% dispone de fondos solidarios. De las que actualmente no disponen, casi el 11% tienen la intención de tenerlos próximamente. De las gestoras que sí tienen, el motivo más común ha sido el destinado a sanidad con un 33%, seguido de educación con un 25%, y otros con igual porcentaje.
Con un año marcado por los efectos del COVID-19, las gestoras también se han centrado en desarrollar multitud de acciones para frenar sus efectos negativos. En este sentido, el 62% de las ha llevado a cabo actuaciones para paliar los efectos del COVID, de las cuales un 19% han sido canalizadas a través de fondos.
Ha habido gestoras que han lanzado fondos de inversión para financiar proyectos de emergencia sanitaria para una Comunidad Autónoma. Otras han creado una clase de un fondo destinada a Cáritas para recaudar fondos para el coronavirus, donando las aportaciones realizadas por los partícipes. En general, han lanzado campañas para donar a entidades relevantes de cada país fondos para la ayuda en la lucha del COVID-19, y dentro de España se han hecho donaciones a Cruz Roja Española.
También se han dirigido diferentes iniciativas encaminadas a colectivos vulnerables como es el caso del Proyecto #VAMOS, o las aportaciones a la Fundación La Paz para investigación del COVID.
Inverco, Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones está adherida al Convenio de Colaboración en materia de educación financiera con el Banco de España, la CNMV, la DGSFP y el Ministerio de Asuntos Económicos y Transformación Digital. En este ámbito la Asociación viene realizando actuaciones con el objetivo de difundir la conveniencia del ahorro financiero y las características de los Fondos de Inversión y los Fondos de Pensiones como instrumentos de ahorro óptimos para cualquier clase de inversor.