El modelo de asesores independientes seguirá creciendo porque los financial advisors quieren tener la capacidad de trabajar con mayor libertad, dijo a Funds Society el CEO de Insigneo, Raúl Henríquez.
“El atractivo que representa para el asesor tener mayor control sobre su destino, sin ningún tipo de presión externa, así como la propuesta económica que le supone adoptar el modelo independiente, son factores muy relevantes impulsando el crecimiento de dicho modelo”, aseveró Henríquez.
Por otro lado, el CEO de Insigneo agregó que el modelo “por su propia naturaleza seguirá ganando popularidad y aceptación en el mercado” debido a que está dedicado exclusivamente a entender las necesidades y objetivos financieros de sus clientes y ayudarles a tomar las mejores decisiones de inversión.
En referencia a la visión macro del mercado, Henríquez calificó al 2022 como un año “muy retador” donde fueron muy escasas las oportunidades de brindar rendimientos positivos.
Por esta razón, resulta “más importante que nunca” para este año enfocar la atención en el servicio al cliente, al igual que mantener una perspectiva a largo plazo en torno a los mercados y ofrecer alternativas de inversión que permitan diversificar el riesgo en las carteras, a la misma vez que potenciar rendimientos razonablemente atractivos de cara al futuro, ejemplificó el directivo de Insigneo.
Henríquez recordó que en sus inicios el modelo independiente suponía que el asesor mismo debía encargarse de la función de análisis y desarrollo de las estrategias de inversión , mas aclaró que resulta “mucho más eficiente y escalable la separación o división de funciones en este sentido”.
“El mayor aporte que podemos brindarle a todos nuestros asesores es asumir la responsabilidad y el liderazgo en todo lo relacionado con estrategia y proceso de inversión. Por esta razón, el esfuerzo encabezado por nuestro CIO, Ahmed Riesgo, se vuelve de vital importancia con miras a apoyar el esfuerzo de optimizar las carteras de inversión de los clientes, mediante un proceso disciplinado y profesionalmente dirigido. Poco a poco, vemos a Ahmed y su equipo destacar sus capacidades y ganarse la confianza de aquellos asesores que optan por dedicarle mayor tiempo a relacionarse con sus clientes existentes, así como a la búsqueda de nuevos clientes”, comentó.
“De la misma manera, destacaría la importancia que representan los avances tecnológicos que venimos desarrollando en torno a nuestra propuesta de valor, con especial atención a potenciar mejoras en productividad en torno a las practicas de nuestros afiliados.”
El negocio de US Offshore
Desde sus inicios, Insigneo se ha enfocado en apoyar a asesores financieros que se especializan en atender clientes internacionales, ya sea basados en EE.UU. o en el exterior.
“Con este objetivo en mente, resulta para nosotros fundamental gozar de un buen conocimiento de cada jurisdicción en la cual residen y operan asesores afiliados a Insigneo, al igual que contar con las estructuras legales y los esquemas adecuados para operar debidamente y apoyar a nuestros asesores en dichas jurisdicciones”, dijo Henríquez.
Además, el CEO comentó que “sin duda” la mayor oportunidad para Insigneo radica en estar muy enfocados y comprometidos con esta estrategia, al mismo tiempo que jugadores relevantes se van retirando del negocio de US Offshore o de atender a la clientela internacional, ya sea en cuanto a ciertos segmentos del mercado como fue el caso de Citi, o totalmente como en el caso de Wells Fargo.
Por otro lado, el marco regulatorio siempre supone un reto aseguró. Henríquez explicó cómo las regulaciones tienden a evolucionar y estar sujeto a cambios regularmente.
“Por esta razón, para nosotros y nuestros clientes resulta fundamental el trabajo de investigación, análisis y cumplimiento que desempeña nuestro departamento legal, el cual a nuestro juicio se ha destacado a través de los años y ofrece un gran respaldo y mayor seguridad de fiel cumplimiento a nuestra red de asesores independientes al igual que a sus clientes”, concluyó.
Insigneo es una firma internacional de gestión de patrimonios que ofrece servicios y tecnologías que permiten a los profesionales de la inversión atender a sus clientes en todo el mundo. La firma tiene una relación de custodia con Pershing de BNY Mellon para proporcionar una plataforma de gestión patrimonial independiente totalmente integrada. Con más de 19.000 millones de dólares en activos, Insigneo apoya a más de 400 profesionales de la inversión que atienden a más de 30.000 clientes.
Por Funds Society, Miami