Foto cedidaRichard Ganter (derecha) y Fred Lucier (izquierda)
Balanz ha anunciado que se instala en Estados Unidos, “con el objetivo de brindar servicios integrales de gestión patrimonial a clientes y asesores que buscan independencia, así como tecnología de punta y soluciones de inversión”, según anunció en un comunicado.
Para su oficina en el condado de Florida, Balanz ha contratado a Richard Ganter como CEO y a Fred Lucier como Managing Director. Balanz está ubicada Coral Gables, en el edifico The Plaza.
Ganter tiene una extensa trayectoria: fue Managing Director Southeast US & International Division en Snowden Lane Partners, Senior Vice President en Wells Fargo, Presidente y CEO de Lighthouse y Regional President de Deutsche Bank.
El grupo internacional, de matriz argentina, tiene actualmente oficinas en Reino Unido y Uruguay.
Presidido por Claudio Porcel, el Grupo Balanz tiene más de 800 empleados y 250.000 clientes, lleva más de 20 años prestando servicios a través de tecnología propia de última generación.
Marcelo Torres fue nombrado jefe de Business Development Officer para las oficinas de Miami de BlackToro.
El advisor cuenta con más de 20 años de experiencia “en el desarrollo del negocio de gestión de activos y asesoramiento de inversiones a clientes”, un aspecto que fue destacado por Gabriel Ruiz, presidente y CIO de BlackToro, dice el comunicado al que accedió Funds Society.
“Estamos muy contentos con la incorporación de Marcelo a nuestro equipo de liderazgo en BlackToro y estoy seguro de que su amplia experiencia y conocimiento de la industria de private banking y wealth management ayudarán a BlackToro a continuar su expansión en el negocio de gestión activos y asesoramiento de inversiones a clientes en Latinoamérica y Estados Unidos”, afirmó Ruiz.
Nacido en Chile, Torres se desempeñó como gerente de Desarrollo Estratégico en Taurus Administradora General de Fondos S.A., donde obtuvo experiencia en la gestión de estrategias de inversión y el desarrollo de nuevos negocios.
Previo a Taurus, Torres se desempeñó durante 20 años en LarrainVial como subgerente de Inteligencia de Negocios en La Red Comercial, gerente de Inteligencia de Negocios de wealth management y gerente corporativo de esa área.
Es ingeniero comercial graduado de la Universidad Iberoamericana y posee un MBA del ESE Business School de la Universidad de Los Andes.
“Estoy muy entusiasmado de unirme a un grupo con el talento y experiencia de BlackToro, y espero poder aportar mi experiencia y conocimiento para la expansión de la compañía en sus principales áreas”, comentó Torres.
El modelo de asesores independientes seguirá creciendo porque los financial advisors quieren tener la capacidad de trabajar con mayor libertad, dijo a Funds Society el CEO de Insigneo, Raúl Henríquez.
“El atractivo que representa para el asesor tener mayor control sobre su destino, sin ningún tipo de presión externa, así como la propuesta económica que le supone adoptar el modelo independiente, son factores muy relevantes impulsando el crecimiento de dicho modelo”, aseveró Henríquez.
Por otro lado, el CEO de Insigneo agregó que el modelo “por su propia naturaleza seguirá ganando popularidad y aceptación en el mercado” debido a que está dedicado exclusivamente a entender las necesidades y objetivos financieros de sus clientes y ayudarles a tomar las mejores decisiones de inversión.
En referencia a la visión macro del mercado, Henríquez calificó al 2022 como un año “muy retador” donde fueron muy escasas las oportunidades de brindar rendimientos positivos.
Por esta razón, resulta “más importante que nunca” para este año enfocar la atención en el servicio al cliente, al igual que mantener una perspectiva a largo plazo en torno a los mercados y ofrecer alternativas de inversión que permitan diversificar el riesgo en las carteras, a la misma vez que potenciar rendimientos razonablemente atractivos de cara al futuro, ejemplificó el directivo de Insigneo.
Henríquez recordó que en sus inicios el modelo independiente suponía que el asesor mismo debía encargarse de la función de análisis y desarrollo de las estrategias de inversión , mas aclaró que resulta “mucho más eficiente y escalable la separación o división de funciones en este sentido”.
“El mayor aporte que podemos brindarle a todos nuestros asesores es asumir la responsabilidad y el liderazgo en todo lo relacionado con estrategia y proceso de inversión. Por esta razón, el esfuerzo encabezado por nuestro CIO, Ahmed Riesgo, se vuelve de vital importancia con miras a apoyar el esfuerzo de optimizar las carteras de inversión de los clientes, mediante un proceso disciplinado y profesionalmente dirigido. Poco a poco, vemos a Ahmed y su equipo destacar sus capacidades y ganarse la confianza de aquellos asesores que optan por dedicarle mayor tiempo a relacionarse con sus clientes existentes, así como a la búsqueda de nuevos clientes”, comentó.
“De la misma manera, destacaría la importancia que representan los avances tecnológicos que venimos desarrollando en torno a nuestra propuesta de valor, con especial atención a potenciar mejoras en productividad en torno a las practicas de nuestros afiliados.”
El negocio de US Offshore
Desde sus inicios, Insigneo se ha enfocado en apoyar a asesores financieros que se especializan en atender clientes internacionales, ya sea basados en EE.UU. o en el exterior.
“Con este objetivo en mente, resulta para nosotros fundamental gozar de un buen conocimiento de cada jurisdicción en la cual residen y operan asesores afiliados a Insigneo, al igual que contar con las estructuras legales y los esquemas adecuados para operar debidamente y apoyar a nuestros asesores en dichas jurisdicciones”, dijo Henríquez.
Además, el CEO comentó que “sin duda” la mayor oportunidad para Insigneo radica en estar muy enfocados y comprometidos con esta estrategia, al mismo tiempo que jugadores relevantes se van retirando del negocio de US Offshore o de atender a la clientela internacional, ya sea en cuanto a ciertos segmentos del mercado como fue el caso de Citi, o totalmente como en el caso de Wells Fargo.
Por otro lado, el marco regulatorio siempre supone un reto aseguró. Henríquez explicó cómo las regulaciones tienden a evolucionar y estar sujeto a cambios regularmente.
“Por esta razón, para nosotros y nuestros clientes resulta fundamental el trabajo de investigación, análisis y cumplimiento que desempeña nuestro departamento legal, el cual a nuestro juicio se ha destacado a través de los años y ofrece un gran respaldo y mayor seguridad de fiel cumplimiento a nuestra red de asesores independientes al igual que a sus clientes”, concluyó.
Insigneo es una firma internacional de gestión de patrimonios que ofrece servicios y tecnologías que permiten a los profesionales de la inversión atender a sus clientes en todo el mundo. La firma tiene una relación de custodia con Pershing de BNY Mellon para proporcionar una plataforma de gestión patrimonial independiente totalmente integrada. Con más de 19.000 millones de dólares en activos, Insigneo apoya a más de 400 profesionales de la inversión que atienden a más de 30.000 clientes.
Fitch Ratings espera que el repunte en el sector de servicios de alimentos de China después de la reapertura económica del país luego de la pandemia de COVID-19 impulse el consumo de proteínas en 2023. Sin embargo, el impacto en los perfiles crediticios de las empresas nacionales de proteínas, especialmente en los criadores de cerdos, depende de un mejora sostenida de costes y racionalización de la oferta del mercado.
“Los servicios de catering experimentaron un fuerte repunte en la demanda después de que China levantara las restricciones relacionadas con la pandemia y esperamos que el sector continúe con su rápida recuperación. Esto debería impulsar el consumo de las principales proteínas, y el sector de servicios alimentarios representaba alrededor de un tercio de la demanda de aves de corral y una quinta parte de la demanda de carne de cerdo antes de la pandemia”, explica la calificadora en un informe.
“Un mayor consumo también debería estimular una recuperación en los precios del cerdo y reducir la volatilidad de las ganancias de los criadores; un factor clave que limita la trayectoria de desapalancamiento de los criadores de cerdos. Sin embargo, el precio del cerdo a corto y mediano plazo aún depende de la disciplina de suministro del mercado y del sentimiento de reposición de los criadores”, añaden.
Según Fitch Ratings, “los precios de las aves de corral, por otro lado, fueron favorables en 2022 gracias a un suministro ajustado y racional, así como a un cambio en las preferencias de los consumidores hacia los productos avícolas en medio de los altos precios del cerdo en 2020 y el 1S21. Esperamos una recuperación del consumo para respaldar los precios de las aves de corral en 2023, aunque la trayectoria de los precios puede variar según el tipo de ave”.
Los productores de proteínas chinos, incluida la operación Shuanghui de WH Group Limited (BBB+/Stable) y Wens Foodstuff Group Co., Ltd. (BB+/Negative), deberían beneficiarse de la recuperación del consumo. Sin embargo, los productores con una gran exposición directa a la parte de la cadena de valor de la cría pueden tener más dificultades para impulsar la generación de flujo de efectivo debido a los altos costos de los granos y la volatilidad de la oferta.
El informe, China Agriculture/Protein Watch – 4Q22: Sustained High Grain Prices and Imports; Protein Demand Rebounds”, está disponible en www.fitchratings.com
Aiva ha decidido realizar una reestructura para potenciar el crecimiento y expansión en Latinoamérica y el Caribe, según anunció este miércoles en un comunicado. De esta forma, y luego de una exhaustiva búsqueda, Aiva ha nombrado a Ignacio de Castro nuevo CEO de la compañía.
De Castro acompañará a Elizabeth Rey y Agustín Queirolo, CEO y Director Comercial de Aiva respectivamente, en sus nuevos roles de Chairman y Vice Chairman de un nuevo comité creado para trabajar sobre iniciativas estratégicas de la firma.
Ignacio cuenta con una vasta experiencia en la industria financiera, con una excelente trayectoria profesional tras haber trabajado en prestigiosas firmas como Citi (President & CEO – Citi Asesores), Itaú (Branch Manager & Wealth Manager), y Banque Heritage (Head of Wealth Managment), entre otras.
En sus 30 años de experiencia en la industria, Ignacio ha cumplido una serie de roles ejecutivos abarcando diversas áreas como ventas, tecnología, operaciones y legal & compliance, adquiriendo una experiencia global única para cumplir con este nuevo rol en la compañía.
“Estamos muy entusiasmados por comenzar una nueva etapa de crecimiento de Aiva, que nos permitirá llevar nuestra propuesta de valor al próximo nivel”, comentó Elizabeth Rey.
Por su parte Agustín Queirolo explica: “Nuestro objetivo es fortalecer el compromiso para continuar con la expansión que la empresa ha experimentado en América Latina y el Caribe en los últimos años.”
“Es para mí un honor y una gran responsabilidad sumarme a un equipo tan exitoso como el de Aiva. Una empresa con una larga trayectoria y a la vez llena de oportunidades por delante. Estoy muy entusiasmado con el desafío, y todo lo que he conocido hasta ahora sobre la empresa y su gente, me hace sentir muy confiado”, comentó Ignacio de Castro.
Aiva es una compañía especializada en soluciones de wealth management con 28 años de trayectoria. Se enfoca en clientes del segmento afluente y de alto patrimonio en América Latina y el Caribe, con oficinas en Montevideo y Miami. Con más de 30.000 clientes en la región, cuenta con 3.300 millones de dólares en AUM.
El destacado economista mexicano Marco Oviedo, que desde junio de 2021 está viviendo en Brasil, se une a XP Investimentos en Sao Paulo.
Oviedo reportará a Alberto Bernal, estratega en jefe de la mesa global institucional de XP , y tendrá la tarea de ampliar la cobertura de México y otras economías latinoamericanas en la mayor correduría de Brasil.
«Estoy muy motivado y es una gran oportunidad donde veo mucha sinergia entre los objetivos de la empresa y mi desarrollo profesional. El reto sera crecer juntos», comentó a Funds Society.
Marco Oviedo es doctor en economia por la universidad de Yale. Entre 2012 y 2021, trabajó en Barclays donde se desempeñó como economista en jefe para México desde CDMX y posteriormente para Latinoamérica, desde la oficina de Nueva York.
Previo a su entrada al banco inglés, fue asesor económico del presidente de México, Felipe Calderón. También ha sido directivo en la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
La transferencia eficaz de la riqueza es un objetivo común de los grandes inversores, pero los sucesores se enfrentan a numerosos retos para cumplir este objetivo tanto a corto como a largo plazo.
Se prevé que el total de herencias supere los 84.000 millones de dólares entre los residentes de EE.UU. en 2045, por lo que abordar y superar estos retos es un problema importante al que se enfrentan los proveedores de servicios financieros, según The Cerulli Edge-U.S. Retail Investor Edition del primer trimestre de 2023.
El reto inicial de una transferencia de patrimonio satisfactoria es facilitar una comunicación oportuna y útil entre legatarios y receptores. Tras años protegiendo esta información, muchos inversores se muestran reacios a compartir detalles incluso con los herederos a los que pretenden transmitir su patrimonio.
Según Cerulli, sólo el 26% de los futuros legatarios cree haber proporcionado suficiente información a sus herederos como para que se les considere «muy bien informados», y otro 41% llega al nivel de «algo informados».
«A menos que estas conversaciones sean continuas o estén bien documentadas, los índices de retención de detalles matizados de temas complejos tratados una sola vez son bastante bajos», afirma Scott Smith, director. «Compartir minuciosamente esta información y la justificación de apoyo con los destinatarios previstos y otras partes interesadas puede crear incomodidad a corto plazo, pero es un paso importante para minimizar las costosas y divisivas batallas legales en el futuro», agregó.
Entender cómo y dónde se guardan los futuros legados es otro elemento clave de la transferencia de patrimonio. La gestión por parte de un asesor financiero (34%) y la custodia en un fideicomiso (31%) son dos de los escenarios de disposición más comunes.
En la mayoría de los casos, se trata de decisiones intencionadas tomadas por los legatarios debido a la confianza que han desarrollado. Compartir la base y la explicación de estas elecciones con los herederos puede ser un factor significativo para ayudar a fomentar estas relaciones a través de las siguientes generaciones y ofrecer un grado de asesoramiento prudente puede facilitar el mantenimiento del patrimonio familiar.
«Dado que la transferencia armoniosa del patrimonio es un objetivo primordial entre los clientes acaudalados, corresponde a los proveedores de asesoramiento fomentar o incluso facilitar que estas conversaciones tengan lugar lo antes posible», afirma Smith.
Para Smith, “al hacerlo, no sólo forjan potencialmente sus propias relaciones con los herederos, sino que también es de esperar que reduzcan la incidencia de litigios amargos entre herederos», concluyó.
Los accionistas de Fondo Comunal Judío (JCF, por sus siglas en inglés), recomendaron una cifra récord de 80.500 subvenciones por un total de casi 600 millones de dólares a organizaciones sin ánimo de lucro de todos los sectores. Como colectivo, JCF distribuyó el 24% de los activos caritativos bajo gestión, informó el fondo en un comunicado.
En honor a su 50 aniversario, el JCF el mayor fondo judío asesorado por donantes del país, publicó su Informe anual de donaciones, agrega el texto.
«JCF se enorgullece de celebrar cinco décadas de ayudar a los accionistas a ser más intencionales y estratégicos con sus donaciones caritativas», dijo Rachel Schnoll, CEO del Fondo Comunal Judío.
La CEO agradeció “especialmente a las numerosas familias que han tenido fondos con JCF desde nuestro año inaugural en 1972”.
Schnoll comentó que los fundadores de estos fondos “creían en el valor judío de la tzedaká y transmitieron estos valores a sus familias”.
Muchos de estos fondos están ahora en manos de la segunda o tercera generación, llevando a cabo el legado caritativo que les transmitieron sus padres y abuelos, agregó.
En los 50 años que el Fondo Comunal Judío lleva facilitando las donaciones benéficas, se han aportado más de 2.000 millones de dólares a miles de causas benéficas en comunidades de todo el mundo. Este Informe de Donaciones especial celebra el primer medio siglo de impacto del JCF y sienta las bases para todo lo que el JCF logrará en los próximos 50 años.
El informe también ofrece una visión de las tendencias demográficas y benéficas que tienen lugar entre su “generosa red de donantes” de más de 9.000 personas.
Durante las últimas cinco décadas, el JCF ha desempeñado un papel fundamental a la hora de facilitar las donaciones benéficas a un amplio espectro de filántropos judíos de distintos medios, edades, intereses y afiliaciones religiosas.
Los titulares de fondos JCF conceden una media de 18 subvenciones anuales por fondo, con un importe medio de subvención de 601 dólares. Durante el año fiscal de 2022, los titulares de fondos distribuyeron colectivamente el 24% de los activos benéficos y más de un tercio de los fondos distribuyeron el 50% o más del saldo de sus fondos a organizaciones benéficas.
Los titulares de fondos del JCF distribuyeron 264 millones de dólares a organizaciones laicas en el ejercicio 2022. Los fundholders de JCF concedieron 36 millones de dólares a UJA-Federation of NY en el ejercicio fiscal 22, además de la donación anual de 2 millones de dólares de JCF a UJA.
Como institución, el JCF concedió 1,12 millones de dólares en subvenciones del Fondo de Donaciones Especiales en el ejercicio fiscal 2022 años a organizaciones benéficas judías de nuestra comunidad, incluida una subvención de emergencia al Fondo de Respuesta a la Crisis de Ucrania de la UJA-Federación de Nueva York, el apoyo a la despensa digital de alimentos del JCC de Staten Island, la provisión de recursos legales a supervivientes de violencia doméstica en el Brooklyn Hub de la UJA y la financiación de servicios de salud mental para campistas de día judíos.
Acerca del Fondo Comunal Judío El Fondo Comunal Judío es una de las mayores y más activas redes de donantes judíos, gestionando actualmente más de 2.600 millones de dólares en activos benéficos para más de 4.500 fondos asesorados por donantes.
Santander Asset Management anunció la contratación en Chile de Nicolás Romo Lagos, quien formará parte del equipo de renta fija latinoamericana con el cargo de Senior Analyst/Portfolio Manager.
Romo Lagos trabajó anteriormente durante 9 años en MetLife Investment Management (MIM) como Director Asociado en el equipo de Servicios Públicos Globales y Renta Fija Midstream, a cargo de una cartera de renta fija de 2.000 millones de dólares repartida entre varias compañías latinoamericanas.
Nicolás Romo Lagos también formó parte del equipo de Antofagasta Minerals en roles de desarrollo corporativo y para Deutsche Bank en la división de investigación de acciones.
El nuevo integrante de Santander AM tiene una Licenciatura en Administración y Negocios y una Maestría en Finanzas de la Universidad Adolfo Ibáñez de Chile. Además, es titular del CFA desde 2015.
AFAP SURA dio a conocer su informe de rendición de cuentas correspondiente a la gestión de 2022 en Uruguay. La compañía administró los ahorros de 352.148 afiliados, que equivalen a 3.561 millones de dólares y representan un 8,2% del Producto Bruto Interno de Uruguay*.
A su vez, más de 18.703 personas eligieron AFAP SURA para comenzar a ahorrar para su retiro, otros 2.608 tramitaron la jubilación y, AFAP SURA devolvió más de $ 61 millones en forma de haberes sucesorios. En total, la empresa logró una rentabilidad real oficial para sus afiliados de 2,57% en el Fondo Acumulación y del 1,58% en el Fondo Retiro.
Sobre el destino de los fondos provenientes de los afiliados en 2022, el reporte de AFAP SURA menciona que fueron invertidos mayormente en títulos del gobierno, certificados de depósito e instrumentos emitidos por organismos internacionales de crédito. Además, se destinaron a obras públicas estatales y municipales (184 millones de dólares), así como a los sectores agropecuario y forestal (186 millones de dólares), de infraestructura (118 millones de dólares), entre otros.
Otra de las acciones llevadas adelante por la empresa como parte de su compromiso con la educación financiera de la población, tuvo como eje principal el apoyo al lanzamiento del libro “Economía para Matías”, del economista Javier de Haedo, mediante una alianza institucional con la Universidad Católica del Uruguay.
Este material tiene como fin explicar conceptos económicos de forma clara y sencilla para adolescentes y sus padres. A raíz de esta visión educativa, AFAP SURA realizó seis charlas en el interior del país (San José, Paysandú, Salto, Rivera, Tacuarembó y Maldonado) y cuatro en Montevideo.
Respecto a la Economía Plateada, el informe destaca la contribución con el programa Pensar en Grande, que tuvo como objetivos principales el posicionamiento de este tema en la agenda pública, la promoción de nuevos productos y servicios dirigidos a personas mayores de 60 años, el incentivo para la conformación de una comunidad en torno a esta economía y la concientización de la importancia de erradicar estigmas referentes a la edad.
AFAP SURA se sumó un año más a la Teletón con una donación de 2.371.700 pesos uruguayos, cifra alcanzada gracias al apoyo de todos los clientes y colaboradores.
SURA Asset Management es una Compañía experta en ahorro y retiro, inversiones y gestión de activos con presencia en Chile, México, Colombia, Perú, El Salvador, Uruguay, Estados Unidos, Luxemburgo y Argentina. Es filial de Grupo SURA, con otros accionistas de participación minoritaria. A septiembre de 2022, SURA Asset Management cuenta con 142 billones de dólares en activos bajo administración pertenecientes a cerca de 22,6 millones de clientes en la región*.
*A precios constantes y con tipo de cambio en ambos casos a 30/12/2022
* Clientes y AUM incluyen a AFP Protección en Colombia y AFP Crecer en El Salvador.
