Pixabay CC0 Public Domain. Más de 1.200 asset managers tienen ya la certificación de analista ESG de EFFAS
Hasta 1.268 asset managers de todo el mundo cuentan ya con el título CESGA, certificado de analista en ESG (Environmental, Social and Governance), de la Federación Europea de Asociaciones de Analistas Financieros (EFFAS). Se trata de un título pionero en el ámbito financiero a nivel internacional, cuya próxima convocatoria tendrá lugar el 12 de marzo y tiene ya más de 100 inscritos.
EFFAS es una organización sin ánimo de lucro que reúne a 16 asociaciones nacionales europeas que cuentan con más de 20.000 miembros, todos profesionales de la inversión, la gestión de activos y el análisis financiero. En 2014, EFFAS puso en marcha el título CESGA (Certified ESG Analyst) para acreditar a los profesionales del asesoramiento en inversión socialmente responsable; la que no solo considera la rentabilidad, sino también el impacto social, medioambiental y las prácticas de buen gobierno corporativo.
Según explican desde esta organización, el CESGA está especialmente dirigido a analistas financieros y gestores de activos que desean integrar datos ESG en sus procesos de inversión de capital. Pero también, en general, a todos los profesionales de la inversión, cada vez más comprometidos con cuestiones de sostenibilidad. Otros especialistas también demandan este curso para desarrollar una mejor comprensión de las necesidades de los mercados de capitales en términos de información ESG, como son los responsables de sostenibilidad corporativa, de relaciones con los inversores, auditores y consultores.
El pasado año, EFFAS introdujo el programa CESGA en formato online en Hong Kong, Colombia, Perú y México, llevando así esta certificación reconocida internacionalmente a los mercados latinoamericanos y asiáticos por primera vez. Hasta entonces el título CESGA estaba disponible en los principales mercados financieros de Europa y en Estados Unidos.
Novedades en el equipo de la plataforma de fondos de inversión Allfunds. Julián de la Cuesta se ha incorporado a la entidad como especialista de producto para Iberia y Américas. Trabajará desde Madrid.
Julián se suma al área de Inversiones liderada por Stephane Corsaletti y a la regional, cuya responsable es Laura González. Uno de los focos de la actividad de Julián será impulsar soluciones digitales de inversiones y subadvisory, entre otros.
«La incorporación de Julián supone un impulso a dos regiones clave para Allfunds. En primer lugar Iberia, donde Allfunds juega un papel predominante, y también Américas, que ya cuenta con tres oficinas en Latinoamérica y la primera en Norteamérica, habiendo sido Miami la primera plaza escogida», comenta Laura González, directora global de la división de gestión patrimonial en Allfunds.
Anteriormente trabajó en el equipo US Offshore de Schroders en New York, donde estuvo once años cubriendo los mercados de Estados Unidos y Canadá y ampliando la base de clientes internacionales de la firma en la región.
Ha desempeñado, con anterioridad, diversos cargos en Citigroup y en Smith Barney, según su perfil de LinkedIn.
Es licenciado en Ciencias y Gestión por la Saint John’s University-Peter J. Tobin College of Business.
Foto cedidaPablo Uriarte, socio de 360ºCorA, que acaba de anunciar su integración en Abante.. uriarte
La última operación corporativa de Abante -la segunda en el marco de su alianza con Mapfre para crear una plataforma independiente de asesoramiento financiero y distribución de productos en España-, tiene como resultadola integración de la gestora 360ºCorA dentro de su estructura. Pero esta operación, más que una desaparición, supone un paso natural, un punto y seguido, en el proyecto de una entidad que nació de la fuerza emprendora de varios profesionales de la inversión, y que a lo largo de su historia ha evolucionado para adaptarse a los nuevos tiempos.
Así, 360ºCorA nació como EAF, se transformó en gestora y ahora camina hacia la integración con uno de los referentes patrimoniales en España para ampliar el servicio que ofrece a sus clientes, siempre en el centro de su ADN, y como respuesta a un entorno que empuja a la concentración de una industria atomizada de forma estructural. “Abante liderará un movimiento en España que acabará con cuatro o cinco empresas independientes, pero mejores y más robustas”, vaticina Pablo Uriarte, socio de360ºCorA, ahora integrada en Abante, en esta entrevista exclusiva con Funds Society, en la que desgrana el camino andado por su empresa y defiende la unión de fuerzas para conseguir un cambio relevante en el sector.
En los últimos años, 360ºCorA ha vivido una evolución: empezó siendo EAF (empresa de asesoramiento financiero), luego se transformó en gestora y ahora se integra en Abante. ¿Cómo encaja la integración en la historia del proyecto de 360ºCorA? ¿Es una evolución natural para la empresa?
Desde su constitución en 2007, 360ºCorA tuvo clara su vocación por el servicio al cliente, la independencia y la eliminación de conflictos de intereses. En esos inicios, Emilio Viudes, Eduardo Losada y Sergio Olivares decidieron dejar sus trabajos para lanzar un proyecto vital y profesional que les permitiera asesorar a los clientes con una alineación plena de intereses. Sólo dos años más tarde, cuando la CNMV creó la figura de la EAFI (ahora EAF), entendieron que era la oportunidad de apostar con fuerza por ese modelo y obtuvieron la séptima licencia de las más de 150 que se llegarían a conceder.
En 2013, sus vidas se cruzaron con las nuestras. Joaquín López-Chicheri, Eugenio Chacón, Luis Javier Ruiz y yo mismo, que en ese momento trabajábamos en Credit Suisse España, sentíamos la misma necesidad después de años muy exitosos en la entidad suiza.
La visión compartida y la fuerza de esa unión gozó del respaldo generalizado de los clientes que han sido siempre nuestros mayores valedores. Desde entonces, el crecimiento de la empresa ha sido exponencial. Se ha multiplicado por 10 el patrimonio asesorado, por 15 el número de clientes y por 20 la facturación. Esto, además, nos ha permitido incorporar mucho talento a la organización.
El cambio a gestora obedeció al mismo principio: era la mejor manera de seguir ayudando a nuestros clientes. En ese sentido, el paso que acabamos de dar es sólo la evolución natural dentro de esa manera de entender nuestro trabajo. Lo primero son los clientes y nuestra obligación es pensar constantemente cuál es la mejor solución, la mejor plataforma para ellos.
¿Cuál ha sido la lógica de esa decisión?
La integración en Abante nos permite incrementar la capacidad de dar un servicio integral a los clientes. La planificación estructurada y global del patrimonio de un cliente siempre ha sido la base de nuestro trabajo. Abante lleva años invirtiendo muchos recursos en generar los medios para dar un asesoramiento completo. Cómo invertir el ahorro de los clientes no es sólo una cuestión cuantitativa, es una cuestión sobre todo vital con un fuerte componente emocional. Además, se debe tener en cuenta que el patrimonio de los clientes se extiende más allá del ahorro financiero: a sus sociedades, su familia y la planificación sucesoria o sus inversiones inmobiliarias. Debe cubrirse todo ese espectro para entender en profundidad sus objetivos y necesidades. Al fin y al cabo, cada situación familiar es distinta y debe ser considerada en el centro de la propuesta de valor.
Por otro lado, ante un entorno tan cambiante como en el que nos encontramos, la capacidad tecnológica es fundamental para incrementar el tiempo que podemos dedicar a lo realmente importante: el cliente. Después de años trabajando con los mejores proveedores de servicios financieros de España, puedo asegurar con seguridad que, en Abante, hemos encontrado los mejores recursos del mercado.
Abante nos permite centrar nuestros esfuerzos donde mayores capacidades hemos demostrado: en el servicio global a los patrimonios empresariales y familiares. Lleva 20 años haciéndolo y no han cambiado el rumbo ni un centímetro en todo este tiempo. Para nosotros, es toda una garantía de éxito.
Adicionalmente, contar con el respaldo y la solvencia de un socio como Mapfre nos proporciona, a nuestros clientes y a nosotros, una seguridad importante.
¿Tuvisteis siempre en mente ser integrados, comprados o fusionados, o por el contrario es algo que surgió por el camino, y que se ha impuesto en este entorno?
Todo lo contrario. Creo que, aparte del trabajo y la honestidad que siempre hemos demostrado, parte de nuestro éxito ha venido por haber sabido capitalizar la bandera de la independencia durante más de 10 años. Nuestra percepción era, y sigue siendo, que el siguiente movimiento estructural será la concentración de un sector muy atomizado. Hay gente muy valiosa asesorando clientes, pero con un enorme déficit de recursos. Por desgracia, algunos de ellos se encuentran con la necesidad de crecer, integrarse o morir lentamente. Siempre pensamos que seríamos una de las empresas que lideraría ese movimiento como foco de atracción. Sin embargo, en el momento en que iniciamos nuestras conversaciones con Abante, nos dimos cuenta rápidamente de que la oportunidad estaba en nuestra unión. Y lanzar, después, esa consolidación juntos.
¿Es ahora, en la situación actual de negocio, un deber buscar esas alianzas o procesos corporativos para ser más fuertes?
Exactamente. Si de verdad se quiere hacer bien este trabajo con los estándares de calidad que se merecen los clientes, son necesarios unos recursos que no están al alcance de la mayoría de las empresas de asesoramiento. Mi opinión es que Abante liderará un movimiento en España que acabará con cuatro o cinco empresas independientes, pero mejores y más robustas.
¿Acaba aquí la historia de 360ºCorA o es solo un punto y seguido más en su evolución?
Si hubiéramos querido cerrar nuestra historia, habríamos decidido vender la empresa y no integrarnos. Todos los que formamos parte de este proyecto tomamos una decisión vital en relación a la manera de entender nuestra profesión. Recibir un cheque no hubiera sido coherente con ese compromiso. Esta decisión es un punto y seguido muy ilusionante en nuestro camino, un camino que impulsaremos con una marca cuyos valores y filosofía compartimos completamente.
¿Qué pasará con el equipo, de qué forma se integrará en Abante? Veo que sois 25 profesionales y siete socios entre ellos…
Una de las decisiones más sencillas de este proceso ha sido esa. El principal motivo de que nos integremos en Abante es la valoración del equipo. Ambas empresas han sido referentes en el sector financiero estos últimos años por hacer bien las cosas, con lo que uniendo los equipos solo se puede ir a mejor.
360ºCorA gestiona y asesora ya más de 1.000 millones de euros a través de su gestora y de su brazo inmobiliario, incluyendo la gestión de activos financieros y alternativos (inmobiliarios y capital privado). ¿Seguirá manteniendo esa oferta dentro de Abante? ¿ha sido ese expertise también en alternativos una buena parte de lo que ha llamado la atención de Abante?
Nuestras capacidades son muy complementarias y eso se ha valorado muy positivamente para alcanzar el acuerdo. Con la unión de las dos empresas ya no queda ningún ángulo dentro del asesoramiento patrimonial que se quede sin abarcar. Es clave proporcionar un asesoramiento de alto valor, global y de calidad.
Hace poco anunciabais que lanzaríais un servicio de gestión discrecional de carteras y vehículos propios… ¿quedan esos planes anulados, al ofrecer ya Abante esos servicios o seguís buscando lanzar fondos con el nombre de 360ºCorA?
Nuestra vocación sigue siendo la de ofrecer las mejores alternativas de inversión a nuestros clientes, por lo que nunca dejaremos de buscar la manera de conseguir ese objetivo. La suerte que tenemos es que, a partir de ahora, uniremos fuerzas con profesionales que llevan muchos años demostrando criterio bajo la marca Abante.
De aquí a dos años, ¿cómo os gustaría que hubiera sido la integración y la evolución del proyecto de 360ºCorA?
Me gustaría que nuestra integración se tomara como referente en el sector. Que se abandonaran las individualidades en favor de un objetivo superior cuyo objetivo es dar el mejor servicio posible al cliente. Que se demostrara que, con un objetivo común claro, se pueden dejar al margen los personalismos y los egos para llegar mucho más lejos juntos, como un equipo. Tenemos un sector lleno de grandes profesionales, simplemente hace falta un empujoncito para tejer alianzas, para que juntemos fuerzas y consigamos un cambio relevante.
Con 231 votos a favor y 197 en contra, incluyendo 10 votos a favor de republicanos, la Cámara de Representantes aprobó que Donald Trump sea sometido a su segundo «impeachment», tras el asalto al Capitolio, el pasado 6 de enero.
El presidente en funciones, que dejará su cargo el próximo 20 de enero, enfrentará el juicio político sin la investidura presidencial. Hasta ahora, el mercado parece no preocuparse por el segundo juicio político del presidente Trump o incluso por una posible condena en el Senado.
En general, eventos de este tipo no mueven el mercado. Según los datos de mercado de Dow Jones, los dos últimos juicios políticos en los que se puede rastrear la reacción del mercado, incluido el de Trump, no han dado lugar a movimientos importantes en los precios de las acciones. Sin embargo, el presidente electo Joe Biden también preguntó si el Senado podría «bifurcar» su programa para que el juicio político no impida «que mi gente sea nominada y confirmada en el Senado», preocupado por que la situación pueda afectar la capacidad del Congreso para concentrarse en su principal agenda legislativa, en este caso, el ayudar a la economía a salir de la peor pandemia en más de un siglo.
Desde MONEX Europe recuerdan que «Un impeachment de Trump posterior a su salida oficial de la oficina oval garantiza que no pueda lanzarse a elecciones en el futuro, para lo cual solo se requiere la aprobación de una mayoría simple del Senado. Sin embargo, es posible que el juicio de Trump eclipse los primeros días en el cargo del presidente electo Joe Biden, probablemente retrasando las nuevas nominaciones gubernamentales y la agenda de estímulos fiscales».
Stephen Collinson, de CNN, escribe: «Le tomó 200 años al país acumular sus dos primeros juicios presidenciales [para Andrew Johnson y Bill Clinton]. La malversación de Trump ha llevado al país por ese camino espantoso y divisivo dos veces en poco más de un año».
Pixabay CC0 Public Domain. El auge de la inversión sostenible se mantiene en 2021: dónde hallar oportunidades
El 2020 puso por primera vez a prueba a los índices de renta variable basados en criterios ESG en un mercado bajista, y estos respondieron sin reducir su rendimiento, frente a los tradicionales. Según BNP Paribas AM, se trató de «una prueba decisiva» que reflejó la resistencia de las inversiones sostenibles, una tendencia que continúa acelerándose y donde identifica numerosas oportunidades.
Lo ocurrido durante la pandemia se suma al hecho de que el World Socially Responsible y el World ESG han superado a los índices tradicionales de renta variable global en los últimos tres años. «Pensamos que estos resultados reflejan la fuerte correlación entre las puntuaciones ESG y las compañías de calidad», destaca la gestora en su informe de perspectivas de inversión para este año.
Motores de la inversión sostenible en 2021
Desde principios de 2020 hasta el 30 de octubre, la emisión total de bonos verdes, sociales o sostenibles alcanzó los 1,17 billones. Asimismo, se prevé que este mercado continúe creciendo en Europa en 2021. «De aprobarse íntegramente, el Fondo de Recuperación y Resiliencia, que trata de mitigar el impacto social y económico de la pandemia, podría impulsar las políticas de inversión pública verde«, asegura. Lo haría a través de programas de empleo en toda la Eurozona, generando oportunidades de inversión sostenible.
La deuda soberana europea es uno de los principales motores de esta tendencia: BNP Paribas AM espera que en la primera mitad de 2021 se produzcan las primeras emisiones de bonos verdes en Italia (3.000-5.000 millones de euros), el Reino Unido (5.000-7.000 millones de libras) y Dinamarca (unos 1.000-2.000 millones de euros), a las que se sumarán otras nuevas en Francia y Alemania. El vencimiento fijado para la mayoría de los emitidos ha sido de diez años o más, por lo que considera que la emisión de 2021 podría contemplar un plazo similar.
Por otro lado, el decimocuarto plan quinquenal que China aprobará en marzo podría ofrecer más detalles sobre la forma en la que el país pretende reducir su consumo de electricidad generada por carbón. «Si es así, podrían surgir numerosas oportunidades de inversión en renta variable del sector de las energías renovables», afirma.
Mientras, los bancos centrales continúan debatiendo sobre su función en la reducción del riesgo de cambio climático, planteando interrogantes que van desde el impacto de dicho riesgo sobre la estabilidad de los precios a la adopción de medidas concretas destinadas a favorecer la sostenibilidad medioambiental. La intensidad y el alcance de su postura dependerá del mandato de cada banco. El BCE, por ejemplo, se está planteando adaptar las herramientas tradicionales de los bancos centrales para reducir el riesgo climático. Christine Lagarde, presidenta de la entidad, ha sugerido poner en marcha un programa verde de operaciones de financiación a plazo más largo con objetivo específico (TLTRO).
La gestora hace hincapié en que, tal y como demuestra la intención de China de alcanzar la neutralidad de carbono en 2060, la lucha internacional contra el cambio climático se centra ahora en el objetivo de llegar a cero emisiones netas en 2050. «Así, muchas empresas importantes, propietarios de activos y gobiernos están fijando objetivos de reducción de carbono, lo que podría acelerar la transición energética y favorecer a los proveedores de fuentes de energía renovables y de soluciones de baterías y electrificación», destaca.
En esa línea, considera que el hidrógeno verde es una tecnología clave para alcanzar dicho objetivo, pero será necesario establecer regímenes de fijación de precios del carbono en todo el mundo para darle visibilidad comercial como materia prima y como alternativa al gas natural y el petróleo. El incremento de su producción y distribución, inicialmente en la UE, exigirá la creación de una industria prácticamente desde cero.
Esta evolución se producirá en una escala similar a la proliferación de la generación de energía solar y eólica, y promete ofrecer numerosas oportunidades de inversión igualmente atractivas. «Se prevé que este mercado alcance los 150.000 millones de dólares en 2030, e incluirá la construcción de miles de estaciones de servicio y la producción de automóviles de pila de combustible en sustitución de los vehículos con motor de combustión», concluye.
Sostenibilidad = resiliencia
BNP Paribas piensa que estas áreas relacionadas con la sostenibilidad ofrecerán en 2021 numerosas oportunidades de inversión en aquellas compañías de alta calidad que estén mejor posicionadas para llevar a cabo la transición hacia una economía con bajas emisiones de carbono, inclusiva y medioambientalmente sostenible. «Adoptar una perspectiva a largo plazo e identificar inversiones resilientes, que aborden la gran inestabilidad propia de nuestro tiempo, resultan esenciales para obtener un rendimiento duradero sostenible», insiste.
Teniendo esto en cuenta, defiende que predicar con el ejemplo en responsabilidad social corporativa es la clave del éxito. «Exigimos mucho de las empresas en las que invertimos y pensamos que es importante implementar esas mismas aspiraciones en nuestro día a día», destaca la responsable global de sostenibilidad, Jane Ambachtsheer. Por ello, su estrategia gira en torno a tres compromisos clave: transición energética, sostenibilidad medioambiental y crecimiento inclusivo.
En esa línea, en los últimos meses han comenzado a desarrollar un marco de referencia para implementar un plan de reducción de emisiones de carbono en línea con el Acuerdo de París. Asimismo, cuentan con un compromiso a largo plazo de cero residuos: ya han logrado que el 35% de los que generan sus inversiones se recicle y el objetivo es llegar al 100%. Por último, en relación a su objetivo de igualdad, buscan alcanzar un 30% de mujeres en puestos de liderazgo.
Foto cedidaJulien Lepage, nuevo presidente de Amiral Gestion.
Amiral Gestion comienza 2021 con novedades en sus equipos y estructura. Entre ellas, un cambio en la cúspide: Julien Lepage será el nuevo presidente de la gestora, en sustitución de François Badelon, que abandona el puesto aunque mantiene su participación en la entidad. Julien continúa siendo el director de Inversiones (CIO) y seguirá dedicándose a la gestión de los fondos Sextant.
Nicolas Komilikis seguirá siendo el consejero delegado de la gestora con el respaldo de todos los miembros del Comité de Dirección, organismo en funcionamiento desde hace ya más de 10 años.
Amiral Gestion sigue siendo una gestora independiente y su accionariado propiedad de todos sus socios y empleados históricos.
«Durante los últimos 10 años, hemos experimentado un crecimiento dinámico y controlado, que ha sido acompañado por el desarrollo continuo de nuestros equipos de inversión y la estructuración de todos los servicios adaptados a la diversificación de nuestra clientela así como a los cambios reglamentarios. Abordamos esta nueva década con entusiasmo, con la misma voluntad de ofrecer un rendimiento de calidad a largo plazo, estando al servicio de nuestros clientes y apoyando a las empresas de manera responsable», comenta Julien Lepage, presidente de Amiral Gestion.
El equipo de ventas también se amplió con la llegada a mediados de año de Borja Aguiar al equipo comercial de España y de Ugo Emrinian y Sandrine Melendez a principios de año para el mercado francés.
Aguiar trabajaba en Altair Finance AM como director de negocio institucional, donde se encargaba del desarrollo comercial en Iberia de la gestora francesa La Financière de l’Echiquier.
Además, Stéphane Lemuet, tras haber participado en el desarrollo de Banque Privée 1818 desde 2011, se ha incorporado a Amiral Gestion para reforzar el equipo de banca privada.
Aceleración de la inversión responsable y la RSC
En 2020, Amiral Gestion también integró a las dos cofundadoras de Efires, una empresa de consultoría estratégica y asesoramiento operacional especializada en los ámbitos de la inversión responsable (IR) y la responsabilidad social corporativa (RSC). Esta aceleración del desarrollo en los ámbitos de la IR y la RSC está en consonancia con la estrategia iniciada por Amiral Gestion en 2015 con la gestión de los mandatos de la ISR en nombre de los fondos ERAFP (Fondo complementario para empleados públicos franceses) y FRR (Fondo Público para las Pensiones).
Véronique Le Heup y Nadia Tihdaini, las dos cofundadoras de Efires, se proponen profundizar las prácticas y reflexiones en torno a la IR a fin de generar impactos positivos y concretos, en particular mediante un mayor compromiso de los accionistas con las empresas.
Pixabay CC0 Public Domain. Los españoles puntúan con un 8 las las medidas económicas de las entidades bancarias durante la pandemia
Los españoles dan una nota media de 8 sobre 10 al conjunto de medidas económicas promovidas por el sector bancario para apoyar a los diferentes sectores económicos y de población durante la fase de confinamiento y desescalada del COVID-19. Además, los españoles destacan medidas como el adelanto de las pensiones o del pago de las prestaciones por desempleo como las más valoradas, según una encuesta realizada por la consultora de investigación social GAD3.
Otra medida muy valorada ha sido la eliminación de las comisiones en los cajeros por parte de las entidades asociadas a CECA, para reducir la necesidad de desplazamientos al cajero automático durante las semanas de confinamiento, que obtiene una valoración media de 8 puntos sobre 10 en la encuesta.
Medidas de apoyo a las familias y las pymes
Asimismo, las pequeñas y medianas empresas han sido uno de los colectivos más perjudicados por la crisis derivada de la pandemia. Por esta razón, las entidades han incrementado los fondos para hacer fluir el crédito a las empresas. A mediados de julio, las entidades CECA concedieron un total de 30.300 millones de euros en el marco del programa de avales establecido por el ICO.
Entre las acciones destinadas a contribuir a la economía de las familias, destacan las moratorias en el pago de hipotecas y de préstamos al consumo. Las entidades de CECA concedieron 19.600 millones de euros hasta mediados de julio. Más del 60% de los encuestados conocía esta medida, que valora con 7,9 y 7,5 puntos, respectivamente.
Además, el 42% de la población afirma que su banco se ha puesto en contacto con él durante el periodo de confinamiento para informarle acerca de las novedades de la situación del COVID-19 o para asesorarle sobre sus ahorros.
La mayoría de estas gestiones se han realizado en el ámbito digital, debido a las medidas de confinamiento. No obstante, el 79% de los que sí visitaron una sucursal durante la crisis sanitaria califican la atención recibida por el personal como buena o muy buena. “Este dato pone de relevancia la profesionalidad y el compromiso que todos los empleados del sector han demostrado durante la crisis para continuar ofreciendo un servicio esencial para la sociedad”, destacan desde CECA. Las entidades asociadas a CECA mantuvieron abiertas alrededor del 90% de sus oficinas.
La digitalización bancaria durante el confinamiento
Por otro lado, el estado de alarma ha condicionado la operativa de los clientes al limitarse la posibilidad de acudir a la oficina bancaria. Ante esta situación, las entidades han trabajado en reforzar los canales a distancia, una apuesta que un 89% de los ciudadanos valora de forma positiva o muy positiva.
El uso de apps móviles y de la web de los bancos se ha incrementado en el periodo analizado en un 23,7% y un 7,8% respectivamente. Así, el 32% de los encuestados afirma haber utilizado su dispositivo móvil para hacer gestiones, seguido de un 20% que ha optado por la web.
En cuanto a los medios de pago, el uso de la tarjeta se ha disparado en un 90,4%. Así, el 60% de los encuestados ha reducido sus pagos en efectivo. “Cabe destacar que el grupo de edad entre 50 y 60 años ha sido el que más ha incrementado el uso de la tarjeta, un 65%”, subraya el informe. Respecto al móvil como medio de pago, se trata de la opción elegida por un tercio de la población, una proporción que aumenta al 48% en el caso de los menores de 30 años y se sitúa en el entorno del 35% en la población de 30 a 50 años.
El valor de la obra y acción social
“El compromiso con la sociedad es una seña de identidad de las entidades asociadas a CECA y la relevancia de esta actividad que se lleva a cabo a través de las fundaciones es fundamental para llegar a los sectores sociales más afectados por la crisis”, afirman desde la entidad. Durante la pandemia, las fundaciones de CECA han invertido más de 135 millones de euros en iniciativas sociales.
Medidas como la donación a bancos de alimentos, la cooperación en programas asistenciales para el reparto de comida o la dotación de líneas telefónicas para atender a los más mayores son conocidas por más de la mitad de los encuestados, que las valoran por encima de 8, 5 puntos.
Foto cedidaRichard Graham, nuevo responsable global de relaciones con consultores de Janus Henderson Inverstors.. Janus Henderson Inverstors nombra a Richard Graham responsable global de relaciones con consultores
Janus Henderson Investors ha anunciado el nombramiento de Richard Graham para el cargo de responsable global de relaciones con consultores. Graham estará ubicado en las oficinas de la gestora en Londres y reportará a Nick Adams, director global de relaciones institucionales.
Desde este puesto de nueva creación, Graham se encargará de dirigir e impulsar el compromiso de Janus Henderson con los consultores de inversión a nivel mundial, desarrollando y ejecutando un modelo de atención coordinado. Además, tendrá la responsabilidad directa de la gestión del equipo de relaciones con los consultores con sede en el Reino Unido.
«La incorporación de Richard Graham marca un paso importante en el crecimiento continuo de nuestro equipo institucional, donde nos dedicamos a asegurar profesionales de primera clase para impulsar el desarrollo de este negocio. La llegada de Richard nos permitirá seguir desarrollando nuestras relaciones con los consultores de inversión de todo el mundo, trabajando junto con nuestros equipos locales de ventas y de relaciones con los clientes», ha destacado Nick Adams, director global de relaciones institucionales, a raíz de este nombramiento.
Richard Graham cuenta con más de 20 años de experiencia en gestión de inversiones. Ha desarrollado su carrera profesional en firmas como Schroders, su última referencia profesional donde ocupó varios puestos de responsabilidad, entre ellos el de jefe de relaciones con consultores en los Estados Unidos, jefe de relaciones con consultores en el Reino Unido e Irlanda y jefe global de relaciones con consultores, donde tuvo la responsabilidad general del negocio de intermediación de consultores en América del Norte, Europa y Asia-Pacífico. Anteriormente, ocupó cargos en HSBC Asset Management y Deutsche Asset Management.
Según indican desde la gestora, este nombramiento refuerza la fortaleza del equipo institucional de Janus Henderson y el compromiso de Janus Henderson con el crecimiento de su negocio institucional a nivel mundial.
Pixabay CC0 Public Domain. Los ETFs sostenibles atrajeron la mayoría de las entradas en 2020
Los ETFs ESG atrajeron la mayor parte de las entradas netas en ETFs durante 2020, 45.500 millones de euros. Esto supone el 51% del total de entradas netas registradas en fondos cotizados y el doble de los activos conseguidos durante 2019, según la publicación de Lyxor ETF Research 2020 Money Monitor.
En este sentido, los fondos ETFs con enfoque ESG no han sufrido salidas en ningún mes desde que comenzara 2019. Durante el pico de la volatilidad del mercado en marzo de 2020, Lyxor ETF Research comprobó que estos activos fueron resistentes, con flujos positivos de 400 millones de euros, mientras que el resto del mercado de ETFs sufrió salidas de 26.200 millones de euros. Los efectos del cambio climático son unas de las preocupaciones de los inversores y pese a su reciente lanzamiento, los ETFs sobre el cambio climático captaron 2.000 millones de euros.
El 2020 Money Monitor es un análisis exhaustivo de los flujos del año pasado en 28.000 fondos abiertos y ETFs europeos, que ofrece una visión completa de las principales tendencias y motores de la industria europea de gestión de activos. En general, en un entorno de mercado financiero sin precedentes debido a la pandemia del COVID-19, los ETFs europeos sumaron 89.300 millones de euros (tras un año récord de 102.600 millones de euros en 2019), lo que representa el 13% del total de los flujos de fondos (en línea con su media del 13% a lo largo de los últimos 5 años), la tercera mayor entrada anual registrada.
Tras un primer trimestre marcado por una salida de 11.000 millones de euros, debido al brote de la pandemia, las medidas de apoyo aplicadas por los bancos centrales de todo el mundo han alimentado el impulso del mercado, junto con una fuerte recuperación del mismo. Los activos de riesgo recibieron apoyo y los flujos volvieron a los ETFs: el mercado europeo de ETFs recuperó 100.400 millones de euros de abril a diciembre de 2020.
Los ETFs de renta variable captaron 55.300 millones de euros, los mayores flujos en 2020. Después de una fase de aversión al riesgo y de importantes salidas al principio de la crisis del COVID-19, un flujo de noticias más positivo -incluyendo la aprobación de varias vacunas- apoyó el repunte de los activos de riesgo e impulsó un acumulado de 34.700 millones de euros en ETFs de renta variable a lo largo de noviembre y diciembre de 2020.
Por su parte, las entradas de ETFs de renta fija alcanzaron los 32.900 millones de euros el año pasado, frente a los 53.000 millones de euros de 2019. Los activos de renta fija fueron los más afectados por la crisis del mercado inducida por el COVID-19, con salidas récord de 144.700 millones de euros en marzo de 2020 en fondos de renta fija y ETFs, pero los ETFs solo representaron el 8% de las salidas totales, demostrando su resistencia incluso durante las fases más turbulentas de la crisis del mercado. Las salidas se extendieron por todas las subcategorías. Los bonos del estado en dólares siguieron siendo uno de los pocos refugios seguros (reuniendo 120 millones de euros). Los subsegmentos de mayor riesgo, como la deuda de alto rendimiento y la de los mercados emergentes, sufrieron salidas muy importantes.
“El apetito de los inversores por los ETFs no disminuyó durante los vaivenes del mercado, ya que los ETFs demostraron ser formas líquidas y fiables de acceder a los mercados, incluso cuando la volatilidad estaba en su punto más alto. La pandemia también puso de relieve el impresionante crecimiento de la demanda de inversiones en ESG, ya que los ETFs de ESG continuaron su evolución para convertirse en nuevos estándares de mercado, que se percibían como productos nicho hace apenas unos años. Los inversores son cada vez más conscientes de su eficacia para desplazar el capital a escala hacia una economía más sostenible. Esperamos que esta tendencia continúe en los próximos años», ha señalado Vincent Denoiseux, responsable ETF Research and Solutions en Lyxor Asset Management, a la luz de estos datos.
Foto cedidaJim O’Donnell, Head of Citi Global Wealth.. Citi unifica su negocio de wealth management bajo la dirección de Jim O’Donnell
Citi ha anunciado que unifica su negocio de wealth management global en una sola firma, Citi Global Wealth. Según explica la entidad, esta decisión supone fusionar los equipos de gestión de patrimonio de su negocio de Banca de Consumo Global (GCB) y el de Clientes Institucionales (ICG).
De esta forma, la entidad centraliza todo en Citi Global Wealth, que se convertirá en una “plataforma única e integrada” desde la que prestar servicios a los clientes de todo el negocio de wealth management, desde el segmento alto patrimonio hasta los clasificados como ultra high-net-worth individual (UHNWI).
Según indica la entidad, esta nueva organizaciónestará dirigida por Jim O’Donnell e incluirá al Citi Private Bank y al Citi Personal Wealth Management. Desde este nuevo puesto, Jim O’Donnell reportará a Anand Selva, CEO de Global Consumer Banking, y a Paco Ybarra, CEO de Institutional Clients Group. Antes de ser nombrado para dirigir Citi Global Wealth, O’Donnell ocupaba el cargo de Global Head of Investor Sales and Relationship Management, por lo que era el responsable de la distribución de productos de renta variable, renta fija, divisas y commodities entre los clientes. O’Donnell se unió a Citi en julio de 1999.
«Convertir el negocio de wealth management en un elemento diferenciador y en una fuente de rendimiento para Citi será clave en nuestra estrategia de futuro. Además, la decisión de poner toda la fuerza de nuestra firma en unificar la oferta de wealth management es una muestra del enfoque que estamos adoptando para transformar nuestro banco”, han explicado Michael Corbat, CEO de Citi, y Jane Fraser, presidenta y CEO entrante en Citi, en el memorando interno en el que se ha anunciado la creación de Citi Global Wealth.
Ya como Head of Citi Global Wealth, Jim O’Donnell ha señalado: “Nuestros clientes tienen, cada vez más, presencia global y necesidades financieras globales. Por lo que nos comprometemos a ayudarles a preservar y crear riqueza para ellos mismos, sus familias y las generaciones futuras. La creación de una organización unificada y centrada en el negocio de wealth management nos ayudará a ofrecer la globalidad de nuestras capacidades a los clientes, al tiempo que aseguramos que preservamos los productos, los recursos y la experiencia de los negocios de Private Bank y Consumer Wealth”.
Actualmente, Citi Private Bank presta servicios a más de 13.000 clientes de UHNW, incluyendo al 25% de los multimillonarios del mundo y a más de 1.400 family offices en 50 ciudades de más de 100 países. Según destacan, su modelo de negocios les permite centrarse en menos clientes, pero más grandes y más sofisticados que tienen un patrimonio neto promedio superior a los 100 millones de dólares.
Además, a través de Citigold, Citigold Private Client y Citi Priority, el negocio de banca de consumo de Citi ofrece a sus clientes servicios de gestión de patrimonio personalizados, que incluyen equipos dedicados a la gestión de patrimonio, acceso a los fondos y una gama de privilegios exclusivos, como precios preferenciales y beneficios para los clientes de todo el mundo. La unidad cuenta con aproximadamente 200.000 millones de dólares en activos bajo gestión a nivel mundial y atiende a clientes en los Estados Unidos, Europa, Oriente Medio, Asia y México.
